Вопросы по налоговым вычетам
Добрый день!
Подскажите, пожалуйста:
1) Правильно ли я поняла, что налоговый вычет за обучение одного ребенка я могу получить только с суммы 50 тыс. руб., т.е. максимум за год можно получить 6500 руб.? Простите за глупый вопрос, я не могу уложить это в голове. Обучение стоит существенно дороже, и ради 6500 руб. даже не хочется идти в это мерзкое заведение.
2) Если я подам заявление на налоговый вычет через 3 года, я все равно получу 6500 руб. или могу получить вычет за 3 года по 6500 руб. за год, т.е. 19500 руб.?
3) Могу ли я подать заявление на налоговый вычет за а) дополнительные образовательные услуги в школе (ребенок во 2-м классе, весь класс платит 3800 руб. в месяц за дополнительное образование - уроки математики, русского и англ., которые проводятся после основных уроков); б) курсы английского языка ребенка?
4) Наша компания лет 5 назад заключила договор с негосударственным пенсионным фондом "Алико" (ранее AIG) - сотрудники перечисляют в фонд % от своих доходов, и компания перечисляет столько же (для тех, кто работает более 5 лет - на 1% больше). Реально деньги переводит работодатель, т.е. платежек у меня нет, но у работодателя, наверное, можно их потребовать. Могу ли я подать заявление на налоговый вычет с тех денег, которые переводит в пенсионный фонд работодатель от моего имени? Если да, могу ли я подать такое заявление за прошедшие 3 года (раньше не знала о такой возможности)?
Спасибо заранее за ответы!
Добрый день! может вы здесь найдете перечень необходимых документов и некоторые вопросы сами собой отпадут.
http://eva.ru/topic/219/3220023.htm
1. Можно не идти, а направить по почте.
2. Можете за три года
3. см. перечень по ссылке.
4. не знаю, не разбиралась в этими фондами, но изучить могу
Я не спрашивала о документах. Мне сейчас надо принять решение, связываться ли в принципе с этими вычетами. Список документов есть на сайте ФНС.
А вот понять, могу ли я получить вычет за доп. образование в школе ребенка и на курсах английского, по вашим ссылкам, как и по информации на сайте ФНС я так и не смогла. Ну а про 50 тыс. я спросила от безысходности и разочарования:( я-то думала, что хоть какую-то существенную сумму можно вернуть, а это слезы... вдруг как-то можно обойти этот пункт - потому и спросила.
Спасибо за идею послать документы по почте, а реально это работает? Кто-то так получал вычет? Прямо вот послал по почте и обнаружил на счету деньги потом?
Ну, извините пжл,что вам список выслали :(
Вы и на сайте посмотрели и здесь и не можете понять, можете получить вычет или нет.
А как вам тогда на форуме не видя ваших документов,можем сказать положен вам вычет или нет.
если у вас есть комплект документов, указанный на сайте ФНС, то можете.
А по почте прям послали с описью уведомления нужный комплект документов и прям получили.
Насколько я понимаю, комплект документов совершенно не гарантирует получение вычета, для этого необходимо выполнение ряда условий. Например, форма обучения должна быть очной, а не очно-заочной. Наверняка есть еще нюансы.
Разумеется, у меня есть договор с гимназией и с курсами англ. языка, наверное, я могу запросить у них лицензии и собрать все квитанции об оплате, а потом окажется, что не удовлетворяется какое-то условие, и вычета мне не положено, и многие уже с этим сталкивались, и об этом знают, а я столкнулась впервые.
Собственно, я для того и пишу свои вопросы на форуме - чтобы попросить поделиться опытом людей, которые уже этот путь прошли, и знакомы с какими-то нюансами, на изучение которых я потрачу кучу времени. Я сама готова поделиться собственным опытом по тем вопросам, в которых я разбираюсь. Иногда недостаточно знать юридическую сторону, важен жизненный опыт.
Поэтому я была бы признательна за ответ "да, я (мои знакомые, родственники, клиенты и т.д.) получали вычет за доп. занятия в школе" или "нет, за курсы англ. языка вычет получить нельзя, т.к. как правило эти курсы не имеют соответствующей лицензии (или еще какой-то нюанс не выполняется)". Я понимаю, что курсы все разные, но убеждена, что дополнительное образование во многих школах организовано по одинаковым юридическим схемам, следовательно, опыт других мне бы пригодился.
