Платить по безналу или наличкой в кассу банка
Господа, подскажите, в чем разница как платить за квартиру - по безналу перевод на счет продавца-фирмы-новостройки или наличкой внести в кассу банка, с поручением на перевод на счет продавца-фирмы-новостройки???
Мне сказали, что если вносишь в кассу банка наличкой, то о этой операции сообщают в Службу Фин контроля, а если по безналу, то никуда не сообщают...
Разъяснить кто-нибудь может???????
а какая вам разница на службу фин. контроля? это внутренние дела банка)) что вы так заморочились?))) платите как вам удобно))
У вас нал в кармане? Если Да, то проще сразу нести в кассу банка, где открыт счёт продавца.
Меня интересует под чей контроль я попадаю или где я засвечиваюсь так сказать, если вношу наличкой в кассу банка, а не по безналу...
Считаю не целесообразным носить деньги по улицам, когда перевод стоит копейки из банка в банк...
Да мне не интересно как проще! Вы не понимаете меня... сложности никакой нет в обоих случаях...
Вопрос в том, что мне сказали, что если я плачу наличкой, то я попадаю на глаз какой-то службе под названием Финконтроль, это правда или нет????
это значит что сведения об этой операции могут быть направлены в финмониторинг, ну и что?
о миллионах операций туда ежедневно сообщают
вы занимаетесь легализацией преступно нажитых доходов или финансированием терроризма? если нет - забейте, им не до вас
ЗЫ. под сообщение попадет любой платеж за недвижимость, вне зависимости от того как вы это сделаете
наконец то услышал хоть один человек меня!!!!!
Цитирую: "ЗЫ. под сообщение попадет любой платеж за недвижимость, вне зависимости от того как вы это сделаете...".....
А почему именно за недвижимость?
Т.е. контролируются платежи крупные любые, хоть в кассу, хоть по безналу перевод? Это контролируют плательщиков или больше банк? (этот вопрос ради интереса).
спасибо.
банк подает в финмониторинг сведения о любом платеже, сумма которого превышает 600 тыс. руб., а в реале банки часто перестраховываются и подают и все свыше 500 тысяч, так что практически любые платежи по операциям за Московскую недвижимость попадают под данный контроль, т.е. прямая зависимость от суммы, а не от оснований оплаты именно за недвижимость.
Anonymous написал(а): >> банк подает в финмониторинг сведения о любом платеже, сумма которого превышает 600 тыс. руб.
===============================
неверно
Anonymous написал(а): >> а в реале банки часто перестраховываются и подают и все свыше 500 тысяч
===============================
неверно, их за это имеют.
так было первое время, сейчас есть четкий перечень подозрительных операций, на которые распространяется необходимость сообщать при сумме менее 600 тысяч
Anonymous написал(а): >> так что практически любые платежи по операциям за Московскую недвижимость попадают под данный контроль, т.е. прямая зависимость от суммы, а не от оснований оплаты именно за недвижимость.
====================================
неверно. именно назначение платежа имеет ключевое значение
вы наверное чтото гдето слышали про это, а я год был в банке ответственным по борьбе с легализацией, и мне в том числе подчинялось подразделение, все это отправляющее в финмониторинг :)
спасибо огромное! учту!
и вправду сталкивалась несколько лет назад, в рамках личного платежа, когда все это было только что введено, в банке мне тогда объясняли ситуацию именно так, как я написала.
приношу мои искренние извинения Автору за некорректную, как оказалось, информацию:-)
в 2003 это гдето ввели, сначала много путаницы было.
Если коротко - стучат по всем платежам юрлиц выше 600 тысяч рублей до 3 месяцев существования компании, потом только по отдельным категориям платежей, плюс все что выше 600 000 рублей за границу в перечень стран где нет больбы с легализацией и терроризмом.
по физлицам - только крупные операции с наличными, получение крупных подозрительных переводов, займы-векселя, страховки, платежи за недвижимость и т.д.
по суммам меньше 600 тысяч - там где видно что специально дробят суммы, чтобы не попасть под контроль, так что многие "умники" сами себя подставляли. Ну и лица из специального перечня, куда всяких казлов заносят.
А вообще профанация все это.
За первый год помню был отчет "проверено 30 миллионов операций , возбуждено 2 уголовных дела"
это контролируют легализацию и финансирование терроризма, в соответствии с международными соглашениями.
Подписались все это контролировать, вот и собирают огромную никому не нужную базу.
