Блокировка карт по переводу себе в другой банк
По Москва 24 сегодня слышала, что даже перевод себе в другой банк может вызвать блокировку этой самой карты. Разбирательство до 15 рабочих дней. У меня вопрос - они совсем ополоумели? Кому-нибудь блокировали или разгоняют? Давайте соберем статистику. У меня несколько разных карт, я плачу разными ради кешбека. Лишний раз не перевести что ли?
Мне блокировал Тбанк, когда хотела снять деньги со своего депозита
Сняла
Больше туда большие суммы не положу
давно?
а где снимали, в смысле в банкомате? или переводили из банка в банк?
Месяца три назад
Снимала в банкомате день в день с окончанием депозита сумму депозита
При открытии депозита банк убеждал, что на всю сумму депозита будет увеличен лимит снятия на месяц
вы как с луны. да, все прошлые годы так это и работало и только сейчас кто-то решил написать новость.
И у меня так бвло года три назад. После этого принципиально не пользуюсь Сбером. Свои же деньги с боем пришлось выбивать и долго объясняться. Заподозрили в отмывании средств - за переводы себе же на другую карту!
в прошлом году мне заблокировал ВТБ
переводила сама себе со Сбера на ВТБ
то есть со своей карты на свою же
ВТБ заблокировал, сославшись на 115 ФЗ
разблокировка заняла 2 недели
хуже Сбера только ВТБ
Снимала наличку в Сбере в декабре 2024. Заблокировал. Позвонила в техпод, ответила на несколько вопросов, разблокировали. Всё заняло минут 15. Но, возможно, тут вопрос в основании блокировки.
Даже переводы между своими счетами могут быть расценены как подозрительные, если они выглядят как транзитные операции (например, деньги поступили и сразу ушли)
От 300 000 до 1 000 000 руб. Сегодня разобрались. Оказывается, при СБП через бакомат на телефон должны приходить какие-то sms то ли с подтверждением, то ли с инструкцией для разблокировки. Но они не приходят, совсем. И вчера меня промариновали в офисе, не рассказав об этом. Сегодня банкомат "глюканул" еще и с выдачей наличных. Поехала в другой их офис, сняла деньги через кассу. Все, больше я туда ни за что. Два дня выкинутого времени на заботу, которая раньше отнимала 5 минут.
Меня больше поразило поведение типа сотрудника банка вчера. Оказалось, что он один из фактов не знал или скрыл намеренно, про sms, и два факта откровенно переврал. Ну и тон разговора, конечно. Как у оперативника-полицейского на задержании воришки, допрос с пристрастием и запугиванием.
Мне. У меня закончился вклад в тбанке, и я перевела себе в ГП банк. Сумма не запредельная. Меня тут же заблокировали. Сказали, что без видео звонка не разблокируют. Пришлось беседовать, раз 20 в разных вариантах отвечать на вопрос в своем ли я уме и не действую ли под чьим-то давлением. Половину дня на это угробила, зла была невероятно. Больше я там деньги не храню.
А переводили по реквизитам счета или просто с карты на карту? Я просто тоже хочу перевести на более выгодные условия, вот думаю, нафиг мне эти объяснения. Тем более, что офисов у них нет.
Спасибо. Я такую же операцию хочу провести. Т.е. блокируют то ОТКУДА переносишь?
Забавные формулировки на еве. Москва 24 разгоняет, а автор с определением совсем ополоумели просто поговорить пришел)
По теме - мне один раз заблокировал карту Тбанк - перевела со своего счета из другого банка крупную сумму, чтобы сделать справку в Т, сделав справку - вернула всю сумму обратно, все в течение часа. Причем перевод банк выполнил, блокировка пришла чуть позже. Картой как дебетовой не пользовалась, только для каких-то редких переводов частным лицам (операции с криптовалютами)
Заблокировали, прислали анкету (для каких целей открыт счет, покупаете ли крипту, еще пара вопросов такого же типа) . После заполнения разблокировали сразу, заняло полдня. Сама поняла, что операция была странной для мониторинга.
Ну как и в чем автор не прав/а? Если это так, то правда идиотизм. Просто , может, это единичные случаи. Когда деньги лежали недолго на счету, например. Тогда своим сообщением Мск24 действительно немножко склоняет к панике. А если повсеместно, то см выше.