А ссылки на список документов для меня в данный момент, увы, бесполезны, я и сама его давно нашла, это нетрудно. Извините и спасибо за отклик и за информацию о возможности подать заявление почтой.
Ну я получаю вычет за занятия ребенком в ЦСКА. Никаких проблем нет, кроме сбора кучи бумажек.
Спасибо, ценное мнение.
Также прошу отозваться, если у кого есть опыт по школам и курсам английского.
Комплект документов зависит от того кто учился, кто платил и за какое обучение.
Я пятый год делюсь свои опытом и знаниями, но иногда даже будучи уверенной 1005 в результате получаю отказ.
Мне даже приходилось обращаться в суд, чтобы доказать налоговой инспекции №35, что вычет можно получить по вечерней форме обучения. Закон об образовании не содержит ограничений, в какое время суток может проходить обучение.
Мы вам на форме можем дать совет но он будет общего характера, т к нюансов мы не знаем.
В соответствии ли с зак-ом оформлен о платежный документ, правильно ли бухгалтер оформил справку 2 НДФЛ.
Уже февраль на дворе, а я вижу перед собой кипу неправильных справок, как из крупных компаний, так и из мелких.
Никто до сих пор не поменял код ОКАТО на ОКТМО.
Много на что надо обратить внимание,чтобы получить от нашего гос-ва :(
Спасибо за развернутый ответ.
Судиться из-за 6500 в год я точно не буду.
Наша бухгалтерия умеет оформлять 2 НДФЛ, по крайней мере, вычет за квартиру получили.
Учится дочь, в начальной школе. Как и во многих других начальных школах, бесплатно дается минимум и есть ежемесячная плата, небольшая, за которую преподают усиленную программу. Я так понимаю, в Москве это сейчас распространено, да и не только в Москве, наверное. Плюс курсы английского.
Я бы не стала париться из-за этих 6500, но старшая дочь поступила в платный ВУЗ, и если подать документы за двоих, это уже 13 тыс. - ну хоть что-то. Вот я и думаю, стоит ли связываться. Класть на это много сил точно не готова.
Мой клиент оплачивал свое обучение и там сумма не ограничивается 50 тыс.
У вас справка за 2013 год уже на руках?
Нет, я не буду получать никакие справки, пока не приму решение, что я с этим связываюсь. Зачем зря людей напрягать.
Не понимаю, какое значение имеет справка. Если я решу подавать документы, справку мне сделают правильную.
Чего от форума-то тогда хотите? Решение за вас принять??? Вам из-за "копеек" не хочется жопой шевелить, это мы уже поняли. Дальше-то что? Вы от форума хотите гарантий, что шевеление вашей п.т. будет стопудово оплачено? Или что вам еще надо узнать?
Распечать справку из программы занимает 1 мин, проверить ее правильность еще 1 мин. Я бы напрягом это не назвала. А вот когда в очереди, по не знанию об электронной очереди простоишь 2 часа, то и тебя отправять исправлять, тогда и наспупает "напряг".
Вот у меня тоже сложилось впечатление, что вы издеваетесь над автором. Вы, ведь, прекрасно поняли вопрос автора. У вас очень много текста и много запугивания. Поверьте, ОКАТО все уже поменяли, ибо не сдали бы элементарные отчеты ФСС (15 января), НДС, а кто-то уже и баланс сдал за 2013г.. Справку 2-НДФЛ можно испортить только неправильными данными самого сотрудника, но это исключительно по вине самого сотрудника (поменял паспорт, адрес, а в ОК не сообщил).
Вам всего-то надо было ответить на вопрос, можно ли получить вычет с дополнительных детский занятий, в частности English, а не разводить демагогии.
Даже, если автору было лень искать в интернете инфу, сколько вы тут понаписали и потратили времени, у вас меньше времени бы ушло на поиск нужной ссылки. Прошли бы мимо, раз полезного ничего не сказали.
Автор, для вас:
Учреждения, оплата за обучение в которых предусматривает налоговый вычет
Налоговая льгота на обучение предоставляется только в том случае, если обучение осуществляется в учреждении, признанном образовательным учреждением в соответствии с 12 статьей закона РФ «Об образовании». Образовательное учреждение при этом характеризуется как учреждение, которое осуществляет образовательный процесс, реализуя одну или несколько образовательных программ. Образовательным учреждением также признано учреждение, которое содержит и воспитывает обучающихся.
