→ О секретности
В последнее время все чаще на СП-форумах стали говорить о блокировке карт организаторов совместных закупок.
Происходит это из-за повышенного внимания Служб Безопасности банков к картам, по которым совершаются множественные перечисления на небольшие суммы. Постановление Правительства РФ обязывает банки отслеживать неконтролируемое движение средств в целях борьбы с терроризмом, распространением наркотиков, а также борьбы с нелегальной коммерческой деятельностью и не декларированными доходами.
Но прежде всего "подставляют" организаторов сами участники, сообщая кассиру банка, что эти деньги предназначены для оплаты товара, за СП и т.д. Несмотря на неоднократные предупреждения, таких случаев меньше не становится, к сожалению.
Кассиры имеют инструкцию выяснять назначение средств, однако Закон о тайне вклада не отменен и настаивать сотрудники банка не имеют права до тех пор, пока у них на руках не будет доказательств, что вы участвуете в незаконной сделке.
Поэтому убедительная просьба прочитать внимательно, уяснить и крепко-накрепко запомнить:
- при перечислении денег за СП через кассу банка кассир может поинтересоваться назначением платежа
ВСЕГДА ГОВОРИТЕ-ПОПОЛНЕНИЕ СЧЁТА!!!
- вы можете ответить, что это ваше личное дело и отчитываться вы не обязаны. Лучше, конечно, в перепалку не вступать и соврать что-нибудь невинное - сестра (подружка) попросила пополнить, отдаю долг (или даю в долг) и т.д. Естественно, смотрите на размер суммы - давать в долг 235 рублей несерьезно
- можно сказать и полуправду, например: "Я с подружками (одноклассницами, сотрудницами и т.д.) заказали в иностранном инет-магазине туфли (например), Люся (Маша, Таня) должна оплатить посылку, вот скидываем ей на карту деньги". Но такими объяснениями тоже не следует злоупотреблять, лучше чередовать все варианты, особенно если ходите в один банк к одному кассиру
- у многих за СП оплачивают мужья. Обязательно объясните им о режиме секретности и каждый раз напоминайте и требуйте соблюдать правила
- всем настоятельно рекомендуется завести расчетную банковскую карту и подключить онлайн-доступ. Кроме того, что вы навсегда обезопасите себя от ненужных расспросов, а организаторов от головной боли и разбирательства со Службой Безопасности, вам больше не придется бегать по банкам, стоять в очередях и заполнять квитанции. А главное - вы всегда сможете вовремя оплатить свои покупки, не боясь опоздать.
Происходит это из-за повышенного внимания Служб Безопасности банков к картам, по которым совершаются множественные перечисления на небольшие суммы. Постановление Правительства РФ обязывает банки отслеживать неконтролируемое движение средств в целях борьбы с терроризмом, распространением наркотиков, а также борьбы с нелегальной коммерческой деятельностью и не декларированными доходами.
Но прежде всего "подставляют" организаторов сами участники, сообщая кассиру банка, что эти деньги предназначены для оплаты товара, за СП и т.д. Несмотря на неоднократные предупреждения, таких случаев меньше не становится, к сожалению.
Кассиры имеют инструкцию выяснять назначение средств, однако Закон о тайне вклада не отменен и настаивать сотрудники банка не имеют права до тех пор, пока у них на руках не будет доказательств, что вы участвуете в незаконной сделке.
Поэтому убедительная просьба прочитать внимательно, уяснить и крепко-накрепко запомнить:
- при перечислении денег за СП через кассу банка кассир может поинтересоваться назначением платежа
ВСЕГДА ГОВОРИТЕ-ПОПОЛНЕНИЕ СЧЁТА!!!
- вы можете ответить, что это ваше личное дело и отчитываться вы не обязаны. Лучше, конечно, в перепалку не вступать и соврать что-нибудь невинное - сестра (подружка) попросила пополнить, отдаю долг (или даю в долг) и т.д. Естественно, смотрите на размер суммы - давать в долг 235 рублей несерьезно
- можно сказать и полуправду, например: "Я с подружками (одноклассницами, сотрудницами и т.д.) заказали в иностранном инет-магазине туфли (например), Люся (Маша, Таня) должна оплатить посылку, вот скидываем ей на карту деньги". Но такими объяснениями тоже не следует злоупотреблять, лучше чередовать все варианты, особенно если ходите в один банк к одному кассиру
- у многих за СП оплачивают мужья. Обязательно объясните им о режиме секретности и каждый раз напоминайте и требуйте соблюдать правила
- всем настоятельно рекомендуется завести расчетную банковскую карту и подключить онлайн-доступ. Кроме того, что вы навсегда обезопасите себя от ненужных расспросов, а организаторов от головной боли и разбирательства со Службой Безопасности, вам больше не придется бегать по банкам, стоять в очередях и заполнять квитанции. А главное - вы всегда сможете вовремя оплатить свои покупки, не боясь опоздать.
Но, хочу немного прояснить.
Банкам с одной стороны глубоко фиолетово, какие деньги зачисляются на карточный счет клиента. Торгует ли он цветами и организовал СП, если это физическое лицо ( а ОРГи именно для нас физические лица)
Но, что есть в банковском деле это контроль поступления средств и отслеживания на или за что идут эти деньги (скажем так легализация средств). Государство обязывает это делать.
И если идет отказ в приеме средств, то не потому что это организация СП, а по причине больших ежедневных зачислений.
Понятно, что у ОРГов поступления ежедневно очень даже при очень приличны и банки к этому очень пристально смотрят ( а особо боязненные сотрудники просто отказывают в зачислении). Некоторые банки в качестве подстраховки устанавливают ежедневный лимит зачисления средств на счета клиентов.
В общем дамы отказы идут не по причине организации СП и уж тем более Банки не сообщают куда либо что идет сбор вещей ( у них есть понятие коммерческой тайны).
ОРГАм могу порекомендовать открывать карты в нескольких Банках и вести сбор по ним. Тем более что услуги по картам сейчас довольно дешевы.
В половине случаев приходится идти и делать оплату через оператора Сбербанка - вместо того чтобы получить реквизиты и оплатить в течении 5 мин. после этого.
Кстати у меня операторы Сбера ни разу не выясняли причины переводов.
П.С. Смысла заводить карту Сбербанка ТОЛЬКО для оплаты СП лично для себя не вижу. Думаю я не одна такая.
Мне вот не очень удобно когда участник закупки оплачивает с карты не сбера,а другого банка. Приходится потом долго искать платеж. Иногда его зачисляют через 3-4 дня. участников море, оплат тоже. И искать днями суммы лично мне не удобно. ПОЭТОМУ ДЕВОЧКИ платите из сбера, забежать в банкомат и потратить несколько минут не потрудитесь....
