Возврат налога при покупке квартиры\продаже - 3
Добрый день! продолжим в новом топе, предыдущий очень " перегружен" http://eva.ru/topic/219/1827770.htm
http://eva.ru/topic/219/2589287.htm
Здесь вы можете задавать вопросы не только про возврат налога при покупке,но и вопросы связанные с продажей имущества и социальными вычетами (лечение,обучение). Ниже для вашего удобства есть полезные ссылки.
Надеюсь быть полезной!
Здравствуйте, Анна!
Проконсультируйте меня, пожалуйста.
В ноябре 2012 года с мужем купили квартиру по ипотеке в общую совместную собственность за 1450000 рублей. Я являюсь заемщиком по ипотеке, муж поручитель. В июле ухожу в декрет, а в октябре планируем погасить часть ипотеки материнским капиталом, потом планирую отпуск до 3 лет. Сейчас заполняю декларацию на налоговый вычет за 2011 год. В связи с этим у меня возникают вопросы:
1. Я имею право с мужем на вычет 13% с суммы 1450000 рублей (т.е.188500 тысяч) или только с тех выплат, которые мы уплатили за ноябрь и декабрь 2011 года?
Нужно ли брать какие-нибудь справки из банка?
2.Можно в заявлении о распределении имущественного налогового вычета выставить доли 30% я и 70% муж?
3. За материнский капитал возврата не будет?
4. После получения вычетов по имуществу, кто будет иметь право на возврат вычета по уплаченным процентам я или муж?
Спасибо за помощь)
День добрый! Только что приобрели квартиру в ипотеку. Я правильно понимаю, что самое раннее, когда мы можем получить возврат НДФЛ - это в апреле следующего года сразу за весь 2012г? Или прямо сейчас можно оформить параллельно вычет на работе? Заранее спасибо за пояснения
Я с женой купил квартиру в ниж обл,а прописка у нас в ряз обл,по ипотечному кредиту цена 650т р, мене надо будет обращатся по налоговому вычету по месту прописки где у меня уже есть доля дома в собственности или можно по месту преобретения жилья и где будет временая регистрация, также хотел бы уточнить проценты возвратят по цене квартиры и по процентам и когда подавать заявление в налоговую и как повлияет досрочное погашение кредита на выплату по процентам если граффик платяжей будет изменяться каждый месяц если я больше буду вносить и какая у меня собственность с женой считается долевая или общая если в доках при оформлении написано 1/2
http://www.r77.nalog.ru/help_nalog/pd/pd_fl/3780558/
В Инспекцию ФНС Росси…………….. по г. Москве
От ИВАНОВА ………………………………………………
(ИНН) …………………………………..
Паспорт серии …………………………….
выдан …………………………………………
Зарегистрованный по адресу: ………………………..
Тел.дом. (495)…………………………….
От ИВАНОВОЙ
(ИНН)………………..
Паспорт серии ……………………
Выдан ……………………………………
Зарегистрованная по адресу: ………………………….,
Тел.дом. (495)…………………………………..
Заявление о распределении имущественного налогового вычета
Мы, ИВАНОВ и ИВАНОВА, просим распределить имущественный налоговый вычет на приобретенную нами квартиру, оформленную в совместную собственность, по адресу: ……………………………………………………………………………………., в соответствии с долями 100% ИВАНОВ и 0% ИВАНОВА.
………………………….. 2011 ______________/ ИВАНОВ
…………………………. 2011 ______________/ ИВАНОВА
разрешите уточнить, в налоговой в районе Автозаводской, данную форму не приняли, каждый собственник должен написать отдельное заявление на бланке налоговой.
Если бы знали свои права, а именно,что в налоговом кодексе указано...При приобретении имущества в общую долевую либо общую совместную собственность размер имущественного налогового вычета, исчисленного в соответствии с настоящим подпунктом, распределяется между совладельцами в соответствии с их долей (долями) собственности либо с их письменным заявлением (в случае приобретения жилого дома, квартиры, комнаты в общую совместную собственность)....
И что не существует утвержденной формы,то вы подали бы заявление, то которое у вас было заготовлено. А так как вы скорее всего сделали круглые глаза и вспомнили меня недобрым словом :) ,то у вас один выход переписать заявление,как удобно налоговой на Автозаводской.
У многих не принимают декларации,если у них отсутствует ИНН и тоже бегут его получать,потому что не знают,что это их ПРАВО , а не ОБЯЗАННОСТЬ.
ПИШИТЕ НИЖЕ, Я ЖЕ ПРОСИЛА ПОД ИНФОРМАЦИОННЫМИ СООБЩЕНИЯМИ НЕ ПИСАТЬ
К вам только признательность за помощь)))
свои права, действительно не знаем,у мужа отказались принимать доки с данной формой заявления.
Начальнику Инспекции ФНС России № 0 по г. Москвы
от ………………………………
паспорт ...№..., выдан ……,
проживающей по адресу: г.Москва, …………..
ИНН …………………..
тел
Заявление
Прошу возвратить мне излишне уплаченную сумму налога на доходы физических лиц за 20.. год в связи с покупкой комнаты/квартиры по адресу: г. Москва, ……………………………………………………. в сумме ............руб.
Возврат произвести на счет
__________________ . _______________________
(дата) (подпись)
Начальнику Инспекции ФНС России №0 по г. Москве
от ………………..
паспорт ...№.., ……………….,
проживающий по адресу: г………………
ИНН ……………………
тел.
Заявление
о предоставлении имущественного налогового вычета
В соответствии с положениями ст. 220 Налогового кодекса Российской Федерации прошу по доходам 20.. года предоставить мне имущественный налоговый вычет по суммам, затраченным на приобретение недвижимого имущества покупку комнаты/квартиры/дома расположенной по адресу: …………………………….. в размере .....рублей
Прилагаю следующие документы:
1. Договор купли-продажи
2. Акт передачи недвижимости
3. Расписка о передачи денежных средств
4. Свидетельство о государственно регистрации п
5. Справка 2 НДФЛ за 20.. год.
__________________ ……………….. _______________________
(дата) (подпись)
http://my.arbitr.ru/
Высший арбитражный суд разработал временный регламент подачи исков через Интернет.
В конце января в арбитражных судах вступила в строй новая система - "Мой арбитр". Она позволяет подавать иски в суд, буквально не вставая с дивана.
Первый прецедент был создан в Арбитражном суде Омской области. Правда, там по Сети пришел не сам иск, а отказ от иска. Но это ничего не меняет: документ был процессуальный.
Как сообщают в Высшем арбитражном суде, суды были оповещены о начале работы сервиса "Мой арбитр". Через сайт my.arbitr.ru можно подать иск в любой арбитражный суд. Технология несложная: для этого надо заполнить электронные формы с данными истца и ответчика, к иску можно приложить должным образом заверенные документы. По словам представителей Высшего арбитража, пока размер файлов ограничен 10 мегабайтами. Но "информационный потолок" будет повышаться.
Сервис позволяет инициировать процесс, в дальнейшем документы нужно подать в бумажном виде. Суд будет обрабатывать заявление примерно два дня, и либо примет его, либо пришлет отказ.
Система может особо пригодиться при подаче иска в суд другого региона или когда стороны процесса поздно получили решение суда, и времени на обжалование в обрез. Иск можно подать круглосуточно, не знает система и выходных. Также можно отправить неполный пакет документов, тогда суд оставит иск без движения, но срок давности не будет пропущен. Как сказано в регламенте, утвержденном Высшим арбитражным судом, лица, участвующие в деле, вправе представлять в суд документы в электронном виде, заполнять формы документов, размещенных на сайте арбитражного суда в Сети. Для этого надо зарегистрироваться в системе "Электронный страж", размещенной на официальном сайте Высшего арбитражного Суда РФ. Там пользователь создает "личный кабинет", в котором и будет копиться вся информация. А страж будет информировать пользователя о движениях по делу.
Как рассказывают в арбитраже, затраты на создание сервиса были минимальными, он разрабатывался специалистами Высшего арбитражного суда. После доработки сервис можно будет использовать для рассмотрения дел в упрощенном порядке. По подготовленному Высшим арбитражным судом законопроекту по упрощенной процедуре будут рассматриваться иски, цена которых не превышает 300 тысяч рублей, и некоторые наиболее простые дела, например по взысканию долга по кредиту.
Еще одно совершенно неожиданное новшество: Высший Арбитражный Суд открыл официальный видеоканал на портале YouTube. Посетители популярного сайта могут посмотреть заседания президиума или пленума Высшего арбитража.
- Видеоматериалы публикуются на портале YouTube на следующий день после проведения заседания, - сообщает пресс-служба суда, - а также доступны в разделе "Рассмотрение дел в порядке надзора" на сайте Высшего арбитражного суда на соответствующую дату рассмотрения.
Начальнику Инспекции ФНС №……г.Москвы
от ……………………
паспорт ………………..
выдан …………………….
Проживающая по адресу: ………………….
ИНН …………….
Тел.дом. (495) …………….
Тел.моб 8-903…………………….
ЗАЯВЛЕНИЕ
Прошу в соответствии со статьей 220 НК РФ подтвердить право на получение имущественного налогового вычета по налогу на доходы физических лиц за 2011 в сумме:
……………………… рублей израсходованных на приобретение квартиры по адресу: …………………………………………………………………………………………………………………………….. у налогового агента:
ООО « Мотор»
ИНН налогового агента:…………………. ОРГАИЗАЦИИ
КПП налогового агента: ……………. ОРГАИЗАЦИИ
Юридический адрес: ………………………… ОРГАИЗАЦИИ
Фактический адрес: ………………………..ОРГАНИЗАЦИИ
Имущественным налоговым вычетом в связи с приобретением вышеуказанного объекта не обращался\обращался (указать как и сумму) и не пользовался.
К заявлению прилагаю следующие документы:
1. Справка 2 НДФЛ за 2011 (не обязательно,но очень просят в налоговой)
2.
3. Договор
4. Акт
5. Расписка или платежное поручение
6. Свидетельство о государственно регистрации права на квартиру
Дата__________________ Подпись________________/
СТ 78 (П.6 Возврат налога), 88 (п2. сроки камеральной проверки), 219 (социальный налоговый вычет), 220 (имущественный налоговый вычет)
Добрый день!если право собственности у вас получено в 2011 году,то можно учесть ваш доход, начиная с 2011 и далее. Если у вас общая совместная собственность, то вы можете свое право на вычет "отдать" супругу, а если общая долевая, то каждый сам за себя получает вычет.
Здравствуйте, Анна. Собираемся продавать квартиру в собственности менее 3-х лет, за один год получили налоговый вычет, сумму не добрали. Будем покупать другую квартиру. Слышала, что в налоговую надо писать заявление, чтобы взаимозачли налог. А как в нашем случае поступить, подскажите. Спасибо.
кто ж вам такое сказал? с чем взаимозачли? покупку с продажей? поясните.
Вы можете продолжать получать вычет по проданной квартире,но вам необходимо сохранить все копии документов, а лучше предварительно заверив их у нотариуса. Если продаете квартиру, которая в собст менее 3х лет,то обязаны показать в декларации полученный доход и рассчитать налог к уплате.
Например, у вас к уплате 200 тыс получилось, а к возврату за этот налоговый период на основании ваших доходов 50 тыс, к оплате выйдет 150 тыс.
Подать декларацию в связи с продажей должны будете до 30 апр, а уплатить налог до 15 июля.
Вот как-то так)
Добрый день! прошу прощения за некорректную консультацию. Вам нужно будет в декларации указать остаток,который у вас остался и доход,который вы получите от продажи квартиры и у вас получится "зачет" налогов. Только не забудьте выбрать льготу 1 млн или указать сумму налогов с подверженных расходов и доходов.
Анна, добрый день!
Собрались заняться вычетом, голова лопнет от информации.
Квартира в ипотеку, собственность получили год назад. Вычет будет на мужа 100%. Квартира в Москве, прописаны мы оба в МО в разных районах. Я правильно поняла, что подаем все документы по месту прописки мужа, а вот заявление о распределении вычета? Тудаже? Нужно ли чтото нотариально заверять?
И еще - у мужа с 1.12.2010 новая работа,подаем на вычет по доходам за 2011 год? Заранее огромное спасибо!
Добрый день!
1. У вас собственность общая долевая или общая совместная?
2. Покупка вторичного жилья или долевое строительство?
3. Если долевое или инвестирование,то в каком году получили акт приемки квартиры,если он был?
Подавать документы должны по месту прописки супруга(если общ.совметн собст). Предварительно уточните, стоит ли он на учете в налоговой по месту прописки (не меняли ли вы место прописки) и нет ли задолженности по налогам.
Образец заявления есть выше в топе,заполняйте по образцу и подавайте в одну налоговую. Нотариально заверять ничего не надо. при подаче декларации и заявлений в налоговую имейте при себе копии (которые сдадите) и оригиналы. Их проверят и инспектор заверит копии.
Кол-во работ не влияет, хоть сто работ, главное все занести в декларацию, которую можно для удобства скачать с сайта мосналог.ру (ссылка выше).
Если ваш годовой доход за 2010 год более 2 млн,то можете и подавать на вычет по %, если меньше, то пока оставьте % до полного получения вычета по квартире.
"И еще - у мужа с 1.12.2010 новая работа,подаем на вычет по доходам за 2011 год?" Сейчас вы можете подать декларацию только за 2010 год. За 2011 только в 2012году.
Анна, спасибо!
у нас общая совместная собственность. квартира в новостройке.
я правильно поняла, что тогда лучше подавать все в январе 2012 (на новом месте доход у мужа значительно выше), и что тогда нужно подать сразу для получения вычета по %?
Налоговая Межрайонная ИФНС России №3 по Московской области (г. Пушкино, Пушкинский район)
Я бы на вашем месте подала сейчас декларацию за 2010г, а в январе за 2012г. Зачем вам терять сумму уплаченных налогов за 2010г?
Тем более, Подмосковные налоговые не особо быстрые и сроки почти не соблюдают, а если вы сдадите сейчас, то время уже начнет идти и опыта наберетесь, т к с ипотекой будете каждый год по % сдавать.
А у вас в договоре полная сумма указана?
Это важно при расчете %.
И скорее всего у вас ипотека раньше началась, чем 2010год, не забудьте учесть % за все года., для этого закажите справку в банке и выписку по счету.
Анна, я совсем запуталась. Что нужно сделать сейчас - запросить 2НДФЛ у мужа на старой работе за 2010 год. Заполнить ЗНДФЛ за 2010 год. А что за справку нужно заказть и в каком банке - которому платим кредит или через который проходили платежи?
И какие документы нужно еще...
Берите справку с работы,заполняйте декларацию, заявления, прикладывайте копи доков по квартире. я думаю за 2010 год вам не надо прикладывать по процентам.Какая сумма годового дохода мужа за 2010 г?
А так закажите в банке, в кот брали кредит выписку по счету по годам и справку об уплаченных процентах.
Декларацию и заявления обязательно распечатывайте в двух экземплярах!!! Один отдадите в налоговой,второй с отметкой о сдаче оставляйте себе и храните.
Срок камеральной проверки 3 мес+1 месяц на возврат налога. Т.е 4 месяца до момента получения денег. Если после этого срока денег на счете нет, звоните в отдел урегулирования задолженности и начинайте ругаться. Все телефоны и адреса найдете на сайте мосналог.ру.
Какая у вас налоговая?
Модераторы сказали, что не переносятся сообщения. Могут только удалить. Попросил удалить.
Дублирую вопрос)
Мы с женой сейчас хоти брать ипотеку. Заемщиком выступаю я, жена созаемщиком. Если оформим квартиру в собственность на двоих, то сможет ли имущественный вычет и вычет по процентам за ипотеку полностью получить жена? И когда можно будет начать получать вычет по процентам?
Если это возможно, то смогу ли я в будущем при покупке следующей квартиры так же получить полностью вычеты?
Добрый день! я вам писала с телефона писала,поэтому не могла ответить оперативно.
Если квартиру оформите в общую собственность (не долевую),то супруга может получить полностью вычет.
Если право собственности вы получите в этом году,то за вычетом можете обратиться начиная с января 2012года.
Касательно ситуации возврата вами в будущем полностью налогового вычета законодательством не закреплено и практика меняется. Я не могу дать однозначного ответа на этот вопрос. Но если квартиру оформить полностью на вас, то возможно вы сможете получить.
Подскажите, если квартира куплена месяц назад, можно ли подавать декларацию за весь 2011 или только с момента покупки? И еще декларацию можно подавать в любое время или в определенные периоды? Спасибо
Добрый день!
Муж в июле покупает квартиру у т.Иванова. Берет кредит в банке ( в договоре указано, что кредит выдается на приобретение квартиры такой-то. На момент подписания договора собственник Иванов) Муж частями под расписки расплачивается с т.Ивановым. Завтра получает Свидетельство о государственной регистрации. Месяц тому назад, при подаче на гос регистрацию в заявлении обнаружили , что т.Иванов по доверенности от т.Петрова продает нам квартиру. Я позвонила сразу т.Иванову. Он сказал, что квартиру продал Петрову,своему знакомому, для того что бы обналичить его военн.сертификат. А вам т Петров продаст и все ОК. Надеюсь, что будет без проблем по квартире. Вопрос: как теперь подавать док-ты в налоговую? Ведь деньги отдавали Иванову, кредитный договор тоже с указанием его данных. А договор купли-продажи, акт с Петровым? И что сделать этому продавцу Иванову?!!!
Добрый день!
надо документы привезти в порядок. Обратиться в банк и подписать доп согл и указать собственника Петрова или,что Иванов действует на основании генеральной доверенности, указать ее параметры и ее приложить. Расписку переписать на Петрова.
Благодарю! я тоже так думала. Но сомневалась. генеральная доверенность имеется. Ведь он от их имени подавал на гос регистрацию.
Здравствуйте, можно я тоже спрошу? Если св-во о собственности будет получено в ноябре 2011 года, то при подаче документов в налоговую в начале 2012 на получение вычета могу ли я оформить их(документы) так, чтобы
1. за 2011 год получить на счет через налоговую излишне уплаченные % и одновременно
2. получить в налоговой уведомление о получении вычета на работе. Спасибо
Добрый день!
вы можете подать декларацию за 2011г,срок камеральной проверки 3 мес. только после этого сможете подать заявление на получение уведомления для работодателя,которое готовят 30 дней. Налог не будут удерживать с момента предоставления!!! в лучшем случае это будет апрель-май. За январь-февр-март-апрель вам налог на работе не вернут и придется в 2013 подавать декларацию за эти месяца.
Анна, правильно ли я понимаю, что если за 2011 год не буду возвращать через налоговую, то просто на работе с меня не будут удерживать налог чуть-более длительное время, пока я не выбиру всю сумму в 260 тыс? Спасибо
Верно. Но учтите,что даже если вы подаете доки в 10 января, то уведомление будет готово 10 февраля, налоги за январь пропадают.
Если ваш годовой доход менее 2млн,то подавать документы в налоговую нужно каждый год до полного получения вычета.
Здравствуйте! Моя мать продает дом, доставшийся ей по наследству. Со дня смерти наследодателя 3 лет не прошло. Собирается сразу же на вырученную сумму+доплата купить квартиру. В связи с этим два вопроса:
1) Риэлтор сказала что налог вычитается сразу при продаже,т.е. на руки мать получит на 13% меньше. Меня это смутило - я считала что сначала получается полная сумма на руки, затем заполняется декларация и самостоятельно уплачивается налог. Подозреваю обман со стороны риэлтора.
2)Мать пенсионерка, не работает, как она может получить вычет при покупке - если мы в один год совершим продажу и покупку, можно ли будет зачесть налог с покупки в налог с продажи по декларации? Спасибо!
Добрый день!
Вы правы по всем пунктам. Зачета у вас не будет,так как у мамы нет доходов и соответственно удержания и уплаты налогов для получения вычета.
При расчете налога вы можете воспользоваться льготой в размере 1 млн руб. (ст 220 НК РФ)
Здравствуйте! Сейчас я в декрете, еще недополучила возврат налога с покупки одной квартиры (покупали совместно с мужем, вычет в долях оформляли).
В этом году муж продал другую квартиру, оформленную на него, но купленную в браке. С продажи надо заплатить налог. Можно ли зачесть этот налог в счет недовозвращенного мне за первую квартиру?
Добрый день! если квартира в собственности менее трех лет,то налог надо оплатить. Зачета между вами и мужем не может быть.
Можете подать на вычет,если сохранили копии документов (желательно нотариально заверенные).
Но вы же продали квартиру,которая в собственности менее 3х лет,вам надо в любом случае декларировать эту продажу и указать есть ли доход от продажи.
Анна скажите плиз: купили в новостройке по инвестиционному договору квартиру с муже 50 на 50. Работаем оба по трудовой. Я в декретном отпуске. Скажите плиз мы можем оформить возврат и если да то с чего начать? спасибо вам огромное
Добрый день! если у вас уже есть акт приемки квартиры или свид-во ,то можете оформить вычет. Но у вас оформлена долевая собственность,поэтому каждый из супругов получает за себя. Вы находитесь в декретном отпуске и поэтому у вас нет дохода,облагаемого 13%. Вы сможете получить свой вычет после выхода на работу. Список необходимых документов могу прислать или выложить.
Анна, подскажите, пожалуйста.
Уже просто крыша едет, спасите.
Продаем квартиру, приватизация свежая. Покупаем две других. Если я укажу 2 млн, то покупатели смогут спокойно получить свой вычет, я покупаю по полной стоимости, т.е. могу тоже претендовать на вычет.
Существуют ли взаимозачеты? Или я должна заплатить налоги с 1 млн. а уже потом когда-нибудь я получу вычет с 2 млн.?
Добрый день! если укажите 2 млн,то покупатель сможет получить вычет.
Если у вас сделка будет в одном периоде, то вы сможете указать доход 1 млн и вычет, 2млн. и будет у вас взаимозачет. Но продаже вы должны отчитаться до 30апр, а при подаче на вычет ограничений нет. Поэтому сразу сможете указать и то и другое.
Здравствуйте.
Хотим посоветоваться с женой. Купил в 2011 году в ипотеку квартиру, общая собственность без разделения долей.
Жена в декрете с начала 2011 года, на момент покупки уже.
Я (муж) работаю.
Правильно я понимаю - вычет лучше всего выписывать на меня, как работающего человека?
Также никак не соображу, насколько сложно составлять сомому эти формы, может проще обратится к кому то на платной основе?
Все верно,вы можете получить вычет,написав заявление. образец выше есть. По поводу оформления решать вам. Но все основные ссылки даны. Подготовьте копии всех документов по квартире,+свид-во о заключ.брака и паспорт супруги, возьмите с работы справку 2ндфл за 2011год, заполните в январе 2012декларацию,напишите заяление на возврат,указав ваши реквизиты. Ждите 3мес проверка,1мес на возврат
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, имею ли я право получить вычет за покупку квартиры в 2005году, не просрочено? Квартира кредитная, а как быть с вычетом на %, имею на это право?
Благодарю за помощь!
Добрый день! вычет можете получить,подав декларации за 2008,2009,2010гг в зависимости от вашего дохода. Вычет до 2008 года составлял 1млн,т.е к возврату 130 тыс.
В банке закажите справки об уплаченных % в РУБЛЯХ и выписку по лицевому счету. % укажите в декларации.
Анна, спасибо за ответ! А Вы не знаете отдельно надо подавать документы в двойном экземпляре на вычет за покупку и на вычет за %?
Не очень поняла,что в двойном экземпляре? Мы имеете ввиду декларацию. Декларацию надо готовить в двух экз, один отдаете в налоговую,второй с отметкой налоговой оставляете себе!!!!
Я хочу получить вычет и за покупку квартиры и за выплату %, т.е. получается 2 дела, поэтому и интересуюсь, на каждое отдельный комплект документов собирать? Или одного комплекта на все хватит?
комплект один, вы все суммы в декларации проставляйте. но если у вас в одной декларации не получается "выбрать" весь вычет по квартире исходя из ваших налогов ,то и % нет смысла вписывать.
Анна, подскажите. Собираемся в январе 2012 подавать на вычет. Вопрос такой: муж является ИП и при этом еще работает в 2-х организациях по трудовой и договору (т.е. идут отчисления с з/п). Он имеет право на вычет?
Анна, подскажите, пожалуйста по вычетам за обучение и ДМС. Ситуация: в этом году я начала учиться, лицензия у образ.учреждения есть, учусь по вечерам, но очно или заочно не разобралась (кажется это не важно?). Вопросы:
1) Когда я могу подать документы в налоговую на вычет (после 1 янв 2012?)
2) Максимально мне могут вернуть 15600 в год? Т.е. если учиться мне 2 года, то 2 раза по 15600 мне вернут?
И вторая ситуация: хочу купить через своего работодателя (у него цены ниже) полис ДМС для своей мамы. Вопросы:
1) Могу ли я получить вычет?
2) Полис будет стоить около 30 тыс руб. Вычет будет такой же как и за обучение 15600?
3) Если полис куплю в январе 2012, то на вычет смогу подать после 1 янв 2013?
И главный вопрос: могу ли я получить два вычета - и за обучение, и за полис ДМС для мамы?
Заранее спасибо за овтеты :-)
Добрый день!
1. Если вы оплатили обучение и работаете и с ваших доходов уплачивается 13%, то вы можете подать на вычет после 1 янв 2012г. Форма обучения должна быть очной (не путать с дневной). Не забудьте кроме лицензии взять свид-во о гос.аккредитации учебн.заведения.
2.Да
1.Можете ,если в договоре будет указано,что вы оплачиваете за свою маму,приложите свое свид-во о рождении, лицензию мед учрежд. и справку по форме об оплате мед.услуг.
2.Общая сумма социального налогового вычета, предусмотренного ст 219 НК РФ, принимается в сумме фактически произведенных расходов, но с учетом ограничения 120 000 рублей в налоговом периоде.
3. ДА
Можете,но с учетом ограничения по сумме.
Анна, спасибо за ответы! Здорово, что можно полностью вернуть сумму, уплаченную за ДМС. Если бы занала, раньше бы купила.
Я хочу уточнить - точно ли важна форма обученя (очная), если плачу за свое обучения? Вроде, если за детей, тогда важно, чтобы очно учились, а если за себя, то не важно. Или я ошибаюсь?
Анна, спасибо! Я на учебе выяснила, уимся мы очно. Так что вопрсо отпал.
Я вот по поводу ДМС теперь думаю. Вы пишете, что надо, чтобы в договоре было прописано, что я плачу за свою маму. А если я через работодателя ДМС покупаю? Договор же заключен с ним? Как быть?
Кстит я очень порадовалась сумме в 120 тыс, на эти деньги я и на себя, и на ребенка могу купить ДМС. 13% на эту сумму вроде и выходят, верней даже побольше, и на учебу должно 15600 хватить :-)
Я когда оформляла страховку через работодателя своим родителям,предоставляла для страховой данные мамы и папы: ФИО,адрес прописки, дата рождения.
И все это было вписано в договор,поэтому у меня никаких трудностей не возникло. Они прикрепились к одной клинике, и в конце года попросили справку для налоговых органов и в справке была указана сумма,которую я внесла через кассу на работе.
Анна, прошу прощения за много вопросов... Вы пишете в конце года попросили справку для налоговых органов и там была указана сумма, которую Вы внесли через кассу. О какой справке идет речь?
Кстати, у меня на работе нет возможности внести через кассу. Наличного оборота в компании вообще нет. Там только с з/п могут вычесть. Как быть в таком случае?
Вам вернули полностью сумму, улпаченную за ДМС родителей?
Анна, так можно вернуть только 13% от стоимости ДМС? Я поняла из Вашего первого сообщения, что можно вернуть всю сумму:
2.Общая сумма социального налогового вычета, предусмотренного ст 219 НК РФ, принимается в сумме фактически произведенных расходов, но с учетом ограничения 120 000 рублей в налоговом периоде.
Конечно,только 13%. В налоговом кодексе в ст.219 указана налоговая база , а не сумма к возврату.
Вы думали,что оплатив страховку 50тыс,вам государство эту сумму вернет :) эти бы крохи выцарапать..
Вот я размечталась...
Спасибо, Анна, за помощь. Начну с возврата за учебу, а чеерез год займусь возвратом 13% за ДМС.
С возвратом на российскую землю))
оплатите за дмс сами платежкой, я позже почитаю какие-ниб письма на этот счет. отпишу
Анна,здравствуйте!Купили с мужем дом в "Новом Ступино",я в декрете,как может муж получить вычет на работе?
Добрый день! свид-во на право собственность есть? как оно оформлено? общая или долевая собственность или один собственник? в этом году на работе уже никак не получит,не успеет,только подать декларацию в 2012году и получить на указанные вами реквизиты.
Здравствуйте,
Подскажите пожалуйста имею ли я право на налоговый вычет
купили квартиру в новостройке , схема жск, пай выплатила я, а теперь если я буду единственным собственником и я не работаю то муж не будучи собственником может иметь право на налоговый вычет?
официально в браке и муж будет прописан
если нет то может при получении собственности, после заселения оформить квартиру на двоих, можно ли так ?
Спасибо , а в какие органы подавать документы?
и какие документы, спасибо!
и еще вопрос а вы не занимаетесь платной помощью по подаче документов?
Анна, здравствуйте.
Подскажите мне пожалуйста, я в июле 2011 продала квартиру за 4 млн., 50 процентов от стоимости менее 3 лет в собственности. Какой налог я должна заплатить и до какого числа? И еще я хотела узнать про налоговый вычет, мы с мужем в браке купили новостройку, оформили на него 100 процентов собственности, могу ли я за него получить налоговый вычет?
Добрый день!
поясните пжл,не поняла "50 процентов от стоимости менее 3 лет в собственности". а вторые 50?
Как вы получили/купили эту квартиру? После этого скажу как посчитать налог.
Вы можете получить налоговый вычет за мужа и учесть налог,который необходимо заплатить с продажи.
У нас была приватизация, 50 процентов мне подарила бабушка по договору дарения в январе 2010 года, и по 25 процентов было у нас с мамой в связи с приватизацией 1998 года. В договоре купли-продажи была указана сумма 4млн.
Добрый день, Анна.
Помогите, как правильно рассчитать налог. Квартира в долевой собственности, 3 владельца. Свидетельства получены 2 года назад.Чтобы не платить налог, мы должны дождаться 3 лет?
если продаем квартиру сейчас,то 1 млн. руб высчитывается от всей стоимомти квартиры и потом от остатка каждый владелец доли платит 13%? или 1 млн. руб высчитывают от суммы каждой доли? например, квартиру продают за 2 млн 100. Вычет 1 млн и с остатка 1 млн.100 платят 13 %, но как расчитать сколько каждый? это делает налоговая? какие документы нужно для этого предоставить? или получается, что каждый владелец доли получает по 700 тыс. руб от продажи и налог не платит,т.к. не доходит до 1 млн.?
Добрый день!
1 как вариант-да, ждите трех лет.
2.Может есть более свежие письма,но это мои страрые подборки:
Если реализуется имущество, находящееся в общей долевой собственности, то размер имущественного налогового вычета распределяется между совладельцами этого имущества пропорционально их доле. Об этом сказано в абз. 3 пп. 1 п. 1 ст. 220 НК РФ (Письма Минфина России от 14.07.2008 N 03-04-05-01/241, от 03.07.2006 N 03-05-01-03/69).
При этом указанное распределение применяется при реализации недвижимого имущества только как единого объекта права общей долевой собственности (Постановление Конституционного Суда РФ от 13.03.2008 N 5-П).
Добавим, что отказ от имущественного налогового вычета в пользу другого совладельца Налоговым кодексом РФ не предусмотрен (см. Письмо Минфина России от 30.10.2007 N 03-04-05-01/350).
То есть каждый владелец доли подает декларацию 3ндфл до 30 апреля, приложив доки подтверждающие продажу квартиру (договор,акт, расписку в получение денег)
Квартиру продаете за 2,1 млн руб./3=700 000 доля каждого
700 000- 333 333 это сумма вычета=366 667 налогооблаг база
366 667*13%= 47 667 сумма к уплате с каждого до 15июля
Спасибо вам большое за быстрый и понятный ответ.
Если один владелец доли подарит мне свою долю, и получится что по 2 долям уже продйет 3 года, а по подаренной 1/3 еще нет. То налог нужно будет уплачивать только с этой одной доли? Но, какой подтверждающий документ для налоговой? Сертификат этой доли?
подтверждением будет договор дарения и новое свид-во о собственности. только зачем дарить,если тут же продавать. не уловила логику.
спасибо за ответ.
один из владельцев доли не может приехать, он не живет в стране. И как мне сказал риэтер, да и здесь на форуме, очень сложно продать квартиру по доверенности и без ипотеки. Поэтому и думаю, вначале переписать долю,а потом спокойно продавать.
Анна, помогите, пожалуйста, в решении двух вопросов:
1) Квартира былка куплена в 2004 г, продана в 2009. Собственник полный супруг, вычеты получены неполностью. Можно ли получить остаток вычета? Слышала, что есть какое-то письмо на сей счет, нам это важно, так как налоговая в вычете отказывает.
2) В 2010 куплена квартира в ипотеку. Заемщик муж, я созаемщик (на тот момент с нулевым доходом, сейчас есть официальный доход). Собственность оформлена пополам. Могу ли я получить вычет за всю квартиру?
Добрый день!
я думаю полнота вашего супруга здесь не причем))
1. МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА
ПИСЬМО
от 25 марта 2008 г. N 04-2-02/1052@
ОБ ИМУЩЕСТВЕННОМ НАЛОГОВОМ ВЫЧЕТЕ
Федеральная налоговая служба, рассмотрев письмо о порядке предоставления имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс), сообщает.
Согласно подпункту 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса при определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 2 статьи 210 Кодекса налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в сумме, израсходованной налогоплательщиком на приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры или доли (долей) в них, в размере фактически произведенных расходов, а также в сумме, направленной на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от кредитных и иных организаций Российской Федерации и фактически израсходованным им на приобретение на территории Российской Федерации квартиры.
Указанный имущественный налоговый вычет предоставляется налогоплательщику на основании письменного заявления налогоплательщика, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком по произведенным расходам (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет при приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме - договор о приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме, акт о передаче квартиры, комнаты, доли (долей) в них налогоплательщику или документы, подтверждающие право собственности на квартиру, комнату или долю (доли) в них; а при строительстве или приобретении жилого дома (в том числе не оконченного строительством) или доли (долей) в нем - документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем.
Таким образом, предоставление имущественного налогового вычета связано с юридическим фактом осуществления расходов на приобретение недвижимого имущества. Если в последующем данный объект был продан налогоплательщиком, то такая продажа не изменяет факта осуществления расходов по его приобретению.
Соответственно, налогоплательщик для получения имущественного налогового вычета должен представить документ, подтверждающий тот факт, что налогоплательщик имел в собственности данный объект. Документы, подтверждающие наличие права собственности на объект на момент подачи заявления, налогоплательщик представлять не должен.
Следовательно, в случае представления налогоплательщиком в налоговый орган налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса, с приложением, в частности, копии свидетельства о государственной регистрации права с отметкой "право собственности прекращено", договора купли-продажи объекта, передаточного акта и платежных документов, то такой имущественный налоговый вычет может быть предоставлен данному налогоплательщику при условии, что он ранее не использовал свое право на его получение.