Скажем так, если бы я завела подобный топ, первым комментом меня обвинили бы в разгоне. И вторым, и третьим, и десятым) Даже если бы я принесла прямую ссылку на Москву 24)
Проехали, это все не имеет значение.
На самом деле, если как выше пишут, в Т банке спрашивают, точно ли вы переводите и точно ли без давления - это может быть действительно связано с безопасностью ваших денег, как ни странно.
В нашей семье неравнодушный менеджер спас родственника от полного обчищения счетов.
Рассказывать долго, но история фееричная. Когда его пришли поблагодарить, он только отмахнулся - да бросьте, это моя работа и моя инструкция. У нас за день столько таких историй, вы представить не можете.
У меня не было такого. Хотя я регулярно перекидываю деньги из банка в банк. Но не с депозитов. С обычных счетов.
Самый ужас - это ПСБ. Там разблокирование (хоть 50 тыс себе переводишь) - только при личном посещении банка и им наплевать, что ты сейчас не в Москве (к примеру). Также блокирует ВТБ, пока им дозвонишься - поседеешь. Многие банки довольно милы - обычно после проверки пасп данных и код слова сразу идет разблокирование. И да - никогда не переводите деньги с карты РСХБ, будучи заграницей, тут сразу идет блокировка и личного кабинета, и самой карты.
А мне при личном посещении не разблокировали. Потому что они в системе не видят блокировки, а банкомат совершить превод по СПБ себе не разрешает.
Насколько я понимаю, тоже столкнувшись, есть определенные критерии. В моем случае я перевела из нескольких банков на один, потому что хотела открыть там вклад. В последний момент передумала, решила перевести на свой же счет в другом банке, на этом этапе меня заблокировали. Часовые дозвоны в банк ни к чему не привели, при попытках вновь перевести (причем для пробы брала вообще маленькую сумму, тысяч 20) блокировали снова. Утром поехала в банк, оператор посмотрела, говорит, все нормально у вас, никаких блокировок. При ней перевела сразу сумму больше миллиона. потом погуглила, что народ пишет, есть критерий, когда на карту переводится относительно большая сумма и сразу же делается попытка вывести, в этом случае перевод блокируется вне зависимости от того, откуда пришли деньги и куда переводятся. Никто не разбирается, свои счета или нет. Нужно подождать часов 10-12
Да, точно как у меня. Только деньги успели перевести до блокировки. Но было это около года назад, могли подкрутить настройки.
Вообще интуитивно напрашивается совет - делать паузы между операциями (например закрытие депозита и перевод или перевод-перевод)
ну как делать паузу? я закрыла вклад и тут же перевела деньги за путевку туроператор
они и лежали на вкладе до этого дня, их и планировала потратить на путевку
как решилась на поездку - закрыла вклад и сразу оплатила
а если бы блокирнули?? капец, второй такой суммы у меня не было
Я бы выждала несколько часов, чтобы хотя бы не было похоже на перевод по принуждению))
Не работает. У меня по закрытии вклада прошел месяц, деньги только сегодня решила вывести в другой банк. И усе, заблокирована СБП. И как оказалось в ВТБ себе по СБП можно только 500 000 перевести. Больше - только для зарплатных клиентов.
Не помогло ничего, личное посещение офиса, в том числе. Посоветовали мелкими суммами через банкомат "вынимать". Сотрудник еще очень нагло разговаривал, давил, что "мы сейчас проверим, каким образом получены деньги, и не мошенница ли Вы". Я с ними 15 лет. Больше на пушечный выстрел не подойду.
Ну вот по топу вырисовывается проблема с ВТБ. У меня его нет (это принципиальная позиция, обманули еще лет 10-15 назад), поэтому нет опыта.
А кроме него почти все банки в работе, вроде всё более менее пока. СБП пользуюсь очень часто, и между своими, и на сторону.
Ну вот, а я с ними 15 лет была. Уходить захотела в ковидные времена, когда во всех банках меня нормально терпели без маски, а в ВТБ наотрез отказались обслуживать, выдавать мне мои деньги, в том числе, а у меня тогда не было карты, чтобы банкоматом пользоваться. С тех гниль этой конторы была совершенно ясна. Ну вот, протянули мы с ними еще 5 лет. Засим, всё.
Я согласна. Не знаю, во всех ли случаях, может где-то есть другие мотивы, но часто да.
