Очень нужен совет про банк (длинно)
Планирую получать визу в одну из европейских стран (в расчете на ПМЖ через 5 лет). Потихоньку перевожу деньги из РФ в местный банк, уже купила маленькую квартирку, чтобы было где жить в первое время, вопросов никаких от банка не было, занесла им справку о доходах за последний год в переводе. НО, сейчас мне нужно открытие спецсчета и начались проблемы с подтверждением происхождения средств. Принесла справки из налоговой за последние несколько лет, актуальные выписки с остатками на банковских счетах. Банкиры хотят знать, как именно я копила свои доходы, т.е. увидеть, что я все время держала их на каком-нибудь банковском счете. А я не держала, пока не открыла зарубежный счет полтора года назад. Я (страшно представить) снимала рубли, которые мне перечисляли за работу, меняла их на евро и бумажки складывала с банковский сейф и там и копила, пока не пришло время переводить заграницу. Потом приносила в кассу своего банка и перечисляла на зарубежный счет. Как это объяснить тем, кто с большой вероятностью вообще не представляет российских реалий? Они вообще могут в такое поверить? Самое смешное, что это правда. Любым соображениям буду рада.
1. вы пробовали это кому-то объяснить по телефону? т.е. поговорить с кем-то объяснить ситуацию и спросить совета?
2. возможно вам понадобится affidavit от вас с объяснением
3. предоставьте документы об аренде банковского сейфа.
Спасибо
1. Пока нет. Сегодня буду писать мейл своему менджеру, попытаюсь объяснить
2. Про affidavit я не поняла,наверное, что именно Вы имеете в виду. Они не интерсуются на что я буду дальше жить, они сейчас проявляют бдительность по поводу отмывания, т.к. деньги из России.
3. Планирую предложить им банковские выписки - взяла из кассы- положила в кассу, но там получится, что часть денег взято пять лет назад, а обратно попало год назад. Договор на аренду есть, его тоже им пришлю, спасибо.
2. affidavit - это как бы ваше заявление, заверенное у нотариуса, которое вы даете как бы под присягой... т.е. я, ФИО, утверждаю, что ____ (и по тексту).
я думаю, что вам хорошо бы с кем-то поговорить, не по электронной почте, а именно поговорить, объяснить ситуацию, и спросить, что делать... личный контакт многое решает...
Спасибо, сейчас буду разбираться с affidavit. Поговорить мне сложнее, т.к. реально могу на "ихнем" языке только при личном контакте понимать и адекватно реагировать, по телефону пока только самое простое могу обсудить, нет практики. Документы, которые у них уже есть, я отдавала при личном контакте с сотрудником департамента, его все устраивало, но он предупредил, что могут еще документы понадобиться. Приехать для разговора непонятно когда получится, я сейчас из России никак не смогу уехать даже на сутки.
Вы помогли узнать, о чем можно спросить, я вообще не знала, что это такое, слышала только краем уха про affidavit of support. Спасибо за совет.
аффидавит - это письменное показание под присягой. к этому иногда прибегают в Америке, не в вашем случае, но во многих других. может, вашему банку понравится...
Напишите им объяснение, что деньги в российских банках держать опасно, и приведите примеры банков, которые сдохли. Ну можно еще копию статьи из газеты послать с заверенным переводом. У них есть стандартный процесс, а Ваш ответ - это стандартный ответ. Нечему тут удивляться и пугаться. Им нужна просто бумажка, они ее подошьют в папку и все.
Да, я такой ответ и пытаюсь сейчас наваять, маюсь с формулировками, типа как выразить, что деньги со счета сняли и в виде бумажек в сейф положили , а потом из сейфа вынули, и опять на счет. Выяснила уже сколько банков у нас за прошлый год "сдохло" в качестве иллюстрации. Я тоже надеюсь, что достаточно будет отписки, но боюсь загадывать. Начинали они с того, что достаточно справок о доходах и остатков на счетах на сегодня, а теперь прислали письмо с просьбой еще немного документов предоставить, т.к. хотят увидеть, как именно деньги копились в банке (другого метода накоплений они не представляют, думаю, мы им откроем глаза на это дело)