Аналогичная позиция изложена в письме ФНС России от 15.02.2006 N 04-2-02/110@, а также в письмах Минфина России от 15.12.2005 N 03-05-01-05/216 и от 03.07.2006 N 03-05-01-07/33.
Действительный
государственный советник
Российской Федерации
2 класса
С.Н.ШУЛЬГИН
________________
2. Если у вас долевая собственность, то вы можете получить свои 50%.
Анна, спасибо огромное, с первым пунктом все ясно. По поводу второго из практики рассказывали следующее: дело было пару лет назад на ИФНС г Лобни. Девушка также была созаемщиком, также собственность пополам, налоговая предложила написать письмо о том, что все средства на покупку были ее , поэтому вычеты полностью получает она. Думала, может, как-то законодательно это закреплено. Попробую узнать подробно, если получится, расскажу об сложившемся опыте.
У девушки из Лобни скорее всего общая СОВМЕСТНАЯ собственность, а не общая ДОЛЕВАЯ была. Вы же пишете,что у вас "Собственность оформлена пополам" из чего я делаю вывод, что у вас по 1/2,т е долевая.
И даже,если у вас совместная собственность,то вы не можете написать такое заявление,так как ваш супруг свое право на вычет использовал и не может его передать вам. Это легко проверят, сделав запрос по вашему супругу.
Насчет совместная или долевая я уточню, действительно не знала, что это разные понятия. Это должно быть в свидетельстве о собственности прописано?
А вот муж у нее как раз и утратил право вычета, именно поэтому она весь вычет оформляла на себя, иначе бы и смысла не было это делать, так как з-п у него больше. Уточню, расскажу про собственность.
Анна, как и обещала , рассказываю. Сегодня общалась с налоговиками, те, что у нас сидят в оперзале - совсем темные, а вот сотрудницы, работающие в камеральном отделе оказались очень даже подкованными, что порадовало. Сказали следующее: "Если квартира в долевой собственности, то однозначно, каждый может получить вычеты только со своего миллиона, если совместная собственность, то один из супругов пишет отказ от получения вычетов в пользу второго, и даже в нашем случае, когда муж уже до этого воспользовался своим правом возврата имущественного вычета, он все равно пишет заявление и я получаю вычеты с 2 миллионов".
Анна, добый день! Подскажите пожалуйстаЮ, купили квартиру в ипотеку в 2009 г., оформлено свидетельство и основной дог. К-П в сентябре 2011 г. Договор КП на мужа, заемщик - муж, созаемщик - я, собственность с обременением (ипотека в силу закона) на мужа. Муж работает, я была с 2009 по октябрь 2011 г. в декрете, сейчас работаю.
Вопрос:
1) В январе 2012 г. мне подавать декларацию за какие года и на нас обоих ? В Каких долях лучше?
2) За какой период я могу расчитывать на вычет по основной части (2 млн.)? (года)
3) За какой период можно вернуть НДФЛ по процентам банка? (года) (кредитный договор с 2009 г.)
4) Как правильно отразить это в декларации?
Заранее спасибо за ответы.
Добрый день!
1. не увидела как оформлено свидетельство: один собственник? или долевая? или совместная собственность? В зависимости от этого я смогу более подробно ответить на другие вопросы.
2. Вы можете рассчитывать с момента получения дохода.
3. с 2009 и далее, в зависимость как отражена стоимость в кредитном договоре. Если 1 млн, то и % с 1 млн.
4. Мне заполнить вам декларацию? :)
выше есть программка для заполнения 3 НДФЛ и образцы заявлений. Ничего сложного нет.
1) свидетельство на мужа
2) не поняла немного, я могу расчитывать на вычет или нет? в связи с тем что я созаемщик по кредитному договору, а свидетельство на мужа?
3) за какой период подается декларация, если собственность оформлена в 2011 году? (за 3 года разными декларациями или только за 2011)?
Вы уж извините за столько вопросов. Спасибо.
Может получить или только муж или полностью вы. Вы не можете делить доли на вычет у вас не долевая и не совместная собственность.
Если собственность получена в 2011 году,то право на вычет у вас возникло в 2011году. Подавать декларацию можно за 2011год и далее после окончания каждого налогового периода.
т.е. то что говорят, можно получать вычет по уплачченному НДФЛ за предыдущие 3 года, в моем случае не распространяется? Только по процентам так можно?
Кто говорит?
Если бы собственность получили бы в 2008 году и только сейчас узнали о своем праве на вычет,то могли получить вычет за 3 предыдущих года : 2008,2009,2010 гг.
А у вас право возникло ТОЛЬКО в 2011г.
Вычет же выплачивают с момента, когда вы подумали приобрести квартиру или с момента понесения расход.
Проценты вы можете учесть после того,как получите свои 260 тыс. Для этого возьмите справки из банка об уплаченных процентах за каждый год отдельно и в рублях и выписку по кредитному счету.
так расход-то понесен в 2009 году, тагда же был заключен предварительный договор, взят кредит, и только потом (в 2011 г.) получено свидетельство. Может конечно я не совсем понимаю, но получается весь НДФЛ за эти годы коту под хвост? А там были очень хорошие суммы.
так расход-то понесен в 2009 году, тагда же был заключен предварительный договор, взят кредит, и только потом (в 2011 г.) получено свидетельство. Может конечно я не совсем понимаю, но получается весь НДФЛ за эти годы коту под хвост? А там были очень хорошие суммы.
я не поставила "не". пишу с телефона,не удобно.
ВЫЧЕТ НЕ выплачивают с момента понесения расходов.
У вас был заключен предварительный договор. Так? Вы знаете,что этот договор не имеет юридической силы. это договор о намерении заключить в будущем договор купли продажи. Вы сами пошли на такую сделку,добровольно.
Если вы у вас был договор долевого участия в строительстве,то тогда вычет можно было получить на основании акта приемки квартиры и не ждать получения свид-ва. В некоторый случаях можно получить на основании решения суда.
Так как налоговый вычет -это льгота на доходы физических лиц ,а не компенсации при покупки квартиры,то право на эту льготу вы можете подтвердить свид-вом. Только так.
Ничего, не расставайтесь, в будущем все равно заберете свое)
Здравствуйте, Анна!
Прочитала вашу переписку с IrinaEr. Как я поняла порядок только такой: сначала заявление на получение им. вычета за 2011г., и только после получение вычета за 2011г. заявление о получение вычета в 2012 году на работе. А каковы в таком случае сроки подачи заявлений? 10 января точно нельзя подать, сначала нужно получить 2 НДФЛ на работе, а вот когда можно подать заявление в налоговую. Когда будет известна форма налоговой декларации? Когда это обычно происходит? Или не раньше апреля?
Добрый день!
сначала за 2011 подаете декларацию, а не просто заявление. проходит проверка 3мес,потом подаете заявление на возврат налога. некоторые инспекции принимают его сразу. (вы знаете номер своей?).
можно декл.подать и 10 января по старо форме,т к по закону пока нет новой формы декларации вы имеете право подать по предыдущей форме. в апреле будете 5 часов в очереди стоять.
добрый вечер! скажите плиз продала дом,22 декабря получаю деньги-покупатели получают свид о гос рег права и вчера внесла аванс за кв-ру которую планирую купить.
и еще одну или две куплю скоро скоро....не собираюсь тянуть с этим делом.
как быть с налогами...с чего начать..куда идти...
спасибо вам огромное
Добрый день! ваш дом в собственности более или менее 3х лет? Оставьте себе все копии документов по дому.
При покупке квартиры вы можете воспользоваться налоговым вычетом в сумме 2млн (к возврату 260тыс),если ранее не пользовались этой льготой и если имеете официальный доход,облагаемый по ставке 13%.
Более трех лет....но собственник дома мама и она не работает.....Значит не светит ей?
Если дом в собст более трех лет,то вам не надо ни декларацию подавать, ни налог уплачивать.
Если покупатель и собственник квартиры (одной из трех) имеет доход, он может получить вычет.
Продала квартиру в мае 2007г. в мае того же года купила другую квартиру (новостройку). Ушла в декрет с февраля 2007г. и по сей день не работаю. Год назад получила собственность на новую квартиру. Могу ли я сейчас получить налоговый вычет на продажу или покупку квартиры? Помогите разобраться. Читаю Налоговый кодекс и ничего не понимаю. Заранее спасибо.
Как только у вас появиться доход облагаемый 13%, то сразу появиться возможность получить налоговый вычет.
Пока вам возвращать нечего(
СПАСИБО Аня. Я сейчас пытаюсь устроиться на работу но там у меня будет 1/4 ставки и получать я буду зарплату примерно 3200 руб. Я непоняла только на какой вычет я имею право на продажу квартиры или на покупку новой. А прошлые года, что я платила налоги в расчет не принимаются? Вероятно с будующей зарплатой я нескоро смогу хоть какой нибудь вычет получить, если только к пенсии.
При продаже квартиры у вас есть льгота при уплате налога. Если ваша квартира в собственности была более 3х лет,то платить ничего не надо было.
При покупке у вас льгота на ваш доход в сумме 2млн,т.е 260 к возврату.
Вы моете учесть налоги за предыдущие три года,но вы ведь не работали насколько я поняла. Если ваш доход будет 3200,то получать будете до пенсии. Но ,надеюсь,вы не всегда такую ЗП получать будете.
Да, как жаль. Надо было мне раньше в налоговую обратиться за вычетом.Сидела ждала собственность на квартиру.А сейчас я так поняла можно и по договору (акту передачи)получить?
Добрый вечер, Анна!
Подскажите,пожалуйста.
Квартиру-новостройку приобретает моя мама, 54 года, время покупки- 2011 год, выдача свид-ва о праве на собственность - 1 кв. 2012 года. Справка 2НДФЛ у неё есть, но для получения вычета в полном размере (260 тыс. - правильно я понимаю?), необходимо подавать декларацию 3НДФЛ несколько лет,которые,собственно, она собирается трудиться.
Теперь вопросы:
1) влияет ли возраст налогоплательщика для получения имущественного вычета ? Сможет ли она подавать 3НДФЛ в дальнейшем,продолжая трудиться на пенсии?;
2) сможет ли она подавать декларацию на вычет уже в 2012 году?
Спасибо.
Добрый день! напишите плж есть ли акт на квартиру, каким годом? у вас предвар.догово или договор долевого участия?
вечером дам полный ответ.
Добрый день,Аня!
Мы с Вами созванивались год назад.В день,когда супруг поехал оформлять доверенность на Ваше имя,взяв все документы на квартиру, их украли,вскрыв машину. Восстанавливали пол года ( новый паспорт,свидетельство на квартиру и прочие).
Покупали новостройку в Су-155 (договор купли-продажи и акт передачи,они не могут до сих пор восстановить).
Скажите,эти документы обязательны при возврате налога ?
Добрый день, Анна!
Подскажите мне, пожалуйста, по возврату налогового вычета.
Квартира в новостройке была оплачена в конце 2009г, оформлена на меня, стоила около 1 800 000р.
На работу я вышла осенью 2010 г после отпуска по уходу за ребенком.
Документы о собственности получаю на днях.
Вопросы: когда можно обращаться в налоговую? Успеваю в этом году за 2010г., но год получается неполный. Если в след.году подавать- за какой период? За 2011г и половину 2010?
Если у меня ежемесячный налог около 3000р, то какую общую сумму мне должны выплатить? Вроде выплачивают не больше, чем за 3 года? Или я ошибаюсь?
Спасибо!
Добрый день!
если у вас договор долевого участия в строительстве (не предварительный договор), то вы можете получить вычет на основании акта или свид-ва на собственность,что вам выгодней. Если у вас акт и свид-во датировано 2011 годом,то вы можете обратиться за получением вычета в 2012 году,подав декларацию за 2011г. В справку с роботы 2 ндфл по строке 5.4 указано сумма,которую работодатель уплатил в ваших доходов-эту сумму вы и сможете вернуть за 2011 года. У вас останется остаток,кот перенесется на следующих налоговый период ,на 2013гг и т.д.
В этом случае только на основании свид-ва. В вашем договоре нет ни слова,что вы покупаете квартиру в строящемся доме, а значит на основании акта вы не можете получить вычет.
Получила сегодня свидетельство о государственной регистрации права.
Подскажите, пожалуйста, можно ли часть налога (за 2011г) вернуть через налоговую, а все остальное (с 2021г) на работе? И каким образом это делают на работе- не вычитают подоходный налог из з/п или начисляют его обратно каждый месяц? Или тоже после прошедшего года сразу за год? Спасибо!
Вы можете получить часть за 2011 год. Если вы подадите декларацию в январе, то не раньше чем через 3 мес после камеральной проверки ,вы можете подать заявление на получения вычета на работе. Данное уведомление готовят 30 дней, то есть только в апреле-мае вы его получите. Налог с вашей зарплаты не будут удерживать с момента предоставления уведомления.
За январь -апрель /май налог можно будет вернуть только подав декларацию за 2012год.
Добрый день! Скажите плиз имела дом с 1980 года. Пару месяцев тому назад нашла покупателей,заставили меня сделать мезживание,получила свид на землю. Я буду платить налог? Спасибо
Не много не понятно?! Если продала дом за 10мил руб....сделка состоялась в ноябре этого года....я когда и сколько должна заплатить? и мне самой в налог идти? или они пришлют мне платежку? Спасибо
Оформила землю в соб! Продала сразу после получения соб! "По факту земля моя с 90х годов" Я буду платить 13%? Спасибо
Если у вас есть подтверждающий документ,что данная недвижимость вам принадлежала, то платить не должны,но написать письмо в налоговую с подтверждающими доками должны. До какого года (не помню) на землю давали документ на отвод участка или типа такого, вот его и приложите, напишите письмо в свободной форме, что владели более 3х лет и налог с связи с этим не уплачиваете и декларацию подавать не должны.
Узнала недавно что можно вернуть 13% уплаченного налога на преобретение квартиры. В 2003 году мною с согласия матери (т.к. на тот момент я была несовершеннолетней)была пребретена квартира сумма по договру 990 000 руб могу ли я вернуть 13% налога? куда обращаться? и как действовать?
Квартира оформлена на меня, покупатель в договоре я с поправкой на то что заключаю сделку с согласия матери , слова платильщик в договоре вообще нет, так же есть поправка что все комунальные платежи и издержки на ремонт жилплощади должна оплачивать моя мать до моего совершеннолетия" ФИО преобретает право собственности, (владения, пользоапния, распоряжения) на указанную квартиру и ФИО мама осуществляет за свой счет эксплуатацию и ремонт с соблюдением норм и т.п" . Вот только немного напрягает такой маомент:
несовершеннолетняя ФИО дата рожд и т.п, действующая с согласия матери ФИО и т.п , именуемая в дальнейшем Покупатель заключила настоящий договор, то есть покупатель все таки Я?
Думаю,что получить вычет не получиться. но я почитаю на эту тему и вам напишу. Сейчас малыши мои болеет,поэтому я немного не оперативно реагирую.
дело в том что покупали квартиру на средства от продажи общей, в которой я была прописана и имела в ней долю.
Нашла статьи, но не письма МФ,с такими комментариями "....если в числе будущих собственников предполагаются несовершеннолетние дети, родители не могут воспользоваться их правом на налоговые вычеты.По достижении ребенком совершеннолетия, если он начинает свою трудовую деятельность, он имеет право сам распорядиться данным налоговым вычетом в размере, приходящемся на его долю. Или же воспользуется этим правом, когда приобретет квартиру на свои доходы".
На сколько вам надо сейчас получить вычет от 990тыс,если сейчас вычет составляет 2 млн (к возврату 260 тыс) решать вам.
Вы можете составить декларации за предыдущие 3 года,приложив доки по приобретению квартиры и свои справки с работы 2 ндфл. (также приложите сви-во на рождение,подтверждение родства с мамой).
Если время терпит,давайте я запрос напишу в Управление МФ, ответ в теч 1 месяца придет.
Скажите а если я купила квартиру два года тому назад у застройщика за 4мил руб, сейчас продаю за те же 4мил руб
я буду налог платить?
Спасибо
НОВАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ
Декларация
Приказ Федеральной налоговой службы от 10 ноября 2011 № ММВ-7-3/760@
Об утверждении формы налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ), Порядке ее заполнения и формата налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц
(форма 3-НДФЛ)
При декларировании доходов, полученных физическими лицами в 2011 году, необходимо применять новую форму декларации 3-НДФЛ.
Анна, добрый день. Помогите пожалуйста разобраться с налогами, так как столкнулась уже с двумя точками зрения прямо противоположными. Ситуация следующая: в этом году знакомая продала квартиру( в собственности более 3 лет) и сразу же купила новую,7 млн. но и эту квартиру сейчас продает за эту же сумму ( получается в собственности менее 3 лет) и покупает новую. с какой суммы будет считаться налог или его не будет, так как за что купила квартиру за то и продавать будет? Спасибо
Добрый день!
По квартире,которая в собст более 3лет не надо подавать декларацию и уплачивать налог.
По второй квартире,если ее она продает по той же стоимость,что и приобретала и есть документальное подтверждение,налог тоже не уплачивается,но подается декларация с подтверждающими документами. п1 ст 220 НК РФ
НОВАЯ ПРОГРАММА 3 НДФЛ 2011 УЖЕ ЕСТЬ
http://www.r77.nalog.ru/help_nalog/pd/pd_fl/3880069/
Спасибо всем за вопросы в 2011 и спасибо Еве за вторую Медаль почета "Финансы и карьера" :)
С Новым Годом!!!
Анна, здравствуйте. Подскажите, а то в голове полная каша! Купили квартиру в апреле 2011, на троих (я, сестра, мама) то ли в равных долях, то ли без определения долей, уже не помню точно. Фактически квартира моя и в ближайшее время они свои доли на меня переведут (дарением наверное). Цена кв-ры по документам была 3,5 млн.
Хочу подать на вычет налога. Мой работодатель даже слышать не хочет об этом, поэтому буду подавать сама в налоговую. На что я могу рассчитывать? Белая з/п у меня 15 тыс.
Добрый день! Посмотрите свое свидетельство, там указана какая собственность. Если будет дарение, то вы не сможете претендовать на вычет с этих долей, т к вы не оплачивали эти доли. Вы можете подать декларацию за 2011 год в налоговую по месту прописки и получить вычет согласно своей доли.
Добрый день. Подскажите, возможно ли перераспределение налогового вычета при общей совместной собственности? Имеется в виду, могу ли я переписать свои 50% на мужа или наоборот муж на меня?
Если у вас общая совместная собственность, то у вас без определения долей имущество, соответственно,вы можете отказаться от вычета в пользу супруга.
Но если у вас общая ДОЛЕВАЯ собственность,то такое распределение невозможно.
Посмотрите свое свид-во о регистрации недвижимости,там написано,какой вид собственности у вас.
Здравствуйте!скажите,пожалуйста,что нужно для оформления налогового вычета?Купили коттедж(ещё не построен) в "Новом Ступино",заключили предварительный договор купли-продажи(основной заключается после окончания строительства),какие документы должны быть на руках?
Добрый день! вам только после получения свид-ва на собственность можно будет обратиться за получением вычета.
Вы заключили не договор купли-продажи, не договор о долевом участии, а договор о намерение в будущем заключить договор покупки. Такой договор не имеет юридической силы в качестве приобретения недвижимости или участия в строительстве. Поэтому только после официальной регистрации жилого дома приходите сюда, кину перечень необходимых документов.
Анна добрый день. Подскажите пожалуйста по такому вопросу. Я продала квартиру которая в собственности меннее 3-ех лет и купила другую квартиру. Сумма в договоре стоит 4мл купили квартиру за 8мл. Собственник я и 2 моих несовершенно летних сына по 1/3 доли на каждого. Мне нужно платить налог с этих 4-ёх млн.? И вот вопрос могу ли я покрыть налог какую то часть с помощью вычета с покупки квартиры? Просто знакомый риэлтор говорит что можно. Но я в декрете еще.. спасибо
Добрый день!
за какую сумму вы приобрели квартиру,которую продали за 4 млн?
Сумма налога к оплате по проданной квартире
(4млн-1млн(льгота))*13%=390 000 руб
Сумма вычета при покупке
2 млн*13%=260 тыс
390тыс-260тыс=130 тыс к оплате до 15 июля
Срок подачи декларации при продаже до 30 апреля!
Спасибо за ответ! Я эту квартиру которую продала получила по очереди... А считается что я в декрете? Спасибо Вам большое!!
Добрый день,
купили квартиру в 2011 году.
Сейчас хотим подавать на возврат НДФЛ.
Но есть проблема: неоплаченный транспортный налог + набежали небольшие пени на него. Как лучше сделать: 1) оплатить и куда-нить предъявить платежку или
2) просто подать на возврат и из возвращаемого НДФЛ вычтут неуплаченный налог.
По второму варианту вообще можно сделать?
Почему не хочу по первому варианту: могу неправильно расчитать пени и тогда все равно будет по второму варианту.
спасибо
Добрый день!
в заявлении на вычет пишите базу (эта сумма вычета), а на возврат база*13% (эта сумма листа декларации "сумма к возврату")
Анна, здравствуйте! Как надо поступить - собираемся делать возврат налога за покупку кв-ры в 2011 году. Но никаких налогов на имущ.за новую квартиру к нам не приходило, на сайте задолженности нет. Можно делать возврат или же сначала стоит самим сдаться в налоговую и получить налог? и еще вопросик - налоговая инсп.13 - это как - засада или хорошо работают? спасибо
Добрый день! можете смело подавать документы на налоговый вычет. При подаче документов могут попросить предоставить паспорт БТИ и написать заявление. Сообщать данные в налоговую об имуществе граждан обязанность ФРС, поэтому никаких штрафов и пени вам не начислят.Если же квартира оформлена только в 2011,то налог еще не начислялся в связи с увеличением срока уплаты налога.
Если 13 ифнс г.Химки, то мои соболезнования :(
Здравствуйте.Скажите, пожалуйста, можно ли в совместную собственность(без долей) оформить покупаемую втроем квартиру(жена, т.е. я-основной заемщик, муж и мама-созаемщики), чтобы я получила 100% вычета? Мама уже получала вычет, муж-нет, и хотелось бы, чтоб он его получил со следующей покупки др. квартиры. Берем ипотеку, и я так понимаю, что если доли, то в лучшем случае по 1/3 вычета мне и мужу, а 1/3 не учитывается. Заранее спасибо.
Если мама супруга уже получала вычет,то она не может в вашу пользу передать вычет, тк свое право использовала. А вот как определить ее часть,если у вас без определения долей...я подумаю. вам срочно? может в Управление вопрос напишем? или уже не терпит. мне самой интересно.
Очень срочно.Сделка на следующей неделе. Поэтому сижу, гадаю, как сделать, чтоб государству деньги не дарить, или оформить в долях, и хоть что-то получить.А муж, если в долях, и не будет получать вычет, право на него сохранит?
Законодательство не содержит прямого ответа на вопрос касательно получения налогового вычета при таком оформлении в собственность. Поэтому я бы получила бы вначале ответ из МФ Рф, а потом бы шла на сделку. Постараюсь посмотреть похожие рекомендации.
Спасибо за ответы на оба вопроса.И все-таки-если совместная (без долей) собственность-отказать в вычете они мне не могут? Значит на расписках как-то должно быть указано, что плачу например, только я(оплата без части ипотеки-2млн, остальное-ипотечные средства, которые банк дает троим)?
Отказать не могут. В расписке должны быть три собственника. Вы же все приобрели квартиру и каждый внес оплату. Обычно в таком случае лучше просто через запятую перечислить кто вносил денежные средства и не указывать какую сумму. В этом случае у налоговых меньше к вам вопросов. Мне кажется, что мама и муж должны написать заявление в вашу пользу. Все зависит от ваших доходов и налогов. А я если хотите, когда вернусь напишу вопрос в управление.
Добрый вечер. Подскажите и мне пожалуйста. В прошлом году я уже оформляла налоговый вычет на квартиру, мне перечилили деньги, но часть перешла на этот год. Сейчас опять собираюсь подавать.
Вопрос такой
1. Есть ли отличия в заполнении документов и в заполнении декларации при повторной подаче?
2. Проверяют ли быстрее? Или все те же 3 месяца?
3. Я еще хочу заодно подать вычет на лечение, мне делали операцию в этом году. Нужно ли заполнять декларации, 2 НДФЛ и тд в двойном экземпляре, или можно в одном?
спасибо
Добрый день! За каждый год вы заполняете декларацию соответствующую принятой законодательством на указанный период.
Декларацию за 2011 я вывесила чуть выше( программа для заполнения).
Проверяют также 3 мес, комплект документов тотже, хотя вышло еще в прошлом году разъяснения, что при подаче деклараций на остаток, надо прикладывать только 2 ндфл, но налоговые не исполняют данное распоряжение.
При оформление социального налог вычета ( мед усл) вы все указываете в одной декларации, программа сама посчитает налог к возврата с учетом приоритете по социальным вычетам. Приложила договор на мед усл, квит об оплате , лицензию мед учрежд и справку для предоставления в налоговые органы.
Пишу с айфона, он сам коверкает окончания((( если совсем непонятно , что я написала, то переспросите))) я в горах, сдесь интернет оч нестабилен, редактировать сообщение можно долго (((
Анна, здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, по такому вопросу. Квартира куплена в 2007г, цена в ДКП занижена. Кредитный договор (ипотека) на сумму втрое превышающую ДКП. Вычет по процентам по 2009г включительно я получала с полной суммы (как в кредитном договоре). Но в прошлом году в налоговой сказали что раз в ДКП 1млн - то и проценты я должна рассчитать с 1млн, а не с трех (как в кредитном договоре). Дело было в провинции. Сейчас я прописана уже в Москве, буду здесь подавать на вычет по процентам ипотечным. Скажите - я должна высчитать проценты с 1млн также или все же с полной суммы, указанной в справке банка ? Как то это на заявлении указать надо ? В прошлом году я не сама подавала декларацию, поэтому этот момент мною упущен :(
Заранее благодарю!
Добрый день! Действия налоговой обоснованы, вычет по % вам надо рассчитывать со стоимости квартиры, которая указана в договоре и расписке. А кредитный договор может быть и на другую сумму. Не очень поняла, а вас не заставили вернуть или начислить в виде переплаты проценты, которые вы получали ранее с полной суммы кред договора?
Теперь вам необходимо:
1. Встать на учет в налоговой по месту прописки. Знаете как?
2. Заполнить декларацию, заявление на вычет и сделать пересчет по %.
если вы будете это делать самостоятельно, то могу вам скинуть образец расчета % в вашем случае.
Нет, вернуть ничего не просили.Просто за прошлый год выплатили из расчета 999000р.(это сумма договора).
На учет в Москве я еще не вставала, полагаю надо взять паспорт, ИНН и пойти в налоговую ? Если ошибаюсь - поправьте пожалуйста.
Документы сама буду готовить для вычета, боюсь конечно ошибок настряпать. Там где я раньше жила к этому относились снисходительно, всегда звонили и я приходила если что переделать надо ( а точнее даже не я, а мой представитель).
Если у вас есть вариант расчета процентов и вы можете им поделиться - была бы вам очень благодарна( tanyasun собачка gmail точка com! А где этот расчет надо показать, в заявлении на вычет ?
Вы можете подать заявление на постановку на учет через сайт мосналог.ру. Вам придет сообщение , когда вам явиться в налоговую с паспортом и предыдущ свид-ом. Этот расчет не надо показывать, его надо предоставить и подать вместе со всеми документами.
Если я смогу наладить интернет на компе до 22 янв, то вышлю , если нет, то напомните мне пжл позже еще раз. Я сейчас не в мск, пишу с телефона, поэтому файл перестать не смогу. Почту свою укажите
Предыдущих экземпляров у меня нет, я за 2007 и 2008 получала на работе, а 2009 и 2010 по декларации. Но есть суммы полученных вычетов. А зачем предыдущие ? Я делала в 1 экземпляре, если честно то только из этого топа узнала что надо 2!!! :(
Надо 2 экз, потому что один вы отдаете в налогову, второй с отметкой о сдаче оставляете себе. А как вы докажете, что и когда сдали. Если вам будут зажерживпть выплату ( а в мск это случается довольно часто), как вы будете отстаивать свои интересы.
Да, конечно, спасибо большое :)
Заполнила я декларацию, распечатала и запуталась с заявлениями в итоге.
Я должна заполнить 2 заявления для подачи на вычет по ипотечным процентам:
1) Заявление о предоставлении имущественного налогового вычета
2) Заявление о возврате мне излишне уплаченной суммы налога на доходы физических лиц
Так вот из декларации я не могу понять - из каких пунктов я должна взять суммы для заявлений... Подскажите, пожалуйста. Совсем голова в декрете не варит :(
В заявлении на вычет берете сумму из последнего листа декларации , пунк не помню вроде 2,7 или 2.8
А к возврату четвертый лист ( сумма к возврату).
Нет у меня на отдыхе рабочего компа, не помню наизусть строки.
Если вы используете всю сумму по справке 2 ндфл, то суммы вычета это пункт 5.2,а возврата п 5.4
Ох, Анна, прошу прощения, но хочу уточнить - по сумме в заявлении на предоставления вычета - я же получаю вычет по процентам, все равно брать пункт 2.8 (сумма документально подтвержденных расходов на новое строительство или приобретение объекта, принимаемая для целей имущественного налогового вычета за отчетный налоговый период...) ? Есть еще пункт 2.9 "Сумма документально подтвержденных расходов по уплате процентов по займам (кредитам) , принимаемая для целей имущественного налогового вычета", но почему то там стоит ноль, несмотря на то, что в разделе "Вычеты" (в программе для заполнения декларации) я указала сумму процентов...
Потерпите до 22 янв. Я вернусь в Москву, вы мне позволите и мы он-лайн заполнив ваши доки, если еще не разорались
Спасибо большое! Не разобралась к сожалению :( А в налоговой в пятницу (20-го) меня вообще послали с консультацией :(
Вы с какого сайта программу скачивали?смотрю многие жалуются,что проценты не проставляются. Попробуйте еще раз сказать и данные открыть в новой программке. Может из-за этого или звоните,я в мск.
Оформили по незнанию квартиру в долевую собственность с мужем на двоих по 1/2 в равных долях (надо было в совместную как сейчас оказывается). В договоре купли продажи тоже прописано в, что долевую в равных долях купили. Квартиру покупали в июле 2011, свыше 2 млн, возврат значит 250 т, т.е. если в равных долях возвратят каждому по 130 примерно. Хотели чтоб весь возврат налога могла получить я, так имею постоянную работу, а у мужа так складывается что по жизни от частника во ФГУП скачет и т.д., возможно месяца через два уволится и уйдет опять к частнику и неизвестно сумеет ли выбрать всю свою часть -130 тысяч . Вопрос в том можно ли как то сделать чтобы возврат налога весь получила я, например переоформить свидетельство на квартиру в совместную собственность, но тогда в договоре купле продажи все равно остается запись про долевую? В принципе если это законно можно было "переподписать" договор купли продажи с продавцами они не против. И если бы была своместная то за мужем можно было бы оставить права возврата оставив ему 1 процент знаю, вдруг еще что будем покупать в будущем. Подскажите пожалуйста как выкрутится можно?
Добрый день! Нет основания обратиться в ФРС ? Мы думали и передумали? :)
Если серьезно, то , к сожалению, нельзя уже изменить, т к регистрация собственности происходит на основании законодательных актов. Вы можете только заключить договор дарения, но это не даст вам право на получения вычета с этой доли, т к сделка совершена с взаимозависимыми лицами.
Здравствуйте, ника не могу разобраться. В октябре купили квартиру за 6,6млн. оформила на себя. Могу ли я подать на налоговый вычет и сколько будет положено со средней официальной зарплатой около 30 тыс.? Спасиб заранее
Добрый день! Можете подать на налоговый вычет. Посмотрите по справке 2 ндфл суммы уплаченного налога по п5.4 и вы поймете какую сумму вы можете получить за 2011 год ( если свид-во получено в 2011г) . Остаток будет перенесен на след год и вы снова подадите декларацию и новую справку и тд пока не получите все 260 тыс.
Добрый день. Если квартира была приобретена в собственность в 2004 году и правом на получение вычета тогда не воспользовались , можно ли этим правом воспользоваться сейчас или уже поздно? Спасибо.
Добрый день! Конечно можете. Сумма вычета до 2008 года составляла 1 млн, т е к возврата 1 млн руб. Если у вас есть доход вы можете подать декларации за 2009, 2010 или 2011 гг. Это зависимо от суммы уплаченного налога за период с 2009 г
Анна, еще раз добрый день. Не поняла, что значит "...за 2009,2010 или 2011 г". Т.е можно выбрать только один год, в котором были уплачены мах налоги? Или все-таки я могу взять на работе 3 справки 2НДФЛ за каждый из этих годов и заполнить 3 декларации на каждый год - в надежде вернуть СУММУ уплапченыых налогов за эти три года. Спасибо.
Все зависит от ваших доходов и налогов. Если сумма вашего дохода в 2010 году составила 1 млн и уплачено с этого дохода в бюджет 130 тыс, у вас нет необходимости заполнять декларацию за 2009 или 2011 год. Если же сумма доходом у вас небольшая, то вы заполняете вначале за 2009, потом переносите остаток в 2010 и если опять не получилось отразить всю сумму вычета, щаполняете еще 2011. И т д
Анна, спасибо. Значит, т.к доход небольшой и за эти три года сумма в 130 тыс все равно не выбирается можно подавать декларации до тех пор пока не выбирется вся сумма? Сейчас за один поход в налоговую инспекцию можно сдать копии документов и 2-НДФЛ-2009, 2-НДФЛ-2010, 2-НДФЛ-2011 , а также 3-НДФЛ-2009, 3-НДФЛ-2010, 3-НДФЛ-2011 все сразу? Или сначала нужно подать за 2009 - получить согласие на выплату - получить выплату - и только потом уже подавать за 2010 в таком же порядке и т.д. Извините за кучу вопросов, нужно разобраться самой, чтобы помочь маме с оформлением документов, пока она еще работает.
Подавайте сразу за 3 года, не забудьте еще про заявления, образцы вверху топа. Также к декларации прикладываете копии договора на покупку, акт, свид-во, расписку об оплате за квартиру или платежное поручение. С собой при подаче иметь оригиналы!!!
Анна, подскажите, пожалуйста. Начала заполнять декларацию за 2009 год. С внесением доходов все ясно. В 2НДФЛ есть "п. 4.1 Суммы представленных налогоплательщику вычетов: код 103, сумма вычета 400 руб." не могу понять куда их занести в 3НДФЛ. И еще: в 3НДФЛ есть вкладка "Год начала выч." - я должна написать 2009?
Если все верно заполнять и ставить все галочки,то все заполниться.Источник дохода проверьте стоит галки "предоставить странд вычеты"?
Да, 2009.