Это симулякр. Формально как бы оно (для нашей безопасности), а по факту на выходе имеем нечто странное. Людям блокируют перекидывание денег на СОБСТВЕННЫЕ карты, и в то же время - см. пример ниже у Aleksandrinka - можно беспрепятственно переводить мошенникам с карты ребенка, и никто в банках не чешется...
Да, альфа блокировал. Но оттуда сразу позвонили, полчаса меня мариновали, допытываясь, кто у меня рядом, не разводят ли меня мошенники, в уме ли я. Очень вежливо, терпеливо. Выбесили вхлам, но разблокировали минут через 15 после звонка.
У меня тоже альфа блокировал, но пришлось ехать в отделение, больше вклад у них не открою.
Сыну тоже альфа заблокировала, он сейчас за границей, а они требуют личный визит в отделение, да еще в техподдержку дозвониться оттуда не получается.
Почитала тему, поразилась, насколько дремучи люди, не имеют ни малейшего понятия, как работают системы защиты. Году в 19-20 читала статью, какие критерии автоматической блокировки карты или счета, тогда мошенников в таком количестве не было. Т е это азы 5-6 летней давности. Заведение денег на карту или счёт и быстрое снятие/ перевод говорит о том, что эта операция подозрительная, так действуют только мошенники, которые по подставным картам снимают деньги. Так что называйте тему правильно, не банк блокирует мои переводы, а я сама подставляюсь под блокировку банка.
Я ничего не заводила. Закончился срок вклада, деньги упали на карту. Через день-два решила перевести в другой банк. И привет - подозрительная операция.
Поумничали? Проходите мимо. В 19-20 году не было такого, что блокировали в таком количестве. Сейчас даже за мелкие операции можно "влететь".
Ну вот вам наша свежая история, что скажете ? https://eva.ru/topic/77/3685398.htm?messageId=109151214
Смешно. Когда я при открытии вклада в ВТБ наошибалась с суммами и гоняла деньги туда-сюда, распределяя суммы по местам, прямо на бегу, сиюминутно, никто не дернулся. А когда я, спустя месяц после закрытия вклада, решила вывести все средства из ВТБ, мне заблокировали возможность СБП.
Может, дело все-таки в выводе средств? :mda Они заблокировали для вас, а сами крутить эти средства могут, пока клиент бегает несколько дней и объясняет, что он не верблюд. Если такоЭ проделать с кучей клиентских вкладов, то мы получаем ооочень интересную картину в целом...
Конечно. У меня, прямо, пятая точка первой мыслью подумала, что будь это не все деньги, что в ВТБ, никто бы не чухнулся. А тут, ишь, уходить она собралась. Понятно, что так или иначе я свои деньги заберу, но поднасрать то можно же, пусть побегает. А пока да, по пользуемся. Мне когда их сотрудник с ехидной улыбкой сказал про 14 дней на выскребание своих денег, вот бегущей строкой на его лбу читалось: "Что, съела?".
Надеюсь, никто не думает, что они там безопасностью граждан обеспокоены. Со времен Грозного не помню заботы о гражданах.
ВТБ в целом с заскоками. Именно в плане "вытащить деньги", как я поняла. Мы с ВТБшным маразмом столкнулись год с чем-то назад. Муж получил наследство, нотариус дал документ с перечислением унаследованных денежных средств, т.е. №№ счетов в нескольких банках, в т.ч. в ВТБ; сколько на счетах, мы, естественно, не знали (и нотариус тоже не знает), на каких-то есть суммы, на каких-то ноль, надо выяснять в конкретных банках. Пришли в Сбер, там все по-человечески, сказали: вот на этом счете столько-то, на другом столько-то, а на этом 0, спросили, куда перечислить деньги, наличными тоже можно было получить. И да, никто не интересовался, есть ли у мужа счет в Сбере. А ВТБ какие-то идиЁтские пляски с бубнами: не, не можем сказать, сколько на счете, сначала установите приложение ВТБшное на телефон, откройте тут счет, подайте электронное заявление, а потом (что-то в течение недели, что ли) мы скажем, есть ли деньги на счете. И еще прозвучала такая бредятина, что, мол, "мы будем решать, отдавать вам средства или нет"... вот это совсем очуметь, есть документ от нотариуса, что по закону положено, но решать будут они :evil. Может, конечно, это отдельный дурной сотрудник так выразился, но надо же соображать, что ты говоришь :mda.
Постоянно перекидываю деньги из банка в банк (в том числе достаточно крупные суммы), ни разу не возникало с этим проблем, никто ничего не блокировал.