если вы к этой теме не близки, то просто наплюйте,никому ваши жалкие квартирные деньги не интересны будут. просто еще одно сообщение ляжет в архив не просмотренным даже, как и миллионы других
Спасибо, просто читала, что мониторинг докапывается до всех у кого больше 20 лямов в договоре указано, бояться вроде нечего, но приятного мало с ними общаться.
мониторинг вообще ни до кого не докапывается, это просто аза данных, по которой в случае если когото подозревают в финансировании терроризма потом прослеживают денежные поток.
я лично не встречал , чтобы они с кем то там общались и чемто интересовались, если у них есть вопросы - они банк запрашивают
любая операция более 600000= (если не изменилось) попадает под финмониторинг, так что разницы нет. Только если будете вносить частями, по 599000= :)
Anonymous написал(а): >> любая операция более 600000= (если не изменилось) попадает под финмониторинг, так что разницы нет.
любые операции никогда под это не подпадали, так что измениться ничего не могло.
Это идиотизм представить даже, что такое может быть, таких операций сотни тысяч ежедневно
По всем операциям свыше 600 тысяч рублей стучат только в течение первых 3 месяцев после регистрации юридического лица
перечитайте 115-фз на досуге, штоле...
так вы о юр лицах говорите, а я о физиках. Вроде автор у нас физ лицо, стучать то будут на нее :).
1. где тут написано что вы о физлицах говорите?
"любая операция более 600000= (если не изменилось) попадает под финмониторинг, так что разницы нет. Только если будете вносить частями, по 599000="
2. по физлицам стучат в следующих случаях
а) покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
б) приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
в) получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
г) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
д) внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
е) зачисление или перевод на счет денежных средств, от или в адрес лица, зарегистрированного в стране где нет борьбы с легализацией
д) размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
е) открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
ж) перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
з) платеж за недвижимость на сумму более 3 миллионов рублей
Это ВСЕ операции по вашему???
ну если вы не поняли, что автор физ лицо, и речь о ней, то уж извините...
Не знаю как во ВСЕХ банках, но в отдельно взятых, уж простите, еще раз, называть их не буду, в финмониторинг подаются сведения именно о ВСЕХ операциях свыше 600000=. А уж они рассматривают каждого в отдельности. А уж если кого не подали, так на утро звонит начальник ФМ и уточняет что и как, видя большие суммы в сальдовке :)
Так что автору как повезет может попадет в ФМ, а может и нет.
Да и какая сумма будет у автора нам не известно, может более 3мл.
А вы что так нервничаете с утра пораньше :)
"А вы что так нервничаете с утра пораньше"
=============================================
да вижу как вы в припадке бьетесь , вот и переживаю :)
(офф. для общего развития обратите внимание, как легко можно используя дешевый прием вроде вашего "что вы так нервничаете?" нарваться на ответное "не брызгайте на меня слюной", и "не бейтесь в истерике"??? Не советую вам пользоваться настолько примитивным способом уязвить оппонента)
"ну если вы не поняли, что автор физ лицо, и речь о ней, то уж извините..."
=================================
вы отвечайе так, чтобы дуракам было понятно, тем кто поймет что вы имели в виду, ваши разьяснения скорее всего и не нужны :)
"Не знаю как во ВСЕХ банках, но в отдельно взятых, уж простите, еще раз, называть их не буду, в финмониторинг подаются сведения именно о ВСЕХ операциях свыше 600000=. "
=====================================
Деушка, законы для всех банков одни, и инструкции ЦБ РФ, обязательные к выполнению, такие как 262-П, 161-Т и 99-Т и другие - тоже одинаковые.
А за направление в Финмониторинг "лишних" данных, и всех операций подряд, начали ипать еще в 2005 году.
Тогда многие, чтобы не нарваться на наказание за ненаправление операции подлежащей обязательному контролю, тупо скидывали в финмониторинг все операции подряд.
И я лично присутствовал на совещаниях в цб где банки за это имели долго и непринужденно.
И теперь ,когда мне на форуме какойто аноним рассказывает, что оказывается банки годами гонят в РФМ пургу в виде десятков и сотен тысяч лишних операций ежедневно, только потому, что гдето чтото от когото слышали на эту тему, я , извините, в это верить не собираюсь.
дядя, я спокойна как никогда, а вот вашу нервозность видно не вооруженным взглядом :)
Ну уж признайтесь, что лоханулись с физиками и юриками, что уж там :)
Насчет отправки данных в ФМ, это я о том, что простые клерки банка, для начала отправляют данные в ФМ своего банка, а уж те в свою очередь дальше. Это если вы не поняли.
