А правда ли, что...
...если в погашение ипотечных платежей кладешь сумму более 600 000 рублей, банк обязан предоставить эту информацию фискальным органам?
отто, я не знаю :)), может, в налоговую?
Я об этом на еве вычитала, в этом разделе, кстати. Кто-то из авторитетных участников писал об этом...
в налоговую нет
если операция покажется подозрительной, могут стукнуть в финмониторинг, но это не связано впрямую с суммой
600 000 это порог контроля при обязательном сообщении об операциях с новыми фирмами, странами из специальных списков и т.д. и т.п.
Что значит "покажется подозрительной"? Как это можно соотнести с погашением ипотеки?
Т.е., скорее всего, никто никуда не сообщит?
Есть определенные правила, перечни операций которые классифицируются как подозрительные.
Вам чего собственно бояться? Это контроль на предмет финансирования терроризма и легализации средств нажитых преступным путем.
Вы Бен Ладен или прачечная по отмывке спиззенных из бюджета миллиардов?
Тема про больше 600 000 рублей обычно интересует Финмониторинг (Росфинмониторинг? или как они сейчас правильно? То что раньше было КФМ).
Вы намекиваете :) на то, что они не занимаются физлицами? Или что? Хотелось бы, чтобы эта тема вообще никого не интересовала
Они занимаются физлицами. Но в работе с физлицами сама сумма или переход порога суммы не является основанием для сообщения.
Занимаются и физиками и юриками.
Автор, забейте. Положено сообщать об определенном перечне операций, вот и сообщают, и все. Если вы не засветились в списках террористов и отмывателей денег полученных преступным путем, то вас это не должно беспокоить.
Интересуют "подозрительные" операциии, под это можно при желании подогнать практически все что угодно, там большое поле для разгону )).
почитайте 115-ФЗ, там все написано. Насколько я помню по недвижимости, сообщается по сделкам больше 1 млн.
