Какие доки имеет право требовать банк
Со счета ИП, открытом в одном банке, перевела на свой счет физлица в другом банке доход, давно года 3-4 назад, причем уже тогда их СБ запрашивала договоры ИПешные, я предоставлляла (вот с какой стати?! я понимаю ещё моё ипешный банк запросит). Там эта сумма и лежала на депозите и крутилась немного, несколько миллионов. Теперь хочу счета закрыть, деньги обналичить. Заколебал банк своими требованиями принести ему то один документ, то другой. Хожу уже 3 дня. Как далеко он может зайти? То требовал с меня обоснование - зачем я свои же деньги хочу снять, причем документальное ему подай. Сказала на недвижку - подавай ему договор купли-продажи на квартиру или св-во о собственности, а я денег ещё даже не получила, чтоб купить. Говорят мне, по безналу платите за недвигу. Вообще в шоке - какая-то ТП будет мне указывать, как мне тратить мои же деньги! Просили предоставить документ, кот. подтверждает факт перечисления денег меня, как физика юрлицу, которое потом мне эти деньги возвращало. А это платежка этого же банка, я со своего счета делала перевод. Они что сами не видят этого?! Что хотят накопать? И вообще банк уполномочен копать или ему надо только предоставить мои, подтверждающие происхождение денег, доки в ЦБ? Если опять будут тянуть напишу претензию, задрали. Уже написала, не стали регистрировать, тянули время, а у меня прям цейтнот был, им повезло - я плюнула и ушла, поговорив с заведующей, что все будет чики-пики. Мол, приходить и сидеть часами уже не надо, можно доки слать ей почтой, а она позвонит и скажет, как и что. Уже прям задергалась, запереживала всвязи с ситуацией в стране. Вот и верь банкам, лучше б сразу вложилась во что-то неэфимерное. Думаешь, деньги в банке высоколиквидные активы, раз и снял, а недвигу ещё продать надо. А хххх.й там. Счет заморозили, ещё суки откажут, судиться придется((
Финмониторинг банка вполне может запросить у Вас документы. Вы можете написать в простой письменной форме заявление и указать экономический смысл операции. Отмывальщиков сейчас ну очень много.
У нас один клиент ИП написал, что в свободное время он ходит по проституткам, а т.к. им нельзя перевести суммы безналично, то приходится со счета ИП переводить на карту и расплачиваться :)
Вообще не понимаю смысл этого заявления. Можно ж написать все что угодно, как и кто это проверит? И сам смысл - отчитываться в том, как я буду тратить свои деньги. ВОт требовать отчета о том, как я их заработал, это понятно. Т.е. получается, вы несите свои денежки в банки на вклады и счета, у банка вопросов не возникает откуда они у вас, когда он их у себя размещает, он их с удовольствием покрутит любые - отмытые, неотмытые, легальные, нелегальные. А вот как отдавать, то он вдруг вспоминает об источнике их происхождения.
Так объясните мне, я не могу до конца понять, внутренняя служба банка, кот. требует подтверждения от меня по поводу денег - она что-то решает и имеет право давать заключения о не выдаче мне моих!! денег, не кредита, или же она просто сообщает в госфинмониторинг обо мне, если есть подозрения? Я не пойму, кто решает в конце концов давать мне мои деньги или нет. Ну есть у них подозрения, допустим, но доки у меня в идеале. Они что, будут устраивать расследования и отслеживать моих контрагентов и пр.пр. Это ж функция госорганов. Я не совсем понимаю, какие у банка есть сейчас полномочия, насколько глубоко они имеют право меня допрашивать и лезть в мои финдела и личные (это по поводу планируемых трат,я вообще м.б. деньги решила под матрасом хранить), тем более, что счет мой как у физика в их банке и не налом клала деньги. Я просто в бешенстве, и это ещё мягко сказано, что не могу получить свои деньги обратно. Есть же закон о банк деятельности, они обязаны отдать мне деньги. А есть вообще перечень нарушений что ли на основании которых банк может отказать в выдаче. А то тянут, тянут. Могу я просить предоставить мне причины по каким они тянут, если нет этих причин - пшли в жопу.
Судя по вашим ответам вы просто не представляете себе работы отмывочных компаний. ИП среди них очень много. Кратко схема следующая: открыли вы ИП, а обналичиваете деньги через карты на физлиц, в т.ч. и на свою. Наличку то Вы просто со счета как ИП не снимете.