Образовательные учреждения могут быть не только государственными или муниципальными, но и частными, а также учреждениями религиозных или общественных организаций либо объединений. При этом в уставе организации или объединения образовательная деятельность должна быть названа в качестве основной, а образовательные программы должны соответствовать государственным образовательным стандартам.
Статья 12 пункт 4 закона РФ «Об образовании» признает образовательными учреждениями, учреждения следующих типов.
Дошкольные образовательные учреждения, в том числе школы раннего развития.
Общеобразовательные школы начального, основного и среднего (полного) типа образования.
Учреждения профессионального образования, а также среднего профессионального образования (в советское время это были ПТУ и техникумы).
Высшие учебные заведения (вузы), а также послевузовское профессиональное образование (аспирантура, второе высшее образование).
Дополнительные образовательные учреждения: сюда относят курсы и другие учреждения повышения квалификации, учебные программы или курсы при службе занятости.
Для людей (детей) с ограниченными возможностями - специальные образовательные учреждения с коррекционной направленностью.
Учреждения, предлагающие возможность дополнительного образования для детей: сюда относят музыкальные школы, школы искусств, школы иностранных языков, детско-юношеские спортивные школы, школы танцев и тому подобное.
Другие образовательные учреждения: под эту категорию попадают курсы вождения, автошколы, курсы иностранных языков и тому подобные учреждения, имеющие лицензию.
Налоговую льготу на обучение для себя, своих или приемных детей, а также лиц, находящихся на вашем попечении, можно получить при обучении во всех образовательных учреждениях, которые имеют государственную лицензию, дающую право на ведение образовательной деятельности.
Стоит учесть следующий момент. Лицензия имеет дату выдачи и срок действия. Если этот срок истек, то лицензия является недействительной. Налогоплательщик при этом теряет право на налоговую льготу, так как право на ведение образовательной деятельности у организации или учреждения истекло.
В случае, если в лицензии нет указания на срок ее действия, налогоплательщик должен предоставить в налоговый орган другой документ, подтверждающий право организации на образовательную деятельность. Таким документом, в частности, может являться свидетельство о государственной аккредитации учебного заведения, в котором обычно присутствует дата выдачи лицензии и сроки ее действия.
Оплата за обучение должна быть подтверждена документально. При этом в качестве плательщика должен выступать тот родитель, который претендует на социальный имущественный вычет за обучение ребенка.
Можно ли получить налоговую льготу, если образование получают за рубежом?
Получить образование за рубежом на данном этапе развития нашей страны во многих случаях является лучшим вариантом. Можно ли получить налоговую льготу на обучение, которое проходит в образовательных учреждениях, расположенных вне территории Российской Федерации?
Статья 219 Налогового Кодекса ничего не говорит о том, где территориально должно быть расположено учреждение, в котором получает образование налогоплательщик, его дети, братья, сестры, лица, находящиеся под его опекой.
Письмо МНС РФ «О направлении материалов», в котором рассматриваются проблемы предоставления социальных льгот в различных сферах, уточняет, что имущественный вычет на образование не зависит от месторасположения обучающей организации. Соответственно, получить налоговую льготу за образование, полученное за рубежом, возможно.
Выдвигается единое требование для образовательных учреждений, как расположенных на территории РФ, так и вне ее территории: статус образовательного учреждения должен быть подтвержден документально. При этом для зарубежных образовательных учреждений документ о подтверждении статуса должен иметь перевод на русский язык.
Можно ли получить налоговую льготу при дистанционном обучении
Дистанционное обучение набирает все большую популярность и потому цены на оплату такого обучения имеют стойкую тенденцию к росту. Можно ли компенсировать затраты на дистанционное обучение?
Дистанционные образовательные технологии имеют несколько форм обучения. Это предусмотрено методикой применения дистанционного обучения во всех его вариантах: высшее образование по дистанционной методике, а также среднее или дополнительное профессиональное образование.
Перечислим формы дистанционного обучения:
Очная форма образования,
Очно-заочная форма образования (вечерняя),
Заочная форма,
Экстернат,
Сочетание различных форм.
