Крупная сумма и вклад, Будут вопросы? 115-ФЗ
Собственно,вопрос:
Если обычному человеку(не ИП), с маленькой зп,
принести в банк,допустим,3 млн.наличкой и открыть вклад,
у банка могут возникнуть вопросы?Налоговая?
Сестра в регионе, работает в д/саду. Ей МЧ подарил немаленькую сумму, естественно, никаких дарственных писать не будет.
Она хочет положить на срочный вклад, затем вытащить с процентами и в дальнейшем взять ипотеку.
Какие риски,что вклад заморозят по 115-ФЗ?
Не в обиду будет сказано, но упомянутая сумма - "сущие копейки" в сравнении с теми "кладами", которые "московские профессиональные безработные" приносят в банки и кладут на счета или в ячейки))
у меня была чуть меньшая сумма. Вопросы возникли внезапно, после 10 лет "лежания" этих денег на счете под %. Причем требовали вотпрямщас подтвердить происхождение денег, хотя я объясняла, что за границей и буду через месяц на родине. СБ банка прям жестила, разговаривала со мной, как будто я точно террорист и отмыватель денег.
Так что не угадаешь. Когда кладешь - никто не спрашивает, откуда. А что будет потом - хз.
Ну и сумма АСВ 1 400 000 Нафига рисковать и класть все сразу в один банк?
Сб банка не интересует Ваши деньги, это финмон или антифрод, и шерстят они обычно, когда снимать собираются крупные суммы
вот нравятся мне такие диванные эксперты))) Вы свой личный опыт на всех-то не обобщайте)) Банков много, СБ в банках тоже из людей состоит. А человеческий фактор везде играет огромную роль.
Я таки получше вас в теме, кого интересовали мои деньги и почему, потому как мне с этим пришлось разбираться. И нет, я не собиралась их снимать. И никакого движения этих денег по счетам не было. Просто лежали под процент. Никакому финмону и тем более антифроду они давно не интересны были. А вот СБ банка - да. Они там начали всех трясти, и об этом даже темы люди открывали на "банках ру". Что уж там случилось, начальство сменилось, или еще что, осталось загадкой.
Вопросов не будет, будет НДФЛ нехилый, если конечно Вы не в сбер по 5 процентов вложитесь ))
Простите а почему НДФЛ? С какой радости? Вот я 10 лет копила дома в шкаф, потом все принесла в банк положить -откуда НДФЛ? НДФЛ с доходов платится, с чего банк взял что это доход?