Сбер, Т-банк, россельхоз банк, ВТБ, озон банк, цифра банк - никто из них не блокировал.
С ВТБ, сбера и цифры также регулярно отправляю переводы на собственные карты снг. Тоже все ок.
А обратно, например из Армении в Россию переводили деньги? Расскажите как, плиз.
Удивительное рядом... Племянница 15 лет перевела все деньги со всех материнских карт (и с кредитных) на свою детскую и с нее мошенникам, транзакции длились с 1 часу ночи до 6 утра между Сбербанком и Тиньковым и далее разным банкам. И никто ничего не заблокировал, хотя суммы были очень крупные в районе 1 млн. в итоге. В мае это вроде было, или в конце апреля, не так давно, девочку запугали, что расправятся с мамой.
Сестра успела сделать все скриншоты из телеграмма с перепиской от мошенников. Сбер нам по заявлению распечатку дал со всем картами, на которые уплыли деньги и ничего, тишина. Полиция опросила и тоже тишина.
А тут читаю, что взрослым карты блокируют при переводе между своими счетами. Интересно, откуда такие дыры в банковской безопасности, что банк не заблокировал переводы с детской карты на карты всяких таджиков-узбеков?
потому что банки с мошенниками заодно
не заходила в приложение ВТБ больше полгода
зашла
через 1,5 часа звонок от мошенников
Я тоже удитвлена такой странной избирательностью банков.
Я неделю назад не могла перевести своему зятю небольшую сумму.в ВТБ.
Уменьшала,уменьшала,никак...блокирует перевод и все.
Пришлось звонить в банк.Так они мне такой допрос с пристрастием учинили.Всю мою биографию выспросили и заканчивая "как выглядит зять, какой цвет волос, прическа, рост"".
Я в шоке.
Но с другой стороны и хорошо что так.
Но остается непонятным как вот эта девочка так запросто реализовала все планы мошенников и как вообще бабки переводят или снимают запросто по 6-7 млн мошенникам.Не понимаю после своей ситуации еще больше.
У нее не было доступа к счетам, но ночью она по наводке мошенников под угрозами взяла мамин телефон, ее научили разблокировать, правильно подобрать пароли и переставить на новые во всех приложениях банков. Там целая инструкция как действовать. Причем звонили по очереди разные люди, то есть сначала угрожали, следующий звонок -успокавали и обещали помочь сохранить маме жизнь, следующий звонок-инструкция, потом опять угрозы и так по кругу. Как то так.
Да, у них отработанная схема, "ломаются" и 18-20 летние, не каждый может выдержать напор мошенников((( наша девочка была в панике, потом несколько дней лицом к стене лежала и плакала.
Бедная девочка( С другой стороны, это был урок, просто очень платный. может быть сделает выводы. со стариками еще хуже история, те вообще никаких выводов уже не сделают в силу естественных причин и это такая кормушка для мошенников.
Т.е. они справились с переносами денег из банка в банк таким образом?
Чтоб предложением повышенного процента за новые деньги не могли воспользоваться?
У меня втб постоянно спрашивает, почему я перевожу в другой банк. Но не блокирует
Блокируют, дурдом начался в середине июня. Сдаю посуточно, зарегистрировалась как самозанятая, наооги плачу😃 и первая блокировка в июне, перевод от гостя 10200, смешно. Ему написал сбер что я мошенница. При дальнейших попытках перевода заблокировали карту и личный кабинет гостя. На сбер больше не принимаю переводы, Тинькофф просто пишет вы переводите деньги мошенику🥺. ВТБ при пересылке мне от гостя 55 тыс промолчал, а при переводе от него же 100 тыс заблокировал карту гостя и личный кабинет. Два часа мужчина звонил в банк и наконец после кучи вопросов, разблокировали. Зачем этот дурдом непонятно, деньги на карты больше принимать не буду, прошу наличку. Построение цифрового концлагеря под угрозой, однако.
Ребенку тут заблокировали. 5 тыр кинул отец на сбер, ребенок со своего сбера решил кинуть на свой же Тинькофф, и сбер заблокировал. Звонил сам в сбер и разбирался.
вопрос по делу - как избежать блокировки карты?
как раз конец месяца и вклад надо переложить
Если покупатели платят переводом при покупке каким нибудь мелким ИП, тоже будут блокировать?
об этом изначально и говорилось, что перевод по номеру телефона будет блокироваться. типа за мясо на рынке можно попасть.