Налоговая льгота при дистанционном обучении предусматривается только при очной форме дистанционного образования.
Сумма налоговой льготы, на которую можно рассчитывать при получении вычета на образование
Законодательством предусматривается компенсации за обучение, как вычет из НДФЛ в следующих размерах.
Социальный вычет предоставляется на сумму реальных расходов на обучение, которая не должна превышать 100 000 рублей. Причем эта сумма включает в себя все налоговые льготы, предоставленные налогоплательщику за данный налоговый период.
Социальный вычет за обучение детей, возраст которых не превышает 24 лет, предоставляется на сумму реальных расходов, потраченных на одного ребенка по очной форме обучения, но не должен превышать сумму в 50 000 рублей. Причем эта сумма (50 000 рублей) составляет налоговые льготы, предоставленные обоим родителям.
Социальный вычет за обучение детей, находящихся под опекой (до 18 лет) или бывших под опекой, возраст которых не превышает 24 лет, предоставляется на сумму реальных расходов, потраченных на одного ребенка по очной форме обучения, но не должен превышать сумму в 50 000 рублей. Причем эта сумма (50 000 рублей) составляет налоговые льготы, предоставленные обоим опекунам.
Для детей или опекаемых возможно получение налоговой льготы только при очной форме обучения.
Налоговая льгота для себя возможна не только при очной форме, но и заочной, вечерней, очно-заочной. Исключение составляет дистанционное обучение, где льгота возможна только при очной форме обучения для всех.
Оформление налоговой льготы на обучение возможно за весь срок обучения, в том числе и за тот период, в который был оформлен академический отпуск.
http://sroki-uplaty-nalogov.ru/nalogovyj-vychet-na-obuchenie-socvychet-v-2013-godu.php
А вы нет, давая устаревшие данные и перечислив все возможные варианты получения социально вычета, причем основываясь не на своем опыте и знаниях, а просто скопировав с какого ресурса. Думаю у автора тоже есть интернет и им она пользоваться умеет.
какие устаревшие данные вы видете?
Автор, уточнение из Консультанта (правовая программа).
Как вернуть налог, если деньги тратились на обучение
своего ребенка, брата, сестры?
Если вы платите за обучение своего ребенка, брата, сестры, то здесь уже максимальный размер вычета составляет 50 000 руб. (пп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ). И он будет предоставлен в совокупности на обоих родителей. То есть из бюджета семья может получить не более 6500 руб. (50 000 руб. x 13%) за год. Для получения вычета за обучение ребенка (брата, сестры) необходимо, чтобы его высшее образование проходило по очной форме. Объясняется это тем, что если гражданин учится на вечернем (заочном) отделении, то у него есть возможность работать. И тогда вычет может получить он, а не родители. Кроме того, вернуть средства из бюджета можно, если ребенку еще не исполнилось 24 лет. Аналогичные правила действуют для опекунов и попечителей.
Если же ваш ребенок ходит в платную школу, лицей или в детский сад, вы также можете получить вычет. Однако следует учесть, что детские сады берут плату не только за образование детей, но и за их содержание и питание. Часто плата за все услуги указана одной суммой. В такой ситуации воспользоваться социальным вычетом не получится (Письма Минфина России от 09.06.2011 N 03-04-05/5-414 и ФНС России от 09.02.2009 N 3-5-03/124@). Поэтому для возмещения своих расходов необходимо, чтобы в договоре стоимость образовательных услуг была выделена отдельно.
То же самое правило распространяется и на занятия ваших детей в спортивных секциях, музыкальных школах и кружках. Все они являются учреждениями дополнительного образования (Постановление Правительства РФ от 07.03.1995 N 233). Поэтому стоимость обучения может быть включена в размер вычета (Письма Минфина России от 28.03.2011 N 03-04-05/7-193 и от 23.06.2008 N 03-04-05-01/214).
Также нужно учитывать и тот факт, что, если вы оплачиваете обучение детей за счет средств материнского капитала, социальный вычет вам не предоставят (абз. 5 пп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ). А если вы производили оплату из средств целевого кредита, то перечисленные банку проценты вычет не увеличивают (Письмо Минфина России от 02.11.2011 N 03-04-05/7-851).
