Блокировка карт с 1 июня
С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма.
Приостановить могут законные поступления, если они выглядят подозрительными. Таковыми являются частые мелкие переводы, переводы от различных лиц без объяснений, возврат долга без подтверждающих документов, а также нестандартные траты.
У Альфы, кстати, есть раздел вопросы-ответы по приостановке счета в рамках 155-ФЗ, стоит ознакомиться, особенно продающим через Авито
Блокируют именно карту.всю. изза одного перевода. Регулярно попадаем на такое...
Да да. Полностью доступ к счету. Привем даже в другой банк перевести не дают себе!
Вам кто- то перевел и сами положили на карту? С чего вдруг заблокировали?
Перевела оплату за стройматериалы, заблокировали и отказываются возвращать замороженные деньги пока я не назову все подробности перевода, при этом они всё заблокировали, что данные по переводу посмотреть невозможно, прошло два года и ничего не меняется, приезжаю к ним периодически, а они одну песню поют назовите кому и когда делали перевод.
Перевод через авито никак не может быть переводом от различных лиц без объяснений.
Если через систему авито оплату получать.
Т-банк давно уже блокирует подозрительные переводы, а подозрительным ему кажется очень многое :ups1
О! Мне свекровь жаловалась, оплачивала работы на даче, делала перевод через Сбер. Так они ей все заблокировали: возможно, вы стали жертвой мошенников, вам надо прийти в банк и вам всё разблокируют. Вторник, вечер, немосковская область. До ближайшего сбера пилить и пилить. А рабочие ждут 😁 а сбер в ближайшем городе выходной на праздники....
Благо, до нас дозвонились, мы перевели на всякий случай двумя переводами с разных банков
а там все написано - моя ФИО, назначение платежа, получатель ИП,зарегистрированный в москве. причем я ранее вносила предоплату по этим же реквизитам. но 01. 01 мне нахрен заблокировали карту, отказав в платеже. без личного посещения банка с паспортом
Два года назад было аналогично в Совке. И год назад. На карты аля "Нуржонов" за ремонт. Блокировали. После звонка сняли запрет.
Да они рандомно блокировать будут. А вы потом бегайте и доказывайте что не верблюд
Так она скажет, что это перевод от физ лиц за услуги, заставят оплатить налог, потом карту разблокируют
Самозанятые заявляют доход. Если каждая приходящая сумма будет заявлена как доход, у банка не будет претензий (что логично).
Самозанятые обязаны выдавать чеки физическим и юридическим лицам за проданные товары, выполненные работы, оказанные услуги.
А если я еженедельно устраиваю пьянку, а потом мне собутыльники деньги возвращают?
Переходите на нал, я серьезно.
У ребенка репетитор берет только налом. Да, не всегда это удобно, но я ее понимаю.
У меня есть самозанятость, но я её на лето приостановила, так как клиентов всего 2 летом. Интересно, когда осенью вернусь, могут заблочить так сказать, задним числом - увидят летние переводы?
Я ж онлайн работаю почти на 80 процентов. Те кто приходил на дом, попробовав в болезнь онлайн, теперь отказываются возвращаться в прежний режим. А есть и из других городов. Потом, я не люблю ставить родителям условия по оплате - клиент всегда прав.
А вам правда сейчас живется хуже, чем 20 лет назад?
И у нас давно полиция, кстати. Милиция у тех, у кого все пропало, все плохо, жить страшно, Москва уродливая, Собянин враг и т.д. Вы из них?
А если взять не 20 лет назад, а 10?
А про уродливую Москву и Собянина никто не говорил...это что-то из ваших заморочек...
В России милиции нет, вы к нам откуда сюда залетели? А какие ваши права кто ограничивает?
Как минимум пол России говорят "менты" и милиция. А вы к нам откуда залетели?
Никто так не говорит, даже бабки старые. Полиция и полицейские. Но не милиция и милиционеры. Плюс да, менты слово осталось. Но первые два у россиян - нет.
