Банк запросит источник доходов при снятии денег?
Если взрослый ребенок студент откроет вклад, но деньги даны ему родителем, потом при снятии и закрытии вклада, или покупке чего либо ,переводе, банк может заблокировать счет и запросить источник доходов? Какие справки нужны тогда, от родителей НДФЛ2 ли еще что?
Уже при открытии счета могут спросить. Проще открыть студенту счет, а родителям перевести банковским переводом со своего счета с пометкой "материальная помощь моему сыну(дочери), студенту". Я так делаю, правда, у меня школьник. До блокировок не надо доводить.
Возможно, если сын примет решение потратить на авто, или ипотеку в банке наверно не является документом фраза, что это мат помощь. Нужны будут документы, я предполагаю что то типа через нотариуса заверенный документ, что родители дали деньги и попутно от родителей лет за 10 трудовых справки ндфл2. В банке сотрудница хлопает приклеенными ресницами и вообще внятно ничего сказать не может. Спрашиваю, от какой суммы и что будут просить, нуу может от 5млн-в ответ. Но доверия к этому ответу у меня нет. Может кто сталкивался, или знает банковские правила на этот счет
Сколько он будет снимать?10-20 млн? Никого в банке не интересую суммы по 1-2 млн снятые с депозитов, которые человек принес, а потом снял, это я как банковский сотрудник Вам говорю
Комплаенс у Райфа один из самых *нутых. Закрыла счет в этом ушлепочном банке и очень довольна.
Если единовременное поступление на счет вашего сына будет больше 600 тыс. р. или 5000 евро, то банк обязан проверить источник этих средств. Раньше Альфа на это правило забивала, как сейчас, не знаю. Сыну нужно быть готовым обосновать появление этих средств у него. Акт дарения м.б.? Ваши НДФЛ в этом случае никого интересовать не будут. Это же не вы в банк с миллионами наличкой придете.