АВТОРУ (продолжение)
На практике приходится сталкиваться с ситуацией, когда ДЮСШ или курсы заключают договор, в котором сумма обучения "зашита" в единую сумму вместе с прочими дополнительными платами (за питание, медосмотр, спортивное снаряжение и форму и пр.). В данном случае у физического лица - налогоплательщика могут возникнуть проблемы с получением социального налогового вычета по НДФЛ.
Пример. Согласно договору обучения ребенка на курсах английского языка в стоимость обучения входило: собственно обучение языку, обеспечение аудиозаписями с лекциями и практическими занятиями, языковая стажировка в стране - носителе языка, оплата экскурсий. Годовая стоимость обучения составила 60 000 руб. При представлении документов для получения социального налогового вычета по НДФЛ налоговый орган отказал заявителю в праве на получение такого вычета, мотивируя свой отказ тем, что название договора не соответствовало его содержанию. Кроме того, из указанной в договоре суммы нельзя было выделить сумму именно за обучение. Поэтому в вычете было отказано.
Теперь приведем пример другого вида договора.
Согласно договору обучения ребенка в секции рукопашного боя при общей стоимости за год в размере 25 000 руб. входило: собственно обучение и тренировки - 10 000 руб.; медицинский осмотр - 3000 руб.; обеспечение спортивной формой и спортинвентарем - 10 000 руб.; обеспечение предметами личной гигиены, витаминами - 2000 руб. Из всей вышеуказанной суммы социальному налоговому вычету подлежит сумма за обучение в размере 10 000 руб. Все остальные платежи физическому лицу - налогоплательщику возмещаться не будут.
То есть налоговые органы при определении сумм полагающихся физическому лиц - налогоплательщику социальных налоговых вычетов будут исходить из сумм фактически понесенных им затрат на обучение. Все остальные расходы будут осуществляться налогоплательщиком за свой счет. Конечно, в ряде случаев собственно обучение на курсах иностранных языков, в ДЮСШ или секциях значительно дешевле расходов на спортивную форму и инвентарь, учебные материалы и т.п. Поэтому естественное желание людей возместить расходы понятно. Кроме того, приобретение спортивной формы и инвентаря, а также учебных материалов является необходимой составной частью учебного процесса, без которых обучение невозможно. Остается только надеяться, что законодатель включит данные расходы в состав расходов, по которым полагается социальный налоговый вычет по НДФЛ.
Для anna-polina V.I.P. на вопрос "год этой консультации какой стоит?"
Да, не ваше дело уже. Напишите чего-то стоящее. Дайте "верную" информацию уже.
Блин, вроде, вы не глупы.
Огромное спасибо за развернутый ответ!
Вы действительно мне очень помогли.
Насколько я поняла, за доп. занятия в школе вычет получить можно, а за английский непонятно, надо читать договор, которого у меня на руках почему-то нет (надо запросить в уч. центре, видимо).
Было бы здорово еще понять насчет вычета за платежи в негосударственный пенсионный фонд. Главный вопрос - как быть с документами об оплате, если деньги переводит работодатель автоматически... поэтому ни платежного поручения, ни квитанций об оплате у меня нет...
И еще один вопрос: я правильно понимаю, что я могу подать документы по всем вычетам сразу за 3 года (2013, 2014, 2015), допустим, в январе 2016-го года?
Может, к тому времени сделают возможным подачу документов через сайт:) или смехотворную сумму 6500 на ребенка поднимут, как это сделали с вычетом за квартиру (уже после того, как мы этот вычет получили):(
Еще раз огромное спасибо!
Представьте теперь на минуточку, что в день вас про вычет спрашивает человек 20 и вы им будете каждый раз выдавать столько информации? Да вас слушать даже не будут.
Я за столько лет не спрашиваю вопрос, а сама задаю.
Потому что практически всегда одно и тоже и одни и те же заблуждения.
Проще сказать, что надо это и это, нажать тут, отнести сюда.
А вот эта лирика никому не интересна.
Не интересна, как раз ваша лирика. И я ее не развожу. Я ответила автору по теме в отличие от вас. У вас, видимо, много времени.
Так вы автору и отвечайте! А то вы мне все присылаете или себе же и отвечаете.
Надо под ее сообщением нажать "ответить"
http://order.nalog.ru/
>да, я согласен > регион 77> налоговая 13> услуга "налоговая и бух отчетность" > прием декларации о доходах