Что за чушь вы пишите, я не бабка и говорю исключительно милиция, как и кофе у меня всё еще он.
Потому что не в России живете очень давно. Поэтому так и говорите. Ну не говорят у нас милиции, утритесь и скиньте отсюда.
Ну я например живу тут и говорю «милиция», «гаи» и тп. Язык не поворачивается называть их по-другому 🤷♀️🫣
Не от неуважения, кстати. А потому что ну вот так сложилось. Исторически
Вы умственноотсталая ? Легенсы тоже рейтузами называете, толстовку фуфайкой, а коридор сенями?
Легенсы-рейтузы, толстовка-фуфайка. Вот сенцы ни с чем не сравнить. Не считаю себя умственно отсталой.
Сени это прихожая, помещение при входе, где снимали одежду и обувь. Понимаете, умственносохранный человек не может назвать несуществующим названием что- то, что уже много- много лет называется совсем иначе. Обычно старики с трудом запоминают новые названия, лет так после 80. Если человек младше , то такая неадаптивность мозга под существующую реальность говорит о серьезных проблемах с головой.
Я знаю что такое сени. А слово полиция у меня ассоциируется с загнивающим западом. Поэтому больше нравится милиция;-)
Я к тому что еще многие называют полицию милицией, задолго до 80.не имея проблем с головой.
О как:
«Аббревиатура ГАИ расшифровывается как Государственная автомобильная инспекция. Это название использовалось с 1936 по 1998 год, после чего ведомство переименовали в ГИБДД. Однако весной 2024 года инспекции вновь вернули старое название. Несмотря на изменение названия, функции остались прежними»
Ну, может и полицию еще переименуют обратно в милицию))
Милиция? Идиоты, вы 30 лет не живете в России, начитались по инфо помойкам какой-то хрени, и работаете провокаторами... для души, что ли? От избытка ненависти?
Достали.
Лучше бы с телефонными мошенниками боролись, а то кажды день сотни загипнитизированных.
Лайфхак - держите в банке и другие продукты вроде накопительных счетов и вкладов
И...не ходите в мелкие банки. Совсем
Не помогает) Я выше писала про свою блокировку.
Это был ВТБ. У меня там накопительный примерно 2.5 млн, золотой счет подарочный. 3500р, но есть же. И на расчетном какая то сумма. Вот я с накопительного перевела и хотела оплатить тур. Заблокировали все.
Так и работает. Для банка красный свет, что вы СНЯЛИ с накопительного большую сумму, а потом П
ПЕРЕВОДИТЕ её. Вдруг вас вынудили это сделать? Вдруг под давлением обстоятельств, гипноза, помутнения вы ошибочно делаете перевод?
Почему вы не дописываете, что достаточно дождаться звонка из банка?
А было недостаточно. Я же написала-отказались разблокировать без личного посещения банка с паспортом.
Я переругалась там со всеми. Причем мы боялись со счета мужа оплатить. Звоним в банк и говорим-сейчас будем оплачивать счет такой то на такую то сумму, просим не блокировать. Они отвечают,что помочь ничем не могут ибо блокировки автоматические. Но платеж мужа прошел,слав богу
Ну это жестоко, конечно. Мне обычно достаточно паспорт прочитать и кодовое слово. Опыт Сбербанк и Совкомбанк.
Единственное, они из банка звонят в течении 2 часов( Сбербанк. Мне надо было оплатить прям на кассе, много, но это была такая же процедура: перевести с накопительного и оплатить. Заблочили. Благо, магазин согласился на постоплату, а я едва не опоздала на рейс из-за этой канители.
Да, моему мужу тоже молча заблокировали и все. За небольшой перевод родителям. Подозрительным он им показался)). Для разблокировки тоже пришлось пилить из пригорода в рабочее время. ППц.
Я перечисляю сыну ежедневно деньги, по 2 тысячи. Со сбера на сбер. Сын совершеннолетний, не работает, студент. Могут ли тоже заблокировать?
