Банк имеет право?
Можно на денечек тут?
Ситуация странная: куплена квартира 2 недели назад, оплачивалась через банк. В приличном агентстве и в нормальном банке (на слуху он). Деньги на квартиру были подарены покупающему родственником. Сделка оформлена, ключи получены. И вот начиная с конца прошлой недели собственнику звонят из банка и просят подтвердить документально, откуда взяли деньги. Говорят, что запросов никуда не подавали, хотят, чтобы собственник сам рассказал, откуда взял. Он говорит, что занял. Те не успокаиваются и звонят снова.
Это вообще что? Это законно? Впервые о таком слышу.
а зачем говорить, что занял, если эти деньги подарены родственником? Имхо, к подаркам относятся всегда лояльно. Тем более, подарок может быть накопительным за многие годы.
Потому что в таком случае потребуют бумагу от родственника, который деньги дал. Причем родственник должен быть близким, а в ином случае автор должен был бы заплатить налог с подарка. Плюс того родственника тоже могут начать трясти, откуда он в свою очередь взял деньги.
У меня была такая же ситуация, но по счастью банк не тряс (хоть я и боялась, что начнется что-то подобное). Деньги нам давали мой отец и мать мужа (мы им за это по дарственной передавали свои доли в кв-х). Так вот ни тот, ни другой ни за что никаких бумаг не дали бы, потому что деньги эти были получены за счет несколько кривых продаж квартир и дачи.
Короче, заложив родственников, автор может разругаться с ними не по-деццки.
Имхо, банк посылать лесом. Возможно, отцепятся. В конце концов у нас вроде бы нет пока закона, который давал бы право даже налоговым требовать объяснений, относительно природы происхождения ден.средств.
Взял в долг -логичнее всего. Причем ведь можно распилить сумму на части и уж подобную бумагу, полагаю, родственники согласятся дать. Типа мама 500тыр, бабушка 500тыр, дедушка 500тыр и тыды.
Не-а. Если близкие родственники -тогда не надо платить, а если чуть подальше -а-ля тётя, дядя, дв.сестра, племянник, тёща/тесть, свекровь/свекр, невестка (вот про родных сестер/братьев не помню), то надо платить:(
ничё себе! Это получается, что обеспеченный родственник поможет своему нищебродному родственнику и ещё за это по шапке получит в виде обложения налогами?
А, если это не подарок, а "чулочно-носочные" деньги, которые тот же нищеброд мог накопить сам за два десятилетия? Ведь, мог же он откладывать львиную долю доходов, ущемляя себя по максимуму? Плюс подарочные деньги от десятков человек на последних 20 дней рождений?
Обеспеченный родственник налоги платить не должен -их должен будет оплатить нищеброд. Но вот если обеспеченный родственник не сможет доказать, что отданные деньги получены им законным путем, то тогда да -проблемы могут иметь место быть.(
Вот именно такой бред и нужно нести - копил, собирал копеечки, бутылки сдавал, милостыню просил, подарки дарили -гыгы, короче, что угодно:) Но по любому придется писать, расписывать, ну и собственно доказать, что ты какие-то деньги за эти 20 лет получал и добросовестно с них платил налоги -то бишь, то была не серая зарплата.
а между прочим, не совсем бред! :-)
В моём провинциальном городке, в 80-ые годы, один малохольный чел (у него справка из ПНД была и он там время от времени полёживал во время обострения), на сборе и сдаче бутылок накопил весьма внушительную сумму и купил машину! Шутка ли: молочная бутылка столила 15 копеек, из-под минералки или ситра - 20 копеек, из под шампанского - 40 копеек. Вот самым натуральным образом, на копеечках приобрёл автомобиль.
Скорее всего нужно прийти в банк и написать заявление, что де часть денег -это накопленные за годы работы деньги, а часть -занял у того-то того-то -если конечно есть человек, который согласится это подтвердить. Лучше незначительные суммы указывать - до 600т.
Как я понимаю (может тут более знающие люди найдутся) банку нужна писулька-отписка на случай, если будет проверка каких-либо госслужб.
должно логически сходиться, чтобы не получилось, что человек говорит заработал и в то же время он нигде не числился работником.
Нафиг посылайте.
Ничего сделать не могут, ничего вы им не должны.
Это просто попытка поискать, может там, где вы брали, ещё есть, для них, малая доля))
Не Райффайзен случайно? )) Там тоже любители требовать обоснования. Это связано с Федеральным законом от 07.08.01 N 115-ФЗ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА.
И ни в коем случае это не связано с налогами - банки налогами не занимаются.
Нет, другой.
И что, им объяснения собственника будет достаточно? Или надо все документально подкреплять? Вот геммор :(
Насколько знаю, банк должен был попросить обоснования, т.е. откуда у человека эти деньги, до совершения сделки через данный банк. А сейчас - поезд уже ушел, сделка свершилась, так что можно слать банк лесом, ИМХО. Но на всякий случай спросите у юристов.
А на каком основании банк вообще задает такие вопросы? Он что налоговая полиция?
на основании 115фз, как уполномоченный агент фин. контроля, далее все сведения идут в компетентные органы.
При чем тут налоговая полиция? Позвоните в банк (если Вы не автор - все равно позвоните, Вам ведь интересно) и спросите, на каком основании они требуют указывать итсочник доходов. Они сошлются на вышеприведенный закон.
пффффф, ну естсно))
не помню сейчас уже точно суммы(по моему, от 600 тыс руб...?), но в службу финмониторинга сообщаются кассой даже про крупные валютообменные операции, передаются ксерокопии паспорта(например, вы три дня подряд приносили по 10 тыс евро на обмен, вы перевалили 600, ваши данные хранятся)
т.е. вы скажете, что мама подарила 14, 5 млн, а завтра мама засветится ещё в какой-то крупной операции, ещё и ещё.Ну эт если она не просто мама, а любовница Корейко:-)Все под колпаком:-)
Скажите, что мама подарила, да и всё. А с мамы будут спрашивать - пусть скажет, что накопила, за долгую и нелёгкую жизнь.
налогововая может поинтересоваться, только если банк стуканет, а банки на такие сумы не стучат.