Спасибо, с этим разобралась. Но сейчас понимаю, что ничего не понимаю. Итак заполнила за 2009 - что имею: сумму налога к возврату (назавем ее В1) и остаток имущественного вычета, переходящий на след. период (О1). Заполнюю теперь за 2010 - в графе "вычет по предыдущим годам" -проставляю В1, в графе "сумма, перешедкая с предыд. года" - О1. Заполняя за 2011 год - действую аналогично, т.е. в графе "вычет по предыдущим годам" проставляю общую сумму налога к возврату за 2009 и 2010 год и т.д. Теперь что мне все-таки не ясно, если по совокупности за 2009 и 2010 года у меня получается сумма к возрату набегает, скажем 100 тыс. руб, то в декларации за 2011 не должна автоматически появится сумма к возврату недостающие всего лишь 30 тыс (речь идет о возврате 130 тыс)? А то в декларации в разделе 6 - сумма налога, подлежащая возврату указывается бОльшая, равная сумме уплаченных налогов, и п. 2.10 Листа И содержит остаток имущ. вычета, переходящего на следующий год. Почему? Если не трудно, разъясните пожалуйста, что делаю не так.
Предполагала, что дальше будут подобные вопросы)
Я не занимаюсь заполнением деклараций на форуме.
Подскажите, пожалуйста. Оплата ипотечного кредита была через сбербанк-онлайн, квитанций нет. Как получить вычет по процентам по кредиту?
Элементарно :) закажите в банке справку об уплаченных процентах и выписку по вашему кредитному счету. Оригиналы этих документов приложите к основному пакету доков при подаче декларации.
Налоговая(г. Королев МО) требует квитанции, а не справку и выписку. И как их убедить?
Самая тупая налоговая в мире((( для них вообще нормативных актов не существует, неспроста все руководство пару месяцев назад отправили в тюрьму. Сама прописана в королеве и свой вычет жду по 1,5 года.
Вы подавайте те документы, кот я вам сказала, параллельно пишите свой вопрос через сайт мосналог.ру в управление мф. В течение одного месяца придет ответ и его направите в налоговую. А лучше все писать не вопрос , а типа жалобы, что мол меня так и так проконсультировали, документы брать не хотели и тд. В этот случае ответ будет направлен вам и в ту инспекцию, кот вы укажите.
и еще вопрос вдогонку. Хочу подать декларацию на налоговый вычет при покупке квартиры и на налоговый вычет на детей. Это одна декларация? или разные? Спасибо вам огромное!!!!!!!!!!!!
Если вы будете оформлять декларацию, то можете указать все свои работы. А вот , если решите получать через работодателя, то можете выбрать только одного. Думаю, вам первый варись больше подойдет, чтобы не терять суммы налогов уплаченных с ваших доходов.
Анна, проконсультируйте, пож-та.
1 - Купили квартиру за 990 000 руб, оформили на меня и мужа, через 1,5 года (2011 году) ее продали за 1 200 000 руб, возвратом налога не воспользовались. Хотим оплатить налог с продажи, правильно я понимаю, что муж должен оплатить с 600 000 руб и я с 600 000 руб?
2 - Далее купили квартиру за 6,5 млн в ипотеку на двоих, хотим оформить возврат, нам полагается по 130 000 руб на каждого?
Спасибо за ответы))))) Извините,если туплю
Добрый день!
При продаже квартиры вы можете воспользоваться льготой в 1млн руб. То есть
1200 000-1000 000= 200 000
200 000*13%=26 000 к уплате. Если у вас долевая собственность, то каждый заполняет свою декларацию и указывает к уплате по 13 000 руб
Укажите по точно у вас общая ДОЛЕВАЯ собственность или ОБЩАЯ совместная собственность. Если общая долевая, то каждый по 130 тыс, если совместная , то можете распределить как вам удобно.
Спасибо за помощь.
Уточнила, у нас совместная собственность. Т.е. возврат на эту квартиру 260 тыс руб может получить любой из собственников, например муж? При этом я теряю право возврата налога?
Или каждый собственник по 260 тыс.руб может получить?
Анна, еще вопросы:
- продажу квартиры в 2011 году и покупку квартиры 2011 года мне указывать в одной декларации (3-НДФЛ) 2011 года? Там же указать код вычета 901 ( 1 млн.руб) с продажи?
- за продажу нашей квартиры нашла только договор купли-продажи ( с суммой 1,2 млн) и акт приема-передачи, больше ничего нет. Этого достаточно? Или нужно еще раздобыть договор купли-продажи этой квартиры нами ( с суммой 990 тыс и расписки)?
Признательна Вам за помощь))
Как-то случайно вас пропустила(
1. Конечно в одной, иначе как взаимозачет отразиться.
Там же указать вычет 1 млн.
2. "Ищите" расписку на 1,2 млн :)
договор на куплю продажу не обязательно,т к вы используете вычет в сумме 1 млн, а не с разницы.
Здравствуйте. Отец купил квартиру в 2006 году, сейчс хочет оформить вычет, но вот среди документов нет расписки от продавца о получении денег. Что скажите, стоит ли пытаться получить вычет без этого документа? Речь идет про ИФНС № 15. И еще- если заполнять декларации за предыдущие три года, то каждую нужно заполнять как будто "с чистого листа" что-ли. Что имею ввиду: т.е. заполнив за 2009 год (переписав туда все из 2-НДФЛ за 2009) и, приступив к заполнению за 2010 (тоже переписываем туда все из 2-НДФЛ за 2010) указываются ли какие-то вычеты и суммы по прошлому 2009 году, учитывая, что фактически их еще не было,т.к. декларации будут подаваться одновременно.
Добрый день! Без расписание нет смысла подавть доки, напишите ее сами)) За каждый год за полнятся своя декларация с пере ходящим остатком. Подается одновременно за три года. Не забудьте про заявления на вычет и на возврат налога. В 15 ифнс заявление на возврат принимают сразу , не надо через тори месяца опять ехать в налоговую.
Анна, спасибо. Про "напишите ее сами" это серьезно? Так можно сделать? И никого в налоговой не смутит, что ДКП+Акт передачи и расписка будут написаны и подписаны разными подчерками?
а что ворд отменили?
РАСПИСКА
Я, …………….., паспорт серии …. № …. выдан …………….. г.Москвы , зарегистрирована по адресу: …………………., … получила ……………….. , паспорт … № …. выдан: …………. , зарегистрирована по адресу :………………… 1 311 109,00 (один миллион триста одиннадцать тысяч сто девять) рублей за проданную мной квартиру по адресу: ………………………
Все расчеты произведены. Претензий не имею.
…………………………__________________/
15 ..........2008г
Спасибо. Просто мне казалось, что расписка должна быть рукописной. Позвольте еще вопрос: в программах Декларация за 2009 и 2010 года есть такая вкладка "Уплата по уведомлениям", это что? Как этот раздел запонять, на основании чего? С заполненим других разделов вроде все понятно.Спасибо.
Анна, добрый вечер. Еще спрошу: перечитала внимательно передаточный акт в нем есть два пункта следующего содержания: "п. 3. Все расчеты за проданую квартиру произведены Покупателем полностью и в сроки, установленные в вышеуказанном договоре купли-продажи. Взаимных претензий у сторон не имеется. п.4 С момента подписания настоящего акта Договор купли-продажи считается исполненным обеими его сторонами в полном объеме". Так может ну ее эту расписку, при наличии таких формулировок в акте. Заранее спасибо.
Добрый) а в договоре у вас написано, что взаиморасчеты у вас производиться на основании акта приемки квартиры?
Нет. Есть пункт в котором записано, что "Расчет по настоящему договору будет произведен полностью в течение одного рабочего дня после его государственной регистрации в ...". Все-таки писать расписку?
Здравствуйте! Помогите разобраться. Купила за 3.9 млн квартиру в МО в 2010г. На возврат налога не подавала, т.к. с 2011 в декрете, да и зарплата у меня маленькая, возвращали бы долго. Теперь квартиру я продаю за 4.1 млн. Я должна буду налог заплатить с разницы 4,1-3,9 или как-то по другому рассчитывается? Если можно, то ссылку на закон, а то муж мои словам не поверит. И еще собираемся покупать другую квартиру, дороже по стоимости. Предыдущая была на меня оформлена, а вот новая наверное на мужа будет. Будет ли это учитываться при уплате мной налога? И если квартиру оформить на мужа, то и вычет он будет получать?
Хочу получить вычет за покупку квартиры, в ДКП которой указана сумма 999 000 руб (куплена несколько лет назад). Будут ли для меня как покупателя и тех продавцов какие-то риски? Налоговая будет копаться почему такая сумма в договоре?
Пожалуйста ответьте, если в год за который составляется 2НДФЛ, а именно 2011, была смена места работы с июля, то нужны две справки с двух организаций?
Если вы хотите вернуть больше ндфл при подаче декларации 3 ндфл, то чем больше суммы налогов , тем лучше ))) если же и по одной справке будет выплачена(возвращена) вам сумма вычета, то можно и не брать вторую справку.
Анна, ответьте пожалуйста. В 2011 году купили квартиру по договору за 4300 тыс рублей, щас хотим её продать за эту же сумму. Налоговый вычет не оформляли. Какой налог надо будет заплатить? Или я ничего не должна платить?
Добрый день! Одно с другим не связано:)
Если вы подаете за ту же сумму, то налога к уплате нет. Но не забудьте в следующем году подать декларацию с подтвтерждающими документами, что налог отсутствует. Не забудьте приложить расистку при покупке квартиры и расписку при продаже !!!
Анна, добрый день. Я столкнулась с тем, что программа по заполнению декларации за 2011 год работает некорректно :( Ошибки в вычислениях и не все поля заполняет (в программу ввожу сумму % по ипотеке, но в распечатке этих данных нет). Для проверки вбила все то же самое в программе 2010-го года - там все ок!
Просто для информации. Смотрю везде одна форма программы - от 15.12.2011. Завтра поеду в 25-ю налоговую , возможно дадут там вручную заполнить.
Анна, добрый вечер! Подскажите,пожалуйста. Хочу отправить 3 НДФЛ по почте, что нужно учесть при такой отправке? Оригинал подписан, копии доков приложены. Сделан реестр доков и опись для заказного письма. Была продажа машины по цене ниже покупной, т.е. налога нет.
Нужно ли высылать копию паспорта?
Спасибо огромное!
Добрый день! вы все правильно сделали, заполните еще на почте уведомление о вручении, чтобы наверняка. и храните квитанцию об отправке!
Копию паспорта прикладывать необязательно.
Анна, подскажите, если по договору покупки квартиры собственник муж, но квартира куплена в браке. Муж частично получил вычеты за квартиру, сейчас у него нет дохода. Могу ли я получить остаток вычетов, или нет?
Добрый день, Анна!
За 1 год налоговый вычет на покупку квартиры полностью не выбран. Какие нужно предоставлять документы во 2-ой и последующие годы в налоговую? 2-НДФЛ, 3-НДФЛ и заявления с реквизитами счета достаточно? Или нужно что-то еще?
И второй вопрос: можно ли отправить эти документы по почте? Если да, то как лучше - заказным письмом?
Спасибо.
Добрый день! Комплект тот же,как и в прошлом году,только справка 2 ндфл (оригинал) за 2011.
По почте можно заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении.
Храните чек с почты!!!
А заявление о распределении имущественного налогового вычета тоже заново писать? Просто в программе есть строка: "дата заполнения о распределении имущечтвенного налогового вычета". Непонятно, то ли дату прошлогоднего заявления ставить (следовательно его заново писать не нужно), то ли писать его заново и дату ставить текущую?!
Пишите дату заявления,которое писали ранее. Приложите копию этого заявления к документам по квартире.
А где-нибудь надо указывать ту часть налогового вычета, которую я получила уже в прошлом году? Или это их проблемы?!
конечно надо :) это наши проюлемы...и даже не проблемы, а есть правила заполнения деклараций. Обратите внимание на строки в программе "перейти для ввода сумм". так очень понятно написано,что и куда писать.
Спасибо! А какую сумму тогда писать в заявлении о предоставлении налогового вычета? По прежнему с 2 млн. рублей или с (2 млн минус доходы тех лет, по которым вычет уже получен)?
Смотря в каком заявлении. Если на предоставлении налогового вычета по декларации,то пишите сумму из справки 2ндфл по строке 5.2.
Если на получение вычета на работе,то пишете остаток вычета.
Анна, добрый день!
Подскажите , пожалуйста, приобрели квартиру г.Химки (новостройка) в ипотеку в октябре 2009года, в марте 2010 года получили свид.гос.рег. Квартира в совместную собственность без указания долей. Сейчас хотим оформить вычет.
1)Я правильно поняла, что его может получить только один из супругов?
2)Если будет получать муж, он должен обратится в ФСН по месту прописки г.Сергиев-Посад.
3)Сейчас мы можем получить вычет за 2010 и 2011 год?
4)Проценты по ипотеке как получить?
Спасибо.
Добрый день!
1. Если без определения долей,то может один, можете вдвоем распределив свой вычет так как вам удобно. Образец такого заявления вверху топа.
2.Да,по месту прописки.
3. Да,верно.
4.Документы,которые нужно взять в банке(ДЛЯ ТЕХ У КОГО ИПОТЕКА!!!)
1. справка о начисленных процентах в РУБЛЯХ с начала ипотеки, за каждый год отдельно!!.
2. график платежей, (если нет к договору)
3. выписка из лицевого счета с начала ипотеки. (Если вносителем был не собственник, то обязательно приложить доверенность на право внесения денежных средств по кредиту)
4. Приходные ордера, если вносили наличные за кредит (но не обязательно, выписки по лицевому счету достаточно. просто как дополнительные документы)
5. Платежный документ, подтверждающий оплату за недвижимость, в случае 100% кредитных средств.
6. кредитный договор со всеми приложениями.
Документы из банка должны быть заверены печатью и подписью. Заказывайте по 2-3 экз, т.к каждый год необходимо прикладывать оригиналы этих документов.
Анна, спасибо за ответ.
У меня еще вопрос,
1) написав "Заявление о распределении имущественного налогового вычета" оформленную в совместную собственность, в соответствии с долями 100% ИВАНОВ и 0% ИВАНОВА.не потеряю ли я квартиру. Или лучше оформить 50% на 50% и каждому получить вычет с 2млн.руб.? Хотя я хотела воспользоваться им на др. квартиру.
2)Если оформим 100% на мужа, он получит имущ.вычет с 4млн.руб.
3) Проценты по ипотеке можем получать уже сейчас или после того как получим весь вычет?
Спасибо.
1. Это никак не связанно с разделом имущества и не повлияет при разделе!
2. вычет 2 млн с объекта.
3. Сначала вычет,потом проценты. Все зависит от суммы уплаченного налога с ваших доходов.
Анна, еще вопрос
1) сейчас понесем в налоговую 3 НДФЛ за 2010 и 2011г со всеми документами+ указание р.счета, получаем через 3-4 мес. деньги(260тр).
2)После этого снова идем в налоговую, с документами из банка, чтобы получить%% по ипотеке? Или все сразу можно отвести.
3)В налоговую можем идти в любой день в раб.время или ограничения для возврата есть?
Спасибо.
1. Если годовой доход 2 млн,то получите сразу 260тыс
2.я не знаю ваш доход и что вы имеете в виду "потом" или "сразу"
3. В любой день,кроме субб и воск.
в нашей налоговой 2 и 4 суббота месяца рабочие с 10 до 15, смотрите на сайте налогточкару график работы своей налоговой
Здравствуйте Анна!
В 2011 купили квартиру в совместную собственность с мужем (без указания долей). Сейчас начинаю заниматься офомлением. Сохранила себе все заявления из этой темы и сразу возникли вопросы: как происходит выплата вычета-можно ли за 2011 получить из налоговой и остальную часть оформить на работе (если я правильно понимаю, то не будет вычитаться подоходный).
У мужа сейчас вся зп официальная, он мечтает сменить работу-но подобных предложений мало (то есть зп выше, но вся серая). Я его торможу из-за вычета, я права?
Вообще извиняюсь за сумбур, пока еще не знаю с какой стороны к этой теме подбираться
вдогонку-я права на вычет не имею судя по всему(иностранная гражданка, резидент-но я и не работаю, так что получать не с чего в любом случае), может ли муж получить вычет в размере 100% (заявление соответствующее я подпишу)
Добрый день!
можно подать декларацию за 2011 год,получить решение о возврате и только после этого подавать заявление на получение вычета на работе. Если подадите доки в феврале,то сможете обратиться через 3 мес, т е в апреле. Уведомление готовят 30 дней. К маю-июню у вас оно будет на руках. С момента предоставления уведомления перестанут удерживать на работе НДФЛ. за предыдущие месяцы придется подавать декларацию.
И если уведомление выписано на ООО "Ромашка",то в ООО "Лютик" уже принести его нельзя.
В том случает,если супруг меняет работу хоть сто раз в год,то в декларации это не пропадет и налог вернут со всех мест работ.
Спасибо большое!
Я как раз и имела в виду, что если уходить из "ромашки" с белой зарплатой в Лютики и прочие цветочки с серой-то свой вычет можно годами по 10000 получать и каждый год кучу бумаг оформлять для этого.
А еще вопрос параллельный-документы и заявления все на вычет супруг должен самолично подавать, или я могу это сделать за него?
Анна, спасибо. Еще вопрос: начала заполнять декларацию в программе, общая сумма дохода посчиталась автоматом из внесенных данных по месячно. а облагаемую сумму, сумму налога исчисленную и сумму налога удержанную я вношу вручную и 2НДФЛ?
спасибо, я думала раз я выбрала 13 то все автоматом посчитается
и еще вопрос указываю что собственность общая совместная. долю при этом указывать в соотвествующем окошке? и стоимость объекта указывать полную или 1/2?
мы с мужем оба подаем на возврат по 1/2 от 260 тыс
внимательно еще раз посмотрите. ничего не глючит, все верно заполняет. тут уже кто0то ругался на программу,но у меня все получилось.
Анна, добрый день!
Опять к Вам с вопросом, напомню свою ситуацию:
право с 2011 г. кредит платим с 2009, свидетельство и договор купли-продажи как и все документы - на мужа, я - созаемщик в кредитном договоре, больше нигде не фигурирую кроме как там.
Вопрос 1:
уплаченный НДФЛ в 2011 г. 89000 р.
по процентам НДФЛ составил в 2011 г. - 60000 р.
можно ли распределить НДФЛ к возврату таким образом, чтобы вернуть сначала по процентам потом остаток по покупке недвижимости? т.е. 60 т.р. НДФЛ с процентов, и 20 т.р. с вычета?
Вопрос 2:
если право на вычет с 2011 г. можно ли подать отдельными декларациями сведения на вычет по процентам за 2009 и 2010 год?
И могу ли я получить вычет по процентам за 2011 год, поскольку указана только в кредитном договоре и справках из банка и доход был только в 2011 г. (до этого декрет) или только муж?
Ань, извините за кучу вопросов, спасибо.
Караул :) вы сами себя запутали и меня тоже :)
Если у вас собственник один и недвижимость приобретена в браке,то моет получить либо собственник, либо супруг/а.
Получать то так,то так нельзя. вы определяетесь на начальном этапе,кто у вас получает.
Далее... право на вычет у вас с 2011 года, вы подаете декларацию за 2011 год и указываете вычет по квартире, если у вас остается остаток,он переноситься на след год.
В след году указываете остаток и прибавляете свои % за 2009,2010 и т.д
Есть письмо МФ, в котором указано,что вы можете вначале подать на% , а потом на квартиру. Но налоговые не любят так делать.
Ань, еще раз извините, с первой частью поняла что муж бужет получать все.
Ну, а по второй части, сейчас тащить декларации по процентам за 2009-2010 год нельзя? Только декларацию по 2011 с указанием возврата по вычету на квартиру или процентов? Итолько в 2013 г. остальное?
Добрый день,Анна.Если подобные вопросы нельзя здесь спрашивать,то извиниет меня,пожалуйста.
Первую декларацию подавали в 2010.Получили вычет по самой квартире и заявили о величине процентов,за 2010г.Сейчас заполняю декларацию за 2011г-и вроде все понятно,кроме одного.Что указывать в пункте 2.2(листа И)-сумма вычета по процентам,принятая к учету за предыд.периоды-0(т.к. с процентов вычет не получали) или сумму % за прошлый год(т.к. они имеют место быть)?
Зачем заявляли в прошлом году,если по налогам не проходили? если в прошлом году ничего не принято,то и ставить ничего не надо. Все указываете в текущем периоде. и еще раз прикладываете справки и выписку в оригинале из банка за 2010 и 2011гг
в этом году я тоже хочу только заявить о процентах(сумме % за 2 года),а вычет получить по самой квартире.Справка из банка у меня за этот год.По процентам собираюсь получать,когда закончатся выплаты со стоимости квартиры.Я не знала,что о процентах вообще не нужно заявлять,в том случае,если не собираюсь получать с них вычет.Но раз уж начала в прошлом год,то и этом укажу.Спасибо.
Почему во всех графах нули? у вас же остаток еще есть от квартиры. Так?
Если не учитываются %,то зачем столько движений делать? :) пусть справки лежать до след года.
Ошибки в этом нет,если вы укажите и не откажут.
я имела ввиду нули в графах,касаемых процентов.Просто в прошлом году 3 ндфл нам помогали заполнить,а в этом году решила сама по аналогии.
И правильно :) теперь после таких "помощников" надо сделать работу над ошибками ) наберите мне завтра после трех, если остались вопросы, я вам подскажу, как уточненку сделать.
Анна спасайте плиз!!!!
Ситуэйшен: 2011 год купила кв-ру за 5мил
2012год продала за 9мил и сразу бегу покупать в новостройке за 7мил кв-ру.....
сколько я буду налог платить с продажи-покупке?
Спасибо большое.
Фотки в паспорте супер!!!
А чего так не по-умному то сделали :(
считаем к оплате:
1 вариант
(9млн-1млн льгота)*13%=1,022млн к оплате
2 вариант,если есть все доки и расписки подтверждающие,что стоила 5,продали за 9
(9млн-5млн)*13%=520тыс к оплате
Если по новостройке получите свид-во в 2012 году,то сможете сразу заявить на вычет (если ранее не получали) 260 тыс
ИТОГО к оплате 520-260=260тыс.
Сможешь. только вначале в след году до 15 июля заплатишь 520тыс. А когда уже будет свид-во, заявишь о своих 260 и если у тебя есть офиц.доход и отчисления, то получишь свой вычет.Но уже не будет "взаимозачета".
Здравствуйте, Анна. Подскажите пожалуйста.
Покупали квартиру в строящемся доме в 2006 году по предварительному договору и вексельной схеме. Только в феврале 2009 года заключили основной договор купли продажи и вексель пошел в оплату по этому договору, тогда же и подписан акт приемки квартиры. Собственность получили только в августе 2009 года. Квартира оформлена на меня. Все это время я не работала. Только сейчас вышла на работу и у меня появился доход. Могу ли я подать заявление о предоставлении мне имущественного налогового вычета на работе сейчас?
Не будет ли проблем с тем:
1. что квартира оплачена векселем?
2. что я не могу предоставить 2-ндфл за 2011 год?
3. не истек ли срок? Я правильно понимаю, что мне вычет надо оформить пока не прошло 3 года с получения права собственности (т.е. до августа 2012 г)?
Заранее спасибо.
Добрый день! срока 3 года с момента получения собственности нет.
По вексельной схеме проблем нет.
Мое мнение, если зп небольшая (годовой доход менее 2 млн руб), то лучше подать декларацию за 2012 в след году и учесть весь доход за этот год, т к на работе не будут удерживать НДФЛ с момента предоставления уведомления из налоговой,которое готовят 30 дней. Вот и считайте,только с марта у вас не будут удерживать,а янв -февраль пропадет. Но за янв-фев можно в след году подать декларацию. Вы с этим справитесь ? :)
Добрый день, Анна. Будьте любезны подскажите. Молодой человек и его брат (+сын) имеют по 1/5 доли в квартире с 2009года, оба родителя умерли в 2010 и 2011годах, и сейчас оба брата получаю их доли в наследство. Молодые люди хотят продать или разменять квартиру на две, должны ли они будут уплачивать налог 13%? Или в таком случае вообще платиться процент с разницы сделок? С какого момента они собственники с того, как квартиру приватизировали долями или с того, как получили оставшиеся доли?
Спасибо большое
Добрый день!
если в собственности менее более лет,а у вас вроде более (2009,2010,2011гг),то налог при продаже не уплачивается.
касательно сроков владения см. разъяснения ниже
_________________
Вопрос: В 2004 г. физическое лицо приобрело в долевую собственность 1/2 доли квартиры. В 2007 г. по договору дарения получена оставшаяся 1/2 доли квартиры. В 2009 г. физическое лицо продало квартиру.
В каком порядке физлицо может воспользоваться имущественным вычетом по НДФЛ при продаже квартиры, учитывая, что она приобреталась по частям в разное время и одна доля находилась в собственности более трех лет, а другая — менее трех лет?
Ответ: Разъяснения даны в письме Минфина России от 13.09.2010 г. № 03-04-05/9-539.
В соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 220 Кодекса при определении размера налоговой базы налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи, в частности, жилых домов, квартир, комнат и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 руб.
Согласно ст. 235 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение состава собственников, в том числе переход имущества к одному из участников общей долевой собственности, не влечет для этого лица прекращения права собственности на указанное имущество. При этом на основании ст. 131 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение состава собственников имущества предусматривает государственную регистрацию такого изменения.
В связи с этим моментом возникновения права собственности у участника общей долевой собственности на квартиру является не дата повторного получения свидетельства о праве собственности на имущество в связи с изменением состава собственников квартиры и размера их долей, а момент первоначальной государственной регистрации права собственности на данную квартиру.
В соответствии с п. 17.1 ст. 217 Кодекса не подлежат налогообложению доходы, получаемые физическими лицами, являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации, за соответствующий налоговый период от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика три года и более, а также при продаже иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более.
Учитывая вышеизложенное, поскольку квартира находилась в собственности налогоплательщика (сначала в долевой, а потом в личной собственности) более трех лет, то доходы от продажи этой квартиры не подлежат налогообложению налогом на доходы физических лиц.
Отдел работы с налогоплательщиками и СМИ УФНС России по Орловской области.
Подскажите пожалуйста. Я третий год пользуюсь на работе вычетом по жилью. Всегда приносила из налоговой уведомление и у меня не удерживали подоходный налог за весь год. Сейчас бухгалтер говорит, что с этого года вышел закон, что если я принесу уведомление например в феврале, то только начиная с февраля у меня налог и не удержат. Так ли это?Спасибо.
Вообще то, так с прошлого года :)
Министерство финансов Российской Федерации
П и с ь м о
№ 03-04-06/9-262 29.10.2010
Вопрос: ОАО просит дать разъяснения по вопросу предоставления имущественных налоговых вычетов по НДФЛ налоговым агентом (по месту работы налогоплательщика).
Минфином РФ в письме от 11.05.2010 г. N 03-04-06/9-94 было высказано мнение о том, что возврат налогоплательщику сумм излишне удержанного налога на доходы физических лиц производится за счет уменьшения предстоящих платежей налогоплательщика по данному налогу, подлежащих удержанию налоговым агентом. Суммы налога, удержанные налоговым агентом в установленном порядке до получения им обращения налогоплательщика о предоставлении имущественного налогового вычета и соответствующего подтверждения налогового органа, не являются "излишне удержанными" и, соответственно, под действие ст. 231 Кодекса не подпадают.
Ранее Минфином РФ (письма от 13.02.07 г. N 03-04-06-01/35, от 02.04.07 г. N 03-04-06-01/103) высказывалась иная точка зрения: налоговый агент на основании письменного заявления налогоплательщика о предоставлении имущественного налогового вычета и Уведомления, выданного налоговым органом, предоставляет налогоплательщику имущественный налоговый вычет, начиная с доходов, полученных налогоплательщиком с 1 января года, в котором у налогоплательщика возникло право на указанный вычет.
Учитывая вышеизложенное, просим разъяснить:
1. Какой должен применяться порядок предоставления налоговым агентом имущественного вычета в случае обращения работника с заявлением в течение года?
2. Какие нормы НК РФ нарушает налоговый агент, предоставляя имущественный вычет в течение года начиная с доходов, полученных налогоплательщиком с 1 января года, в котором у налогоплательщика возникло право на указанный вычет, и осуществляя возврат НДФЛ, удержанного с доходов работника за периода с начала года до момента представления Уведомления?
Ответ: Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел Ваше письмо от 13.08.2010 N 03-5-1/9261 по вопросу возврата сумм удержанного налога на доходы физических лиц в связи с предоставлением имущественного налогового вычета и в соответствии со статьей 34.2 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) разъясняет следующее.
Федеральным законом от 27.07.2010 N 229-ФЗ "О внесении изменений в часть первую и часть вторую Налогового кодекса Российской Федерации и некоторые другие законодательные акты Российской Федерации, а также о признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации в связи с урегулированием задолженности по уплате налогов, сборов, пеней и штрафов и некоторых иных вопросов налогового администрирования" статья 220 Кодекса была дополнена пунктом 4, согласно которому в случае, если после представления налогоплательщиком в установленном порядке заявления налоговому агенту о получении имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса, налоговый агент неправомерно удержал налог без учета данного имущественного налогового вычета, сумма излишне удержанного после получения заявления налога подлежит возврату налогоплательщику в порядке, установленном статьей 231 Кодекса.
Таким образом, при предоставлении налоговым агентом имущественного налогового вычета излишне удержанным является налог, неправомерно удержанный после представления налогоплательщиком в установленном порядке заявления налоговому агенту о получении имущественного налогового вычета.
В связи с этим суммы налога, удержанные налоговым агентом в установленном порядке до получения им обращения налогоплательщика о предоставлении имущественного налогового вычета и соответствующего подтверждения налогового органа, не являются "излишне удержанными" и, соответственно, под действие статьи 231 Кодекса не подпадают.
В случае обращения к работодателю за предоставлением имущественного налогового вычета не с первого месяца налогового периода вычет предоставляется начиная с месяца, в котором налогоплательщик обратился за его предоставлением.
Если по итогам налогового периода сумма дохода налогоплательщика, полученного у работодателя, оказалась меньше суммы имущественного налогового вычета, определенной в соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса, налогоплательщик имеет право на получение у работодателя имущественного налогового вычета в последующие налоговые периоды при условии подтверждения налоговым органом права налогоплательщика на имущественный налоговый вычет на основании уведомления либо на получение остатка имущественного налогового вычета в налоговом органе.
В целях получения нового подтверждения в налоговом органе на получение остатка неиспользованного имущественного налогового вычета у работодателя достаточно представить в налоговый орган вместе с заявлением справку о доходах по форме 2-НДФЛ, которую работодатель может выдать в конце текущего налогового периода.
Заместитель директора Департамента
С.В. Разгулин
если я покупаю квартиру в январе 2012 году, то декларацию мне надо подать с января по 1 апреля 2013 года. А когда подавать на налоговый вычет? вместе с декларацией? и еще я не решила что мне лучше брать: потребкредит или ипотеку на 1 млн. в каком случае мне можно с 1 млн что-нибудь вернуть?
Добрый день! если вы покупаете и хотите получить налоговый вычет,то можете подать декларацию ,начиная с янв 2013 года,срока до 1 апр для вас нет,можно и в июле.
С потреб кредита налогового вычета нет,только по целевым кредитам на покупку квартиры.
Добрый день,
подскажите, пожалуйста, по ситуации:
- в 2011 году по ипотеке купили квартиру.
- по договору с банком: я и супруг - созаемщики
- в договоре купли-продажи покупатель муж, но также есть пункт, что квартира покупается по ипотеке, заключенной между мужем, мной и банком.
- дохода у меня сейчас нет, поэтому использовать свой возврат не планировала.
- Продавец - мой отец.
Вопросы:
- надо ли писать какое-либо заявление о распределении вычета между мной и мужем?
- если надо, то сколько можем получить я и муж? стоимость квартиры 3,7 млн, доход сейчас только у мужа. Кому что подавать?
- прочитали, что если поставить вычет 100% на мужа, то я позже уже не смогу им воспользоваться на другой объект (выозможность вычета уже использована будет)
- читали, что было какое-то письмо, что на родственные сделки налоговый вычет распространяется без ограничений. Не подскажите, какой точно это за документ?
спасибо.
Собственность бывает: ОБЩАЯ ДОЛЕВАЯ, ОБЩАЯ СОВМЕСТНАЯ, СОБСТВЕННОСТЬ (один собственник).У вас на кого она оформлена на вас или супруга?
оформлена только на супруга
в свидетельстве написано: Вид права: собственность.
теперь смотрим НК РФ
....Имущественный налоговый вычет, предусмотренный настоящим подпунктом, не применяется в случаях, если оплата расходов на строительство или приобретение жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них для налогоплательщика производится за счет средств работодателей или иных лиц, средств материнского (семейного) капитала, направляемых на обеспечение реализации дополнительных мер государственной поддержки семей, имеющих детей, за счет выплат, предоставленных из средств федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов, а также в случаях, если сделка купли-продажи жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них совершается между физическими лицами, являющимися взаимозависимыми в соответствии со статьей 105.1 настоящего Кодекса.....
потом ст. 105.1
пп11 п1 и п 7 меня настораживают
Статья 105.1. Взаимозависимые лица
1. Если особенности отношений между лицами могут оказывать влияние на условия и (или) результаты сделок, совершаемых этими лицами, и (или) экономические результаты деятельности этих лиц или деятельности представляемых ими лиц, указанные в настоящем пункте лица признаются взаимозависимыми для целей налогообложения (далее - взаимозависимые лица).
Для признания взаимной зависимости лиц учитывается влияние, которое может оказываться в силу участия одного лица в капитале других лиц, в соответствии с заключенным между ними соглашением либо при наличии иной возможности одного лица определять решения, принимаемые другими лицами. При этом такое влияние учитывается независимо от того, может ли оно оказываться одним лицом непосредственно и самостоятельно или совместно с его взаимозависимыми лицами, признаваемыми таковыми в соответствии с настоящей статьей.
2. С учетом пункта 1 настоящей статьи в целях настоящего Кодекса взаимозависимыми лицами признаются:
1) организации в случае, если одна организация прямо и (или) косвенно участвует в другой организации и доля такого участия составляет более 25 процентов;
2) физическое лицо и организация в случае, если такое физическое лицо прямо и (или) косвенно участвует в такой организации и доля такого участия составляет более 25 процентов;
3) организации в случае, если одно и то же лицо прямо и (или) косвенно участвует в этих организациях и доля такого участия в каждой организации составляет более 25 процентов;
4) организация и лицо (в том числе физическое лицо совместно с его взаимозависимыми лицами, указанными в подпункте 11 настоящего пункта), имеющее полномочия по назначению (избранию) единоличного исполнительного органа этой организации или по назначению (избранию) не менее 50 процентов состава коллегиального исполнительного органа или совета директоров (наблюдательного совета) этой организации;
5) организации, единоличные исполнительные органы которых либо не менее 50 процентов состава коллегиального исполнительного органа или совета директоров (наблюдательного совета) которых назначены или избраны по решению одного и того же лица (физического лица совместно с его взаимозависимыми лицами, указанными в подпункте 11 настоящего пункта);
6) организации, в которых более 50 процентов состава коллегиального исполнительного органа или совета директоров (наблюдательного совета) составляют одни и те же физические лица совместно с взаимозависимыми лицами, указанными в подпункте 11 настоящего пункта;
7) организация и лицо, осуществляющее полномочия ее единоличного исполнительного органа;
8) организации, в которых полномочия единоличного исполнительного органа осуществляет одно и то же лицо;
9) организации и (или) физические лица в случае, если доля прямого участия каждого предыдущего лица в каждой последующей организации составляет более 50 процентов;
10) физические лица в случае, если одно физическое лицо подчиняется другому физическому лицу по должностному положению;
11) физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный.