Сыну можно, налогами не облагается. Но вопросики задать могут. Да вроде подарки между физ-лицами тоже не облагаются, но тут уже не уверена.
Так во всём мире и начали лягушки чувствовать, что водичка нагревается. Когда до заветного, до денЮжки, коготки всё глубже в шкурку запускать стали.
Забавно, конечно, за всем этим наблюдать, когда понимаешь, что, как и почему. 😀
В штатах нет, переводы не очень популярны, чеки в ходу и кредитки, ну и ПейПел.
Сын попал жестко. Почти месяц блокировки. Началось с перевода себе в другой банк излишков. Заблокировали до подтверждения. Для подтверждения попросили паспортные данные. И тут оказалось,что при оформлении карты операотор перепутала номер дома и квартиры. И все. Несовпадение данных, подозрение на отмывание. Проверка финмониторнига. Многочисленные письменные жалобы, обращения. Почти месяц сын сидел без доступа к деньгам.
Что вы заплатите картой? Ремонтникам для покупки материалов? Или будете упорно искать не мастера, а упираться в его самозанятость и прочее оформление? За отдых я платила переводом на счёт, но тоже могут блокирнуть. Детям я как оплачу?
Отдых, за обед коллегам,помощь родителям, сборы в школах. Да постоянно переводы
Перевод за отдых на карту??? Кому? На деревню дедушке??? Какие сборы в школах??!!!
Вы откуда сами? Раздел в приложении банка "перевести по реквизитам" не видели? На школьные и садовские нужды не перечисляли? Репетиторам, родным на днюхи или просто помощь, за ремонт?
Из Москвы. Зачем мне переводить куда-то по реквизитам? Ни на какие "нужды" я не сдаю, родным покупаю подарки
Просто жизнь у вас однообразные и скучная! Ни школ/садов, ни траву покосить, ни говно откачать, ни ремонт сделать.
Вы странная. Вот мне надо арендовать дом и машину в другой стране. Через агента. Как я это сделаю без перевода ему денег? Рабочему, чтобы покосил участок. Сантехнику. Репетиторам. Скинуться с родителями на рабочие тетради. В дачном поселке купить продукты в палатке (кассового аппарата у них нет - или наличные, или перевод).
Тоже не понимаю, кому все переводят, вообще нет бывает такой необходимости. Везде просто оплата картой или налом.
Детям студентам без проблем выдавался нал, когда они были студентами. Уже давно сами зарабатывают и денег не просят.
А в России детей разве нельзя к родительскому чету присоединить и карту им выдать?
Коммуналку маме, проездной, карманные сыну, на выпускной затраты, коллегам если что-то вместе заказываем, платит один,в кафе один оплачивает общий чек, все скидывают потом свои доли, на шашлыках один платит в магазине, потом ему скидывают, в поездках когда бронируем общий дом, один платит, скидывают остальные, на рынке некоторые только переводом берут. Очень много всего переводами.
Покупала билеты в ММДМ, случайно, вместо двух сразу,
оплатила один билет, при оплате второго карту была заблокирована. Звоню в банк, говорят- подозрительная операция, т.к. два платежа подряд на одинаковую сумму. Год назад дело было.
Ну вот сегодня ВТБ сыну онлайн банкинг заблокировал. Сейчас пошел с паспортом разбираться. Мелкие переводы делал как и все- за обеды коллегам( но это мелочи), отцу, мне. Мы ему материалы на ремонт покупали, он возвращал на карту, но близкие родственники вроде же не попадают под подозрительные операции? Дурдом, короче.
онлайн банкин заблокирован, а операции с банкомантом остались ? Очень странно звучит.
Скорее всего ужно было просто приложение переустановить.
Нет, смс-ка пришла, чтобы обратился в отделение банка. Но он уже сходил- причина блокировки - утрата контроля над привязанным телефоном- так ему там сказали, а не переводы. Банкинг восстановили.
