Покупка квартиры

Навеяла тема и созрел вопрос.
Как вы считаете, какой % от общего дохода семьи (с детьми) в случае необходимости покупки квартиры будет безболезненно тратить на ипотеку?
И если брать Москву, то начиная от какой суммы общего дохода на семью - люди могут строить планы и впрягаться в ипотеку?
Допустим, с доходом 150т на четверых это разумно?

Если вы оба отличные специалисты и уверены, что всегда будете работать, то на возвратный платеж по кредиту можно тратить одну из зарплат.
Если вы не уверены в своём доходе, или доходе мужа, то на возвратный платёж должно уходить не больше четвертой части двух ваших зарплат.

У нас ипотека составляет 10% от суммы совокупного дохода -не паримся, в следующем году сократим крупным гашением ипотечный срок.

Зависит от первоначального взноса. ИМХО, ипотека имеет смысл при условии, что выплаты по ней равны или больше аренде. Это начинается примерно при 50+% первого взноса.

Откуда столько глупых баб вылезло? Одной визу без документов подай на 5 лет, другой ипотеку без доходов. Нельзя ж такими непросвещёнными быть!
Банк вам не одобрить кредит, если сумма платежей более 50% подтверждённых совокупных семейных доходов.
Это в России.
С доходом в 150 можете подбирать кредит с выплатами не более 50 в месяц.

30% - потолок. У нас 33% - уже довольно тяжело. Пока муж работал было 18% - это хорошо. Вообще, я бы сказала, что оптимальный уровень 15-20% от совокупного дохода.

У нас во Франции % ипотеки на общий доход семьи не более 33%. На семью с 3000 евро дохода в месяц соответственно выплаты по ипотеке не более 990 евро в месяц, больше банки не дадут.
Я считаю 33% все-таки опасным пределом. Максимум 20 % - мало ли что случится.

Странный вопрос. Сходите в банк вам посчитают ваш доход и ваши возможности по ипотеке. Или какие то левые схемы хотите использовать ?

Мне кажется, нужно учесть не только доход семьи, но и стартовые условия. Одно дело - молодая семья, у которой ничего толком нет, а потребности высокие + дети есть (или могут появиться), другое дело семья глубоко за 40, когда уже есть машина, участок, вся бытовая техника, одежда/шубы/сапоги и т.п. впрок, плюс дети самостоятельные.

В америках где-то до 30% от совокупного дохода ДО налогов. Но, мне кажется, что общая сумма тоже как-то учитывается. Одно дело, если на все остальное останется 10 тысяч в месяц, и другое дело, если 2. Еда в магазине, бензин и одежда для всех одинаково стоят.

Я склоняюсь к тому, что не надо никаких ипотек сейчас и еще лет пять как минимум. Собственный, достаточно болезненный опыт сказался.
У нас была не ипотека, а рассрочка, т.к. ипотеку не давали. Первоначальный - больше 50%. Остаток - под 12% годовых, всего на 2 года. Вначале все было шикарно, а потом мужа сократили и понеслась... Работала одна я, платежи вносила я, обеспечивала тылы я, и т.д. Сейчас все закрыли, но здоровье полетело знатно. Нафиг-нафиг.

Тут дело не столько в % от дохода и не в конкретных суммах, сколько в том, насколько ваши семейные доходы стабильны и какова сумма первого взноса, которая у вас есть.
Если первого взноса нет вообще -- никаких ипотек брать не надо.
Если доходы нестабильны -- тоже.
Если первый взнос есть и доходы стабильны -- можно на эту тему думать, считать и... снова думать и считать.

У нас была ипотека при обычных доходах. В нашем случае всё сложилось нормально, ипотечный кредит уже закрыт. Но знаю и печальные примеры.

35-40% от дохода семьи. Это негласная цифра, которую всегда озвучиваю своим клиента. Чтобы не умирать с голоду, не убиваться на работе и не чувствовать себя рабом.