3. В целях настоящего пункта долей участия физического лица в организации признается совокупная доля участия этого физического лица и его взаимозависимых лиц, указанных в подпункте 11 пункта 2 настоящей статьи, в указанной организации.
4. Если влияние на условия и (или) результаты сделок, совершаемых лицами, и (или) экономические результаты их деятельности оказывается одним или несколькими другими лицами в силу их преимущественного положения на рынке или в силу иных подобных обстоятельств, обусловленных особенностями совершаемых сделок, такое влияние не является основанием для признания лиц взаимозависимыми для целей налогообложения.
5. Прямое и (или) косвенное участие Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований в российских организациях само по себе не является основанием для признания таких организаций взаимозависимыми.
Указанные в настоящем пункте организации могут быть признаны взаимозависимыми по иным основаниям, предусмотренным настоящей статьей.
6. При наличии обстоятельств, указанных в пункте 1 настоящей статьи, организации и (или) физические лица, являющиеся сторонами сделки, вправе самостоятельно признать себя для целей налогообложения взаимозависимыми лицами по основаниям, не предусмотренным пунктом 2 настоящей статьи.
7. Суд может признать лица взаимозависимыми по иным основаниям, не предусмотренным пунктом 2 настоящей статьи, если отношения между этими лицами обладают признаками, указанными в пункте 1 настоящей статьи.
подать доки вы конечно можете, если у вас разные фамилии или еще какие то незаметные личные данные, но если налоговая признает вас взаимозависимыми, просто откажет.
Спасибо.
так как лучше подавать? только мужу? о распределении вычета надо что-либо писать?
спасибо.
Подавать на два,если у мужа готовой доход по справке 2млн,получите через 4 мес сразу 260 тыс, если меньше останется остаток,который перейдет на след год.
вы сохраните
Здравствуйте, помогите, пожалуйста, разобраться с налоговой))))
1. Мы купили квартиру 29 декабря 2011 г., подписали договор купли-продажи, зарегистрировали его в регпалате и подписали кредитный договор, деньги за первоначальный взнос оплатили в ноябре, что подстверждено чеками и договором (покупали новостройку у организации), а свидетельство о праве собственности получили на руки 12 января 2012 г. Очень хотелось бы вернуть подоходний налог за 11 год, а в налоговой говорят, что когда получили свидетельство на руки, тогда и подавать, т.е. за 2012 только. Может быть нам какой-нибудь акт приема-передачи сделать или что?
2. У мужа сейчас доход маленький (будет 100% на мужа вычет), если за 11 год нельзя, то за 2012 год нам что лучше сначала вернуть за стоимость квартиры или за % по кредиту, или то и то сразу плюсовать? Может лучше сначала за одни проценты вернуть, в 2012 они будут большие, а потом в следующие года и за стоимость квартиры? Как это вообще делается, папаллельно приплюсовывается к налоговой базе сумма % за год, так?
и еще вопросик:
3. Я воспользовалась своим правом на имущественный вычет за покупку комнаты в 2004 году, а в 2006 году купила другую квартиру с целевым кредитом на недвижимость, могу ли я с этого кредита вернуть подоходний налог за проценты по целевому кредиту за квартиру, за которую я не получала вычета. Т.е. обязательно ли нужно все это по одному объекту делать или не важно, можно один вычет за квартиру а проценты за другую.
Заранее вам благодарна. Очень жду ответа.
Добрый день!
1. У вас договор инвестирования или покупки квартиры?
Как оформлено свид-во на собственность?
2. Вначале за квартиру, а потом %
3. Нет
У нас договор купли-продажи квартиры, у продавца (это подрядчик) квартира была в оформлена в собственность.
Насколько я понимаю, можно начать получать вычет уже в этом году, согласно НК РФ:
"3. Имущественный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи, может быть предоставлен налогоплательщику до окончания налогового периода при его обращении к работодателю (далее в настоящем пункте - налоговый агент) при условии подтверждения права налогоплательщика на имущественный налоговый вычет налоговым органом по форме, утверждаемой федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов."
Т.е. после получения документов на собственность, идете в налоговую (не дожидаясь окончания 2012г.), пишете заявление, они его рассматривают и дают уведомление для работодателя. Ну а в следующем году подаете декларацию за 2010-2012г.г. и оформляете вычет дальше.
Анна, скажите, пожалуйста,
1.получается я могу сейчас сходить написать заявление в и не будут удерживать налог в 2012 году, а в 2013 году подам декларацию сразу и за предыдущие 3 года тоже можно вернуть? и за тот год в котором не удерживали с нас, так? Ну т.е можно чтоль и за предыдущие 2010, 2011 года тоже вернуть налог? хотя квартиру мы купили 29.12.2011, а свид. получили 12.01.2012.
2. помогите, подскажите какие документы нужно сейчас подавать в налоговую?
Заранее огромное спасибо!
Анна, добрый день.
Я писала уже, что у мужа заявление по форме выше не приняли в налоговой в районе Автозаводской. Написали заявление на их бланке, муж поехал во второй раз, теперь их не устраивает 2-НДФЛ с посл. место работы (хотя до этого вроде проверили все доки), говорят что форма изменилась. И заявление снова не приняли, теперь требуют, чтобы я тоже приехала в налоговую. Скажите, пож-та, это правомерно?
Добрый день!
В 2 ндфл должна быть заполнена строка 5.5. Это ввели с 2011г.
Касательно заявления-неправомерно. Требуйте,что вам дали ссылку на закон ,где это прописано. А если, например, я бы подавала по доверенности за вашего супруга,мы должны были всей семьей прийти ? :)
Анна, добрый день! У меня ипотека уже 4-й год, с прошлого года начала получать возврат с % по ипотеке. Нужна ли выписка по счету? У меня возврат средств за 2009/2010/2011 г. А ипотека с 2008, мне выписка нужна с 2008 по сей день? У меня в банке 1 месяц выписки стоит 200 руб. Есть же справки из банков об уплаченныз %. Спасибо
Добрый день!
Не очень вас поняла. Вы уже получили в прошлом году вычет по % ? Вы не прикладывали выписку?
Из справки, которую дает банк не видно то был вносителем средств. Если вы сохраняете каждый месяц платежки,когда гасите кредит, то можете подать копию этих документов, выписка в этом случае не нужна.
Поняла, большое спасибо! Я в прошлом году получила остаток от 260 т.р. и небольшую часть с уплаченных %. До этого получала только 260 (частями), выписки не подавала. А в прошлом году прошло положенные 3 месяца для рассмотрения, они молчат, я позвонила, они сказали предоставить выписку по счету, а я не поняла, зачем. Теперь понятно, уже заказала выписку за весь период, сдам с остальными документами. Платежек нет, т.к. просто списывают ежемесячно со счета деньги, а вношу я их через банкомат в разное время и там ни слова, что это для погашения ипотеки :)
Анна, здравствуйте! Подскажите пожалуйста, если в прошлом году мне не успели вернуть весь причитающийся мне налоговый вычет, то с января я должна принести работодателю новое уведомление из налоговой?
Спасибо!
Добрый день! Все верно , надо опять написать заявление в налоговую , приложить документы и справку с работы за прошлый год, в которой будет отражено сколько у вас составил вычет за 2011 год. В своем заявлении тоже укажите , что вы получили такую то сумму у налогового агента и просите предоставить вычет на остаток ( от 2 млн отнимите сумму из справки 2 ндфл )
Анна, здравствуйте! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации. Мы с мужем взяли в банке целевой кредит 3,5 млн. руб. на строительство дома, он Заемщик 1, я - Заемщик 2. Я уже использовала свое право на имущ. налоговый вычет ранее. Когда получим св-во на дом я хочу подготовить документы в налоговую на имущественный вычет на мужа на 1 млн. руб. и на %, которые платим по кредиту. Вопрос по % - налоговый вычет на % полагается в размере ½ или возможно в полном размере, если свидетельство на дом будет оформлено полностью на мужа?
Может быть Вы знаете, требует ли налоговая свидетельство на землю? У нас зем. участок – с/х назначение под дачное стр-во, но в док-тах на дом у многих указано – жилой дом, т. к. все коммуникации есть и жить там можно круглый год. Является ли этот момент существенным?
Т. к. мы не покупаем дом, а строим, то нужно представить документы на стройматериалы. Мы должны ждать пока этих документов мы соберем на 3,5 млн. руб или достаточно документов на 1 млн. руб? Должны ли все товарные чеки и квитанции к приходному кассовому ордеру иметь кассовый чек?
Добрый день!
Вычет можно получить с 2008 года в размере 2млн руб на
на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, земельных участков, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков, на которых расположены приобретаемые жилые дома, или доли (долей) в них.
При строительстве дома вы должны предоставить документы на покупку земельного участка пригодного для строительства жилого дома. Предоставить документы на покупку строительных материалов с печатями,реквизитами,подписями,кассовыми чеками и четким названием строительных материалов выписанные на имя мужа, а не Васи,Пети, Коли. Ведра,тряпки, инструменты,обои,люстры не принимаются.
Приложить технический паспорт дома,свид-во на жилой дом.
Анна, здравствуйте, разъясните, пожалуйста, следующую ситуацию. В 2006 году я оплачивала застройщику денежные средства по договору об инвестировании в строительство жилого дома, дом был на стадии фундамента. В 2008 году договор об инвестировании был расторгнут, одновременно с тем же застройщиком заключен договор уступки прав по договору участия в долевом строительстве, по акту взаимозачета ДС, внесенные в 2006 по дог. инвестирования, зачтены в счет оплаты по дог. участия в дол. строительстве. В 2009 году договор долевого участия зарегистрирован в РП, в 2010 году получен акт прием-передачи, в январе 2011 - свидетельство на квартиру. В сентябре 2011 квартира продана.
Для оплаты квартиры в 2006 году компания, где я работала, выдавала мне целевой займ, возврат займа в полном объеме произведен в декабре 2008г, все оригиналы документов на уплату основного долга и процентов у меня в наличии.
Правильно я понимаю, что уплаченные мной проценты должны уменьшить мой доход от продажи квартиры? Нужны ли какие-либо дополнительные документы от компании-займодавца?
В п 1 ст 220 НК РФ написано "Вместо использования права на получение имущественного налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с получением этих доходов, за исключением реализации налогоплательщиком принадлежащих ему ценных бумаг. При продаже доли (ее части) в уставном капитале организации, при уступке прав требования по договору участия в долевом строительстве (договору инвестирования долевого строительства или по другому договору, связанному с долевым строительством) налогоплательщик также вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с получением этих доходов."
т.е если у вас есть подтверждающие документы об уплаченных процентах,то можно их учесть. страховые и прочие расходы и услуги не включаются.
Спасибо, я тоже на этот пункт ориентируюсь. Анна, а как Вы считаете, не могут отказать по формальному признаку - ведь договор инвестирования (на оплату которого и был выдан займ) был добровольно расторгнут?
у вас же переуступка прав была? это не формальное расторжение. Если переуступка была в трехстороннем порядке согласно ГК РФ, то проблем не должно быть.
Боюсь ошибиться тогда( давайте у ОТТО спросим. он у нас в правовых находится. или в Управление вопрос накатаем)
Здравствуйте, никак не могу понять, если получать вычет через налоговую, а не у работодателя, какая будет сумма, если наш вычет должен быть макс (260 тыс). Вопрос в том, заплатят ли его всей суммой или это будет сумма налога, отчисленного работодателем за прошедщий год? Надеюсь, написала понятно. Спасибо.
Добрый день! вы в декларации укажите сумму покупки 2млн, укажите сумму уплаченного налога из ваших доходов, программка сама посчитает вам сколько вы получите за 2011 год,но это либо 260тыс,либо сумму по справку 2ндфл по строке 5,4 и 5,5
Анна, подскажите еще, пожалуйста, квартира куплена в боаке, но собственник я одна. Но я ужу 4 года в декретном отпуске, соответственно муж будет получать вычет. Как правильно это сделать? Чем подтвердить его право на получение вычета Что уже подготовила: 1. Декларация на мужа, 2. Справка 2НДФЛ мужа, 3. Договор купли-продажи кварт на меня 4. Расписка о получении денег продавцом на меня 5. Заявление о получении вычета на мужа. Спасибо
Все сделали верно. Могу на почту выслать ответ управления мф касательно вашей ситуации. Но уже многие Ифнс не сопротивляются таким вычетам :)
Анна, спасибо за быстрый ответ. Пришлите, пожалуйста, на natalia.adrova@mail.ru Скажите, Анна, основанием для вычета для мужа будет просто св-во о браке, или мне взять справку, что у меня не было отчислений за этот год?
Здравствуйте, Анна! Я вам уже задавала вопрос, мы купили квартиру 29.12.2011, а свид.получили 12.01.2012 г.
1. Анна, мы ведь можем сейчас подать в налоговую заявление, чтоб не вычитали налог на работе в этом году? какие кроме заявления еще документы нужно предоставлять в налоговую для получения этого уведомления?
2. И еще интересует: право на возврат налога начинается не ранее приобретения квартиры, да? т.е. за 2010, 11 года уже нельзя вернуть в 2013 ничего, верно? -наверно глупый такой вопрос)))))
3. И еще вопросик: Я весь 2011 г. была все в декрете, мне нужно отчитаться в налоговой о продаже своей квартиры, кот. в собст. более 3 лет, для составления декларации нужно брать справку 2НДФЛ? ведь она все равно вроде как пустая.
Заранее очень благодарна!!!
Добрый день!
1.Можете,конечно. С момента предоставления уведомления на работу у вас не будут удерживать ндфл.
предоставьте копии и оригиналы
-договор на покупку-
-акт
-расписку
-свид-во
-сведения о работодателе (модно справку 2 ндфл за текущий год)
2. Не ранее)))
3. Если в собств более 3х лет ничего не надо.
Не понятно из условий вопроса "мы купили квартиру". кто собственник? какая собственность?
Мы с мужем купили квартиру в совместную собственность, основной заемщик муж (буду ему право отдавать свое, делать 100 и 0 перераспределение).
А продавала я свою личную. Значит мне и даже декларацию не надо подавать, здорово!
Спасибо большое, Анна!
тогда вам еще приложить надо заявление на распределение вычета,копию свид-ва о заключении брака и копию ваших паспортов.
Аня,привет. Подскажи, пожалуйста, имеет ли право физ.лицо № 1 получить налоговый вычет ,имея ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ договор купли-продажи с застройщиком и акт приема-передачи квартиры.Этот предварительный договор не зарегистрирован в ФРС,основной договор не заключался,подтверждение оплаты имеется. Кроме того,это физ.лицо № 1 именно на данном этапе продало эту квартиру физ.лицу № 2 через РАСТОРЖЕНИЕ предварительного договора с застройщиком, о чем имеется доп. соглашение.То есть собственником физ.лицо № 1 никогда не станет.Есть шанс или нет, как ты считаешь? а в суде?
Мое мнение:налоговая откажет, сославшись на это письмо: № 20-14/4/001764 от 14.01.10, http://www.netnalogov.com/news/mskfns/2010/1/263
В суде, на мой взгляд, шансы тоже не велики.
офф: как поживаешь? как детки?
Юльчик, привет!
1. Предварительные договор не имеет юридической силы,это договор о намерениях заключить в будущем договор покупки квартиры. В этих договора ни слова, что объект строиться.
2. По НК можно получить вычет на основании акта только в строящемся доме, т.е это договор инвестирования или долевого участия в строительстве,которые регистрируются. в остальных случая на основании свид-ва.
3. ПИСЬМО
от 25 марта 2008 г. N 04-2-02/1052@
в случае представления налогоплательщиком в налоговый орган налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса, с приложением, в частности, копии свидетельства о государственной регистрации права с отметкой "право собственности прекращено", договора купли-продажи объекта, передаточного акта и платежных документов, то такой имущественный налоговый вычет может быть предоставлен данному налогоплательщику при условии, что он ранее не использовал свое право на его получение.
3. И в письме,которое ты указываешь все написано.
Я думаю и с судом помочиться не стоит, основания нет.
ПС. Дети растут, я работаю, все хорошо)))
Аня, спасибо огромное.
А как на твой взгляд, по такому пред. дкп не будет проблем с получением собственности вообще?
Если застройщик препятствует заключение основного договора, то только через суд. если надо будет я похожие иски скину тебе.
Добрый день Анна. В 2007 году я купил в нашем городе квартиру за которую получил выплаты в размере 130 тыс. Сейчас мы планируем продажу нашей квартиры, переезд в другой город и покупку новой квартиры по ипотеке в строющемся кооперативе. У нас двое детей и мы планируем использовать материнский капитал. Жена находится в декретном отпуске и ещё не работает. Теперь вопрос: "На кого лучше оформить квартиру чтобы получить выплаты быстрее (жену, общую долю)?"
С уважением,
Алексей
Добрый день!
Вы свой вычет использовали, поэтому вариантов у вас немного. Так как вы еще планируете использовать мат кап, то оформляйте все на жену и детей (вас все равно попросят распределить доли на детей при использовании мат капитала.) и после выхода на работу, ваша супруга сможет получить вычет за себя и детей.
Если квартира будет оформлена на родитеЛЕЙ и детей, то вычет сможет получить только супруга.
Ясно, спасибо. Т.е мы будем оформлять на 4-ых квартиру. И когда жена начнёт получать доходы то сможет подать на вычет за себя и 2 двух деток. Скажите до какого срока у неё будет эта возможность (на случай если из одного дикретн. отпуска она пойдёт в другой) если к примеру собственником в новом доме станем только в 2013 году?
С уважением,
Алексей.
Алексей, не очень внимательно прочитали. Если оформите на 4 х, т е по 1/4 каждому, то вычет получит только жена свою долю 260 тыс/4, за детей не получиться.
Если будет оформлено на супругу и детей, тогда она сможет получить за себя и за несовершеннолетних детей!!!
Срок у нее до конца жизни! Но если дети станут совершеннолетними, то вычет она сможет получить только за себя в сооьветсвии с размером своей доли.
Анна, здравствуйте.
Подскажите пожалуйста. Сейчас продам свою 1комнтную квартиру и покупаем 2ку. Своим покупателям в договоре показываем всю сумму (более 3х лет в собственности), наши продавцы квартирой владеют менее 3х лет и в договоре показывают 1мл рублей. Разницу (доплату) берем в ипотеку (3,5 млн рублей). Планируем подавать на налоговый вычет.
Если не затруднит, подскажите пожалуйста, что нам положено при такой сделке?
Возврат 130 тыр от 1млн рублей, а как быть с возвратом 13% за выплаченные ипотечные проценты? у нас они предусмотрены или не надеется?
Добрый день!
по своей проданной,которая более 3х вам ничего делать не надо.
А почему они продают за 1 млн? Вы у них узнайте,как эту квартиру они приобрели. Может они смогут воспользоваться не вычетом 1 млн, а указать разницу между покупкой и продажей.
Если все остается ,как вы договорились,то вы сможете получить только 130 тыс с квартиры и учесть проценты с с кредита в размере 1 млн, т.е вы себя лишаете в полном вычете по банковским процентам. Грубо говоря уплаченные проценты умножайте на свой коэффициент (очень примерно) 0,28 и получите сумму с которой будете получать вычет по %. Понятно? или запутала?
Анна, спасибо за ответ.
Наши продавцы показывают в договоре 1млн. И это обусловлено тем, что квартира в 2010 году подарена матерью (владелицей квартиры со дня постройки дома, в полном здравии) своей совершеннолетней дочке. У дочки изменились планы - хочет уехать заграницу и продает квартиру срочно.
Добрый вечер.
Если я продаю квартиру (в собственности менее 3-х лет) за 4,5 млн и покупаю за 8 млн. Какую сумму налогов я должна буду оплатить?
Спасибо.
Добрый день!
1. сколько стоила квартира,которую продаете?
2. Квартира,которую покупаете ,будет оформлена в собственность в 2012году?
1. Мы ее не покупали, а приватизировали.
2. Да, будет сразу оформляться в собственность.
Простите, я не очень сильна в приватизации,т. е вы ее не покупали.
Если оплаты не было,тогда
1. (4,5-1 млн льгота)*13%=455 тыс к оплате при продаже
2. 2 млн (налог вычет при покупке)*13=260тыс
3. Итого к оплате 195 000 руб.
Их ваших условий не понятно сколько собственников в проданной квартире и как оформлена собственность, и также вы не указали,как будет оформлена новая квартира.
Расчет дан из условий ОДИН собственник.
Собственников в продаваемой квартире 2 вз + 1 несоверш. ребенок. И столько же будет в приобретаемой.
Спасибо.
Т.е. налоговые декларации будут подавать двое взрослых. А как на 2-х делить эти суммы:
1. (4,5-1 млн льгота)*13%=455 тыс к оплате при продаже
2. 2 млн (налог вычет при покупке)*13=260тыс
3. Итого к оплате 195 000 руб.
Квартира скорее всего будет оформлена в общую совместную собственность.
При продаже пишите,что вы-мать, получили доход за себя и за своего несовершеннолетнего ребенка.
Когда будете оформлять декларацию, супруг укажет 1\3 от вычета, а вы 2\3.
Я думаю так, но надо еще письма почитать мф.
А что за "Заявление о распределении имущественного налогового вычета"? Т.е. если я муж и ребенок покупаем квартиру в совместную собственность, то налоговый вычет могу получить только я (это будет выгоднее ,т.к оф. зарплата у меня больше) ?
Если вы ,муж и ребенок,то собственность у вас будет ОБЩАЯ ДОЛЕВАЯ и это заявление вам подходит.
Т.е. этим заявлением муж отказывается от получения налогового вычета и больше в будущем не сможет им воспользоваться? При этом я получу налоговый вычет с 2 млн? А ребенок?
Я еще раз вам пишу у вас ОБЩАЯ ДОЛЕВАЯ собственность, а заявление для ОБЩЕЙ СОВМЕСТНОЙ ! вы разницу понимаете?
Если квартира оформлена на 2 вз+1реб, то родители могут получить вычет соответственно своей доли, например 260/3=86 тыс руб. ребенок не получает.
если собственность оформлена 1вз+1 9или больше детей), тога родитель может получить за себя и детей.
Добрый день, Анна!
Мы купили квартиру в конце марта 2009 года. Я была в декретном отпуске. Вышла в январе 2011года. Мне сказали, что можно подать заявление на возврат НДС только в течение 3-х лет. Т.е у меня остался только месяц, чтобы подать документы в налоговую на возврат НДФЛ?
Добрый день! какой ндс?
Вы можете податьдекларацию на вычет и сейчас за 2011год и в августе и в след году. Налоговый вычет-это ваше ПРАВО , а не Обязанность, поэтому,как только появилось право и ваш доход,можете возвращать НДФЛ.
Только кроме заявления,вы заполняете декларацию 3НДФЛ,прикладываете оригинал справки за 2011 с работы и копии документов на квартиру.
Как оформлена собственность?
Спасибо за ответ! Конечно НДФЛ, это я ошиблась :) Субъектом права являюсь я, куплена в браке, имеется несовершеннолетний сын. Справка с работы - это 2НДФЛ?
Добрый день! Подскажите, пожалуйста,я купила квартиру в текущем месяце, какие мне нужно собрать документы для налогового вычета, и как его дают, просто освобождают от налогов или выдают наличными?
Да, в налоговой сидит кассир и выдает :)
Вверху топа есть ссылка на заявление для получение вычета на работе с примерным перечнем документов. Срок проверки 30 дней, потом выдают уведомление для работы. Не будут удерживать налог с ЗП с момента предоставления.
Декларация подается после окончания налогового периода (года), т. е в след году только сможете подать декларацию, срок проверки 3 мес+1мес на возврат на расчетный счет
Анна, добрый день.
Планируем менять 2-ку на 3-ку (муж+я+ребенок 4 года). Муж ранее уже пользовался нал. вычетом. Каким образом (долевая или совм. собственность на троих) лучше оформлять квартиру, чтобы я смогла получить вычет. Спасибо
Добрый день! Я не уверена,что можно оформить в общую совместную собственность,когда есть дети. Вроде только в общую долевую. Уточните у юристов.
Если оформите в долевую по 1\3 - вы, муж, ребенок, то получите только 1\3 от 260 тыс.
Если оформите квартиру на себя и ребенка (ОДИН РОДИТЕЛЬ), то получите за себя и за ребенка все 260 тыс.
Анна, подскажите плиз, заполняю декларацию за 2010г.
1)"Дата о распределение имущественного вычета" ставить 23.02.12
2) Если в 2 НДФЛ не указаны стандартные, социальные и имущественные налоговые вычеты (код 103-113), есть 2 несов. детей. Везде ставлю 0, правильно?
Спасибо.
Добрый день! Видимо, из вашего вопроса я должна догадаться, что у вас общая совместная собственность и вы ее с супругом распределили? Если так , то ставите 23.02.2012
Если не указаны в справке, значит вы не предоставили в бухгалтерию свидетельства на детей и заявление. Это ваше дело добровольное, а не обязанность бухгалтера вас об этом просить. При заполнении сведений о работодателей просто не ставите галочку "расчет стандартных вычетов" и у вас не будет заполняться лист декларации, автоматически будут нули.
Кстати , социальные вычеты и имущественные вычеты не имеют отношения к кодам 103-113 :)
Если Вы не получили стандартные вычеты на детей у работодателя, то Вы все равно имеете на них право. Заявление на предоставление вычета с копиями свидетельств о рождении детей предоставите вместе с декларацией непосредственно в налоговую.
Т.е. исключительно из-за этого вида вычета подавать декларацию не имеет смысла. Но раз Вам ее все равно сдавать, то почему бы не учесть все возможные вычеты.
Я сделала именно так в аналогичной ситуации.
Анна, подскажите плиз! сдала документы на получение вычета. В налоговой попросили мою доверенность на мужа, дающую ему право на оплату, т.к. на квитанциях об оплате его фамилия с пометкой что для меня (мои фио)
Как эту доверенность составить? Можно рукописную? Что писать?
Спасибо!
Да, спасибо! Тут еще проблема нарисовалась: на одной из квитанций об оплате нечетко стоит печать, разглядеть её можно. но на ксерокопии не видно вообще, её копию опять надо предъявить( думаю, может её сфотографировать и напечатать?
При подаче декларации и предъявлении копи документов,обязательно попросите инспектора сверить копии с оригиналом и зафиксировать на копии,что печать на оригинале есть и копия верна.
Я уже получала часть налогового вычета за 2010 год. Пришло время оформлять следующую часть вычета. Какой пакет документов для этого нужен? И надо ли лично идти в налоговую или можно по почте послать с уведомлением?
Заранее спасибо за ответ
Добрый день! пакет документов тот же, только справка и декларация за 2011г.
Можете отправить по почте заказным письмом, с описью вложения и уведомление о вручении.
Добрый день!
Я в 2011 году продала одну квартиру (более 3х лет в собственности) и купила через переуступку права другую (по векселю).Собственность получена в 2011. В 2011 году я из отпуска по уходу за ребенком до 1.5 лет ушла в декрет, проработала официально около 4х месяцев (соответственно налогов заплатила мало). Отсюда вопросы.
1. Мне в 2012 нужно подавать документы на получение вычета?
2. Мне вообще нужно подавать декларацию в этом году чтоб потом получить вычет? Или мне все документы можно подать в 2013 и получить за 2012 год?
3. И еще вопрос, как бы мне получить вычет не путем того чтоб с текущей официальной з/п налоги не удерживали, а как бы налоги удержали, а потом мне их вернули на мой счет? Такое возможно?
Добрый день!
1. Налоговый вычет-это ваше ПРАВО, а не обязанность. поэтому сложу нужно здесь не применяется. Если вы холите получить вычет за 4 мес,можете подать декларацию и вернуть налоги на указанные вами реквизиты.
2.В 2013 году вы можете подать декларацию за 2011 (за свои 4мес) и за 2012год. У вас есть зарплата во время декретного отпуска?
3. С заплаты удерживают ,если вы обращаетесь в налоговую за специальным уведомлением в тот год,в котором получена собственность. Вам за 2011 и далее только декларация и, соответственно, возврат на р/ч,как вы и хотели.
Здравствуйте Анна!
Правильно ли я поняла, что 260 к вычета(с 2 млн) я буду получать в соответствии с тем, сколько уплатила за текущий год подоходного налога?
Но у меня еще и ипотека, когда мне лучше подавать доки, можно ли сразу после первого месяца оплаты по процентам или год ждать?
Добрый день!
вы сначала получите вычет по недвижимости, а потом беритесь за %.
Чтобы получить вычет по %, надо предоставить в налоговую справку об уплаченных процентах га ГОД и выписку по кредитному счету, в которой видно что,сколько и кто вносил по ссудному счету.
Выходит, что пока мне не выплатят все 260 тыс (а это учитывая мою не большую белую з\п произойдет не раньше чем через 4.5. года) мне не станут выплачивать за % по кредиту?
А вы сами подумайте-в чем вам разница :) это как 2+3 или 3+2,результат один ) Получите за квартиру и займетесь%
Добрый день! Скажите пожалуйста, у нас куплена квартира с мужем в совместную собственность, ипотека. Сейчас собираем документы на налоговый вычет. Я правильно понимаю, что нам на двоих вернут 260 тыс? В данном случае нужно заполнять две декларации в налоговой (на себя и на мужа)? Счет на перечисление денег должен быть 1 или 2?
Добрый день!
если у вас совместная собственность без определения долей,то вы можете сами распределить в любом соотношении вычет. образец заявления вверху топа.Если вы решили подавать каждый за свою долю,то 2 декл,2 расч счета и каждый идет в налоговую по прописки.
Анна, добрый вечер. Подскажите, пожалуйста, пользуюсь вычетом по % (ипотека) уже 5 год (общая совместная собственность, писали заявление на распределение 100-0), но до этого была прописана в М.о. и подавала декларации (все было ок). Сейчас зарегистрировалась в Москве и хочу получить вычет у работодателя (платежные документы все на меня), какие документы мне необходимо подать, надо еще раз писать заявление о распределении вычета,%. 43 налоговая. Спасибо.
Добрый вечер!
Для начала вам надо встать на учет по новому месту прописки.
Для этого вы можете заполнить простое заявление по ссылке https://service.nalog.ru/zpufl/ , указав свою эл почту,на которую придет уведомление,когда вы можете прийти забрать свое новое свид-во. Требуйте в налоговой, чтобы вам выдали без очереди. Нигде не информируют,что те кто слал через сайт получают без очереди.
Далее, подаете заявление и получаете уведомление через 30дней.
Прикладываете доки по квартире, копию заявление о распределении (оригинал же храниться у вас).
Тупой вопрос: а есть где-то список документов, которые надо собрать и предоставить в налоговую для полу4ения вы4ета? Вот прям по пунктам?
Нашла только это на сайте налоговой:
_________В сумме, израсходованной на приобретение жилья, в общем размере не более 2 000 000 руб., для подтверждения права на имущественный вычет налогоплательщик представляет вместе с заявлением:
договор о приобретении жилья;
документ на право собственности на жилье или акт о передаче жилья налогоплательщику;
платежные документы, оформленные в установленном порядке и подтверждающие факт уплаты денежных средств налогоплательщиком_________
но судя по коли4еству всяких бланков заявлений сверху, этот список далеко не полный?
Смотря какая у вас ситуация. В НК все написано,только читать это надо умеючи))
Отвечать в общем мне не очень нравиться,поэтому ответьте на пару вопросов.
1. В каком году получено свид-во?
2.Кто собственник?
3. Есть ли ипотека?
Анна, спасибо Вам (о4ередное ;) за внимание, правильно Вы упоминули про "умею4и"-я открыла этот талмуд и прикрыла, даже не пытаясь разбираться.
Свидетельство о собственности (купля-продажа) в 2011
общая совместная собственность моя и супруга
ипотеки нет
вы4ет полу4ать будет муж, я пишу заявление, 4тобы он на 100% все полу4ил.
Пока 4то ска4ала с сайта 3 НДФЛ и пытаюсь заполнить.
Параллельно вопрос-заполняется заглавными буквами или прописными? А то недавно анкету на загранпаспорт заполняли (понятно, 4то ведомства разные)-но там за4ем-то все заглавными буквами надо было писать.
При общей совместной собственности без определения долей,вы заполняете и подписываете вместе, прикладываете к заявлению копии паспортов с прописками и копию свид-ва о браке.
Потом надо быть уверенным,что стоит он на учете именно в той налоговой, в которою вы будете обращаться с декларацией.
В программе можно заполнять как угодно:прописными или заглавными. Основное написано в правилах заполнения-печатными :)
какая у вас ифнс? может еще какие подсказки дам.
С 3НДФЛ разобралась, заполнила все (полезное дело, оказывается прежний шеф мужа был не такой уж козел и периоди4ески ему премии выписывал ;)))
Налоговая 24-я на Каширке, поеду туда на неделе-я инн полу4ила до смены фамилии оказывается, надо менять-подала заявление 4ерез сайт, но надежнее ли4но съездить и сделать. Заодно уто4ню, в той ли налоговой супруг 4ислится-хотя скорее всего в ней, мы район не меняли, налоговые квитанции на оплату налога на имущество полу4али из 24-й все прошлые годы. Зна4ит там и есть, надо только уведомить, 4то фамилию я изменила.
В общем я настроена поселиться в ближайшее время в налоговой, потому как у меня какая-то редкостная "пруха" с бумажными документами. Ни разу ни4его с первой попытки не удается сдать. Все время 4то-то всплывает непредвиденное и неожиданное ))) Такая планида видать )))
Так давай еще раз.
1. Если отправила заявление через сайт и не забыла указать свою эл.почту,то придет уведомление,когда можно прийти за новым свид-вом. С собой иметь паспорт, распечатанное заявление (на сайе=те это возможно), НОМЕР ЗАЯВКИ!!!, свид-во о заключении брака копию+оригинал, копию паспорта со всеми прописками. Смена фамилии из-за замужества? правильно?
2. За мужа ты не можешь подать декларацию и забрать его свид-во или внести изменения в личные данные (если менял паспорт) без НОТАРИАЛЬНОЙ ДОВЕРЕННОСТИ.
3. Проверить к какой налоговой вы относитесь можно здесь https://service.nalog.ru/addrno.do
4. в 24 ифнс есть окно на первом этаже там километровая очередь подающих заявления. ВЫ НЕ СТОИТЕ В ОЧЕРЕДИ. ПОДХОДИТЕ И ГОВОРИТЕ,ЧТО ПОДАЛИ УЖЕ ЗАЯВЛЕНИЕ ЧЕРЕЗ САЙТ И ПРИШЛИ ЗАБРАТЬ СВИДЕТЕЛЬСТВО.
5. И НЕЧЕГО ТАМ СЕЛИТЬСЯ!!!!!