Не знаю какой у вас банк (кстати можете написать), у нас в банке происходит так. Клиента уведомляют о том, что если в течение 14 дней не будут предоставлены документы, то карты будут блокированы. Конкретно какие документы предоставлять, вы поинтересуйтесь в отделении банка.
У меня были клиенты, у которых запрашивали договора с контрагентами, счета-фактуры, налоговую декларацию, квитанцию об уплате налога.
Банк ВТБ24. ИП может снимать наличку со своего счета, после уплаты налога все деньги его, здесь вопрос в том, что банк за это берет %. Вот те доки, которые вы написали, неужели банк имеет право просить у своего вкладчика ФИЗЛИЦА? Я понимаю, когда просят у юрлиц по их счетам. Возникновение моих доходов на счетах отслеживает банк, где мой ипешный счет, они видят откуда деньги, моих контрагентов, их счета, сообщают о моем счете в ИФНС и пр. Меня прям корежит при мысли, что ВТБ вынудит меня выкладывать не относящуюся к ним информацию. Или же - я бы приняла ситуацию, что ВТБ потребовал бы у меня доки сразу, при поступлении этих денег на его счет. Не понравилось ему что-то, сказал бы мне до свидания. А так я чувствую, что меня поимели - деньги приняли, крутили, все им было хорошо, а как отдавать назад, так давай подтверждай, ещё и подумаем отдавать ли. Боюсь ещё как бы не начали массово снимать деньги вкладчики, рубль упал, и все эти проволочки это политика банка на данный момент - притормаживать выдачу крупных сумм. А то ещё и откажут и судись-рядись, отдадут, когда это будет три копейки((
Документы, которые я перечислила, требуют в банке у юрлица. У физлица могут потребовать документы, если сумма перечисления более 600 тыс. руб.
Но вы же перевели деньги со своего счета ИП на свой счет в другом банке. И эта сумма более 600 тыс. Тогда, естественно, банк будет спрашивать откуда деньги.
А почему к ВТБ эта информация не относится? Как раз это задача финмониторинга банка следить за такими суммами.
А по поводу роста валюты, паники, да, есть сейчас все это. Некоторые очень болезненно к этому относятся. Некоторые принимают как должное и делают определенные действия. В любом случае принимать решение надо клиенту. Кто знает ситуацию, тот получает за эту информацию очень хорошие деньги.
Так скандал в Сбербанке был по поводу снятия вкладов. Если вы открыли вклад наличными, то при снятии вклада Вам никто и слова не скажет. Ваши деньги - принесли, забрали. Вопросы начинаются, когда происходят зачисления на счет.
как следует из статьи,вопросы банка могут начаться в любом случае,когда снимается крупная сумма. И совершенно неважно,был ли перевод со счета на счет или средства ранее были внесены на собственный счет наличными.
Я думаю, корреспондент МК не сильно вникал во все тонкости. Важно было описать ситуацию, которая сложилась на сегодняшний день. А комментарии руководства Сбербанка слабые, пытаются все случаи подвести под 115 -ФЗ
Какой то бред. Не имеет права банк этого требовать. Есть ИП по упрощенке, получил деньги, уплатил налоги перевел себе на счет и снял. У нас, знаете ли, презумпция невиновности поэтому никакой финмониторинг банка не имеет права допрашивать.
Не может. ЭТо не дело банка, это дело налоговой или иных органов. У человека ИП перевел деньги на свой счет со счета ИП уплатив налоги, это уже ЕГО деньги и может их тратить куда угодно. Для того ИП и делали. Слать лесом банк и требовать пояснений.
Ну, что. Выдал мне ВТБ разрешение на снятие, разморозил счета (ещё правда не смотрела в телебанке). НО!! Денег в кассе нет, есть только часть суммы и только тысячными купюрами!!! наверно лучше теперь не одной забирать, а то дадут мелочью вроссыпь. Решила подождать до вечера, сказали соберут. Теперь жалею, дура(( надо было брать, хоть это и целый пакет будет. Я даже не представляю сколько это по объему. Сколько создают препон и проволочек на снятие и не рассказать, на каждом шагу. Начиная с того, что моя электронная очередь (и не только моя, был ещё чел на снятие сегодня) наступила в разы позже одновременно со мной пришедших. Подошел управляющий и пытался сказать, что мои документы для их финмониторинга они получили от меня по почте только час назад. Благо, что я не поленилась их лично принести в субботу и отдать менеджеру. А они мне предлагали слать все по почте и типа ждите, мы вам позвоним. Не регистрировали претензию.