Может симку менял... или кто-то дубликат симки сделал - сейчас это распространённое мошенничество.
Может поэтому
ВТБ и правительство Петербурга запустят пробные проекты с цифровым рублем
https://www.rbc.ru/industries/news/685413859a7947f427f76ce4
Ооо, буквально сегодня коллега на работе сказала, что ей ВТБ заблочил карту на днях. Была в офисе, объяснений за какие именно переводы, не дают. Просто типа финмониторинг посчитал подозрительным что-то. Спросили может реснички/ногти делаете? Она ничем таким не занимается, карта вообще в зарплатном проекте (ей на нее з/п приходит), муж иногда подкидывает ей на какие то траты хозяйственные.... В общем, закрыла она карту там, перешла в сбер вроде. Так что интересно, деньги со счета закрытой карты ей ВТБ вернет только через 2 недели!!! Мы сегодня уж все охали-ахали на работе,т.к. з/п у всех на ВТБ приходит...
кто в теме, что нужно писать при переводе денег дочери на карту, ФИО у нас разные, если это важно, чтобы не заблокировали карту?
Мне кажется, лучше ничего не писать. Если пишете, то, наверное "материальная помощь".
У всех нормальных одинаковые обычно одинаковая, как может быть разная фамилия с дочерью?
Мама оставила девичью фамилию, а дочь с фамилией отца.
Перевод замужней дочери, которая поменяла фамилию. Или разведенной, оставившей мужнюю.
Мама вышла замуж второй раз и взяла фамилию мужа, а ребенок с фамилией папы.
В нашей семье никто не менял фамилии. Бабушка,мама,мы с састрой. Как то муж в компании друзей поворчал на эту тему,а оказалось что из присутствующих 3 или 4 пар ник то из жен не поменял.
Задолбали
Ни вдохнуть ни пе..нуть
Пытаются охватить все, что можно
Пора переходить на наличку (но и ее походу скоро отменят)
Потому что уже очень скоро мы окажемся в глобальном цифровом раю, где у нас ничего своего не будет и мы будем счастливы!
Потому что все планы уже давно написаны, озвучены и выполняются примерно во всём мире. С разной скоростью. И потому что до сих порт основная масса так ничего и не поняла.
Потому что Россия вот прямо-таки нарастила скорости и вырвалась вперёд по выполнению глобальной повестки.
Ну вот, теперь всем будет, чем заняться, по банкам бегать/звонить/обьясняться
Так ее ограничат (в Европе уже кое-где, ограничения по снятию и тп). Всех будут загонять в цифровой рубль
Не порите чушь.
Отъехать от Москвы всего на каких-то 400 км и вуаля, будете расплачиваться рублями или искать тот банкомат в соседнем поселке, чтобы снять деньги. Даже перевод на телефон не устраивает местных.
С интернетом и в Москве бывают проблемы. У нас в соседнем супермаркете только Билайн нормально ловит. С остальными операторами на улицу выбегают, чтобы сигнал поймать и оплатить
Не нужен интернет для цифрового рубля. Вы верхушку за дураков держите? Почитайте внизу инфу.
Очень даже нужен.
Оплаты могут проводиться при ВРЕМЕННЫХ перебоях с интернетом у ПЛАТЕЛЬЩИКА, и то, пока не будет исчерпан лимит оффлайн операций.
Да, цифровой рубль можно использовать для оплаты в местах без интернета. Для этого планируется применять технологию передачи данных малого радиуса, например Bluetooth или NFC.
В чем сложности с платежами в местах без связи
Для того чтобы платежи с помощью цифрового рубля работали без интернета, нужно принять сложное юридико-технологическое решение: разрешить продавцам и плательщикам переносить информацию об операциях покупателя на платформу цифрового рубля в ЦБ не сразу, а по истечении времени либо сразу снижать остаток по счету на сумму, переносимую на офлайн-устройство, говорит глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин. Но у каждого из этих решений есть риски безопасности.