Нам счет ИП так заблокировал финмониторинг "прекрасного " Россельхозбанка. Потому что переводили на счет этого же ИП, но открытый в другом банке. Разблокировали при условии (я писала заявление), что не буду переводить в другой банк , и буду вести всю деятельность только у них. Писдец корроче полный и безнаказанность. Заблокировали в рамках закона о отмывании доходов, не помню номер, но всех им сейчас стращают, не дай бог по нему закроют счет. Чем нас и пугали, что закроют с формулировкой согласно закону этому.
вывести это что? в наличку в банкомате? или вывести электронно в др банк?
В другой банк.
Мне пришлось отвечать на вопросы где я, с кем я, никто ли мне не угрожает, на какие цели мне нужны деньги, в какой банк перевожу, под какой процент хочу положить. Я говорю: "вам марку телевизора назвать, который хочу купить?" Горят да. Отдельно 150 раз спросили не имеет ли это отношение к крипте.
за 32 тыс руб перевод от себя себе в прошлом году заблокировал ВТБ, обвинив в нарушении 115 ФЗ
Перевод себе же из сбера в втб на погашение ипотеки. Блокировка всего по 115 фз.
А есть сейчас смысл выбирать условия какого-то банка? выгдные вклады? на днях надо переносить сумму, вклад закроется... где хорошие сейчас Новые деньги?
МКБ мне предлагает 17% на 6 мес. При сумме покупок 10 тыс в мес. Но у меня премиум, может от этого еще зависит.
да, вам на целый 1% больше, чем остальным. но вроде человека интересовали вклады с ежемесячной выплатой, а там всегда было не густо.
При чем тут смешно? Странно было ожидать, что такая ставка будет сохраняться годами. И сейчас-то высокая.
Блокировали моему отцу карту при переводе ему же между сбером и ВТБ. Блокировали мне при попытке перевода 40 тыщ строителю таджику
Переводу постоянно туда сюда сьер, ВТБ, и крупные суммы , со счета своего на свой, и другим людям ,никаких проблем никогда, как и муж, у него карты пяти ,если не больше банков, движуха постоянная, тоже никаких проблем ни разу
повезло, наверное. у меня полно таких случаев и даже больше могу рассказать. про безопасность переводов в этом году и всякое такое...
Перевожу постоянно Сбер, Альфа, Тбанк, Озон, суммы бывают приличные в районе 1 млн, но чаще мелкие, по номеру телефона, пока не блокировали, вопросов не задавали. Но как только я попыталась снять наличку с карты Сбера - заблокировали операцию, пока я им не позвонила.
У меня карты и вклады многих банков, блоков нет - я не зарекаюсь, иногда тормозят операции, не типичные (тогда достаточно звонка), так-то мне не влом явиться в офис, считаю оправданной мерой. Стараюсь не злоупотреблять переводом и моментальным снятием (хотя бывает, но - на небольшие суммы). Вообще мои операции довольно прозрачны.
Будут блокировать за крупные переводы себе https://www.rbc.ru/finances/12/11/2025/6913fbd19a7947e48ea61640?ysclid=mhvmw27dwy25923280
Мне в этом плане понравился Альфа банк. Летом покупали участок, надо было перевести продавцу крупную сумму. У меня тоже закрадывались мысли, что что-то может произойти. Но в итоге как вышло. Сам перевод не осуществился, и написано было, что в течение 15 минут со мной свяжется оператор. Действительно позвонил молодой человек и выяснял, что это за перевод, не мошенникам ли я перевожу. Я все объяснила, потом просто оплатила. Вот почему нельзя действительно так поступать? Чем месяц потом разбираться, что к чему.
Я переводила из сбера на втб, тоже приостановили, позвонил сотрудник сбера, все объяснила и перевела
Постоянно блокируют. Разбиралась с ОТП по телефону. С ВТБ и Альфа в отделении пришлось идти, доказывать им.
Алгоритм блокировки счета при платежах по СБП самому себе
Банки начнут проверять на мошенничество не крупные переводы самому себе через СБП, а последующие переводы другим физлицам.
«Проверки коснутся только переводов по СБП от 200 тыс руб. «условно «незнакомому» человеку», которому клиент не переводил деньги минимум полгода. Важно, чтобы этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП. «Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку»,— подчеркнули в ЦБ».
https://t.me/ramzayiegokomanda/33155