Анечка, спасибо огромное ))))))
все правильно, я заявку через сайт подала, теперь жду уведомление по электронке. Про очередь ценное заме4ание-учту. В налоговую все равно поеду на предмет изучения их стендов информационных. Известно же, у каждого додика-своя методика. В параллельных конторах сотрудники могут требовать совершенно разные документы, и при этом бодаться и что-то доказывать иной раз полный бесполезняк (ну или полезняк, но затянутый на время).
За мужа я конечно ничего не получу и не сдам, но хоть подготовлю докумены и спрошу все ли в порядке, чтобы с ним уже приехать и за один раз все пройти.
Блин, километровая очередь удручает...
А есть какие-то сроки по подаче документов на вычет? Ну типа как налоговые декларации до апреля надо сдавать. Или в любой месяц можно начинать сдавать и не париться?
В налоговую съездила, фамилию поменяла и документы на вычет показала чтобы проверили. И хорошо сделала, потому как 3-ндфл я конечно же неправильно заполнила, вообще вкладку с домиком где все о вычете там не заметила. В общем все исправила, но теперь возник вопрос по долям.
Собственность общая совместная с мужем, пишу заявление о распределении вычета 100/0 в пользу мужа. В разделе "Доля" какие цыфири писать (и надо ли)?
И неактивное окно о дате акта передачи квартиры-так и должно быть, или это у меня глюк?
Ну и сводка с полей-через интернет данные подавать бессмысленно (о смене фамилии например или адреса), потому как все равно придется на месте все в порядке общей очереди делать. В этом плане 24-я порадовала: оснащена по последнему слову техники-электронная очередь по номерам из автомата, стулья-скамьи для ожидания.
и в данные мужа внесла изменения (изменился адрес прописки, в пределах этой же налоговой). С собой было его св-во инн и ксерокопия его паспорта (ну и св-во о браке разумется). Спросила у сотрудника можно ли без участия мужа внести изменения-разрешил без проблем.
п 4 не дописала) свидетельство о государственной регистрации права на недвижимость.
Добрый день!
Очень нужна консультация по вопросу собственности 3 лет.
У меня квартира по документу о собственности (по бумаге) 1 год в собственности. Изначально она приобреталась в браке 10 лет назад, была оформлена на мужа и после развода по брачному контракту перешла мне.
Сейчас планирую квартир продавать, вопрос о налоге с продаж, который платится если недвижимость менее 3 лет в собственности. По сути - я была собственником и ранее, находясь в браке (имела 1\2). Должна ли я сейчас что-то платить?
ДД! почитайте это. если останутся вопросы,готова обсудить завтра. сейчас спать)
Вопрос: В 2004 г. физическое лицо приобрело в долевую собственность 1/2 доли квартиры. В 2007 г. по договору дарения получена оставшаяся 1/2 доли квартиры. В 2009 г. физическое лицо продало квартиру.
В каком порядке физлицо может воспользоваться имущественным вычетом по НДФЛ при продаже квартиры, учитывая, что она приобреталась по частям в разное время и одна доля находилась в собственности более трех лет, а другая — менее трех лет?
Ответ: Разъяснения даны в письме Минфина России от 13.09.2010 г. № 03-04-05/9-539.
В соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 220 Кодекса при определении размера налоговой базы налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи, в частности, жилых домов, квартир, комнат и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 руб.
Согласно ст. 235 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение состава собственников, в том числе переход имущества к одному из участников общей долевой собственности, не влечет для этого лица прекращения права собственности на указанное имущество. При этом на основании ст. 131 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение состава собственников имущества предусматривает государственную регистрацию такого изменения.
В связи с этим моментом возникновения права собственности у участника общей долевой собственности на квартиру является не дата повторного получения свидетельства о праве собственности на имущество в связи с изменением состава собственников квартиры и размера их долей, а момент первоначальной государственной регистрации права собственности на данную квартиру.
В соответствии с п. 17.1 ст. 217 Кодекса не подлежат налогообложению доходы, получаемые физическими лицами, являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации, за соответствующий налоговый период от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика три года и более, а также при продаже иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более.
Учитывая вышеизложенное, поскольку квартира находилась в собственности налогоплательщика (сначала в долевой, а потом в личной собственности) более трех лет, то доходы от продажи этой квартиры не подлежат налогообложению налогом на доходы физических лиц.
Отдел работы с налогоплательщиками и СМИ УФНС России по Орловской области.
считаю необходимым написать письмо в налоговую и приложить это письмо,документы доказывающие ваше более трехлетие владение.чтобы потом сюрпризов не было.
Уважаемая Анна, помогите и мне пожалуйста.
По 214 ФЗ вносила деньги в 2011 году,
в 2011 же ушла в декрет (отработала 2 месяца 2011 г, ессно уплаченный налог меньше 260 тысяч рублей).
После этого вступила в брак.
Акт приемки-передачи будет составлен в 2012, соот-но позже свидетельство.
1. Как и когда я могу использовать свое право на налоговый вычет? Как я понимаю, когда-нибудь я выйду на работу, напр. в 2014 и обращусь в налоговую, и буду напр. несколько лет получать эти выплаты через работодателя не уплачивая налог? Или как-то по-другому?
Вообще есть сроки давности для подачи заявления о вычете, чем регулируются эти сроки? Половину НК прочитала, найти не могу (
2. Не совсем в эту тему, но может подскажите, что-то меня вдруг сомнения обуяли, мой супруг не будет ли иметь прав на эту квартиру?
Спасибо Вам большое за Ваш труд на форуме!
Добрый день!
1. Срока давности нет. Вы можете и 2014 году обратиться в налоговую и в2018г.
Можете получать через работодателя,можете на р/с ,подав декларацию.
2. Многие в вашей ситуации пишут нотариальное заявление,что супруг не принимал финансовое участие в приобретении квартиры и т.д. и т.п. где- то образец есть. надо?
Читать весь НК не надо). Вам достаточно ст 220, 88 и п6 ст 78.
Прочитав статью 220 вы должны понять,что налоговый вычет это ваше ПРАВО ,а не обязанность,поэтому свое право вы можете реализовать,когда угодно. Но подать декларацию можете только за 3 предыдущих года. Например, свид-во на собств от 2005 года, а доход и налоги можно учесть за 2009,2010,2011.
Об этом у в ст 78 написано,если вы можете читать эти писания))
спасибо! Меня сбил с толку п.7 ст.78 НК, я считала, что он как раз устанавливает срок. Т.е. он говорит, что налог возвращается за 3 последних года, а обратиться можно когда угодно, я правильно понимаю?
Если не сложно, киньте пожалуйста образец нотариального заявления на gordienko_l@mail.ru
Правильно, вернуть можно за последние 3 года налог,которые у вас удерживали с ваших доходов.
Кину, позже
пардон, 4то вклиниваюсь...за последние 3 года, даже предшествующие покупке квартиры? или это в слу4ае, если документы на вы4ет подавать спустя энное время (допустим спуся 4 года) после приобретения.
Это для тех,у кого лежали-лежали доки и тут они узнали,что вычет положен)))
Предшествующие годы только для пенсионеров ввели.
Вот счастливые люди в неведении, живут себе и тут бац, 260 тыс с неба падает.
Про пенсионеров понятно...мы коне4но к пенсии уже значительно ближе, чем к стипендии, но не доставляет ))))))
ДД, подскажите и мне по поводу налогового вычета, пожалуйста.
квартира приобретена в собственность мною, мужем и моим отцом. отец свое право на вычет уже использовал, муж использовать не может, так как не по трудовой работает. могу только я, но у меня доля мизерная.
Могу ли я приобрести долю мужа(а это 50%квартиры) и получить вычет с этой суммы? если да, то каким образом приобретать? дарение или продажа? квартира в соб-ти менее 3х лет. спасибо
ДД! никак, к сожалению, с доли мужа вы не получите. т к это сделка между взаимозависимыми лицами и в этом случае вычет не положен, уж тем более с дарения)))
Вам подарили,а вы еще вычет с этого хотите) так не бывает.
Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста! Если квартира куплена на троих (по 1/3 долевой собственности) за 3,400 млн, а в расписке указано, что я оплатила всю сумму (а другие два собственника указаны не будут), то могу ли я подать документы на вычет с 2 миллионов? Или налоговая все равно посчитает, что платили трое и я смогу подать на вычет только трети с 2 млн?
Спасибо!
Добрый день! Вы можете получить вычет только со своей доли.
Неверно оформленные документы, а в вашем случае расписка, не означает,что вы можете получить вычет за других собственников, если они только несовершеннолетние дети.
Вот у других участников могут возникнуть проблемы,если они захотят получить вычет,т к денежные средства не вносили.
Добрый день, Анна!В 2008 году купили квартиру с использованием ипотеки за 3 млн руб, в 2009 году было перечисление в банк средств мат.капитала 300 тыс руб, в этом же году мы закрыли ипотеку, обременение было снято. Первоначально квартира приобреталась в общую совм.собственность меня и мужа, и по кред.договору мы были созаемщиками. После снятия обременения, мы поделили доли 9\10 мужу,1\10 мне. Так как условием использования мат.капитала было выделение долей детям,их трое, он подарил им 6\10,1\10 и 1\10.Т.е. у нас с ним осталось по 1\10 доле. Можем мы за детские доли получить вычет (читала, что можем), не будут ли они потом лишены права на вычет, как нам вообще распределять между собой доли вычета? В общем вот так у нас сложно. Наша ситуация может найти отражения в 3-НДФЛ? Планирую заполнить на мужа декларации за 2009, 2010, 2011, так как мы еще не обращались. Я только возобновляю трудовую деятельность, долго не работала, сидела с детьми.В будущем тоже планирую подавать на вычет, когда будут налогооблагаемые доходы. По процентам ипотеки заранее надо взять выписку, или можно потом, т.к. сначала возвращаются суммы от ст-ти квартиры. Вдруг к этому времени банк закроется? Или взять,пусть лежит, ведь ипотеку мы уже погасили.У этой справки есть срок годности?Заранее благодарна за помощь! Извините, что длинно.
Добрый день! Ваша проблема теперь в том,что вычет не положен,если квартира оформлена на родитеЛЕЙ и детей. Только на родитеЛЯ и детей. Законодательство не содержит вообще никаких разъяснений касательно получения вычета с долей ребенка. Только Постановлением Конституционного Суда РФ от 13.03.2008 N 5-П положение абзаца третьего подпункта 1 пункта 1 статьи 220 признано не противоречащим Конституции РФ поскольку с учетом системной связи с абзацем первым подпункта 1 статьи 220 под долями следует понимать доли в праве общей собственности было разъяснено,как получить вычет на ребенка и родителя. Т к у нас право не прецедентное,то такое постановление не распространяется на других и других вариациях.
В вашем случае надо было обратиться за вычетом,когда квартира была оформлена на вас с мужем и после перераспределения долей вы могли бы просто продолжать получать свой вычет (письмо приложу на эту тему ниже).
У вас остались предыдущие свид-ва?
справки и выписку из банка берите сразу, срока давности нет.
Вопрос: В 2004 г. физическое лицо приобрело в долевую собственность 1/2 доли квартиры. В 2007 г. по договору дарения получена оставшаяся 1/2 доли квартиры. В 2009 г. физическое лицо продало квартиру.
В каком порядке физлицо может воспользоваться имущественным вычетом по НДФЛ при продаже квартиры, учитывая, что она приобреталась по частям в разное время и одна доля находилась в собственности более трех лет, а другая — менее трех лет?
Ответ: Разъяснения даны в письме Минфина России от 13.09.2010 г. № 03-04-05/9-539.
В соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 220 Кодекса при определении размера налоговой базы налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в суммах, полученных налогоплательщиком в налоговом периоде от продажи, в частности, жилых домов, квартир, комнат и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, но не превышающих в целом 1 000 000 руб.
Согласно ст. 235 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение состава собственников, в том числе переход имущества к одному из участников общей долевой собственности, не влечет для этого лица прекращения права собственности на указанное имущество. При этом на основании ст. 131 Гражданского кодекса Российской Федерации изменение состава собственников имущества предусматривает государственную регистрацию такого изменения.
В связи с этим моментом возникновения права собственности у участника общей долевой собственности на квартиру является не дата повторного получения свидетельства о праве собственности на имущество в связи с изменением состава собственников квартиры и размера их долей, а момент первоначальной государственной регистрации права собственности на данную квартиру.
В соответствии с п. 17.1 ст. 217 Кодекса не подлежат налогообложению доходы, получаемые физическими лицами, являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации, за соответствующий налоговый период от продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков и долей в указанном имуществе, находившихся в собственности налогоплательщика три года и более, а также при продаже иного имущества, находившегося в собственности налогоплательщика три года и более.
Учитывая вышеизложенное, поскольку квартира находилась в собственности налогоплательщика (сначала в долевой, а потом в личной собственности) более трех лет, то доходы от продажи этой квартиры не подлежат налогообложению налогом на доходы физических лиц.
Отдел работы с налогоплательщиками и СМИ УФНС России по Орловской области.
Цитата
"В связи с этим моментом возникновения права собственности у участника общей долевой собственности на квартиру является не дата повторного получения свидетельства о праве собственности на имущество в связи с изменением состава собственников квартиры и размера их долей, а момент первоначальной государственной регистрации права собственности на данную квартиру."
Вот и я почему-то так думала, что нужно предоставлять первоначальные свидетельства, они все у нас сохранились. Правда, собственность там была общая совместная.Анна,все-таки у нас нет никаких шансов, как Вы думаете?
Во всех письмах,которые я находила, речь идет о первоначальном приобретении квартиры в общую долевую собственность с детьми. А у нас сначала ведь была общая совместная.
Министерство финансов Российской Федерации
П и с ь м о
№ 03-04-05/5-949 28.11.2011
Вопрос:В связи с постановлением Конституционного суда РФ от 13.03.2008 г. N 5-П по делу о проверке конституционности отдельных положений статьи 220 НК РФ в налоговую инспекцию по месту жительства было подано заявление о предоставлении мне имущественного налогового вычета за мою несовершеннолетнюю дочь в размере ее 1/3 доли в общей долевой собственности приобретенной квартиры, которая была приобретена на троих (меня, супругу и несовершеннолетнюю дочь) согласно условиям, изложенным Постановлением Правительства РФ от 13.05.2006 г. N 285. Сумма предоставленной субсидии составила 207 340 рублей, остальная часть средств для покупки жилья в размере 500 000 рублей была получена нами в банке в качестве кредита. Мне и супруге в 2008 году уже был предоставлен имущественный вычет в соответствии подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 НК РФ и я хотел бы, чтобы такой же имущественный вычет был предоставлен мне или моей супруге на мою несовершеннолетнюю дочь в размере ее 1/3 доли в общей долевой собственности приобретенной квартиры. После рассмотрения моего заявления с приложенными необходимыми документами налоговая инспекция отказала мне в таковом.
1. Могут ли оба родителя (оба указаны в свидетельстве о регистрации права собственности) или один из них претендовать на имущественный налоговый вычет по квартире, приобретенной за счет собственных средств в общую долевую собственность со своим несовершеннолетним ребенком за долю ребенка, при наличии согласия второго родителя (как в моем случае), и какую форму декларации нужно подать для этого, действовавшую на момент приобретения квартиры, т.е в 2007 году или форму декларации за 2010 год?
2. Сможет ли ребенок в дальнейшем реализовать свое право на получение имущественного налогового вычета в соответствии с фактически произведенными расходами после достижения им совершеннолетия?
Ответ:Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел Ваше обращение по вопросу применения имущественного налогового вычета по налогу на доходы физических лиц и в соответствии со статьей 34.2 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) разъясняет следующее.
В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса при определении размера налоговой базы налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в сумме фактически произведенных налогоплательщиком расходов, но не более 2 000 000 рублей, в частности, на приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них.
При приобретении имущества в общую долевую собственность размер имущественного налогового вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их долей (долями) собственности.
Таким образом, при оформлении квартиры в общую долевую собственность каждый из совладельцев может воспользоваться имущественным налоговым вычетом исходя из его доли в указанном имуществе.
Из рассматриваемого обращения следует, что родители приобрели квартиру со своим несовершеннолетним ребенком в общую долевую собственность. При этом правом на получение имущественного налогового вычета по данному жилью в своей доле собственности супруги воспользовались.
Согласно пункту 2 резолютивной части Постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 13.03.2008 N 5-П в случае, если родитель приобретает за счет собственных средств квартиру в общую долевую собственность со своими несовершеннолетними детьми, он имеет право на получение имущественного налогового вычета в соответствии с фактически произведенными им расходами в пределах общего размера налогового вычета, установленного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса.
По мнению Департамента, в рассматриваемой ситуации (приобретение квартиры в общую долевую собственность двумя родителями и несовершеннолетним ребенком) один из родителей может получить имущественный налоговый вычет, увеличив размер причитающегося ему имущественного налогового вычета исходя из доли квартиры, оформленной в собственность этого ребенка.
Поскольку в соответствии с Постановлением Конституционного Суда Российской Федерации от 13.03.2008 N 5-П имущественный налоговый вычет получает родитель, по мнению Департамента, ребенок сохраняет право на получение имущественного налогового вычета.
Заместитель директора Департамента С.В. Разгулин
Министерство финансов Российской Федерации
П и с ь м о
№ 03-04-05/9-808 27.10.2011
Вопрос: Прошу разъяснить: может ли быть мне предоставлен имущественный налоговый вычет по налогу на доходы физических лиц за 2009 год по доле квартиры, оформленной в 2008 году на мою несовершеннолетнюю дочь, если: квартира куплена за счет собственных средств и оформлена в общую долевую собственность четырех членов моей семьи (я, жена, сын и дочь), с долей в праве 1/4; на дату заключения Договора купли-продажи жилого помещения (21.04.2008) моя дочь была несовершеннолетней (родилась 10.05.1990); имущественный налоговый вычет по налогу на доходы физических лиц по доле квартиры, оформленной на меня, был получен; моя жена, являясь домохозяйкой, имущественный налоговый вычет по налогу на доходы физических лиц по доле квартиры, оформленной на нее и на дочь, не заявляла?
Ответ: Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел Ваше обращение по вопросу получения имущественного налогового вычета по налогу на доходы физических лиц и в соответствии со статьей 34.2 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) разъясняет следующее.
В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса при определении размера налоговой базы налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в сумме фактически произведенных налогоплательщиками расходов, но не более 2 000 000 рублей, в частности, на приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них.
При приобретении имущества в общую долевую собственность размер имущественного налогового вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их долей (долями) собственности.
Таким образом, при оформлении квартиры в общую долевую собственность каждый из совладельцев может воспользоваться имущественным налоговым вычетом исходя из его доли в указанном имуществе.
Из рассматриваемого обращения следует, что родители приобрели квартиру со своим несовершеннолетним ребенком в общую долевую собственность с равными долями. При этом правом на получение имущественного налогового вычета по данному жилью в своей доле собственности супруг воспользовался.
Согласно пункту 2 резолютивной части Постановления Конституционного Суда Российской Федерации от 13.03.2008 N 5-П в случае, если родитель приобретает за счет собственных средств квартиру в общую долевую собственность со своими несовершеннолетними детьми, он имеет право на получение имущественного налогового вычета в соответствии с фактически произведенными им расходами в пределах общего размера налогового вычета, установленного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса.
Толкование правовых позиций Конституционного Суда Российской Федерации, изложенных в Постановлении N 5-П, с целью их применения в случаях приобретения имущества не одним родителем, а двумя в общую долевую собственность со своим несовершеннолетним ребенком, может дать только Конституционный Суд Российской Федерации.
По мнению Департамента, в рассматриваемой ситуации родители, приобретающие квартиру за счет собственных средств в общую долевую собственность со своим несовершеннолетним ребенком, могут получить имущественный налоговый вычет, увеличив размер причитающегося имущественного налогового вычета исходя из доли квартиры, оформленной в собственность этого ребенка.
Заместитель директора Департамента
С этими письмами знакома,но по прошлому году были отказы в двух семьях, ссылается налоговая,что разъяснения может дать только КС.
В вашем бы случае я подала бы на вычет на основании первичных свидетельств. Что вас смущает в том,что у вас общая совместная собственность была.
Ведь вы распределили доли на основании требований ПФ на детей позже.
Надо на это давить и основательно подготовиться.
Анна, спасибо огромное за Ваши ответы.Появилась какая-то надежда.А заявление о распределении долей вычета пишется непосредственно в налоговой? Я хотела бы 50 на 50, не знаю, как дальше будет с доходами.Программа 3-НДФЛ у меня есть, не знаю, правда как там все эти доли детские указывать.Или обратиться в какую-то фирму,специализирующуюся на заполнении деклараций, чтобы помогли?
Анна, а давить нужно будет устно в налоговой, или писать куда-то еще, если нам откажут? Подать в КС очень трудоемко?
Заявление вы пишете дома и прикладываете к каждой декларации. Если вы решили распределить 50/50,то каждый супруг заполняет свою декларацию, приложите так же заявление о регистрации брака и копии паспортов супругов.
Не поняла про детские доли,если вы будете подавать на основании первичных свидетельств.
Какая у вас налоговая?
Анна, спасибо огромное за ответы и за ссылку на решение КС. Я пока не могу подавать декларации, т.к. не работаю, на супруга все заполню. Но заявление 50на 50, т.к. планирую выйти на работу.Я так поняла, что мы можем все-таки подать на основании первичных свидетельств? Обычно так делают? Извините, что такая непонятливая, хочется до конца удостовериться. Ведь в любом случае они увидят долю владения в настоящий момент.Или пока так подать, потом уж в случае чего переделать с детскими долями и сослаться на это свежее постановление, которое Вы привели ниже.
У нас налоговая инспекция по Октябрьскому району г.Пензы
Подавайте на основании первичных, но в заявлении укажите,что свид-ва первичные и приложите письмо,которое я вам давала про сроки владения долями.
Про Пемзу ничего не скажу)))
Теперь все почти понятно. Еще два вопроса назрели, уж извините, что не все сразу. В приходниках из банка почти всегда я плательщик, не страшно ведь, если мы созаемщики? Доверенностей никаких не надо? И еще по поводу процентов по ипотеке, по ним тоже заявление о распределении нужно? В случае с ними хотелось бы все 100% самой получить, потому что у нас очень низкие белые зарплаты, неизвестно когда до процентов дойдет очередь. Может быть, мне удастся устроиться на нормальную белую зарплату, у мужа очень она низкая.И если я, допустим быстрее выберу свои 130 тысяч и начну уже выбирать проценты, а он будет продолжать получать вычеты по квартире.Так можно, или нам нужно будет ждать, когда каждому выплатят по 130 тыс?
У вас должны быть не приходники, а расходники)
Я советую во избежании недоразумений с налоговой при отсутствии данных о втором плательщике за квартиру написать простой договор поручения.(образец могу выслать на почту) и акт передачи денег. По опыту,могу сказать,что некоторые налоговые не требуют, т к покупка совместная, а некоторые отказывают в вычете. Доказать все очень просто,но зачем тратить на это время.
Заявление вы пишете на распределение ИМУЩЕСТВЕННОГО НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА ,что в себя включает и вычет за квартиру и за %. перераспределять нельзя. вы определяетесь сразу. Если у одного супруга уже выбрался вычет по квартире,он может приступать к % и не ждать второго.
Позвонила сегодня в несколько налоговых, в которых есть нормальные "отношения", говорят что пока нет у них устойчивой практики по возврату налога родитеЛЯМ и детей,но на основании этих писем несколько семей подали на вычет,ждем результат. Но примерно к концу апреля окончание камельной проверки. Очень надеемся на положительный результат, т к в 2008,2009 и 2010годах отказывали 100%, только через суд.
Конституционный суд пожалел заботливых родителей!!!
МОЖНО ПОЛУЧАТЬ ВЫЧЕТ ЗА ДОЛИ, ОФОРМЛЕННЫЕ НА НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИХ ДЕТЕЙ!
http://www.rg.ru/2012/03/16/ks.html
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА
ПИСЬМО
от 25 марта 2008 г. N 04-2-02/1052@
ОБ ИМУЩЕСТВЕННОМ НАЛОГОВОМ ВЫЧЕТЕ
Федеральная налоговая служба, рассмотрев письмо о порядке предоставления имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс), сообщает.
Согласно подпункту 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса при определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 2 статьи 210 Кодекса налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в сумме, израсходованной налогоплательщиком на приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры или доли (долей) в них, в размере фактически произведенных расходов, а также в сумме, направленной на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от кредитных и иных организаций Российской Федерации и фактически израсходованным им на приобретение на территории Российской Федерации квартиры.
Указанный имущественный налоговый вычет предоставляется налогоплательщику на основании письменного заявления налогоплательщика, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком по произведенным расходам (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет при приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме - договор о приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме, акт о передаче квартиры, комнаты, доли (долей) в них налогоплательщику или документы, подтверждающие право собственности на квартиру, комнату или долю (доли) в них; а при строительстве или приобретении жилого дома (в том числе не оконченного строительством) или доли (долей) в нем - документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем.
Таким образом, предоставление имущественного налогового вычета связано с юридическим фактом осуществления расходов на приобретение недвижимого имущества. Если в последующем данный объект был продан налогоплательщиком, то такая продажа не изменяет факта осуществления расходов по его приобретению.
Соответственно, налогоплательщик для получения имущественного налогового вычета должен представить документ, подтверждающий тот факт, что налогоплательщик имел в собственности данный объект. Документы, подтверждающие наличие права собственности на объект на момент подачи заявления, налогоплательщик представлять не должен.
Следовательно, в случае представления налогоплательщиком в налоговый орган налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса, с приложением, в частности, копии свидетельства о государственной регистрации права с отметкой "право собственности прекращено", договора купли-продажи объекта, передаточного акта и платежных документов, то такой имущественный налоговый вычет может быть предоставлен данному налогоплательщику при условии, что он ранее не использовал свое право на его получение.
Аналогичная позиция изложена в письме ФНС России от 15.02.2006 N 04-2-02/110@, а также в письмах Минфина России от 15.12.2005 N 03-05-01-05/216 и от 03.07.2006 N 03-05-01-07/33.
Действительный
государственный советник
Российской Федерации
2 класса
С.Н.ШУЛЬГИН
Добрый день. Куплена квартира в ипотеку, собственник я. В декларации за 2010 и 2011 год указала размер %% по кредиту, пока получаю имущ вычет, до вычета с %% еще далеко. Может ли за 2012год вычет по %% получать муж, как созаемщик по кредиту
Добрый день! если до % далеко, то и не надо их указывать!
Получать вычет ,то вы, то муж нельзя. Если квартира приобретена в браке,то можете сразу решить кто получаете весь вычет. У меня есть ответ из Управления МФ касательно вашей ситуации. могу на почту выслать.
Если у мужа ЗП большая, то пусть он и получает, приложите мой ответ и все будет хорошо.
Законодательством не предусмотрено передавать свое право на вычет, если вам его уже предоставили.
Здравствуйте, в 2011 купила квартиру. Собственник я одна. Хочу оформить налоговый вычет. И что-то запуталась - какое заявление писать на возврат налога или на получение налогового вычета. Что необходимо к нему приложить. Объясните неграмотной;))) если моя зарплата 10 000 руб., квартира стоит 4 млн. Сколько я получу и каков срок выплаты?
Пока Ани нет я позволю себе ответить на то, 4то знаю. Надеюсь не обидится
Вычет Вам положен с суммы 2000000 рублей, всего 260000.
Полу4ать ежегодно вы будете ту сумму, которую в виде налогов оплаитили с зарплаты (подразумеваю, 4то это единственный доход). Если условно брать 13% с 10000 (там все же не совсем так, но мы условно) то в месяц вы платите 1300 рублей, за год 15600. Эти 15600 Вам и возвратят за год. Иными словами вернут налоги в сумме 260000, упла4енные Вами. При таком раскладе вы свой вычет будете получать примерно 16 лет. Ну или искать
работу с хорошей официальной зарплатой.
Заявления в топе наверху есть. И на полу4ение вы4ета пишите, и на возврат налога.
спасибо за разъяснения. А если вычет оформлю, а потом найду другую работу, то ежегодно подавать на вычет? получать уже буду с уплаченной мною суммы налогов за следующий год?
Да, на вычет подавать ежегодно. Если найдете другую работу-можете оформить получение налогового вычета по месту работы. Я выше в топе как раз Анне этот вопрос задвала, она подробно отвечала. То есть на работе с вас не будут брать подоходный налог (точнее будут возвращать его сразу в качестве вычета). Но если работа нестабильная и часто менять придется-то каждый раз заново документы на вычет оформлять.
Для офомления помимо заявлений нужно еще скачать программу для заполнения декларации 3-НДФЛ, справку 2НДФЛ (на работе взять), предоставить оригиналы и копии правоустанавливающих документов на квартиру и документы, подтверждающие оплату (расписку о полу4ении денег или выписку с банковского счета), св-во о инн, копии паспорта. Вроде ничего не забыла...
Сама сейчас этим занимаюсь как раз.
спасибо. А на мужа можно вычет оформить, при условии, что я доход имею... или это вообще наглость)
дописала: если кв-ра куплена в 2011, выплата будет только с 2011 года, или предыдущие можно захватить?
"дравствуйте, в 2011 купила квартиру. Собственник я одна"
нет, если бы в общую совместную собственность оформляли-то мог бы муж полу4ить, а в Вашем слу4ае кто платит, тот и музыку заказывает ;)
Выплата будет с 2012 года за 2011, предыдущие (УВЫ И АХ) нельзя! (Анна там про пенсионеров поясняла, им можно)
Я из-за этого не разрешаю мужу с работы уходить. На нынешней вся зарплата официальная, а все 4то ему предлагают сей4ас-в лу4шем слу4ае фифти-фифти, а в худшем как у вас ;)
Разрешали бы за прошлые годы-уже полу4ил бы свой вы4ет и работу поменял.
вот неправильно вы отвечаете(((
Может получить любой из супругов, если только не ДОЛЕВАЯ собственность. Вот вы автора вопроса ввели в заблуждение.
Каюсь!
(падаю ниц и челом бью)
больше не лезу, понял, исправлюсь )))))
А стереть уже не дает, время редактирования ушло (
Я запуталась в вашей дискуссии(((
Выносите свой вопрос ниже еще раз+допишите ответы.
1. Кто собственник?
2. В каком году получено свид-во?
3. На момент покупки и оформлении в собственность вы состояли в законном браке?
не надо за меня, ладно? я не имею возможности перечитывать все топы. и такие переписки оставлю без внимания. Я отвечаю очень оперативно.
ладно))) я кстати, была сег в 24. мне не повезло конкретно. электронная очередь не работала, простояла в очереди минут 40, потом она начала работать и начали принимать через одного с талоном и без.затянулось это.....пи-пииии
Ну надо же, как-то у них получается не отлажен алгоритм действий в подобных ситуациях. По идее, если заработала электронная-надо было всех стоящих просто в очереди обилетить и потом уже новые талоны выдавать.
Я была с утра, около 10. Минут за 30 прошла 2 разные очереди. Завтра снова туда собираюсь. Надеюсь все будет работать.
Подскажите, пожалуйста. Оформили вычет, еще один год осталось возвращать. Квартиру сейчас продали, наше старое СОС покупатели хотят оставить себе. Примут ли у нас в налоговой декларацию без него?
Сделайте себе нотариальную копию!! если не успеваете,то хоть просто копию всех документов!
просто копии не проходят в нашей налоговой)) Спасибо за совет! Уже договорились с покупателями, что дадут нам его на время))
Добрый день!
Не подскажете, можно ли вернуть налог за обучение ребенка на курсах англ. языка English First? Cпасибо!
Добрый день! надо договор посмотреть. Если написано,что они обучают и есть лицензия на право заниматься
Вычет можно получить за обучение своих детей в возрасте до 18 лет по очной форме (не путать очную и дневную форму обучения) обучения в образовательных учреждениях, - в размере фактически произведенных расходов на это обучение, но не более 50 000 рублей на каждого ребенка в общей сумме на обоих родителей.
Указанный социальный налоговый вычет предоставляется при наличии у образовательного учреждения соответствующей лицензии или иного документа, который подтверждает статус учебного заведения, а также представлении налогоплательщиком документов, подтверждающих его фактические расходы за обучение.
1. В каком году продали, в каком году купили?
2. Как была оформлена квартира,которую продали. Как оформлена,кот купили?
2. Есть ли расписка или платежное поручение на 3 млн. Цена в договоре не означает,что вы столько денег получили.
3. с чего вы решили платить 260тыс?
Анна, ответьте, пожалуйста! (выношу вопрос еще раз, т.к. выше запутались)
В 2011 купила квартиру. Собственник я одна. В законном браке. Свидетельство получено в июле 2011 года.
Хочу оформить налоговый вычет. И что-то запуталась - какое заявление писать на возврат налога или на получение налогового вычета. Что необходимо к нему приложить. Объясните неграмотной)) если моя зарплата 10 000 руб., квартира стоит 4 млн.
Сколько я получу и каков срок выплаты?
Может ли муж оформить на себя вычет?
Московская область.
Добрый день!
налоговой вычет составляет 2 млн руб, к возврату 13% от этой суммы,т е 260 тыс.
Для получения вычета вам надо подать декларацию 3 ндфл ,приложить копии документов,оригинал справки за весь 2011 год, написать заявление на предоставление вычета и заявление на возврат.
В одном заявление вы пишете сумму 2млн или суммы из справки с работы из п 5.2
Если у вас ЗП маленькая, то вы можете в свободной формле написать заявление,что вы уведомлены и вычет по этой квартире будет получать муж.
Тогда приложите к заявлению копию свид-ва о браке и копии ваших паспортов.
НО учтите,что потом уже нельзя будет сделать так,чтобы по этой квартире вы будете вычет получать,только супруг.
Сроков ограничивающих подачу документов на получения вычета нет,вы можете спокойно в мае прийти,когда в налоговых уже никого нет или отправить по почте заказным письмом.
Срок проверки документов 3 мес+1 мес на возврат.
ВНИМАНИЕ У КОГО ОФОРМЛЕНЫ ДОЛИ НА ДЕТЕЙ!!!!
Конституционный суд пожалел заботливых родителей!!!
МОЖНО ПОЛУЧАТЬ ВЫЧЕТ ЗА ДОЛИ, ОФОРМЛЕННЫЕ НА НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНИХ ДЕТЕЙ!
http://www.rg.ru/2012/03/16/ks.html
все те же ,что и раньше,только ссылайтесь еще на письма МФ. выше девушка приложила письма.
Добрый день! не поняла куда вас ткнуть) в начале топа есть все ссылки : и на декларацию и на заявления. пошаговых инструкций у меня нет, тк есть сотня вариантов и всевозможных ситуаций.
Если продают квартиру (менее 3-х лет в собственности) 2 вз и 1 реб за 3 млн., при этом в договоре расписано что каждый собственник получает по 1 млн рублей - то налога с продажи нет?
Кто за ребенка получает?
если квартира продается целиком,а не по долям,то каждому сумма вычета согласно его доли 1 млн/3
За ребенка родитель может получить. Т.е. если доли продаются одновременно то сумма вычета 1 млн. на всех. А если, разными договорами/разным покупателя/в разное время - то каждый получает вычет в размере 1 млн.?