Впредь, именно для, вас буду разжевывать все основательно, что бы вам осталось только глотнуть :), ну раз уж вы себя к дуракам причисляете, простите в очередной раз :)
"Ну уж признайтесь, что лоханулись с физиками и юриками, что уж там "
========================
я лоханулся???? снова процитировать ваще сообщение, стопудово не соответствующее истине????
это ваши обьяснения что вы имели в виду чтото там, но при этом не удосужились ни полсловом уточнить, - для третьег класса церковно-приходской школы.
"Насчет отправки данных в ФМ, это я о том, что простые клерки банка, для начала отправляют данные в ФМ своего банка, а уж те в свою очередь дальше. Это если вы не поняли."
=============================================
я чото думал что отделы по борьбе с легализацией банка (являющиеся сотрудниками банка а не ФМ) качают информацию об операциях напрямую из опердня, откуда реестр формируется автоматически.
Ну ладно, это неважно на самом деле.
Деушка, кого ипёт, что "простой клерк банка" направляет в банковский отдел????
Главное что уходит в РФМ.
А туда не подлежащие контролю операции не уходят , по крайней мере массово.
Иначе при первой же проверке банк получает втык за несоблюдение соответствующего инструктива , и списанных с этого инструктива внутренних правил.
И не стройте из себя эксперта по оценке настроения человека, сидящего с другой стороны экрана. получается в очередной раз смешно и подецки
смешно и по деЦки ведете себя вы, когда бьете себя пяткой в грудь пытаясь доказать, что последняя инстанция именно вы. А при этом именно вам надо разжевывать очевидные вещи. Ну да ладно, главное чтобы не подавились, а остальное ерунда :)
Да и еще научитесь себя вести и разговаривать, чтобы от ваших выражений не тошнило :)
И к стати, не надо встревать в разговор других, это тоже к вопросу "культуры".
Всего доброго нервный дядя, первый мой пост был автору, если чЁ :)
вообще, в разговор встряли вы, с несоответствующими истине заявлениями, неподтвержденными ничем, кроме ваших ударов в собственный бюст что правы вы, а не я.
К моменту вашего заявления, тему уже пережевали и сделали выводы. Но вы же не читатель, да...
При этом я вам цитирую 115-фз, привожу номера инструктивных документов, но вы продолжаете анонимно и необоснованно утверждать про существование тайных знаний, не соответствующих официалу и здравому смыслу, что типа "есть банки (называть не будем) где в рфм шлют все подряд", при этом сам рфм не возмущается что его заваливают спамом :)
Самой не смешно?
Зы. вы упомянули что есть фм банка и фм "настоящщщщий", я так понял для того чтобы заявить что имели в виду что все операции идут в банковский фм, и именно это вы и имели в виду, а "кто не понял тот тупой, это же любому ясно"?
посмотрите ветку, я ответила автору, поэтому "встрять" я по определению не могла. А вот вы именно встряли :)
Ага тему переживали все кроме вас, ибо вы так и не поняли, что автор физ лицо.
Так что идите разжуйте все еще раз, ну и уж глотните уже :)
В очередной раз, всего доброго!
"любая операция более 600000= (если не изменилось) попадает под финмониторинг, так что разницы нет."
====================
не соответствует истине, даже если говорить о физлицах
"Только если будете вносить частями, по 599000="
=====================
совет глуп и показывает вашу некомпетентность.
как раз дробление платежей, чтобы они не подпали под 600 000 является подозрительной операцией и ПОДЛЕЖИТ стуку, даже если сумма меньше 600 тысяч.
как только после 599 тысяч, от того же плательщика тому же получателю пойдет остаток, тут же это выскочит, и пойдет сообщение в РФМ.
Учите матчасть, вместо споров о вкусе ананасов с теми, кто их ел.
До новых встреч
делайте до 600тр,только за каждую надо будет комиссию проплатить.
Сообщают в налоговую все ваши данные как плательщика,сверяют сумму в договоре.
еще один совет от того кто не понимает нифига в вопросе, да еще и ленится постинги перед собой почитать...
русским языком вам говорят - дробление считается подозрительной операцией, и на вас настучат там, где не стучали бы сразу за всю сумму.
и в налоговую банки ничего не сообщают, между налоговой и финмониторингом - бездонная пропасть
давить таких советчиков надо, в колыбели, мля