«При офлайн-платежах перенесенным остатком недобросовестные продавцы или покупатели могут подделывать информацию об остатках на устройствах или пытаться многократно переиспользовать остатки, формируя офлайн-оборот цифрорублей. Если же проводить операции без переноса информации об остатке на устройство, то возникают риски недостаточности средств у покупателя, и тогда ЦБ как оператор платформы должен будет эти риски купировать на своей стороне», — объяснил Емелин.
В условиях отсутствия интернет-соединения у злоумышленников может возникнуть возможность подделки транзакций, если не используется надежная система аутентификации и подтверждения платежей, согласен ведущий эксперт по сетевым угрозам компании «Код безопасности» Константин Горбунов: «При локальном хранении данных о транзакциях существует риск их изменения или подделки, например если злоумышленник получит доступ к устройству без надлежащего шифрования и подписи операций».
Понятно. Нет хлеба - ешьте пирожные.
Немного ликбеза.
Цифровой рубль базируется на тех же технологиях, что и все криптовалюты - блокчейн.
С той лишь разницей, что вместо майнеров будут коммерческие банки, а регулятор и эмитент токенов- ЦБРФ.
Но по всей остальной своей сути цифровой рубль - это крипта! :)
Без оперативной связности всех звеньев цепи любым способом эта технология не работает.
По определению.
Сейчас подключение электронных касс и терминалов оплаты к платежной системе обеспечивается через интернет.
Даже к нашей локальной - МИР.
Через что будут подтверждаться транзакции при отсутствии связи?)
Прямое диалапное подключение точек продажи к банкам, как в девяностых?))
хахаха... вы не в курсе... знаете ли вы, что на некоторых станцих даже билетных касс нет, и билеты покупаешь у контролеров, которые станций через 5 только появятся...
Я сейчас в 400 км от Москвы. Не испытываю проблем в расчетах картами. Тут, по-моему, у всех средства на картах. Зарплаты и пенсии же на карты переводят. Терминалы даже в овощных ларьках есть. Бабки на рынках принимают переводы по телефону с карты на карту
Ну а у нас вот так было. И ладно бы кто-то один просил нал, но нет, повально.
Я сегодня в автобусе местном прокатилась. Все, кроме двух человек, оплатили проезд картой.
Карты у всех.
И банки разные. Видела банкоматы Сбера, ВТБ, Альфа, РСХБ
А в 120 км в деревню не доехать без карт, за наличку нельзя в автобусе. Я вот карту забыла и все - иди пешком.
Всегда банки блокировали счета, если были вопросы по происхождению денег. Ничего не изменилось с 1 числа
Но вот, а у моих родителей, когда мошенники ночью сняли миллион со счета, банк ничего не заблокировал, а сказал поутру - самадуравиновата.
"законные поступления, если они выглядят подозрительными" -они бы уж хоть там определились законные или подозрительные )) удобная формулировочка, живи - и всю жизнь оправдывайся, доказывай, не жизнь , а судебное заседание какое то
Я уж думала что после введения ИНН все сумасшедшие покончили жизнь самоубийством и Россия очистилась от идиотов, но судя по тому нет, не всех больных ИНН и СНИЛС унес)))). И даже после введения ЕМИАС они не самоубились полным составом.
Подброшу на вентилятор). Регион, областной центр. С 11 июня нет мобильного интернета. Соответственно, не работают большинство банкоматов, в магазинах, общественном транспорте просят наличку, таксисты переходят на рации ))). Губернатор пару дней назад сделал заявление, что безопасность дороже и надо потерпеть. Сколько потерпеть не сказал. А хотят цифровой рубль.