Я же про ребенка не из-за любопытства спросила, а чтобы вы учти тот факт,что у кого в договоре будет прописано,кто выступает от имени и за счет своего несовершеннолетнего ребенка,тот и укажет в своей декларации долю не 1/3, а 2/3 при расчете вычета.
Если продается доля в квартире, то вычет можно получить в сумме 1 млн. руб.
Но в вашем случае это же не так?
Найдите в инете Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 13 марта 2008 г. N 5-П г. Москва "По делу о проверке конституционности отдельных положений подпунктов 1 и 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации в связи с жалобами граждан С.И. Аникина, Н.В. Ивановой, А.В. Козлова, В.П. Козлова и Т.Н. Козловой"
там написано про продажу доли. весь текст у меня не проходит на еве,оч большой
Анна,подскажите пожалуйста,по нашей ситуации.Квартира куплена в 2010 в ипотеку.За 2011 и 2012 получаем вычет в размере 220т.В 2013г останется получить 40т от стоимости самой квартиры и около 20т(проценты по ипотеке).В конце 2012 планируем погасить остаток кредита мат.капиталом.Вопрос в следущем,как это отразится на получении нами вычета в 2013г?Нужно ли будет указывать об этом в 3 НДФЛ(хотя скрыть это невозможно-чек из ПФ)?Спасибо.Извините,если непонятно написала.
Никак не отразиться. Получайте свой остаток, берите в банке справки об уплаченных % за каждый год отдельно в рублях, выписку с кредитного счета и получайте спокойно свои 13% от суммы уплаченных процентов по кредитному договору.
Здравствуйте, скажите пожалуйста, на какую собственность лучше использовать вычет с покупки -на собственность без ипотеки или с ипотекой, в 2011 куплено две собственности на меня? Спасибо
Лучше с ипотекой, вы получите 260 000 тыс по квартире и 13% от суммы уплаченных процентов за пользование кредитом. Но это в том случае,если у вас есть офиц.доход
Анна, подскажите плиз!в налоговой взяла список документов требуемых для имущественного налогового вычета. брали ипотеку и требуется платежный документ о внесении процентов. я так предполагаю,что это квитанции об оплате? а если мы положили на карту банка сразу некоторую сумму и банк списывает в определенный день! какой тогда мне документ предоставлять?
ой конечно нет!я не очень умна в этих вопросах,поэтому не так и написала! спасибо за ответы! вы мне очень помогли!
и еще один вопрос назрел? муж прописан в другом городе, живет в Московской области работает и взял ипотеку тоже в МО? в какой налоговой мы должны подавать декларацию на налоговый вычет? в МО или в городе по прописке?
Анна, добрый вечер.Подскажите пожалуйста.Купили с мужем квартиру в июне 2011 года 50/50. Хотим оформить налоговый вычет.Правильно я поняла, если оформлять вычет на получение единовременно суммы, нужно заполнять 3НДФЛ, а если у работодателя, то не нужно? Я хотела бы оформить у работодателя, я получу за прошлый год или только начиная с этого года? И ещё вопрос, я поменяла работу в конце октября 2011 года,значит я могу получить вычет только у нового работодателя?
Добрый день! получить вычет за 2011 год можно только подав декларацию ,указав весь свой доход,т е учесть все свои работы.
Если ваш доход (каждого супруга) меньше 1млн,то остаток вычета можно получить ,подав декларацию в 2013году за 2012 год.
Получать уведомление для работы в этом году вам уже не выгодно.Т к налог не будут удерживать с момента предоставления уведомления,все предыдущие налоги могут быть возвращены только подав декларацию.
Анна, спасибо Вам за консультации. Документы на получение вычета подавали я и мама в середине января, деньги уже перевели.
В ст. 220 НК РФ есть правила получения имущественного налогового вычета. Простыми словами-льгота по налогу на доходы физ.лиц.
Вы предоставляете декларацию и документы и получаете право на вычет.
А на основании заявления на возврат налога получаете налог на р\с.
Чтобы вернуть % по ипотеки надо вернуть вначале налог по квартире. Если вы уже это сделали, тогда приложите справку из банка об уплаченных % за каждый год в рублях и выписку по кредитному счету, в которой отражено ,что вносил деньги именно тот человек,который получает вычет. Если вносил и ваш супруг, то нужна доверенность в нотариальном виде или меду супругами в свободной форме.
Добрый день! Подскажите мне тоже, пожалуйста.В августе купила квартиру в регионе за 1200 тыс. У жены брата. Когда хотела вернуть налоговый вычет -отказали, ссылаясь на сделки между родственниками( у нас одна фамилия). Теперь невестке пришло письмо из налоговой. Что с 200 тыс с продажи она должна заплатить налоги. С минусом за ее платное обучение, наличием детей, получилось где то 24 тыс. Она действительно должна их заплатить? Если можно, ссылку на жтот закон. Спасибо
Добрый день!
В налоговом кодексе согл ст 220 НК РФ указано,что вычет не предоставляется ,если вы приобрели квартиру у взаимозависимых лиц.
Если жена брата продала квартиру, которая в собственности менее 3 лет,то она должна подать декларацию до 30апр 2012.(если вы имеете ввиду покупку август 2011) и согласно п1 ст 220 НК РФ она должна уплатить налог либо воспользоваться льготой 1 млн, либо с разницы покупки и продажи,если у нее есть подтверждающие документы.
При использовании льготы (ее всем дают,не надо ничем подтверждать), то расчет налога выглядит след образом (1 200 000-1 000 000)*13%=26 000руб.
Если у нее есть документы ,чтобы оформить социальный вычет (обучение),то эту сумму она может уменьшить.
Спасибо! Я все таки собираюсь подавать на вычет со своей покупки. Наше родство же никто доказать не может, у нас отчества разные, одинаовая только фамилия. Может мы вообще однофамильцы. Или не пройдет?
И правильно, подавайте! Посмотрите ст 20 Семейного кодекса и узнаете родственники вы или нет :)
Добрый день! Подскажите пожалуйста как получить максимальные вычеты и возвраты))
1) в 2007 году муж покупает квартиру стоимостью 900 тыс. (собственник только он, но квартира приобретена в браке). Получил возврат налога с этой суммы (максималка на тот момент 1млн.)
2) сейчас мы купили по ипотеке квартиру в общую совместную собственность за 8 млн.
У меня официальная зарплата 20 тыс., у него - 90 тыс. Вопросов несколько:
- какой возврат налога я могу получить (все 260 тыс. или только 130 тыс.? или вообще ничего...)
- если мне полагается возврат, могу ли я перенаправить его получение на мужа?
- можно 13 процентов от процентов по ипотеке получать через бухгалтерию мужа?
..и важно ли что мы собираемся к концу года погасить часть кредита мат.капиталом?
Спасибо! То есть я могу получить вычет в 130 тыс..
А 13 процентов с процентов по кредиту муж может полностью получать? И получается что он может их начинать получать только со следующего года и только через налоговую? или все-таки можно как-то через свою бухгалтерию и пораньше:)?
НЕ МОЖЕТ муж ничего получать,он уже воспользовался свои правом на налоговый вычет. Налоговый вычет при покупке квартиры предоставляется один раз в жизни. По процентам это тоже имущественный налоговый вычет.
Добрый день подскажите пожалуйста! Продали кв( по документам за 3000000. Купили за 6000000. Декларация готова(сделали сами) Какие документы нужно в налоговую предоставить? Простите может и вопрос дурной, но я в этом ничего не понимаю...((
Добрый день! какие сумму к возврату или оплате у вас вышли?
- справка 2-НДФЛ (если в вашем случае требуется);
- свидетельство о праве собственности на недвижимость и акт;
- договор покупки недвижимости, со всеми приложениями;
- расписка или платежный документ
-заявление на вычет
-заявление на возврат налога реквизиты для перечисления денежных средств
по проданной квартире:
-договор на продажу
-акт на передачу
-расписка, подтверждающая,что вы получили 3млн, а не 10
Дело в том что у меня менее 3-ех лет, мне заполнили декларацию, где те 260 тыщ с покупки кв, уходят на погашение с продажи. По докам у меня продала за 3млн. купила за 6900000.Я в декрете... 2 НДФЛ на работе брать? в 2011 не работала в декрете с 2009 по 2012 июнь месяцы. Расписка продавца купленной мною квартиры? И значит копия у меня моей расписки что я получила с покупателя(на свою продаваемую кв. 3000000)Спасибо что быстро ответили
Если вам заполните декларацию, почему же вам не подскажут,какие документы надо? Грамотно заполнить может только тот,кто понимает откуда та или иная сумма берется и чем она подтверждается.
В вашем случае важно принять правильное решение,что выгодней при продаже недвижимости ,которая в собственности менее 3х лет-воспользоваться льготой в 1 млн или рассчитать налог с разницы покупки и продажи,но это при наличие подтверждающих финансовый документов.
2 ндфл вам не надо брать, т к у вас дохода нет.
Здравствуйте.
Мы продаем квартиру в москве, менее 3 лет в собств., за 2 млн., собственников 5: я,ребенок,мама,папа,брат (обычная приватизация).
Сразу покупаем квартиру в МО за 1 млн., собственников будет 2: ребенок 2/3 и мама 1/3 (по опеке).
Никакими вычетами и возвратами раньше не пользовались.
На чье имя должна быть налоговая декларация? И возможен ли взаимозачет налога с продажи и покупки? что для этого нужно?
или по-любому придется платить, и сколько?
У кого останется право на вычет и возврат?
Добрый день!
по продаже у вас будет 4 декларации. Вы+ребенок, мама, папа,брат.
2 млн/5 чел=у каждого доход 400тыс
1 млн льгота на всю квартиру/5чел=200тыс
400тыс-200тыс=200тыс это база для налога
200тыс*13%=26 000руб к оплате с каждого
При покупке вы можете получить вычет 13% от 1 млн только мама+ребенок (если он несовершеннолетний), т.е 130 тыс руб
В вашей декларации получиться разница 130тыс-52тыс (26*2)=78 к возврату.
Если вы имеете офиц доход,то можете получить эти 78 тыс, если нет, то остаток останется за вами и вы сможете его получить,как только будет доход.
Добрый день! Вопрос: купили квартиру в 2011 году за 4.8 млн. руб.на двох, т.е по 50% на каждого. Какая сумма вычета полагается на каждого? по 260 тыс. или по 130 тыс.?
Анна, помогите разобраться, пожалуйста.
Ситуация.
Летом 2011 года мой муж получил в дар квартиру в г.Егорьевск в М.О., в договоре дарения указана стоимость квартиры и налог на дарение получается 25 тыс. руб. В ноябре 2011 года муж купил на своё имя квартиру в г. Яхрома М.О.
Мой муж - пенсионер, причём военный пенсионер, а не по возрасту. Других официальных доходов кроме пенсии не имеет.
В этом году муж заполнил 3 НДФЛ уже и он не платит налог на дарние в порядке взаимозачёта налогового вычета на покупку жилья. Т.к. налоговый вычет не полностью использован в этом налоговом периоде, сохранился остаток от стоимости купленной квартиры в размере 1 800 000 руб., с которого мой муж сможет получить вычет в следующий налоговый период. Вот если он вычет на весь остаток в следующий налоговый период не использует, сможет ли он его использовать в дальнейшем, и если да, то в течение какого срока?
Добрый день! не беспокойтесь, он может получить остаток своего вычета и через 5лет,если у него будет доход,который облагается 13% (сдача в аренду жилья,работа по труд договору и т.д и т.п).
Вам советую сохранить ваш экз декларации,чтобы потом правильно заполнить переходящий остаток.
Спасибо, будем знать. :-) У нас сохранился второй экземпляр декларации с отметкой о приёме.
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, документы на вычем можно подать в любой месяц или только до конца апреля?
Я уже писала,что не заполняю здесь декларации. Поэтому отвечу, но не надо меня по каждому пункту дальше спрашивать.
1. У вас есть в декларации кнопка в разделе имущественные вычеты, в нижнем правом углу "перейти к вводу сумм".
2. Когда занесли своего работодателя,поставьте галочку "расчет соц вычетов". далее в разделе "вычеты" ставите сколько у вас детей или нет детей. Тут без справки я точно не знаю ,какие у вас вычеты.
Простите, все нашла, вопросы отпали.
Не подскажете, если квартира уже продана, то мне все равно указывать собственность или как? У меня завернная копия осталась.
извините, в 3ндфл указывется где-то что квартира уже не моя собственность? Мы ее продали.
Анна, добрый день. Скажите, пожалуйста, квартира куплена в марте 2012 г., я подаю документы на имущественный вычет у работодателя. Могу ли я в следующем году подать декларацию на получения вычета и приложить справки о доходах за 2010, 2011, 2012 г и параллельно подать опять документы на вычет у работодателя. Вот как то так, хочется получить максимальную сумму от 260.000 р, т.к. планируется продажа квартиры в начале 2014г, а зп небольшая. Или как лучше сделать. Спасибо.
Добрый день! а вы в курсе,что вы сейчас подадите на получение вычета у работодателя и у вас не будут удерживать налог с момента предоставления уведомления, т.е примерно с июня. За предыдущие месяцы можно будет вернуть только в 2013 году,подав декларацию за 2012го.
Вы не можете получить вычет по справкам за 2010,2011, т к у вас право возникло только в 2012 году. Если квартиру продадите,то сможете все равно продолжать получать свой вычет,если сохраните копии документов (нотар заверенные) по проданной квартире. Потом не говорите,что я вам этого не говорила))))))))))))
Анна, здравствуйте, получаю у работодателя вычет по процентам по ипотеке. Сумму выберу уже в мае месяце, а в июне полностью погашаю кредит. Сориентируйте, пожалуйста, я могу еще в этом году подать документы и получить вторую справку (до конца года также всю сумму у работодателя выберу) или придется ждать следующего года и только тогда подавать документы?
Справка о начисленных процентах в налоговую подается за истекший год. Думаю, так нельзя,как вы хотите.
Аня, подскажите пожалуйста, можно ли получить мед.вычет по импланцации или протезированию зубов? Если да, то какой максимум?Спасибо.
Можно. Если это дорогостоящее лечение (код о2), то максимума нет, от суммы 13% вам вернут. Если это обычное лечение (код 01), то макс 120 000 руб.*13%=15600 вам вернут.
вот перечень документов для получения соц.вычета:
1 . Справка 2-НДФЛ ;
2. Договор на медицинское обслуживание
3. Справка из мед.учреждения по форме для налоговых органов
4. Лицензия медицинского учреждения
5. Платежные документы (кассовые чеки,приходники)
Аня здравствуйте.
Подскажите.
У меня ИП на общей системе налогообложения. Я подала документы на вычет по квартире. Подала 3НДФЛ, 2а заявления и все документы подтверждающие покупку, 2НДФЛ - нет , так как ИП сам себе не может его выписать. Теперь ситуация вот в чем.
В 2012 году мы платили авансовый платежи по налогу на доход . Сейчас в 3 НДФЛ указали полную сумму дохода и полный налог ,в заявление на вычет написали на полный налог, а в заявление на возврат реально уплаченный(общий за минусом того что мы не доплатили по итогам года). Есть подводные камни? И еще вопрос мы все это подали 25 апреля- успели в этот год?
Спасибо
подскажите возможно ли получить налоговый возврат если квартира куплена по военной ипотеке?
Здравствуйте, у меня три вопроса:
1. В 2009 году была куплена квартира за 2 млн. рублей.
Подали заявления на налоговый вычет, получили возврат налогов за один год (2009). Далее, в 2010 году квартира была продана также за 2млн., и в налоговой сказали что раз продали, то дальнейшие выплаты не положены.
Правильно ли это?
Если нет, так быть сейчас, писать заявления и прикладывать декларации за 2010 и 2011 год или как?
2. В 2010 году куплена квартира (другим лицом), но на тот момент дохода не было (отпуск по уходу за ребенком). На работу вышла в марте 2011 года.
Уже можно брать на работе справку о доходах за 2011 год и подавать документы? Она должна быть за календарный год или только тот период, с которого вышла на работу?
3. С декларациями поможете?
Добрый день!
1. Если у вас остались документы по квартире,которую продали (копии, свид-во желательно нотар.заверенное), то можете продолжать получать вычет.
Ваша квартира в собств менее трех лет и вы должеы были подать в 2011 году за 2010 год декларацию и приложить подтверждающие документы о покупке и продаже и стоимость недвижимости.
2. Справка выдается за весь период,т е за 2011год. Можно подавать декларацию и получать вычет.
Ответьте, пожалуйста, по нашей ситуации. Квартира куплена в 2007 по ипотеке. В 2008 и 2009 оформляли налоговый вычет, все получили. Есть одно НО. Квартира куплена за 5млн, из них 4млн - ипотека, но сумма в договоре 1млн. (на нее и оформляли вычет). Вопросов 3:
1) можно ли сейчас подать на возврат налога по ипотечным процентам? если да, то за какой период?
2) на какую сумму можно подать декларацию? и если не на всю (ведь квартира куплена за 1млн, а кредит - 4млн), то как высчитывать и доказывать?
3) стоит ли вообще подавать эти документы? в смысле, чем нам грозит заниженная сумма в договоре?
спасибо
Добрый день!
1. Можно подать декл за 2010 и 2011 ( за 2009 я так поняла весь ндфл получен), указав % по ипотеки с 200г по 2011 гг.
2. Проценты рассчитываются изходя из стоимости квартиры,т е 1 млн. В договоре есть формула расчета процентов,пересчитываете по ней кредит, в свободной форме указываете расчет и сумму. Из банка берете справки об уплаченных% и выписку по кредитному счету, все документы по квартире=кред договор.
3. Вы же вычет уже получали. Чем вам это грозило?)
ясно, спасибо. Насчет "чем грозит": я надеялась, что можно будет все проценты получить и соответственно все документы подавать нужно будет (у нас отдельная расписка на 4млн):)
Анна, здравствуйте! Пожалуйста, помогите разобраться. Суть вопроса такова:
Купили квартиру более 3 лет назад, на меня оформили 1/10 доли квартиры, на дочку - 9/10 доли. Год назад дочь подарила мне свою долю, 9/10 квартиры, теперь я уже год как собственник всей квартиры. Если я в этом году продам всю квартиру, можно ли будет получить налоговый вычет за продажу всей квартиры или хотя бы доли? Или надо будет платить налог с продажи полностью?
Добрый день! исходя из норм законодательства, вы являетесь владелицей с момента 1\10 доли. Есть письма, разъяснения Управления МФ,но они в сканированном виде у меня. Пишите мне вопрос на почту (в паспорте) с указанием,что вы хотите от меня, я вам их сброшу.
В налоговую напишите письмо с указанием этих разъяснений и приложите свид-ва. Декларацию сдавать не надо.
Подскажите, собираемся приобрести кв-ру в ипотеку стоимость кв-ры 3800,ипотека на 3млн, сколько мне должны вернуть повычетам и в какой срок?
ДД! "Собираемся купить..."- сколько собственников?
"Сколько мне.."- в зависимости от вашей доли.
Сумма вычета к возврату составляет 260 тыс руб+13% от суммы уплаченных процентов за пользование ипотекой.
Если ваш годовой доход 2 млн и более, то сможете вернуть сразу вычет вычет и потом ежегодно получать по %.
Срок камеральной проверки декларации и документов 3 мес+1 мес на возврат налога,т. е 4 месяца с момента подачи документов в налоговую.
Добрый день, подскажите, пожалуйста:
1. мама подарила мне квартиру ,я ее сразу продаю,стоимость до 1 млн., нужно мне платить налог?
2. купила квартиру, ипотека 2млн, свои 500 т., вернуть налог смогу только после получения прав собственности? какую сумму? моя белая з/п составляла 8 т. руб.,с января 2012 г 30 т руб., но с 21 мая я буду в декрете.
Добрый день!
1. Не должны платить. но декларацию по окончании года должны предоставить.
2. Если свид-во получите в этом году,то начиная с январе 2013 сможете подать декларацию и вернуть НДФЛ,который будет указан в справке с работы в п 5.4 (5.5).
После выхода из декрете сможете продолжать получать свой вычет. Суда по вашей ЗП получите пока "копейки",но в декрете они вам пригодятся)))
Добрый день,1.Декларацию в налоговую подавать нужно по месту прописки? если не подам до конца года чем мне это грозит?
2. Свидетельство в этом году не получу. Спасибо.
Речь идет о продаже квартиры: мне мама подарила,а я ее сразу продаю. Декларацию подавать по месту прописки и если не подам до конца года чем мне это грозит?
Заранее спасибо.
Вы хоть напишите в каком году вы ее продали?
Чтобы я могла вам ответить,поставьте четко вопрос.
Добрый вечер, мне мама подарила квартиру, я сразу ее продаю,(в мае 2012 г получаю свидетельство, в июне 2012 г продаю). Вы мне написали что я должна подать декларацию в налоговую до конца года, я спрашиваю :налоговая по месту прописки? если до конца года не подам чем мне это грозит?
Перечитайте мои ответы пжл, я не писала ,что вы должны подать до конца года и ответила куда подавать.
При продаже квартиры в этом году, вы декларацию должны подать ,начиная с янв 2013 по 30 апр 2013, по месту прописки.
Подскажите пожалуйста, покупаем квартиру, если квартира на меня, деньги вносила часть я, вторую часть если внесет муж или свекровь (она частично дает деньги), то к возврату идет какая часть денег - где я плательщиком выступила по платежкам или с той суммы, где муж-свекровь переведет за меня???? Или так вообще нельзя переводить - когда кто-то платит за кого то?
Спасибо.
Здравствуйте!
Мама продает дом. Чтобы избежать уплаты налога, риэлтор советует ей оформить 2 ДКП - один на продажу земли, второй на продажу дома, каждый из объектов будет продан за 1 миллион рублей. Возможно ли так провести продажу, не будет ли проблем с налоговой, и вообще, получат ли они 2 вычета - на землю и дом при одновременной продаже?
Мне кажется эта схема сомнительной и ненадежной, тем паче что 3 года собственности будет всего лишь через 1 месяц..
Спасибо за помощь!
Добрый день! конечно так нельзя. Риелтор хочет провести сделку и получить комиссионные, а вы потом заплатите налог 130 тыс.
Подождите 1 мес)
ВОПРОС ОТ morozilka _
Написать автору | Фотоальбом Дата: 24.05.12 Время: 11:33
Ответ на сообщение:70274670
Здравствуйте, Анна!
Проконсультируйте меня, пожалуйста.
В ноябре 2012 года с мужем купили квартиру по ипотеке в общую совместную собственность за 1450000 рублей. Я являюсь заемщиком по ипотеке, муж поручитель. В июле ухожу в декрет, а в октябре планируем погасить часть ипотеки материнским капиталом, потом планирую отпуск до 3 лет. Сейчас заполняю декларацию на налоговый вычет за 2011 год. В связи с этим у меня возникают вопросы:
1. Я имею право с мужем на вычет 13% с суммы 1450000 рублей (т.е.188500 тысяч) или только с тех выплат, которые мы уплатили за ноябрь и декабрь 2011 года?
Нужно ли брать какие-нибудь справки из банка?
2.Можно в заявлении о распределении имущественного налогового вычета выставить доли 30% я и 70% муж?
3. За материнский капитал возврата не будет?
4. После получения вычетов по имуществу, кто будет иметь право на возврат вычета по уплаченным процентам я или муж?
Спасибо за помощь)
1. Вы купили в ноябре 2011,наверное?
2. Если вы распределяете вычет 30 и 70% ( это возможно), то вы должны заполнить 2 декларации каждому из супругов.
Декларация годовая,составляется за весь налоговый период,соответственно,учитывается весь доход и уплаченные налоги за 2011год.
3. Матер капиталом вы гасите ипотеку, к уплаченным процентам по кредиту эта сумма не имеет отношения.
4. Из банка надо взять справки об уплаченных процентах в оригинале и выписку по кредитному счету.
5. Если вы распределили имущественный вычет 30 и 70, то и по процентам вы так же будете получать в этом соотношении, перераспределить уже нельзя будет.
В вашем бы случае (декрет отпуск) оформила бы налог вычет 100% на супруга и сохранила бы себе право на получения вами вычета в будущем. Готовиться законопроект,который даст возможность каждому из супругов получать вычет при общей совместной собственности.
В вашем бы случае (декрет отпуск) оформила бы налог вычет 100% на супруга и сохранила бы себе право на получения вами вычета в будущем
Анна, у нас аналогичная ситуация! Можно ссылку на какой-то документ, что при отказе от вычета по данной квартире, в дальнейшем сохраняется право на вычет по другой недвижимости?
Спасибо!
Да, правильно в ноябре 2011 года. А муж сможет получить только 130 тысяч правильно? (Простите не разобралась с сообщениями не туда написала)
Муж может получить 13% от стоимости квартиры (но не более 2 млн) и 13% от суммы уплаченных процентов.
Когда хотите ответить, нажимайте "ответить",а не создать новое сообщение.
Мы продали квартиру май 2011- купили сентябрь 2011. продала я и мама купили я и муж. 7млн продали попполам , так же и купили. оба не работаем. правильно ли я понимаю если я устраиваюсь в школу на 20 тыс руб. я получаю через полгода 13% от стоимости квартиры или я получаю только те налоги которые успела оплатить в этот год?
Добрый день!Если проданная квартира была в собст менее трех лет,то вы должны были подать до 30 апр налоговую декларацию. Если более трех, то ничего не надо.
Вы можете получить за налоговые период (год) только ту сумму налогового вычета,которая удержана с вашей ЗП.
Анна, добрый день!
Мой муж и свекровь купили квартиру в общую долевую собственность. Свекровь - пенсионерка, вычет получать не с чего. В налоговой мужу сказали что-то невнятное насчет того, что его мама может написать заявление об отказе от налогового вычета в пользу сына, чтобы он получил вычет со всех 2 млн. Но сама сотрудница налоговой в этом не была уверена :). Скажите, есть ли шанс у мужа получить вычет с 2 млн, если ему принадлежит только 1/2 часть приобретенной квартиры?
Спасибо
Добрый день! если квартира оформлена в общую долевую с определением долей, то супруг может получить только вычет по своей доле. Если мама имела доход до покупки квартиры, то она может учесть свой доход за предшествующие три года до покупки квартиры (но это только для пенсионеров)
Спасибо! А про пенсионеров, которые могут получить вычет за 3 года до покупки, не поясните? Это ведь что-то новенькое? Может ссылка какая-то есть, где почитать? А то у меня мама так недополучила, потому что на следующий год после покупки вышла на пенсию...
ст 220 НК РФ про пенсионеров. но имейте ввиду,что это распространяется на правоотношения возникшие с момента этой поправки в НК.
Здравствуйте Аня,
положен ли налоговый вычет при покупке садового участка (объект права: земельный участок, категория земель: земли с/х назначения, разрешенное использование: для садоводства). Участок стоит 800000р. В собственности более 3 лет. Заранее спасибо
Анна, добрый день! Подскажите, пожалуйста, что это может значить?Сдали документы на вычет, из налоговой спустя 2 мес приходит письмо с требованием предоставить - дословно - заявление от совладельцев квартиры по адресу такому-то о распределении между ними имущественного налогового вычета, в сумме израсходованной на приобрктении этой квартиры. Квартира приобретена в браке, но собственник только я. Вычет оформляем на мужа, т.к. я в декретном отпуске.
Добрый день! Предоставьте им заявление,что вы уведомлены о том, что супруг подал документы на получение имущ.вычета.
Заявление на распределение вычета пишется в случае общей совместной собственности без определения долей.
Прежде,чем отправлять такое заявление,позвоните в налоговую и объясните еще раз ,что у вас не общая собств и распределять вам нечего, а уведомление вы предоставите.
Анна, в налоговой сказали, что при получении вычета супругом ( не являющимся покупателем по договору), супруг- покупатель должен написать отказ от получения вычета . Это я понимаю ( что в данном случае он не претендует на вычет). Но также мне сообщили ( начальник отдела кам. Проверок), что после написания такого отказа супруг вообще теряет право на вычет в дальнейшем. Это мне кажется жутко нелогичным. Это так?
Добрый день! пока нет однозначного ответа на этот вопрос.
см. ниже
Готовится резкое повышение налоговых вычетов при покупке жилья
Налоговый вычет при покупке квартиры может резко увеличиться: он не будет делиться между совладельцами и каждый из них получит из бюджета по 260 000 руб. Такой подарок приготовил Минфин
Филипп Стеркин
Vedomosti.ru
26.04.2012, 01:45
• Отзывы79
Изменить порядок расчета налогового вычета при приобретении недвижимости и строительстве Минфин предлагает в проекте основных направлений налоговой политики на 2013-2015 гг. (копия есть у «Ведомостей»).
Имущественный вычет предоставляется в размере расходов на покупку, предельный — 2 млн руб. (из бюджета можно получить до 260 000 руб.). Сейчас эта сумма делится между всеми покупателями пропорционально их доле, воспользоваться льготой можно раз в жизни. «Минфин рассматривает возможность предоставления вычета каждому из совладельцев в полном объеме — по 2 млн руб., — говорит замдиректора департамента налоговой и таможенно-тарифной политики министерства Сергей Разгулин, — и неважно, совместная это или долевая собственность».
Сейчас возникает неопределенность, как быть, если один из совладельцев получил свою часть вычета, а другой нет, продолжает Разгулин: может ли человек при покупке следующей квартиры рассчитывать на весь вычет, только на часть или уже лишился этого права? Минфин предлагает указать, что право на полный вычет в такой ситуации покупатель не утрачивает. «Из этого и следует изменение концепции вычета — не по объекту, а по собственнику», — говорит Разгулин.
Замдиректора департамента Минэкономразвития Татьяна Илюшникова поддерживает меру: подоходный налог привязан к плательщику, соответственно, вычет тоже должен быть привязан к собственнику, а не к объекту. Если у квартиры два владельца, совокупный максимальный вычет должен составить 4 млн руб., три — 6 млн, говорит она.
Если поправки будут приняты, число совладельцев купленных квартир теоретически может вырасти, говорит партнер Taxadvisor Дмитрий Костальгин: недвижимость можно разделить так, чтобы каждая доля стоила 2 млн руб., тогда вычет будет предельным. Но это актуально только для крупных городов с очень дорогой недвижимостью, считает он, схема распространенной не будет.
Злоупотреблений много не будет, уверена и Илюшникова: люди неохотно делятся собственностью даже с близкими родственниками, к тому же все, кто примет участие в такой схеме, лишатся права на вычет в будущем. Это не схема, просто какие-то люди воспользуются своим правом на вычет по новым правилам, замечает директор департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина Илья Трунин.
Детали будут обсуждаться при подготовке поправок в Налоговый кодекс, обещает Трунин: в частности, смогут ли воспользоваться изменениями люди, которые не обращались за вычетом по ранее купленной квартире. Норма должна распространяться на них, раз она улучшает положение налогоплательщика, уверен Костальгин. Чтобы не было споров, нужно специально урегулировать этот вопрос в законе, говорит Трунин.
Читайте далее: http://www.vedomosti.ru/finance/news/1684009/2_mln_rub_kazhdomu#ixzz1tvc6GVqt
Спасибо. Дама из налоговой примерно так и ответила- практика меняется ежегодно. Из вашего опыта: получать лет 5 вычет на супруга с низким ндфл или получить 1 суммой сразу? Еще недвижимость предполагается в очень ближайшем будущем.
Как собираетесь получить один раз сразу?
Декларации можно подавать за три предыдущих года (сейчас за 2009,2010,2011). За пять лет нельзя. Или я не поняла что-то.
Анна, проясните, пожалуйста, следующую ситуацию. Я прописана в Москве, живу в области по месту прописки мужа. Могу ли я здесь зарегистрироваться (не менять прописку, а именно сделать регистрацию) и оформлять вычеты уже в местной налоговой? Или все же я имею право это делать строго по месту постоянной ригистрации, т.е. прописки?
Можете, но только зачем вам такие сложности. Вы можете отправить свою декларацию по почте с уведомление о вручении и с описью вложения. Через 3 мес позвонить узнать, как прошла ли камеральная проверка и направить заявление на возврат налога.
Я тоже прописана в мос.обл, живу в другой мос обл и свои декларации уже 10 лет отправляю по почте.
Привет Анна! Войнв продолжается ;), прислали письмо с перечнем документов, которые необходимо предоставить в камеральную. Принесли, точно по списку (оригиналы и копии), оказалось, что они "ошиблись" и имели ввиду другое :) Камеральная заканчивается 26 июня, начальница, сказала не ждать письма, а принести самим побыстрее. Вот теоретически, если упереться и ждать письма, могут отказать?
Зы: муж таки ходил и удостоверял свою личность ..громко:)). Уперлись со своей доверенностью.Плюс один теперь ему начальница сама все разъясняет. Даже, когда документы понес дополнительные потребовали доверенность от меня :), были почти что посланы, до этого созванивался консультировался с ними, говорили ничего не надо.
Привет! не очень поняла,что же все таки от вас хотят.
Какие документы от вас хотят?
Давай тел инспектора, поговорю :)
Добрый день! Прочитала выше про вычет 1 млн, на который уменьшается налогооблагаемая база при продаже квартиры. Скажите, верно ли я понимаю, что если я в прошлом воспользовалась уже вычетом и возвратом подоходного при продаже мною другой квартиры, то сейчас уже на 1 млн. налогооблагаемая база не сократится? И еще один вопрос. Слышала, что как то на размер налогов влияет то, что одну квартиру продаешь, а другую покупаешь. А на что это влияет? К примеру, продаем мы за 5 одну, а потом сразу покупаем за 4 другую. Налоги нужно заплатить с 5 , если та была менее 3 лет в собственности? А если ее за 3 в свое время купили? То 13% с 5-3=2? Так? Спасибо за внесение ясности!
Добрый день!
льготой при продаже квартиры,вы можете пользоваться каждый год, при покупке квартиры один раз в жизни.
Если вы уже пользовались вычетом,то взамозачет при покупке и продаже вы сделать не можете.
Анна, подскажите, если у нас общедолевая собственность Москва, я, мама и брат,и я выкупаю у брата долю за 2млн. имею ли я право на вычет? как быстро налоговая делает возврат?годовой доход у меня около 700тр
Вы не можете получить вычет с покупки доли у брата, т к вы взаимозависимые лица. В этом случает вычет не предусмотрен (п2 ст 220 НК РФ)
Анна, здравствуйте,проконсультируйте, пожалуйста: купила участок в краснодарском крае и построила дом. Затраты документально подтверждены не на все расходы, но в "Разрешении на ввод в эксплуатацию" (на основании него выдано свид. о собств.) есть графа - стоимость строительства, которая и легла в основу оценочной стоимости по БТИ, и из этой стоимости я плачу налог на имущество. Вопрос: можно ли оформить вычет на основании этого "Разрешения", либо по справке БТИ? Если нет, то почему налог с этой суммы я плачу, а вычет с этой суммы получить не могу?, Кстати сумма в несколько раз ниже фактической стоимости дома. Спасибо.
P.S. Если за меня НДФЛ платит работодатель, я не смогу лично получить вычет? Это только он уменьшит свои расходы?
Добрый день!
