Тинькофф банк затребовал уточнение по банковским операциям
Привет всем,
Кто-нибудь сталкивался?
Тинькофф банк затребовал подтверждения по действиям по счету.
2-НДФЛ , 3-НДФЛ о моих доходах.
А также:
1 Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.)
2. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)
Поступления от третьих лиц у меня нет.
Деньги на карту Тинькофф перечисляю себе сама с карты сбера. Около 200 тыс в месяц.
Офиц. дохода у меня нет.
Ничего отвечать банку Тинькофф я не хочу. Так как у меня нет на их карту поступлений от третьих лиц.
Чем грозит?
Так вы небось их вспетушили с валютными спекуляциями? Была недавно нашумевшая история, они бились в истерике и хотели всех засудить. Расстроились, что граждане их же методами подзаработали. Вы не скупали баксы-евро-фунты в те самые дни, случаем?
Не давайте плохих советов. Хотя, давайте, если хотите. Автор нам потом расскажет, как пыталась перечислить свои деньги на чужой счет.
Почему чужой-то? На свой счет в другом банке. На банки.ру полно таких историй.
Согласно закону 115-ФЗ, это об отмывании денежных средств, полученных незаконным путем, если в банке считают операции клиента подозрительными, счет немедленно блокируется, а у клиента запрашивают поясняющие документы. Возможно, автор уже опоздала.
Она полюбасу опоздала, потому что они сначала ограничивают операции, а потом сочиняют послания к филистимлянам. Но бабло они ей вернут.
Как? У нас счёт заблокировали. Сказали, что готовы отправить на те счета, с которых пришли деньги. Это какой-то бред.
Вы плохо знаете отношение банков к 115-ФЗ. Влоть до отзыва лицензии. Никто ничего перечислять не будет. Топик-статеру нужно немедленно бежать к банкомату. Прим в эту секунду.
+1000
апеллировать к законам и прочему придется через суд. Запросто могут заблокировать и тянуть время. Напрямую "не отдадим" никто не говорит, но и деньги снять тоже никак. У мужа было именно так. Банк был другой, не Тинькофф, з/плата серая, по 2 ндфл не соответствовала сумма на счету, хотя там именно з/плата и была. Заблокировали и не отдали. По судам бегать мужу некогда, и он забил. Благо, сумма не очень большая там оставалась.
какие документы, если официально автор не работает, а зарабатывает в серую?
Договор беспроцентного займа, как вариант. И расписку на тот день, когда были перечислены средства
Какой же неофициальный, если это деньги мужа? Если у мужа официальный, то и ее тоже.
откуда про деньги мужа? В стартовом посте только про ее, автора деньги. Неофиц.доход.
Да, они могут только прекратить обслуживание счета и расторгнуть договор.
Можете еще вот тут задать свой вопрос, там очень много таких же жертв этого гавнобанка:
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10611390/ (тут по ссылке похожая история)
Все истории оканчиваются тем, что клиент даже предоставив все документы, получает отказ в дальнейшем обслуживании. А раз так, смысла нет калории на них тратить.
Ваши действия прямо попадают под подозрительные операции, классика жанра. Как по написанному. Чтобы не вызвать подозрений, надо подольше деньги на счете держать.
Я поняла вас. Раньше я там держала деньги по 2-3 месяца , чтобы расплатиться за крупные покупки. А последние 2 месяца стала опасаться за благонадежность банка и заводила деньги всего на 10-15 минут, чтобы перечислить дальше своим адресатам. И перестала быть благонадежной для банка.
Обидно конечно, терять там счет. Что уж говорить.
Не надо так делать ни в каких банках, это классический прогон... займетесь этим в других банках - закончится так же.
Заблокируют счет. Вывести дадут с большой комиссией, от 10% точно, скорей всего больше.
держитесь от этого банка подальше, документы предоставлять - пустая трата времени и сил
Налоги с самозанятости платятся сберовской картой.
