Имеет ли банк право?
..Проверять соблюдение предприятием порядка работы с наличностью? А то мне тут накатали вызов на проверку, ссылаются на положение ЦБР №14П " О правилах организации наличного денежного обращения на терр. РФ."
Требуют предоставить в банк кассовую книгу, приходники\расходники, приказы на получение денежных средств, в т.ч под отчет.
Насколько это правомерно, можно ли ничего не предоставлять. это налоговая должна этим заниматься, а не банк, видится мне, что их просто ЦБ проверяет на то, чтобы левых счетов не было, вот и требуют...
Или я не права?
имеют право. Если вы отказывайтесь, то они сообщают в налоговую и проверяют уже они, гораздо противнее.
А банк при наличии операций с наличностью обычно проверяет раз в год любые 3 м-ца. Они придираются только к нарушению лимита остатка и расчетам больше 100тр м\у юр.лицами.
Ну если у вашего предприятия месячные лимиты выдачи наличных постоянно превышены, то да.
Даже не в курсе была, что такое возможно, какая им разница на что снимаются деньги? лимиты не превышены.
Тут только два варианта: либо лимиты превышены, либо плановая выборочная проверка :)
тады не ждите :-) У меня тут была проверка за 2009г- была одна операция- взнос наличными помощи учредителя :-)
Имеют полное право. Может вы обналичиваете или, наоборот, обезналичиваете со страшной силой. А банки в свою очередь перед Финмониторингом отчитываются. А налоговая тут не причем. Левыми счетами, т.е. помойками, занимаются уже совсем другие органы.
Ну и не парьтесь, принесите им все доки, им для отчетности и для галочки тоже нужны такие как вы.
проверяют очень многих поверьте, организации в которых я занимаюсь бух. сопровождением проверяют и проверяли не раз. Банк скорее всего только пальцем погрозит, если даже и выявят нарушеня,т.к. им клиентов тоже не интересно терять.
нееее, не только пальцем... за нарушение есЧЕ и штраф могут вкатить - на юр лицо ок 40 тр и административный на ГД
ну начнем с того что банк не может привлечь организацию к ответственности, налагать штрафы за нарушение порядка работы с ден. наличностью. Они могут только сведения в налоговые органы передать.
Как правило банки делают это не часто, терять клиентов никому не интересно. Лучше промолчать и сказать : давайте-ка переделайте и приносите. Так обычно бывает.
а напишут вам в заключении такие нарушения, за которые санкции не предусмотрены. например нецелевое расходование наличных или еще что-нибудь подобное.
право имеют, только, если не ошибаюсь, ваше предприятие не обязано проходить такую проверку в банке.
и нарваться на проверку налоговой? зачем?
если предприятие отказывается предоставить документы в банк, банк стучит в ФНС, и тогда проверять начинают они
Банки разные бывают. Тот, с которым общалась я, молча "кушал" такие отказы. Если банк не обязан "стучать" в ФНС на Ваш отказ, вряд ли он это будет делать по собственной инициативе.
у банка перед налоговой обязательство проверять в год определенное количество клиентов. Если не ошибаюсь 50%. Если их еще не все послали, могут о вас и забыть.
Если не наберут - будут стучать как миленькие, чтобы не оказаться крайними
да, есть какой то документ, обязывающий банк проверять кассовую дисциплину клиента 1 раз в 2года. Если Вы не предоставляете документы, банк сообщает в налоговую об отказе. Банку ничего, а вам проблемы))))
да уж не договорились на словах :)
http://www.rupravo.ru/articles/174/325/stati.html
хотя чтото меня смущает - а не отменили ли это несколько лет назад???
Обязаны.
А потом банки тоже проверяет ЦБ, что они проверили юриков.
Банк, конечно, никого не штрафует.
Не могу сейчас 100% сказать, сообщают ли, но могут при нарушениях попросить добровольно закрыть счет и поискать другой банк...
Если клиент нарушает кассовую дисциплину, банку такой клиент опасен.