Чтобы получить налоговый вычет, вы именно должны подтвердить свои расходы товарными накладными,чеками и прочими документами, из которых видно,что вы понесли расходы, а не дядя Вася.
Вы можете получить налоговый вычет и без работодателя. Заполните налоговую декларацию 3НДФЛ (не могу сказать только, за какой год,т к вы не указали ,когда получено свид-во), приложите копии чеков, квитанций, справку с работы 2 ндфл, договор на покупки земли под строительство жилого дома, свид-во на землю, на дом и идите в налоговую по месту своей прописки.
Прочтите ст 220 НК РФ.
Здравствуйте Анна! У меня несколько вопросов.
В марте этого года продали с бывшим супругом совместную собственность (квартиру в Москве, более 3-лет собственности), деньги поделили пополам.
И 1 июня я уже купила квартиру с использованием кредитных средств. Прочитала что это является альтернативной сделкой (если продал-купил в один год) и не подпадает под вычет, так ли это?
И если не так, когда лучше мне подавать на налоговый вычет при покупке квартиры?
Добрый день!
По проданной квартире вы ничего подавать в налоговую не должны и платить налог тоже.
Если вы имеете офиц доход,то в янв 2013 года можете подать документы на возврат налога при покупке квартиры.
Анна, добрый день! Огромное спасибо за этот раздел, Вы мне очень помогли в получении Уведомления на вычет. Большая просьба помочь с инфой - квартира приобретена в декабре 2011г., Уведомление из налоговой на получение вычета у работодателя датировано 21.06.12г. Работодатель готов решить спорную ситуацию с датой возмещения мне НДФЛ начиная с 01 января 2012г. Т.е. компенсировать мне уплаченный с 01.01. по 30.05. налог, уменьшив на эту сумму перечисление НДФЛ всей фирмы в бюджет. Чем фирме это может грозить и какова вероятность, что налоговая заметит этот момент и начнет "бодания"? Насколько понимаю, вопрос с датой спорный, по идее должны трактовать в пользу налогового агента, а на деле Минфин наоборот повернул всё в пользу бюджета :-(
Добрый день! До 2009 года так и было-приносишь уведомление хоть 31 декабря и тебе возвращали за весь год. Потом вышли письма-разъяснения,что так делать нельзя.
Обнаружить смогут при проведении проверки вашей организации в части начисления НДФЛ. Какие штрафы за это предусмотрены, надо смотреть-не помню. могут заставить доначислить,но в этом смысла тоже уже не будет. Могу посмотреть,но не раньше понед,если напомните.
Знаю,что многие организации игнорируют эти разъяснения.
Анна, добрый день, купила квартиру по ипотеке( по договору 7500000). На возврат какой суммы я могу рассчитывать? Проценты как-то возмещаются? Квартира новая.
Я прописана не в Москве, хотя по новому адресу в ближайшее время пропишусь.
Куда надо с заявлением обращаться?
Спасибо!
Добрый день!
если у вас есть официальная зарплата, то вы можете получить 260 тыс руб и 13% от суммы уплаченных % по ипотеке.
Подается налоговая декларация,заявления,документы в налоговую инспекцию по месту прописки.
почитайте ст 78,88,220 НК РФ. Видела вы в топе спрашиваете.чтобы вам поэтапно объяснили. у меня выше есть все необходимые ссылки.
Добрый день, Анна! подскажите по следующей ситуации: 1.человек купил квартиру в 2012 году, новострой, собственности пока нет, но должна быть до конца года. декларацию можно подавать в 2013 году за прошлый год? 2. если этот человек через пару лет уходит на пенсию, то он уже не сможет дополучить свой вычет? 3. человек уезжает в другой город, ему надо заново писать там заявление и подавать по новому месту прописки? Спасибо!
Добр день!
1. Да, верно.
2. Если не будет дохода и не успеет получить всю сумму, то после выхода на пенсию вычет уже получить нельзя.
3. Какое заявление? Смотря, как вы получать вычет будете? Вы пишете то про декларацию, то про заявление.
Декларация подается каждый год до полного получения вычета пл месту прописки. Заявление пишется тоже каждый год по месту прописки , но для получения вычета у работодателя.
Анна, добрый вечер.
Скиньте, пожалуйста, образец расчета процентов, о котором вы писали http://eva.ru/topic/219/2790798.htm?messageId=72354964
skillgirl@rambler.ru
Добр день! Если наплмните мне об этом29 июля, то вышлю. Я без рабочего компа. В мск буду 29.07!
Анна, добрый день!
Подскажите, пожалуйста, мама сдала документы в налоговую на возврат налога при покупке квартиры.Сейчас спустя 3 мес. налоговая просит предоставить подтверждение на 2 млн ( в договоре купли-продажи указана сумма 4 млн.руб)и спрашивают получали ли вы субсидии. Что это за субсидии по которым можно получить отказ в получении возмещения по квартире? Спасибо.
Добр день! Никак не могу перестать удивляться идиотизму наших инспекций.
Как они просят? Пусть письменно просят, чтобы вы могли обжаловать их писульки. У вас , что в договоре идет речь о субсидиях? Вы платежный документ на 4млн предоставили? Расписка или платежное поручение у вас должно быть. Никаких устных отказов не принимайте, ничего со слов не исправляйте. Я 29.07 буду в мск, звоните , попробуем решить этот вопрос . Напишите пжл , какая налоговая? Москва, номер???
Анна, добрый вечер! Подскажите, пожалуйста, по такой ситуации: покупаем квартиру за 7 млн., оформляем ее полностью на меня. Помимо з/п за весь 2012 г. (45 тыс до вычета налога/мес), я продаю ценные бумаги за 1 млн 650 руб., через инвестиционную компанию, которая является налоговым агентом и в следующем году выдаст мне справку о том, что за меня уплатили налог. Получается, что я смогу получить 260 тыс. единовременно (ведь мои доходы за 2012 год превысили 2 млн. руб)?
Добрый день!
если доход с продажи ЦБ облагается по ставке 13%, то вы можете учесть этот доход при получении имущественного налогового вычета.
После подачи Заявление о распределении имущественного налогового вычета на квартиру, оформленную в совместную собственность (муж и жена), где 100% вычета получает муж, остается ли право у жены получить данный вычет в последствии на другое имущество?
Добрый день, Анна! Скажите, если у меня договор долевого участия был заключен и зарегистрирован в Регпалате в 2011 году, а акт приема передачи и свидетельство о праве собственности от 2012 года, то можно ли подать заявление на налоговый вычет с 2011 года? Спасибо.
Добрый день! в НК рФ указано,что при строительстве ообратиться за вычетом можно на основании акта или свидетельства. Но на основании ст 219 ГК РФ подтвердить свое право на вновь созданное жилье вы можете только после гос.регистрации имущества.
То есть вы можете подать документы на вычет на основании акта или свидетельсва за 2012год.
Анна, а мне подскажите, пожалуйста ..
Продаем квартиру, где собственники муж и несовершеннолетняя дочь (по ½ доли). Квартира в собст-ти менее 3х лет. У покупателей ипотека, им нужно, чтобы стоимость квартиры была не менее 2-х млн, иначе банк не пропустит.
Но чтобы избежать налога, риэлтор советует продать доли по 1млн, т.е. муж будет продавать свою долю за 1млн, а дочь – свою, тоже за 1млн.
Вопрос: придется ли платить налог при продаже долей и сколько?
Добрый день! риелтору двойка :)
Только при продаже доли в квартире можно получить вычет 1 млн руб (то есть когда продается не вся квартира). В вашем случае продается весь объект недвижимости, поэтому вычет на объект составит 1 млн руб, налог составит 130тыс.
В вашем случае не спасет 2 договора. Проверить в ФРС был продан весь объект или только доля не составит труда.
Добрый день, Анна-Полина? Обращаюсь к вам с наболевшим уже вопросом. Подала заявление на предоставление НВ в феврале 2012г. офиц-но через окошко в ИНФС №15 (второе - в 2011 году все прошло без проблем). В мае 2012 отвезла на руки инспектору заявление с номером счета (счет с 2011 года не менялся). Устно инспектор сказала, что у меня с документами все ок, а, как оказалось, позже заявление не зарегистрировала и денег не перечислила. Сейчас уже месяц август - денег на счет не перечислено, на телефонные звонки инспектор не отвечает, на электронные обращения ИФНС №15 тоже не отвечает (подала эл.обращение в июне 2012 - проигнорировали). В начале августа отвезла повторное заявление с номером счета и отдала его в окошко. Пока тишина - что мне делать? Подавать заявление о предоставлении НВ заново? Как узнать состояние моих заявление? Куда выше можно написать? Можно ли запросить пени (посоветовали в самой налоговой, сотрудник в главном здании) и если да, то каким образом - через суд или по заявлению?
Добрый день!
Заявление на возврат налога ИФНС №15 принимает одновременно с подачей декларации (проверено мной уже в течение 4 лет и не раз в год).
Никогда в руки без отметки о вручении отдавать нельзя!!! Всегда надо подавать все в 2х экз-один ваш экз, второй инспекции. Жаловать на то,что вы кому-то что-то отдали бессмысленно, но можно :)
Срок возврата денежных средств с момента получения заявления 1 мес.
Можно написать жалобу в УФНС РФ. Отвезти лично или отправить по почте заказным письмом с описью вложения. срок ответа 1 мес.
Пени возвращают на основании письменного заявления, если это была задержка со стороны инспекции.
Здравствуйте. Могу ли я сейчас подать на вычет за 2011 год? И возвращают ли сейчас деньги на счет? мне знакмая сказала, что сейчас что-то изменилось, она подавала документы на вычет в ареле, а в июле пришло письмо, что мол с зарплаты не будут удерживаться 13%, и на счет деньги не вернутся.
Добрый день! вы можете сейчас подать декларацию,заявление на право вычета и заявление на возврата налога на ваши реквизиты.
Добрый день. Имеется квартира, которой владеют 3 собственников в общей совместной собственностью более 3- х лет. В этом году оформляют договор определения и купли-продажи долей. Продает один собственник свою долю по цене бти 200 т.р. Нужно ли этому собственнику подавать декларацию?
Спасибо.
т.е. не нужно ждать,когда будет документ о праве собственности, правильно я поняла? И если ДДК из рег.пааты вернется в начале сентября, то в январе 2013 я могу уже подавать?
Я написала "свидетельство о гос.регистрации" подразумевая свидетельство о гос.регистрации недвижимости".
Разве при регистрации ДДК вам дают какие-то свидетельства ? :)
Добрый день!
в 2008 году взяла квартиру в ипотеку. сумма кредита 2 000 000р, выплачен наполовину. белая з.п около 10000 руб.
есть ли вероятность получить налоговый вычет?
Добрый день! Налоговый вычет вы можете получать на основании свидетельства о регистрации, договора ,платежных документов.
Если ЗП около 10тыс в месяц, то за год вам будут возвращать около 15 тыс руб и так каждый год до полного получения вычета в сумме 260тыс.
Добрый вечер. Подскажите пожалуйста, обязательно ли нужен договор купли-продажи при оформлении вычета? Квартира уже продана, и у меня на руках остался почему-то только предварительный договор и копия, заверенная нотариусом о регистрации права. Случайно покупатели не должны были забрать себе наш договор купли-продажи при покупке квартиры?
Добрый день! Предварительный договор-это договор о намерениях и юридической силы не имеет и странно, что нотариус ее заверил или только свид-во о гос.регистрации заверено?
Для получения налогового вычета вы должны предоставить:
-договор
- акт приемки квартиры
- свид-во гос регистр
-платежный документ (или расписка)
Без этих документов в вычете могут отказать.
Извините, что непонятно написала. Есть завереннная копия свид-ва о регистрации. пропал договор купли-продажи, так и не нашли, все перерыли. Я вот думаю, при продаже не мог ли он у наших покупателей остаться, как думаете?
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, по следующей ситуации:
Куплена квартира в браке. Хотим получить налоговый вычет.
В документе о праве собственности указана только я как единоличный собственник, но по факту квартира в общей совместной собственности. В договоре по ипотеке я основной заемщик, муж созаемщик. Но поскольку я в декрете, хотим получить вычет на мужа, а за мной оставить право на вычет на будущее.
Вопрос, возможно ли получить его полностью 100% на мужа, оставив при этом право на вычет (100%) мне при следующей покупке?
И еще вопрос. 3НДФЛ сдавали еще в апреле, в результате никакого подтверждения, о том что все в порядке или не в порядке не пришло, а по телефону они отвечают, что у них задержки и инфы нет. Можно ли просто пойти и сдать завяление на вычет, или нужно, чтобы обязательно было подтверждение о том , что причитается вычет в таком-то размере?
Добрый день!
не очень поняла условия для получения ответа, если честно, но попробую...
Если квартира приобретена в браке и оформлена на одного из супруга. то вычет может получить любой супруг. Второй должен написать заявление об отказе в получении.
Сохраниться за вами вычет или нет будет понятно после 2013года после принятия изменений в Налоговый кодекс. Сейчас законодательством это не закреплено.
Если вы сдали декларацию (не поняла на что? на имущественный вычет?), то срок камеральной проверки 3 мес., то есть в июле вы должны были подать заявление на возврат налога и в августе получить вычет.
Вы чего ждете, когда вам позвонят?
Сдавайте заявление и ждите 1 мес. Если денег не будет, пишите в управление жалобу.
а заявление об отказе - это то же самое, что заявление на распределение вычета в соотношении 100% и 0%?
Здравствуйте Анна. Помогите разобраться . Подавала 22 апреля 3НДФЛ , заявление на НВ и возврат с реквизитами. На всех документах стоят отметки о принятии(подавала 2 экз.). Денег нет. Было письмо из налоговой о том что якобы не была сдана отчетность- ездили ( в налоговой сказали что все есть и система ошиблась просто( были такие не мы одни)). После этого тишина. Ехать опять к ним ? Или лучше писать жалобу? Если писать жалобу то куда в 46? ( у нас ифнс 13 по МО).
Спасибо.
Добрый день! Жалобу надо написать в УФНС по МОс.обл на действия или бездействия сотрудников налоговых органов №13 по МОс.обл с описанием ситуации и требованием рассчитать самостоятельно МФНС №13 и перечислить вам пени за несвоевременный возврат налога.
Вот адрес http://www.r50.nalog.ru/contacts/
Приложите письмо,которое вам ошибочно прислали,напишите,что приходили и т.д и т.п.
А вообще, примите мои соболезнования по поводу вашей химкинской налоговой :(
Сталкивалась и не раз.
И еще один момент. Бывает так,что ваш работодатель зарегистрирован в мос обл и тогда деньги приходят с опозданием в 2-3 недели.
Это связано с тем,что не налоговая вам на прямую делает перечисления и через казначейство. И пока из одного бюджета в другой они сделаю зачет, проходит достаточно большое время.
Терпения и удачи!
Анна, подскажите пожалуйста. Квартира куплена 5 месяцев назад. Собственность получена 2 мес. назад.Если сейчас подавать на возврат , то по справке 2-НДФЛ мне налог за какой период посчитают? За 2 месяца что-ли?Или выгодней ждать пока не накопится 260 000??
Добрый день! Если у вас годовая зп 2 млн руб,то вы можете подать декларацию за 2012 ,начиная с января 2013 года и получить всю сумму. Если у вас зп меньше,то вы можете подавать ежегодно до полного получения налогового вычета.
Здравствуйте, подскажите пожалуйста, хочу оформить купленную квартиру на Маму, но она через полгода уходит на пенсию, положен ли ей будет вычет, ей сказали, что чтобы получить вычет - она должна продолжать работать...
Добрый день!
касательно пенсионеров НК РФ гласит:
"У налогоплательщиков, получающих пенсии в соответствии с законодательством Российской Федерации, в случае отсутствия у них доходов, облагаемых по налоговой ставке, установленной пунктом 1 статьи 224 настоящего Кодекса, остаток имущественного вычета может быть перенесен на предшествующие налоговые периоды, но не более трех"
То есть она может подать декларации за три предыдущих года до выхода на пенсию и учесть доход за эти года.
Только не очень поняла, вы уже купили квартиру или собираетесь. \Все документы (договор,расписка или платежка, акт и тп ) должны быть оформлены на маму.
Объясните, пожалуйста, знающие.
Если покупаемая квартира стоит 6млн.р., 2 из них в ипотеку (реально в док-тах отражается только 2млн.р.. стоимость квартиры).
На что можно рассчитывать при возврате налога супр. паре, если жена уже в свое время получила вычет.
От банка нужны какие-либо док-ты при подаче документов на возврат?
Как оформлена эта квартира-общая или долевая собственность?
Кто то из супругов может получить вычет с этой покупки, банковские проценты будут пересчитываться согласно сумму договора.
В банке надо взять выписку по кредитному счету и справки об уплаченных % за год в рублях.
Будем делать совместную. Просто нужен ли нам вообще банк со справками вообще, если бОльшую часть вносим сами (более 2 млн.)?
Просто нужен ли нам вообще банк со справками вообще, если бОльшую часть вносим сами (более 2 млн.)?-Не поняла?
Вам вычет положен в сумме 2 млн и 13% от суммы уплаченных процентов. Если вам не нужны лишние деньги,то это вам решать.
Я не очень поняла, мы можем получить возврат с 2 млн., т.е. 260т.р. и + с банковских процентов???
очень странно, почему 50%, ведь я могу написать заявление, что мужу 99% принадлежит. Можно где-то про 50% прочесть?
В прошлый раз ваш супруг получил 1% от налогового вычета?
Законодательством пока не закреплен такой вариант налогового вычета,когда один из супругов уже получил вычет. Есть письма и разъяснения МФ РФ.
В вашем случае можно подать документы 100% на вас, а муж отказывается от вычета,т е ему 0%.
При подаче документов вам надо предоставить свид-во о заключении брака и копию паспорта супруга. Налоговая сделает запрос по месту прописки вашего мужа и узнает получал он вычет или нет, а далее на рассмотрении налоговой.
Вы можете свой вопрос задать в Управлении МФ РФ по электронной почте и в течение месяца вам дадут ответ. Только когда будете составлять вопрос ,напишите полностью условия: как была оформлена предыдущая собственность,кто и сколько получил и что вы можете получить сейчас при таких-то условиях.
Купили квартиру в сентябре (новостройку), св-во о регистрации собственности будет на руках в октябре месяце.
1. Подскажите, пожалуйста смогу ли я сразу подать документы в налоговую чтобы получить справку для работодателя о невычете подоходного налога? И вернут ли мне на работе уже уплаченный в 2012г подоходный налог?
2. Или мне лучше дождаться 2013 года и подать в налоговую сразу на возврат налога за 2013 года и плюс справку для работодателя о невычете подоходного в 2013 году?
Добрый день!
1. Вы не успеете получить уведомление в налоговой. Вы документы подадите в ноябре, уведомление готовят 30 дней.В декабре вернуть только налог за декабрь. Работодатель не имеет права вернуть ранее удержанный налог.
2. Это ваш вариант :)
off. Анна, хочу еще раз поблагодарить Вас за подсказку обратиться в ИФНС через сайт (задерживали возврат имущ.вычета в 9 налоговой) - деньги встали через 3 дня: то ли обращение подействовало, то ли "завтраки" у них кончились :)
Подскажите возможен ли возврат налога 13% за медицинские услуги, если сама операция бесплатна, но нужно купить для больного пластины для стягивания кости, стоимостью порядка 60 тыс. Если да, то какие документы нужны для подтверждения.
Добрый день! мне надо посмотреть классификатор.
А вообще, на лекарства можно получить вычет,если есть рецепт по установленной форме для налоговых органов, кассовые чеки и ваш официальный доход.
Вот такая пластина нужна + болты http://titanmed.ru/catalog/product1/product12/product1204.html Врач просто сказал, что ЭТО нужно купить. Чеки будут, какой документ нужет от врача?
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста как получить надлоговый вычет за 2года? У меня куплена квартира в январе 2011г (св-во о регистрации), хочу в 2013 году подать на вычет сразу за 2011 и 2012 год.Это возможно??? И ещё, с чего начать? Я вообще не в курсе.Подруга говорит, что надо подавать декларацию о доходах. Зачем? У меня нет доходов, кроме зарплаты (белой), работодатель подаёт все документы вовремя.
Добрый день!
Можно подать в 2013 году за два года. необходимо заполнить декларацию 3 НДФЛ, заявление на предоставление налогового вычета, заявление на возврат налога с вашими реквизитами и приложить копии документов на покупку квартиру и оригиналы справок 2 НДФЛ.
здравствуйте, подскажите пожалуйста, мой папа купил квартиру, он сейчас пенсионер, но одновременно является предпринимателем без образования юр. лица. положен ли ему налоговый вычет?
Анна, добрый день!
Помогите плиз советом.
Купила квартиру в ипотеку (еще немного осталось выплатить). Свидетельство о регистрации в мае получила.
Декларацию на работе сдаем в апреле.
Могу ли я возврат налога получить до НГ?
Что вообще для этого нужно, с чего начать и куда идти писать заявления?
На работу что-то надо?
Хотелось бы получить сразу всю сумму на руки.
Спасибо!
1. Купила квартиру в ипотеку (еще немного осталось выплатить). Свидетельство о регистрации в мае получила. МОЖЕТЕ ПОДАТЬ ДЕКЛАРАЦИЮ В ЯНВАРЕ 2013 ГОДА
2. Декларацию на работе сдаем в апреле. ВЫ ГОС СЛУЖАЩИЙ? ОБЫЧНО ДЕКЛАРАЦИЮ ПОДАЮТ В НАЛОГОВУЮ ИНСПЕКЦИЮ.
3. Могу ли я возврат налога получить до НГ? НЕТ, НЕ УСПЕЕТЕ
4. Что вообще для этого нужно, с чего начать и куда идти писать заявления? ОБРАТИТЬСЯ В НАЛОГОВУЮ ИНСПЕКЦИЮ ПО МЕСТУ ПРОПИСКИ, ЗАПОЛНИТЬ 3 НДФЛ, ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВЫЧЕТ И ЗАЯВЛЕНИЕ НА ВОЗВРАТ, ОБРАЗЦЫ В ТОПЕ ЕСТЬ
5. На работу что-то надо? НЕТ
6. Хотелось бы получить сразу всю сумму на руки ЕСЛИ ВАШ ГОДОВОЙ ДОХОД 2 МЛН, ТО ВАМ ПЕРЕВЕДУТ ЧЕРЕЗ 4 МЕС ЭТУ СУММУ НА ВАШ РАСЧ СЧЕТ, НО У ВАС ЖЕ ЕЩЕ МОЖНО ПОЛУЧИТЬ ВЫЧЕТ ПО ПРОЦЕНТАМ!!!!
Анна, добрый вечер
Есть несколько вопросов, спасибо заранее за помощь.
Сейчас продается квартира в МО (долевая собственность с братом 50/50, квартира в собственности больше 3 лет). В дальнейшем эти деньги будут первоначальным взносом по ипотеке. Новая квартира покупается также в МО.
1. Нужно ли мне сообщать в ИФНС о продаже квартиры?
2. На какой налоговый вычет при покупке нового жилья я могу претендовать? И когда этим вопросом необходимо заняться?
Спасибо огромное за помощь
Добрый день!
1. Нет ничего подавать не надо.
2. Смотря как она будет оформлена, сколько стоить и какой у вас официальный доход.
Анна спасибо за отклик
Оформлена на меня, стОить 3.8 - 4 млн. руб., доход - 25 тыс. руб.
спасибо
Можете подать декларацию в 2013 году в налоговую инспекцию по месту прописки. Вам вернут весь удержанный и уплаченный налог за 2012 год , остаток будет перенесен на след год и так каждый год будете подавать декларацию до полного получения 260 тыс руб.
Подскажите, пожалуйста, правильно ли я понимаю, что налоговый вычет за обучение дочери я могу получить только если она учится по очной форме?
Она поступила на факультет довузовской подготовки в Высшую школу экономики, обучение оформляется как очно-заочная форма, там на форуме по поводу налогового вычета мне ответили:
Очно-заочная форма обучения на факультете довузовской подготовки зафиксирована в договоре на обучение, согласованном с юридической службой НИУ ВШЭ, и приравнивается к вечерней форме обучения. Мы можем Выдать Вам справку установленного образца, а по поводу выплаты Вам необходимо обратиться в налоговую службу.
Правильно ли я понимаю, что вычет я получить не могу, и они нагло врут на форуме?
Спасибо заранее!
А что вы имеете в виду под "очной" формой обучения? И почему вечернее образование не может быть очным?
Ошиблась, имела в виду дневную форму обучения.
Собственно, результаты поиска в интернете говорят, что вычет положен только при дневной форме обучения (если вычет получаю за ребенка, а не за себя). При этом на сайте ВШЭ на форуме сказано, что договор оформляется на очно-заочную форму, которая якобы приравнивается к вечерней, а за вычетом обращайтесь в налоговую.
Я хотела уточнить - я все-таки могу получить вычет за дочь или нет, если договор оформлен на очно-заочную форму обучения?
Уточнение: дочери нет 18 лет.
Спасибо заранее!
Я не просто так вас спросила,что вы имеете ввиду под "очной" формой образования,чтобы понять чувствуете ли вы разницу :) Чтобы идти в налоговую самостоятельно вы должны четко понимать свою правоту, потому что до сих пор в некоторый налоговых инспекциях тоже не понимают разницу :(
Не надо читать все подряд форумы на эту тему, а то у вас получиться "мне кто-то где-то что-то сказал".
Итак:) В " Законе об образовании" есть Статья 10 "Формы получения образования":
1. С учетом потребностей и возможностей личности образовательные программы осваиваются в следующих формах: в образовательном учреждении - в форме очной, очно-заочной (вечерней), заочной; в форме семейного образования, самообразования, экстерната.
Допускается сочетание различных форм получения образования.
Нигде в законе нет ДНЕВНОЙ формы обучения!!! Есть очная форма, вечерняя и заочная! Очная может быть и вечером и утром и в воскресной школе.
Вы можете получить вычет! Для этого вам нужен договор оформленный на вас,где будет указанно ,что вы оплачиваете за свою дочь, квитанция об оплате, свидетельство о гос. аккредитации учебного заведения,справка,что дочь проходит обучение в этом вузе и свидетельство рождения и копия вашего паспорта. Заполняете декларацию 3НДФЛ, заявление на предоставление вычета и заявление на возврат налога.
3 мес камеральная проверка+1мес на возврат налога.
Удачи!
Здравствуйте,Анна!
Купила квартиру в ипотеку в МО в 2006 году. Ипотеку выплатила в 2008 году. В декабре 2009 года получила свидетельство о собственности.Вычет не получала. В июле 2011 года продала квартиру. В сентябре 2011 купила новую квартиру в МО. С 2008 года официально не работала,т.е. на вычет подать не могла. Сегодня 1 октября 2012 оформлена официально. Через какой период времени я могу подать документы на вычет? и есть ли "срок давности" возврата налога за покупку квартиры.
Спасибо.
P.S. Регистрация в СПб. Учет в налоговой ,соответственно,в СПб. Получала там вычет за дорогостоящее и обычное лечение и мед.препараты.
Добрый день!срока давности нет. Вы можете подать в 2013 году декларацию за 2012 год. Если вы живете в Москве, то можете встать на учет в налоговой по месту регистрации или отправить декларацию по почте с описью вложения и уведомлением о вручении в СПб.
Спасибо,Анна.
В 2013 году могу подать декларацию в каком месяце? В конце года? И декларация за 2012 год каким образом подавать.если я офиц только с 01.10? Т.е. 3 месяца в 2012 году проработаю.
И второй вопрос: а с ипотеки налог не возвращается? Или тот,факт,что квартира,за которую выплачивалась ипотека,уже продана,говорит сам себя?
Анна!
Документы по квартире,которую я продала? Да,сохранились платежки по оплате,решение суда о получении собственности по предварительному договору,свидетельство о собственности,все платежки в банк по выплате ипотеки,справки банка о полном погашении ипотеки.
Только квартира то продана. ((
Я точно знаю и имеют опыт в получение вычета, когда квартира была продана, но на вычет заявляли еще при ее наличии.
Или ждите,когда я вернусь и напомните мне о вашей ситуации или напишите свой вопрос в управление мф рф. Вам все таки выгодней получить вычет по квартире и по уплаченным процентам. Я буду после 8 окт в мск
Добрый день!
Нашла такое письмо,не первой свежести конечно, но исходя из него,то и про проданной квартире можно получить вычет.
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА
ПИСЬМО
от 25 марта 2008 г. N 04-2-02/1052@
ОБ ИМУЩЕСТВЕННОМ НАЛОГОВОМ ВЫЧЕТЕ
Федеральная налоговая служба, рассмотрев письмо о порядке предоставления имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс), сообщает.
Согласно подпункту 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса при определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 2 статьи 210 Кодекса налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в сумме, израсходованной налогоплательщиком на приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры или доли (долей) в них, в размере фактически произведенных расходов, а также в сумме, направленной на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от кредитных и иных организаций Российской Федерации и фактически израсходованным им на приобретение на территории Российской Федерации квартиры.
Указанный имущественный налоговый вычет предоставляется налогоплательщику на основании письменного заявления налогоплательщика, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком по произведенным расходам (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет при приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме - договор о приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме, акт о передаче квартиры, комнаты, доли (долей) в них налогоплательщику или документы, подтверждающие право собственности на квартиру, комнату или долю (доли) в них; а при строительстве или приобретении жилого дома (в том числе не оконченного строительством) или доли (долей) в нем - документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем.
Таким образом, предоставление имущественного налогового вычета связано с юридическим фактом осуществления расходов на приобретение недвижимого имущества. Если в последующем данный объект был продан налогоплательщиком, то такая продажа не изменяет факта осуществления расходов по его приобретению.
Соответственно, налогоплательщик для получения имущественного налогового вычета должен представить документ, подтверждающий тот факт, что налогоплательщик имел в собственности данный объект. Документы, подтверждающие наличие права собственности на объект на момент подачи заявления, налогоплательщик представлять не должен.
Следовательно, в случае представления налогоплательщиком в налоговый орган налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса, с приложением, в частности, копии свидетельства о государственной регистрации права с отметкой "право собственности прекращено", договора купли-продажи объекта, передаточного акта и платежных документов, то такой имущественный налоговый вычет может быть предоставлен данному налогоплательщику при условии, что он ранее не использовал свое право на его получение.
Аналогичная позиция изложена в письме ФНС России от 15.02.2006 N 04-2-02/110@, а также в письмах Минфина России от 15.12.2005 N 03-05-01-05/216 и от 03.07.2006 N 03-05-01-07/33.
Действительный
государственный советник
Российской Федерации
2 класса
С.Н.ШУЛЬГИН
Анна,спасибо! Я поняла. Информативное письмо. Но у меня вопрос следующий: если я вычет по той проданной квартире не буду получать, могу ли я получить отдельно вычет по уплаченным процентам по ипотеки? Все документы из банка о выплаченной сумме и процентах у меня есть.
На сегодняшний день законодательство не позволяет получать вычет по разным объектам. В будущем планировали,но пока изменений нет.
Касательно % по одной квартире,а вычета по другой у меня есть ответ из Управления МФ,который я получила для частного характера.могу выслать,но только на почту, т к в формате tif
Если у вас есть официальный доход, то можете вернуть 13%от уплаченной суммы.
Вам надо иметь договор от мед учреждения, лицензию от мед учрежд, справку по форме , в которой должны поставить код 02 дорогостоящее лечение (если поставят код 01, то сумма вычета ограничиться 15600руб к возврту), квитанции и чеки об оплате мед услуг. Заполнить декларацию 3 ндфл, написать заявление на предоставление социального вычета и заявление на возврат налога с вашими реквизитами и подать все это в налоговую по месту прописки в 2013году.
Спасибо, огромнейшее..В начале топа есть образец на эту тему? И где все эти заявы брать? Уж извините за тупость. В нете?
Подскажите пожалуйста: 1. можно ли сделать вычет за услуги врача (с ребенком ходим к платному Лору, обходится не дешево, т.к. постоянно отиты у нас, все чеки есть) 2. вычет за развивалки для ребенка - распространяется ли вычет на эти случаи? 3. Купили квартиру по соц.программе покупка с рассрочкой платежа - можно ли тоже сделать вычет?
Можно за врача, выше только кому то все перечислила, посмотрите пжл. Если не найдете еще раз напишу.
Если у центра есть лицензия образовательного заведения , то можно.
И по квартире можно. Но надо знать на кого она оформлена, чтобы я подробно вам написала, что вам делать.
Здравствуйте.
Скажите, сохраняется ли за мной право получать налоговый вычет по ипотечным процентам, если я рефинансировала кредит, то есть формально вылатила один и взяла другой?
И второй вопрос: про оформлении вычета мы указывали, что мне принадлежит 100%, а мужу 0%. Означает ли это, что при покупке новой квартиры он еще может воспользоваться вычетом?
Добрый день! В каком году рефинансирование было. С 200 или 2010 это возможно.
Да , возможно, сохраняется. Вы уже купили и оформили на него квартиру? Должны быть внесены изменения в нк рф касательно таких ситуаций.
Анна, подскажите и мне пжста, муж и несовершеннолетняя дочь – собственность по ½ доли - в 2012г продали квартиру за 2млн руб (собственность менее 3х лет). Я так понимаю, мужу нужно будет заплатить налог 130 тыс.
Но также в 2012г мы покупаем (сейчас в процессе) квартиру за 7млн (по ипотеке берем 2 млн), муж – заемщик, я -созаемщик . В банке сказали, что нужно оформлять квартиру в общую долевую собственность на меня и на мужа. Хотим оформить вычет только на мужа..
Вопрос:
1.Может ли муж претендовать на вычет без моего участия?
2.Можно ли сделать взаимозачет? Т.е. не 260 тыс, а 130 тыс вернуть..
3.Когда нужно платить налог?
Планируется продажа недвижимости в след году, с которой будем оформлять вычет уже на меня. Хотелось бы не потерять такую возможность, при оформлении вычета по нынешней квартире.
Надеюсь все понятно написала.. :)
спасибо
Добрый день!
Я про 130 тыс подумаю. Ладно?
А дальше все скажу))
1. Если квартира будет оформлена в общую долевую собственность, то муж может получить только 50%от вычета за квартиру и по %. Если квартира будет оформлена в общую совместную собственность, то может получить 100%вычет без вашего участия.
Не перепутайте!
2. Можно
3.декларацию при продаже квартиры надо подать до 30 апр, в ней же указать взаимозачет. Уплата до 15 июля 2013 года.
Если подавть только на возврат налога ( когда нет продажи и обязанности подать декларацию)
не смогла дописать, завис комп...
Подать на вычет можно в любое время без ограничения, а при продаже недвижимости до 30 апр след года.
Анна, здравствуйте!
Подскажите, пожалуйста: в 2001 году была куплена квартира, собственность оформлена на меня.
В 2003 (или 2004, не помню уже(( я оформляла документы для возврата налога, все документы были оформлены и сданы в налоговую.
Последним шагом нужно было принести в налоговую номер р\с, на который переводить деньги, и этот номер р\с я в налоговую не предоставила. В налоговую по этому вопросу я с тех пор не обращалась, денег соответственно не получила.
Я использовала право на налоговый вычет или нет?
