Блокировка карт с 1 июня

С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма.
Приостановить могут законные поступления, если они выглядят подозрительными. Таковыми являются частые мелкие переводы, переводы от различных лиц без объяснений, возврат долга без подтверждающих документов, а также нестандартные траты.
У Альфы, кстати, есть раздел вопросы-ответы по приостановке счета в рамках 155-ФЗ, стоит ознакомиться, особенно продающим через Авито

Это amp страница - сокращенная версия обсуждения

Читать полную версию обсуждения

Anonymous

Давайте конкретно! Вот я репетитор и получаю с день 3-4 мелких перевода от разных лиц. Естественно, переводы повторяются регулярно. Но суммы не гигантские. Это подозрительная операция?

Anonymous

Кто нибудь помнит что такое "конституция"? Ни о какой борьбе с мошенничеством речь в данном законе не идет. Смешно право. Тотальный контроль.

Anonymous

Лайфхак - держите в банке и другие продукты вроде накопительных счетов и вкладов
И...не ходите в мелкие банки. Совсем

Anonymous

Я перечисляю сыну ежедневно деньги, по 2 тысячи. Со сбера на сбер. Сын совершеннолетний, не работает, студент. Могут ли тоже заблокировать?

Anonymous

Лягушки начали чувствовать, как водичка нагревается?! 😀
Всё же для вашей безопасности, благополучия и удобства!
А если серьезно, то вас дрессируют и готовят, граждане! Впереди цифровые деньги и ИИ! Для вашего удобства! 😀

Anonymous

Сын попал жестко. Почти месяц блокировки. Началось с перевода себе в другой банк излишков. Заблокировали до подтверждения. Для подтверждения попросили паспортные данные. И тут оказалось,что при оформлении карты операотор перепутала номер дома и квартиры. И все. Несовпадение данных, подозрение на отмывание. Проверка финмониторнига. Многочисленные письменные жалобы, обращения. Почти месяц сын сидел без доступа к деньгам.

Anonymous

Куда вы все переводите??

Anonymous

Покупала билеты в ММДМ, случайно, вместо двух сразу,
оплатила один билет, при оплате второго карту была заблокирована. Звоню в банк, говорят- подозрительная операция, т.к. два платежа подряд на одинаковую сумму. Год назад дело было.

Anonymous

Ну вот сегодня ВТБ сыну онлайн банкинг заблокировал. Сейчас пошел с паспортом разбираться. Мелкие переводы делал как и все- за обеды коллегам( но это мелочи), отцу, мне. Мы ему материалы на ремонт покупали, он возвращал на карту, но близкие родственники вроде же не попадают под подозрительные операции? Дурдом, короче.

Anonymous

кто в теме, что нужно писать при переводе денег дочери на карту, ФИО у нас разные, если это важно, чтобы не заблокировали карту?

Anonymous

Задолбали
Ни вдохнуть ни пе..нуть
Пытаются охватить все, что можно
Пора переходить на наличку (но и ее походу скоро отменят)

Anonymous

Почему я должна отчитываться куда, как, зачем я трачу свои заработанные.

Anonymous

Новый дивный мир все ближе...

Anonymous

Ну вот, теперь всем будет, чем заняться, по банкам бегать/звонить/обьясняться

Anonymous

"законные поступления, если они выглядят подозрительными" -они бы уж хоть там определились законные или подозрительные )) удобная формулировочка, живи - и всю жизнь оправдывайся, доказывай, не жизнь , а судебное заседание какое то

Anonymous

давно уже имею нал. Для рынков, минимагазинчиков. С тех пор, как узнала сколько они платят за эквайринг. И зачем платить банкам там, где можно не платить?

enot41 H*

Я уж думала что после введения ИНН все сумасшедшие покончили жизнь самоубийством и Россия очистилась от идиотов, но судя по тому нет, не всех больных ИНН и СНИЛС унес)))). И даже после введения ЕМИАС они не самоубились полным составом.

Anonymous

Подброшу на вентилятор). Регион, областной центр. С 11 июня нет мобильного интернета. Соответственно, не работают большинство банкоматов, в магазинах, общественном транспорте просят наличку, таксисты переходят на рации ))). Губернатор пару дней назад сделал заявление, что безопасность дороже и надо потерпеть. Сколько потерпеть не сказал. А хотят цифровой рубль.

Slonn

Если я правильно поняла, то если человек есть в вашей записной книжке в телефоне, то при переводе он высвечивается в банке, как ваш контакт. Значит это не подозрительный перевод от незнакомого лица. Вроде бы такие не должны блокировать.
А вот как уведомлять банк о предстоящих крупных покупках?? Афигеть, конечно, придумали!

EverythingWillBeAlright H*

Это для дементнтых и психических ненормальных рассчитано, коих в стране на сегодняшний день большинство. Государство за вас пробумывает методы как вас предотвращать от жуликов. Скажите спасибо и радуйтесь.

Anonymous

Есть тут такие, кого с мелким переводом в экстремизме заподозрили?
Все же почти неделя топику
Жуть...

anonymmous D**

Это amp страница - сокращенная версия обсуждения

Читать полную версию обсуждения