Налоги с биржевой прибыли также никак не проходили через карту тинькофф. Все оплачивалось через карту сбер.
То есть тинькоффская карта никак не была задействована в коммерческой деятельности и уплате налогов.
Денег на карте нет. Я перестала их там держать с 24.02.22.
Мне ниже написали, что все не так лучезарно.
Если мне заблокирует счет Тинькофф, то другие банки, видя это блокировку, также не откроют мне счета.
Ну да, после недавних всхрюков этого мошенника и налогонеплательщика Тинькова народ потянулся косяками прочь.
Напишите, что обязательно все им уточните, только после получения от них утончения, поддерживают ли они сказанное вчера Тиньковым 🤣🤣🤣
По делу - если денег нет, закрывайте счёт и все. Если есть, банк деньги не отнимет. Заблокируют на время, напишете объяснения, разблокируют, отдадут, счёт закроете опять же
это вы в теории размышляете? Я выше написала про мужа, вот совсем не так получилось. Проще плюнуть и забыть, чем потом бодаться с ними за разблокировку. Хрен они что отдадут.
Не в теории. У мужа такая история была в сбере. Он взял какую-то платиновую карту и давай оттуда гонять деньги и снимать нал. Крупный. На третий-четвёртый раз карту блокнули, попросили объяснений. Он носил туда и 3ндфл и договора займа, все без толку. Карту не разблокировали, но деньги со счета через месяц отдали, счёт закрыли. Банки не могут просто так ваши деньги себе взять
не могут, да. Но ждут, пока ты так замахаешься им доказывать, что сам на это плюнешь. У нас именно так было.Полгода, и муж забил.
Конечно, бывает, что как у вас, обошлось. Но так далеко не всегда бывает. Куча историй с печальным концом на банках.ру тоже тому доказательство. Прикрываясь законом о борьбе с отмыванием денег, они творят, что хотят. Ощущение, что в СБ банков самые тупые люди на свете работают. А работники банка твердят, как попугаи - мы ничего не можем, это СБ.
Сбер и Тинькофф совершенно по разному себя ведут. Сбер спокойно дает вывести деньги на счет в другом банке, Тинькофф - не дает.
Чем банк может напугать клиента? Перестать обслуживать и счёт закрыть. Что ещё? В передачу информации в цб из-за таких копеек, извините, верится с трудом!
Могут отправить информацию в Банк России, что клиент такой-то проводил подозрительные операции, а при запросе документов пропал со связи и не отвечает. Операции действительно подозрительные. Переводить из одного банка в другой, чтобы немедленно перевести в третий, это классическое отмывание. Странно, что они это так поздно заметили.
Ну вот когда (и если) придет запрос от вышестоящей инcтанции, тогда и предоставлять доки. Что падать-то вперед выстрела.
Спасибо! Вы ответили на мой вопрос, который я имела ввиду, но не сформулировала.
То есть под ударом находится мой счет и моя карта в другом банке, с которой я и перечисляю себе деньги на карту Тинькофф?
Больше скажу, и в Сбере, и во всех других банках. Дело это, конечно, небыстрое, может и полгода занять, и больше, но с очень высокой степенью вероятности этом кончится.
Ясно.
Подойдет ли такое объяснение?
Личных доходов не имею. 2-ндфл предоставить не могу.
Наличные деньги получаю от мужа на ведение хозяйства.
Эти наличные деньги кладу на карту сбер, откуда сама себе перечисляю на карту тинькофф.
Спасибо :ups3
Зависит от того, насколько Вы выгодный клиент. Выгодного оставят, правда, все заявления придется предоставить письменно, с невыгодным - разорвут отношения.
Невыгодный). Кредитов не беру. Тинькофф инвестициями не пользуюсь. В месяц прогоняю через карту тинькофф около 200 тыс без комиссий.
По всему выходит, что счет мне заблокируют.
На банки.ру прочитала, что даже при предоставлении требуемых документов Тинькофф заблокировал счет после направления запроса идентичного тому, что получила я.