Если нет, то можно ли мне собрать документы на вычет за 2009-2010-2011 годы?
Может, ещё что-то можно предпринять?
Я вам уже выше писала, вы ответили, спасибо! прочитала что касается медицины:
1.скажите а лицензия от мед. учреждение в каком виде должна быть? просто копия? врядли мне дадут н/з копию)
2.что за справка по форме, где ставится коэф. 0,1 или 0,2, как она называется? о чем она? а то меня спросят что за справка а я и знать не знаю))
3. Что касается квартиры - она оформлена на меня и на маму, был дог.купли-продажи с рассрочкой платежа, платеж погосили досрочно, но документы на собственность еще не готовы, надо ждать около месяца. Квартиру дали за Мкад, т.е. в подмосковье, а мы прописаны в москве - вот подскажите плиз что нам надо для возврата налога? и будет ли этот налог распространятся на % который мы платили за рассрочку?
1. Копия заверенная медучр.
2. Справка, форма которой утверждена Приказом Минздрава России от 25 июля 2001 г. N 289. Она выдается по вашему требованию. Справка удостоверяет факт получения медицинской услуги и заполняется после оплаты лечения при наличии кассовых чеков или приходных ордеров.
В левом верхнем углу справки должна стоять печать медучреждения, включающая полное наименование и адрес, ИНН, номер и дату выдачи лицензии, срок ее действия и орган, которым она выдана.
Также обратите свое внимание на то, как заполнены строки "Ф.И.О. пациента" и "Ф.И.О. налогоплательщика". Если вы платите за свое лечение, то есть являетесь одновременно и плательщиком, и пациентом, то в первой строке должен быть прочерк, а ваши данные занесены только во вторую графу. А если вы оплачиваете медуслуги за ребенка или родителя, то заполняются оба поля: в графе "Ф.И.О. налогоплательщика" указываются ваши фамилия, имя и отчество, а в графе "Ф.И.О. пациента" - данные того, кто лечился.
Кроме того, в справке должна быть указана стоимость услуги - на основании кассового чека. Обязательно в рублях.
Таким образом, справка является именно тем документом, который подтверждает расходы на лечение.
3. Вы будете подавать декларации по месту своей прописки, а не нахождения объекта, но каждый подает согласно долям владения.
Перечень документов есть в заявлениях вверху топа.
Если у вас есть справки ,подтверждающие оплату процентов по годам,то вы можете получить еще 13% от суммы уплаченных процентов.
Пока вы ждите свид-во. декларации все равно будете подавать только в 2013году.
1. В 2013г. можно в любом месяце подать декларацию?
2.За лечение ребенка тоже в след. году можно? и можно ли за лечение подать декларацию за несколько лет? или только за предыдущий?
3. Справка из мед. учреждения берется одна за весь период лечения? или после каждого посещения врача надо брать эту справку? Если она общая, значит они должны сами посчитать сколько мы потратили за два года на лечение? или как?
1. В любом.
2. Социальный и имущ вычет немного отличаются. Если за квартиру приобретенную в 2005 году вы можете подать декларацию в 2012, то по соц вычету у вас только 3 года с момента оплаты мед.усл. Но подать можете и в янв и в декабре 2013г.
3. За весь год. Я не знаю посчитают в вашем медучрежд сами или нет.
Я по своей медицине приносила им все чеки и они на основании их выдали мне справку.
ок, спасибо! попробую. Скажите а за квартиру смогу подать в след. году только тогда, когда будет свидетельство о собственности?
если свид-во в 2012 году, то декларацию сможете подать в 2013 .т к она годовая за предшествующий период.
Добрый день.
Покупаю квартиру без ипотечного кредита. Св-во о собственности будет на руках в ноябре. Также в ноябре я ухожу в декретный отпуск, а с 01 января 2013 будет реорганизация предприятия в котором я работаю и всех сотрудников будут переводить в другое ООО.
Когда подавать на налоговый вычет? За какой период мне переведут удержанный налог (за 2012 год или за предыдущие года тоже) и в какой срок я смогу воспользоваться возвращенными деньгами? В 2013-2014 уменя налоговых вычетов не будет, т.к. я буду в отпуске по уходу за ребенком - как в этом случае работает возврат налогового вычета?
Спасибо.
Добрый день! Вы сможете ,начиная с января 2013 года,подать декларацию за 2012 год. Вам вернуть весь налог удержанный с вашей ЗА за 2012, но не более 260 тыс. Если у вас годовой доход меньше 2 млн и останется остаток по налоговому вычету, то остаток сможете вернуть после выхода на работу.
Скор камеральной проверки документов 3 мес+1 мес на возврат налога.
Мой отец взял кредит на строительство дома и сейчас его выплачивает. Имеет ли он право на налоговый вычет?
Если у вас свид-во на землю под строительство жилого дома, есть платежные документы на строительные материалы ,оформленные по всем требования налогового законодательства, на сумму 2 млн руб, у отца есть официальная заработная плата, то после получения свид-ва на собственность или акта на ввода дома в эксплуатацию, вы можете обратиться в налоговую за получением имущественного налогового вычета.
Вопрос по пенсионерам, пенсионер продал недвижимость и купил, но он не работающий пенсионер. Светит ли ему вычет?
Если пенсионер продал квартиру,которая была в собственности менее 3 лет,то должен подать декларацию до 30 апреля следующего года. Если возникнет налог к уплате, то может учесть "взаимозачет" налога между продажей и покупкой. Если у пенсионера за предшествующие 3 года был доход,который облагался НДФЛ, то налоговый вычет можно получить.
нет она в собственности более 3х лет. то есть налога нет. Пенсионер же он уже тоже года 4 е как.
Анна, собираемся продавать квартиру и покупать новую. Налог при покупке квартиры возвращали. А что за льгота с продажи квартиры? Собственность более 3-х лет.
Добрый день! а имущественный вычет по квартире получили? в чем интерес получать только по %.
Нет,смотрите ,какая ситуация :
В 2010 году взяли ипотеку,купили квартиру (частично в ипотеку) , чуть больше года платили ипотеку,потом квартиру продали ипотечную в 2011 -с ипотекой расплатились , и купили другую в 2011 же
Нам положен вычет по ипотечным процентам в этой ситуации?
По квартире не получили вычет,вот почему: ипотечная квартира была куплена по полной стоимости, но мы же ее продали уже на данный момент,а вновь купленная в которой мы сейчас живем,была куплена за миллион, и риэлтор сказала,что в такой ситуации вычет по квартире лучше не получать,чтобы не привлекать внимание налоговых органов к покупке квартиры за миллион(за неполную стоимость)
На сегодняшний момент налоговый вычет можно получить только по одному объекту. В вашем случает можно подать документы на вычет по квартире и по %, если у вас сохранились документы на покупку, свид-во, кредитн. договор и тд.
Анна, доброе утро! Подскажите пожалуйста как мне поступить? В 2005 г. с мужем купили квартиру на этапе строительства по 1/2 доли. Дом сдан в 2008 г. На момент покупки кв. стоила 950 000 руб. В собственность не оформляли. В 2011 году развелись. И в это же время оформили право собственности, уже после развода. Получили 2 свидетельства на право. Я выкупила у него 1/2 долю в этой квартире за 1 200 000 руб. При сделке никто не захотел оплачивать налог( оформили как дарственную). И от него есть расписка от руки, что получил эту сумму. После оформила квартиру на себя и еще раз получила права на всю квартиру. У нас в налоговой ответа не нашла. Заранее спасибо!!!
Добрый день! что у вас написано в свидетельстве на право собственности в части основание для регистрации. И что написано в расписке "за проданную квартиру"?
Думаю,вы можете получить вычет только с той части,которую приобрели за счет собственных средств.
И я правильно поняла,что дарение оформлено уже после расторжения брака? Тогда он вам уже не являлся родственником и у вас возник доход, с которого вы должны оплатить 13%, подать декларацию.
Анна, я правильно все поняла получается только 950 000 /2 = 450 000 от этой суммы? Да, дарение оформлено после расторжения брака. Я завтра все посмотрю. Но адвокат при совершении сделки и передачи денег, четко дал мне понять, что на основании этой расписки и документов с него можно также потребовать оплату налога. Я в этом плохо разбираюсь.
950 000 /2 = 450 000 ДА. Но надо смотреть ваши платежные документы. Так как у вас оформлялась общая долевая собственность по 1/2, то и платить должен был каждый за себя.
На основании этой расписке ваш БМ не должен и не обязан платить никакие налоги, т к по Налоговому кодексу запрещена уплата налога другим лицом, а по договору дарения уплата налога возникает у вас. Посмотрите ,что у вас за расписка.
Анна, добрый день! Собрала все док-ты:
Свид-во о праве на меня основание:
1. Договор дарения доли квар-ры (от бывшего мужа)
2. Договор долевого участия
3. Акт приема-передачи жилого помещения
Расписка написанная от руки бывшим мужем:
Получил деньги в размере 1 200 000 руб.за 1/2 доли квартиры и мат. претензий не имеет.
Даже теперь и не знаю, стоит ли вообще обращаться за вычетом.
Спасибо Вам огромное!!!
Прошу прощения,как то пропустила ваше письмо.
Договор дарения с оплатой не бывает, поэтому вы можете получить вычет только с той части,за которую вносили оплату по договору покупки.
Если вы в будущем планируете приобретать другую квартиру,то право на вычет можно сохранить и не подавать сейчас. А так,конечно,решать только вам.
Анна, добрый вечер. Ситуация такая: в январе этого года подали с мужем на имущественный вычет. Камералка длилась, как и полагается 3 месяца, потом еще почти 2 месяца перечисляли деньги. Перечислили деньги, но не все. Дело в том, что у меня было 2 работодателя в 2011 году. И вот тот вычет, который региональный (Санкт-Петербург) до сих пор не пришел. Задержка 6-ой месяц пошел. Звоню в налоговую постоянно (29-ая в Солнцево), вроде как сделали какой-то запрос в казначейство по СПб, но, как говорит сотрудник 29-ой, ответа от них так и нет уже 2 месяца. Посоветуйте, что делать. Писать жалобу? Куда лучше? Может быть есть какой-то примерный текст? Буду очень благодарна за ответ.
Добрый день! знаю я вашу 29 налоговую :)
Образец жалобы есть и адрес куда писать есть. Вышлю на эл.почту.
Добрый день!
Мы с мамой взяли потребительский кредит (я на 600 тысяч, мама на 500). Собираемся купить дом за 980 тысяч. Сможем ли мы получить налоговый вычет. Если да, то какую сумму ориентировочно и на какие документы во время покупки дома надо обратить особое внимание, чтобы в налоговой не было претензий к документам.
Добрый день!
Самое важное,что вычет может получить только тот,кто имеет официальный доход (не три копейки, а то вычет растянется на десятилетия).
У вас должен быть ДОГОВОР на покупку дома, АКТ приемки дома, РАСПИСКА об оплате за дом от того лица или от лиц (вы и мама) кто вносил оплату за дом продавцу, СВИДЕТЕЛЬСТВО на собственность.
Вы можете получить только вычет с покупки дома, с процентов не получите, т к кредит не целевой.
Подскажите.. Предварительный договор от 2005 , свидетельство о собственности 2011. Можно же сейчас, в 2012 начать подавать ндфл-3 на вычет ?
П.С. Платежи до 2010 были..
Добрый день!
Сейчас вы можете подать декларацию за 2011 год. если останется остаток налогового вычета, то в 2013 можете продолжить получать.
Вам надо заполнить декларацию 3НДФЛ. написать заявление на предоставление вычета и заявление на возврат, приложить договор купли продажи, акт приемки, свид-во на собственность, платежки и справку с работы за 2011г
Анна здравствуйте! А подскажите еще плиз... сестра купила машину в кредит - может она вычет получить? и какие условия? наверное надо сначала кредит полностью погасить?
Я с женой купил квартиру в ниж обл,а прописка у нас в ряз обл,по ипотечному кредиту цена 650т р, мене надо будет обращаться по налоговому вычету по месту прописки где у меня уже есть доля дома в собственности или можно по месту приобретения жилья и где будет временная регистрация, также хотел бы уточнить проценты возвратят по цене квартиры и по процентам и когда подавать заявление в налоговую и как повлияет досрочное погашение кредита на выплату по процентам если график платежей будет изменяться каждый месяц если я больше буду вносить и какая у меня собственность с женой считается долевая или общая если в доках при оформлении написано 1/2
Добрый день! обращаться надо по месту прописки или по месту временной регистрации,предварительно встав на учет в этой налоговой. Ваше досрочное погашение повлияет только на сумму вычета, а не на сам процесс.
Подавать в налоговую можно в любое время после окончания налогового периода,в котором была получена собственность. И подаете вы не только заявление, а и все копии документов,справку с работы 2ндфл и декларацию 3ндфл.
Если у вас общая долевая собственность с выделением долей, то каждый подает в свою налоговую согласно имеющейся по документам доли.
подскажите, пожалуйста. А налоговый вычет за 2011 год можно получить если дом не покупали, а строили?
Если есть свид-во на собственность и документы, подтверждающие понесенные расходы на строительные материалы, то можно.
Анна, добрый день. Проконсультируйте, пожалуйста. Ипотека была взята в 2009 году, в ноябре 2012 полностью выплачена. Налоговый вычет на 2 млн от покупки был оформлен в 2010 и 2011 годах и получен через работодателя. Т.к. ипотека полностью выплачена, то хочу на следующей неделе в банке запросить расширенную выписку об уплаченных процентах, 2НДФЛ за 10 месяцев этого года на работе уже получила, собираюсь в этом месяце в налоговую подать прошение на налоговый вычет на уплаченные проценты с переводом суммы на сберкнижку.
Вопрос: можно и нужно ли это делать сейчас или дождаться конца 2012 года и подавать в январе 2013? если подавать в 2013, то справка из банка должна быть также "Свежая" или подойдет трёхмесячной давности? Если подавать сейчас, то брать ли 2НДФЛ за 2011 год (чтобы перекрыть 12 месяцев двумя справками) и заполнять 3НДФЛ за два года? Или мне лучше писать заявление об излишне выплаченном налоге, чтобы деньги всей суммой пришли на сберкнижку?
Да, хотели бы квартиру продать и в 2013, надеюсь, документов на собственность у меня уже не будет.
Спасибо!
Добрый день!
Если вы уже подали декларацию за 2011 год или получили вычет на работе, то у вас весь вычет ,наверное, выбран за этот период.
Вычет по процентам ,уплаченным в 2012 году, вы можете получить только на основании декларации за 2012 ,поданной в 2013 или также на работе,но в 2013 году.
Справка свежая не нужна.
Спасибо! А если я продам квартиру в декабре, то без оригиналов документов (я их отдам покупателю, как нам отдал в 2009 продавец свои доки) налоговая не будет рассматривать мой запрос?
Если вы себе оставите заверенные нотариально документы, то вычет без проблем можете продолжать получать.
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА
ПИСЬМО
от 25 марта 2008 г. N 04-2-02/1052@
ОБ ИМУЩЕСТВЕННОМ НАЛОГОВОМ ВЫЧЕТЕ
Федеральная налоговая служба, рассмотрев письмо о порядке предоставления имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс), сообщает.
Согласно подпункту 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса при определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 2 статьи 210 Кодекса налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета в сумме, израсходованной налогоплательщиком на приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры или доли (долей) в них, в размере фактически произведенных расходов, а также в сумме, направленной на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от кредитных и иных организаций Российской Федерации и фактически израсходованным им на приобретение на территории Российской Федерации квартиры.
Указанный имущественный налоговый вычет предоставляется налогоплательщику на основании письменного заявления налогоплательщика, а также платежных документов, оформленных в установленном порядке и подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком по произведенным расходам (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет при приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме - договор о приобретении квартиры, комнаты, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в строящемся доме, акт о передаче квартиры, комнаты, доли (долей) в них налогоплательщику или документы, подтверждающие право собственности на квартиру, комнату или долю (доли) в них; а при строительстве или приобретении жилого дома (в том числе не оконченного строительством) или доли (долей) в нем - документы, подтверждающие право собственности на жилой дом или долю (доли) в нем.
Таким образом, предоставление имущественного налогового вычета связано с юридическим фактом осуществления расходов на приобретение недвижимого имущества. Если в последующем данный объект был продан налогоплательщиком, то такая продажа не изменяет факта осуществления расходов по его приобретению.
Соответственно, налогоплательщик для получения имущественного налогового вычета должен представить документ, подтверждающий тот факт, что налогоплательщик имел в собственности данный объект. Документы, подтверждающие наличие права собственности на объект на момент подачи заявления, налогоплательщик представлять не должен.
Следовательно, в случае представления налогоплательщиком в налоговый орган налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц с целью получения имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса, с приложением, в частности, копии свидетельства о государственной регистрации права с отметкой "право собственности прекращено", договора купли-продажи объекта, передаточного акта и платежных документов, то такой имущественный налоговый вычет может быть предоставлен данному налогоплательщику при условии, что он ранее не использовал свое право на его получение.
Аналогичная позиция изложена в письме ФНС России от 15.02.2006 N 04-2-02/110@, а также в письмах Минфина России от 15.12.2005 N 03-05-01-05/216 и от 03.07.2006 N 03-05-01-07/33.
Действительный
государственный советник
Российской Федерации
2 класса
С.Н.ШУЛЬГИН
Ох, Анна, вы прям спасительница! )) И последний вопрос, если позволите, чтобы деньги всё-таки перечислили на книжку лучше писать заявление о возврате налогов излишне выплаченных в 2012 году или всё равно именно просить налоговый вычет и тогда в 2013 году работодатель просто не будет удерживать из моей зарплаты? Мне бы хотелосб сумму на книжку получить. Понимаю, что если она не покроет 13% от уплаченных процентов, то через год, в 2014 году мне придется на остаток опять подавать документы. Правильно?
Вам кроме заявления надо еще декларацию заполнить за2012. Если останется остаток,то конечно, можете получить в 2014 году
1. продаем квартиру менее 3 лет в собственности и сразу покупаем другую дороже. взаимозачет будет?
2. продаем квартиру менее 3 лет в собственности и сразу покупаем новострой по ДДУ. взаимозачет будет?
1,2 Если в одном налоговом периоде будет продажа и подтверждающие документы о получении суммы денег (расписка) и свид-во на право собственности на новую квартиру,то взаимозачет будет.
Например, вы можете подтвердить платежными документами покупку и продажу "старой" квартиры-купили за 5 млн,продали за 7, т е к уплате сумма налога 260тыс руб.
Налоговый вычет с новой квартиры составит не более 2млн руб,т е к зачету 260тыс. Итого к уплате 0
Если в одном налоговом периоде продается наследная квартира за сумму 10 млн и потом покупается новострой за 15 млн. ДДУ регистриуется, но документы о собственности будут только в 2014 г. В этом случае как?
Если квартира не приобреталась, а получена по наследству, то вы можете воспользоваться только льготой в сумме 1 млн руб.
То есть при подаче декларации за 2013 год (продажа же в 2013 будет?) вы укажете доход 10 млн и льготу 1 млн.
Налог к уплате (10-19)*13%=1 170 000.00 руб
А далее зависит,если у вас офиц. доход и как будет оформлена собственность.
Вычет составляет не более 2млн руб, т е к возврату 260 тыс. Если сумма вашего годового дохода составляет мене 2млн,то вычет будете получать несколько лет.
Анна, здравствуйте. Два с половиной года назад моей мамой мне была подарена однокомнатная квартира (соответственно налог я не платила). Сейчас мы с мужем хотим её продать за 5 млн и купить двушку за 8 млн. Разницу будем брать в ипотеку.
Нужно ли мне будет платить налог с продажи/покупки?
Если да, то можно ли будет потом оформить вычет? (я в декрете с октября 2011, а муж в докторантуре с отрывом от производства).
Добрый день!
если вы будете показывать в договоре полную стоимость продажи,то я даже не буду вам считать сумму налога :( потому что это очень много.
При покупке квартиры, в зависимости,как вы ее будете оформлять, вы можете получить 260 тыс руб, но имея официальный доход. А так как у вас его нет,то и вычет вы сможете начать получать только после выхода на работу.
Подскажите, пожалуйста. Может ли муж купить квартиру на свое имя, не указав при этом в договоре купли-продажи о приобретении квартиры в совместную собственность со мной? Выдадут ли ему свидетельство о регистрации собственности без отметки о совместной собственности? Цель всего этого, чтобы весь имущественный налоговый вычет он мог оформить только на себя, а не делить пополам со мной (и не писать соглашение по принципу 100% и 0%), т.к. одновременно хотим аналогичным образом оформить другую квартиру на меня.
Или тот же вопрос по-другому. Как правильно оформить приобретение двух квартир, чтобы каждый из супругов воспользовался своим имущественным вычетом полностью (по 260 т.р. при стоимости каждой квартиры > 2-х млн. р.).
В вашем случае каждый из супругов оформляет квартиру на себя. В договоре, в платежных документах, актах и т.д фигурирует только один. В этом случает вы получаете свид-во о собственности на одного собственника и каждый идет получать свои вычеты. Со след года обещают внести изменения в НК РФ о том,что даже дольщики смогут получать вычет каждый за себя, а не с объекта недвижимости,как сейчас.
Большое спасибо! Только даст ли банк ипотеку на квартиру, которую буду оформлять на себя? Мы хотели, чтобы в качестве заемщика был муж, а я как созаемщик. Слышала, что могут (банк) потребовать оформление долей или указывать в договоре совместную собственность. При этом, наверное, будет считаться, что муж оплатил покупку, взяв кредит.
Про требование банков не знаю. Я вам написала,как должно быть,чтобы получить налоговый вычет.
Неожиданно для меня тема получила продолжение. Согласно письма Минфина № 03-04-05/7-600 http://krasnodar-audit.ru/legals/minfin/pismo/2010/10/100922 находясь в браке абсолютно невозможно получить каждому супругу с двух квартир вычеты в размере 100 %, даже если на одно лицо оформлена конкретная квартира и им же вносились средства. Получается, что либо на одну квартиру пишется заявление 100%-0% и тогда считается, что оба воспользовались своим правом на вычет и со второй квартиры уже невозможно получить вычет; либо как с совместной собственности без заявления каждый может получить только с 50% стоимости любой из двух квартир.
Что Вы думаете по этому письму Минфина?
Не найду где вы оставили свой вопрос в топе(
Разгулин писатель еще тот. Есть письма и разъяснения,которые говорят об обратном. В лед году обещали на законодательном уровне закрепить этот спрорный момент и разрешить всем получать 100%вычета.
Но так глупо,как в этом письме,я не рекомендую и не рекомендовала делать, т.к налоговая откажет под любым предлогом,но оспорить это вполне можно.
Законодательство не содержит точный ответ на этот вопрос,но юридический факт покупки и оформления квартиры есть,поэтому не вижу причин не получить вычет.
Добрый день! Купила квартиру в мае 2012г.
В ипотеку, но почти всю её уже выплатила. Осталось минимально- 2млн).
Хотела бы получить сразу все полагающиеся мне деньги, а не в зарплату.
Как это возможно?
Я государственный служащий(прокуратура). Декларации сдаем в апреле, но я уволюсь в феврале.
Как мне лучше поступить?
Спасибо большое за помощь!
Добрый день!
Вы можете в свою декларацию ,которую будете подавать в 2013 году,включить раздел имущественные вычеты.
Если ваш годовой доход 2 млн или более,то вам сразу вернут весь удержанный налог с ваших доходов в сумме 260 тыс руб + 13% от суммы уплаченных процентов по ипотеке.
Если ваш доход меньше, то налоговый вычете будете получать несколько лет, каждый год подавая декларации.
Добрый день, Анна. Подскажите,купили квартиру в 2011 году в ипотеку, акта приемки получили в декабря 2012 года,свидетельство будет в феврале 2013 года.
1.можем мы подать на вычет на основании акта за 2012 в январе 2013 года?
2. У нас общая совместная собственность без выделение долей, правильно, что каждый может получить свой вычет или я могу свой вычет переписать на мужа.?
3. И если хотим получить вычет(чтобы работадатель не удерживал 13%), какие документы надо и с какого месяца это происходит, сразу как подали документы или надо ждать 3-4 месяца?в налоговой должны дать справку для работадателя?
4.если поменяли работу в сентябре 2012, можно подать на вычет, если взять справку 2ндфл с января по август со старого места работы?
4. И можно сразу подавать на проценты?
Разъясните,а то все перемешалась,спасибо.
Добрый день!
1.Для подтверждения права на имущественный налоговый вычет налогоплательщик представляет:
при приобретении квартиры, доли (долей) в них или прав на квартиру, комнату в СТРОЯЩЕМСЯ доме - договор о приобретении квартиры, акт о передаче квартиры, комнаты, доли (долей) в них налогоплательщику ИЛИ документы, подтверждающие право собственности на квартиру.
Но согласно ст 219 ГК РФ право в строящемся доме появляется с момента гос регистрации. То есть иногда налоговые отказывают в вычете до получения свид-ва.
2. При общей совм. без определения долей вычет с объекта составляет 260 тыс к возврату. Вы можете получить в любо соотношении 100 и 0%, 50 и 50%, 30 и 70%. Образец заявления в верху топа.
3. Если у работодателя, то можно получить уже на основании свид-ва, а уплаченные налоги за 2012 "пропадут".
Имущественный налоговый вычет может быть предоставлен налогоплательщику ДО окончания налогового периода (то есть на основании свид-ва) при его обращении к работодателю при условии подтверждения права налогоплательщика на имущественный налоговый вычет налоговым органом по утвержденной форме.
Налогоплательщик имеет право на получение имущественного налогового вычета у одного налогового агента по своему выбору.
4. Если вы смените работодателя в календарном году,то вам надо получать новое налоговое уведомление.
Право на получение налогового вычета подтверждается налоговым органом 30 календарных дней со дня подачи письменного заявления налогоплательщика, документов, подтверждающих право на получение имущественного налогового вычета.
5. Если ваш готовой доход 2 млн руб и более (или 1 млн и более, в зависимости кто у вас все таки будет подавать на вычет), то вы можете подать на вычет с квартиры и по процентам.
В начале топа есть все образцы заявлений с примерным перечнем документов.
Вам дополнительно по % надо предоставить кредитн. договор, справки об уплаченных % в рублях за каждый год отдельно и выписку с кредитного счета.
Еще вопросик, значит если была смена работы в календарном году,можно получить вычит в налоговой предоставив 2 ндфл со старой работы?и если платежка была оформлена на мужа,могу я получить свой вычит?
Если была смена работы,то вы готовите новый пакет документов, несете в налоговую, ждете 30 дней, забираете новое уведомление и относите на работу. А можно по окончании года просто подать одну декларацию и указать весь годовой доход хоть с пяти мест работы.
Можете.
Что то я туплю,весь доход за год указываю в декларации,это 3ндфл?но подтверждающие документы 2ндфл,я должна предоставить в налоговую со старой места работы(в моем случае январь-август) и с новой месты работы (сентябрь-декабрь)?Или 2ндфл не нужно в налоговую предоставлять,а только указать доходы в декларации,чтобы вычет получить сразу за весь год?
Декларация называется 3 НДФЛ, а справка с работы 2 НДФЛ.
Декларацию вы заполняете на основании всех ваших справок.
Значит справки 2 ндфл надо прикладывать?А одновременно можно подать на проценты, вместе с вычетом?
Подскажите,пожалуйста.Покупается квартира в браке,собственником будет муж.Могу ли я получить налоговый вычет за эту квартиру или нет?Муж свое право на вычет уже применил относительно другой купленной квартиры.
Можете получить вычет, только в этом случае до изменений в законодательстве могут подтвердить только 50% от суммы вычета.
Спасибо,Анна.А в случае внесения изменений в законодательство что будет?не смогу совсем получить или наоборот смогу до 100проц?
сможете 100%. но распространяться это изменения будет на правоотношения возникшие после внесения изменений в законодательство.
И пока не ясно внесут с 2013 года это или нет.
Могу ли я получить вычет с уплаченных банку процентов, если вычет на квартиру получила уже один раз+ проценты по ипотеки тогда тоже возмещала. Та ипотека погашена полностью, и теперь возникла новая. Про вычет все понимаю - второй раз нельзя, а вот по процентам , возможно второй раз? Спасибо.
Не имущественный вычет ,а проценты по ипотеке. Добрый вечер.Я же написала,что про имущественный знаю, меня интересуют ПРОЦЕНТЫ по ипотечному кредиту. Спасибо.
Я тоже знаю про имущественный вычет и не мало про него знаю.
Имущественный вычет-это вычет при покупке недвижимости, земельных участков и процентов,уплаченных при покупке это недвижимости, поэтому проценты-это тоже имущественный вычет.
Доюрый вечер Анна.Могу я к вам с вопросом обратиться тоже)Покупаем с мужем квартиру,оформлять будем на него,в долях никого не будет пока,наличными 6 млн+1 млн в кредит(ипотека или потребительский.какой дадут),договор и собственность будет в январе-феврале2013,на что можно претендовать если зп з год у мужа на гос предприятии меньше 1 млн?и с кредитом не очень понятно,проценты уплаченные тоже можно вернуть или как?благодарю заранее за ответ.
Добрый день! Вы можете подать декларацию ,начиная с января 2014 год, и получить весь удержанный налог с ЗП супруга. Остаток вычета будет перенесен на след налоговый период и тд до получения всего вычета.
Если у вас будет целевой кредит, а не потребительский, то вы сможете еще получить 13% от суммы уплаченных процентов банку за пользование кредитными средствами.
ДД! Подскажите, пож-ста, по ДДУ, заключенному в мае 2012, и передаточному акту от 25.12.2012, могу ли я оформить возврат налога за 2012г? Спасибо.
Добрый день!
В законе записано,что налоговый вычет можно получить при приобретении квартиры в строящемся доме - договор о приобретении квартиры, акт о передаче квартиры ИЛИ!!! документы, подтверждающие право собственности на квартиру.
Согласно ст 220 НН РФ можно получить вычет согласно Акту или Свид-ва. Но есть ст 219 ГК РФ и если инспектор с ней знаком,то право на недвижимость в строящемся доме можно получить ТОЛЬКО с момента гос регистрации.
Мое мнений: можно подать документы в налоговую,но в случает отказа не кивать головой, а получить акт камеральной проверки , в срок обжаловать его, получить Решение налоговой и если решение останется прежним ,то обжаловать в Управлении МФ РФ. На такую процедуру уходит около 1,5-3 мес.
В.Путин подписал закон о налоговых вычетах физлиц.
30.12.2012, Москва 11:32:54 Президент России Владимир Путин подписал закон, расширяющий сферу применения социальных и имущественных налоговых вычетов при определении налоговой базы по налогу на доходы физических лиц, сообщили в пресс-службе Кремля. Соответствующие изменения предлагается внести в гл.23 ч.II Налогового кодекса (НК) РФ.
Законом предусматриваются нормы, согласно которым налогоплательщики получают возможность учитывать в составе социального налогового вычета стоимость услуг по лечению, предоставленных не только медицинскими организациями, но и индивидуальными предпринимателями, имеющими лицензии на осуществление медицинской деятельности. Следует отметить, что данная норма вводится с учетом постановления Конституционного суда РФ, который определил правомерность предоставления данной возможности налогоплательщикам.
Кроме того, законом предлагается законодательно закрепить порядок получения имущественного налогового вычета налогоплательщикам - родителям, ведущим строительство либо приобретающим за счет собственных средств имущество в пользу своих несовершеннолетних детей. При этом предлагается установить норму, согласно которой дети не теряют право на получение ими в дальнейшем имущественного вычета.
Также устраняются некоторые недочеты, выявленные правоприменительной практикой, связанной с реализацией налогоплательщиком права на получение налогового имущественного вычета при приобретении имущества в совместную собственность. Предлагается предусмотреть, что налогоплательщик считается воспользовавшимся своим правом на имущественный налоговый вычет только в том случае, если он лично обратился за его предоставлением.
Налоговые вычеты будут предоставляться на суммы, уплаченные работодателями за лечение и медицинское обслуживание своих работников, их супругов, родителей, детей (включая усыновленных), подопечных в возрасте до 18 лет, а также бывших работников, уволившихся в связи с выходом на пенсию по инвалидности или старости. Речь идет о суммах, оставшихся в распоряжении работодателя после уплаты налога на прибыль организаций.
Закон вступит в силу со дня его официального опубликования
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, а зп считается до вычета 13% или после? Просто до вычета налога у меня скорее всего выйдет 2 млн за год, а если с вычетом, то меньше. И в какой срок примерно налоговая перечисляет вычет, если я хочу получить его сразу, а не через предприятие? Спасибо!
Извиняюсь, прчоитала предыдущие сообщения, по срокам поняла, что 3 мес. на проверку, месяц на возврат. Тогда еще один вопрос про суммы: если собвственность на квартиру от апреля 2011 г., подавать буду в этом январе, то за какой период мне надо брать справку с работы? За 2011 или 2012? Еще сейчас на сайте проверила, за мной числится какой-то долг по транспортному налогу (не совсем понимаю какой, буду выяснять), может ли это воспрепятствовать возврату налогового вычета?
Добрый день!
Если ваш годовой доход менее 2 млн, то берите справку за весь 2011 и 2012 и заполняйте 2 декларации.
Если за вами будет числиться задолженность,то по закону возврат невозможен,причем, вам никто не сообщит,что ,мол, есть задолженность, погасите и мы вам оплатим.
Просто не вернут и все.
Добрый вечер! Прочитала на вашем форуме, что вышел новый закон Путина. Прошу дать ответ правильно ли я его поняла? Мы с мужем в 2007 году купили квартиру(совместная собственность)при обращении в налоговый орган за возвратом мы распределили проценты (99% мужу и 1% мне).Муж все получил в полном объеме. В 2011 мы купили новую квартиру(совместная собственность)т.е. в соответствии с новым законом я имею право получить налоговый вычет????
Добрый день! а зачем вы распределили 99 и 1%, а не 100 и 0% ?
Вы подавали документы на вычет,вам его подтвердили?
И еще вы купили в 2011 году квартиру и в 2011 получили свид-во на право собственности?
Пока я еще не все новое изучила, но обычно закон не имеет обратной силы,если это прямо не указано в изменениях, поэтому скорее всего изменения касаются правоотношений, начиная с 2013 года
Добрый день! Анна возник вопрос. Муж - ИП на упращенной системе налогооблажения. Участвовали в долевом строительстве, по суду в прошлом году оформили право собственности. Муж имеет право на налоговый вычет? Бухгалтер мужа говорит, что так как у него упращенка он не имеет право на вычет, мне это как-то не понятно. Свидетельство о праве собственности - 2012 года, а договор долевого строителства был заключен в 2005 году. Если муж не имеет право на налоговый вычет, то могу ли я его получить?
Спасибо. Я на гос. службе, доход очень маленький придется лет 5 если не 10 вычет получать. Скажите пожалуйста свидетельство о праве собственности на имя мужа, если я захочу вернуть налог, то мужу нужно будет писать отказ на возврат налога? Он потом сможет получить вычет на другое имущество, если будет платить НДФЛ. Спасибо за ответы, ничего в этом не понимаю)))
Многие так и получают 5-7 лет. муж пишет заявление (образец есть в верху топа). С другого имущества сможет получить.