Так на вас и будут отрабатывать (или уже как раз и отрабатывают в экспериментальном режиме) цифровой рубль. Вы, наверное, не очень поняли, как он работает.
https://ssl-team.com/blog/kak-tsifrovoy-rubl-budet-rabotat-bez-interneta/
Всё для вашего удобства. С интернетом или без. 😀
Да уж. Это обязаловка всем иметь как минимум смартфоны. А они денег стоят. И интернет должен быть. Это тоже тариф.
Особенно смешно про цифровой рубль в свете постоянного отключения мобильного интернета даже в столице. Прям обцифровились все сразу. Родной нал не подведет!
Я удивляюсь иногда, как люди функционируют на этом форуме. Или это ИИ?
Ровно две строчки выше про работу цифрового рубля в режиме оффлайн.
Не в состоянии даже прочитать и проанализировать уже выложенную и пережеванную информацию. Но каждый со своем ценным мнением, что всё происходящее до сих пор «особенно смешно». «Я ржууу» (с).
Не смешно уже! Совсем не смешно!
Особенно смешно стало, когда представила какую-нибудь бабулю, пытающуюся разобраться с пошаговым руководством по использованию цифрового рубля:D
Они половины слов из этой "инструкции" не поймут)
Так это не на бабуль рассчитано. Перемрут они скоро, кто не будет спешить - помогут. Так что на их век хватит и бумажек.
А вот наши дети, внуки… у них вариантов уже не будет. Мы своими руками и закрытыми ртами им выстроили клетку.
И самое страшное, что она уже готова. Вся система уже выстроена. Нашими же руками. И все в нее придут своими ногами, даже заталкивать не придется.
Естественно! Потому что средняя продолжительность жизни в мире - 90 лет. А в России -100! 😁
Какие бабули перемрут? Моей соседке всего 62, видели бы вы, как она телефоном пользуется)) И это чел с высшим образованием. И она не одна такая.
Я уже сказала, система рассчитана не на бабуль и дедуль, коими даже здесь многие почти уже являются. Система выстраивается для будущих поколений. И выстраивается она не в один день, не в один год и даже не в одно десятилетие.
Но в 20-м включили пятую скорость, поэтому сейчас кучненько пошло. Торопятся-спешат. Пока народ «кризисами» развлекается.
Вот будущие поколения пуЩай и озаботятся)) А вы пришли на сайт с бабками, не тот адресок, однако:ups3
После нас хоть потом, ага…
Да я уже давно поняла, бабки местные всем довольны. Но вот темку создали, жать начало у бабок, банки блокировать начали их незаконные копеечные переводы на трусы сынке. 😀
Ничего, погудят бабки, погудят, утрутся и дальше пойдут жить «безопасно и благополучно».
Вы не устали еще, милое?)
Темку не видела, но создаЛ, а не создаЛИ ее непонятно кто, может быть даже вы))
А мы живем, да, вполне себе благополучно, и что немаловажно, здесь и сейчас))
Изобрели карту "Золотая корона" из 90-ых, которую нужно было после поступления денег на счёт идти и "пополнять" в банкомате)
Но зато она работала оффлайн, это верно.
Если я правильно поняла, то если человек есть в вашей записной книжке в телефоне, то при переводе он высвечивается в банке, как ваш контакт. Значит это не подозрительный перевод от незнакомого лица. Вроде бы такие не должны блокировать.
А вот как уведомлять банк о предстоящих крупных покупках?? Афигеть, конечно, придумали!
Зачем кого-то уведомлять? Делаете покупку и всё. Будете платить картой или переводом. При подозрении будете досылать документы об источнике средств.
Пишут, что во избежание блокировки, о предстоящих крупных расходах и покупках нужно уведомлять банки заранее -OMG!
Не хочу я, чтобы блокировали и вообще, что за бред с этими уведомлениями(((
Это для дементнтых и психических ненормальных рассчитано, коих в стране на сегодняшний день большинство. Государство за вас пробумывает методы как вас предотвращать от жуликов. Скажите спасибо и радуйтесь.
Я не держу мобильный банк в телефоне. Чего и вам советую. А вклад под надежной защитой.