Спасибо вам огромное за консультацию.
Да ответьте вы ему на все вопросы, письменно. Может на них тоже налоговая наезжает.
Вы ничего противозаконного не делаете.
Я тоже провожу платежи за школу через Хоум-кредит (деньги на него приходят с моего счета в Сбербанке), потому что с Хомяка перевод без комиссии. И кварплату плачу через ВТБ по тем же причинам.
От каких налогов?? Всем понятно, что автор так делает только для того, чтобы не платить каждый раз % за переводы куче лиц Сберу, т.к. у него комиссия при переводах от 50 тыс.рублкй в МЕСЯЦ, а у Тинькова комисии нет.
Все верно.
Налоги оплачивались картой сбера.
Карта тинькофф использовалась для перевода денег родственникам и оплаты покупок для получения кэшбека. Все.
у меня несколько знакомых участвовали в схеме по криптовалюте, через их счета ежемесячно проходило по 2 000 000 рублей. Они тинькофу написали, что они фрилансеры и выполняют заказы от частных людей , после этого продолжали дальше работать
Вот все знакомые кто начал суетиться в первую очередь закрыли тиньковы карты
Почему?
У меня те, кто предприняли меры по удалению себя из России, остались при картах Тинькофф.
Они мне иногда услуги с помощью карты Тинькофф за рубежом оказывают. Покупают валюту и отправляют моим зарубежным родственникам, например.
Тинькофф - главный банк для P2P из binance.
То есть через него можно напрямую продавать и покупать биткойны.
Продажа биткойнов при этом выглядит странно - как раз как переводы от разных непонятных людей. Понятно, что никаких налогов, как это было бы с акциями, при этом никто не платит.
Добрый день!
Все поступления на мой счет №.... в Вашем банке были произведены с моего счета №...в АО Сбербанк путем "карточного"перевода моих собственных средств.
Копии платёжных поручений Сбербанка прилагаю.
С уважением,
имярек
При карточных переводах банк не видит от кого, за что. Вот и спрашивают.
Если будет висеть блокировка счета, то новый счет вам не откроет ни один банк. При открытии счета банк всегда проверяет - есть ли блокировки по счетам в любых банках. Если есть, то отказ в открытии.
Прикольно, доходов нет, а 200 тыщ каждый месяц есть, вот и обьясняйтесь теперь.
В общем, на сегодня ситуация такая
В ответ на мое письмо в чат, что я не имею работы и не получала на карту тинькофф переводы от третьих лиц, меня попросили предоставить выписку из сбера, подтверждающую, что переводы я отправляла себе сама, а также своими словами предоставить экономическое обоснование моих переводов с карты Тинькофф в адрес третьих лиц.
Отправила запрошенную инфо, жду
Update.
Сегодня служба поддержки написала, что банк рассмотрел предоставленные документы и разрешает мне пользоваться счетом и дальше.
Предоставленные документы:
1 Выписка из сбера, показывающая, что поступления на карту тинькофф приходят от меня самой, а не от третьих лиц.
2 2НДФЛ , показывающий, что с моих денег на карте сбера уплачены налоги.
3. Объяснение в произвольной форме кому и почему я перевожу деньги с моей карты тинькофф.
Огромное всем спасибо за помощь.
Супер. Честно говоря, мне казалось, что так не бывает. Вы можете гордиться тем, что почти исключительны. Я серьезно сейчас.
Ну, вообще и правда чудеса.
Мне вверху бросили ветку Тинькофф на банки.ру
С 15 апреля там начались сообщения, что Тинькофф требует с авторов сообщения полное обоснование по движению денег по карте.
А после получения полных пакетов документов, доказывающих легитимность всех транзакций, Тинькофф признавал обоснование неудовлетворительным и блокировал счета.
Я морально была готова к блокировке.
У меня в периоде было два перечисления денег получателям зарубежом, при чем деньги на карте Тинькофф перед перечислением находились всего пару минут. Я думала, за это уцепятся.
Но нет.