25
Деньги на карточку
Подскажите, пожалуйста: должно ли меня волновать, окуда мне на карточку пришли деньги, кто отправитель, какое основание для перечисления? Должна ли я платить с этой суммы ндфл? И отслеживает ли вообще кто-то эти операции?
Или меня это вообще все не должно волновать - по принципу "что упало, то пропало"?
Спасибо.
Свернуть
Ответить
Если основание подразумевает получение вами дохода, то ндфл платить надо
Не могут поступить на карточку напрямую деньги от предпринимательской деятельности
Никто не отслеживает, но если конкретно вас начнут копать - за неуплату налогов нахлобучат по полной программе
Не могут поступить на карточку напрямую деньги от предпринимательской деятельности
Никто не отслеживает, но если конкретно вас начнут копать - за неуплату налогов нахлобучат по полной программе
Ответить
А как поступающие деньги идентифицируются именно как "доход"?
И что значит "напрямую деньги от предпринимательской деятельности", если я просто физическое лицо, не являющееся никаким предпринимателем?
И что значит "напрямую деньги от предпринимательской деятельности", если я просто физическое лицо, не являющееся никаким предпринимателем?
Ответить
А как поступающие деньги идентифицируются именно как "доход"?
===
по назначению платежа
"И что значит "напрямую деньги от предпринимательской деятельности", если я просто физическое лицо, не являющееся никаким предпринимателем?"
======
вы думаете нет таких, кто хочет заниматься предпринимательской деятельностью, не оформляя ИЧП?
===
по назначению платежа
"И что значит "напрямую деньги от предпринимательской деятельности", если я просто физическое лицо, не являющееся никаким предпринимателем?"
======
вы думаете нет таких, кто хочет заниматься предпринимательской деятельностью, не оформляя ИЧП?
Ответить
"И что значит "напрямую деньги от предпринимательской деятельности", если я просто физическое лицо, не являющееся никаким предпринимателем?"
======
вы думаете нет таких, кто хочет заниматься предпринимательской деятельностью, не оформляя ИЧП?
===
Я не о гипотетической возможности :) Понятно, что таких людей немало. Я о том, как можно физлицо, ОФИЦИАЛЬНО не зарегистрированное как ИП, уличить в предпринимательской деятельности?
======
вы думаете нет таких, кто хочет заниматься предпринимательской деятельностью, не оформляя ИЧП?
===
Я не о гипотетической возможности :) Понятно, что таких людей немало. Я о том, как можно физлицо, ОФИЦИАЛЬНО не зарегистрированное как ИП, уличить в предпринимательской деятельности?
Ответить
Наталья написал(а): >> Я не о гипотетической возможности :) Понятно, что таких людей немало. Я о том, как можно физлицо, ОФИЦИАЛЬНО не зарегистрированное как ИП, уличить в предпринимательской деятельности?
===
Да как два пальца...
Например систематически приходящие поступления с назначением платежа, позволяющим идентифицировать его как оплату за товар или услуги
Если на вашу карту начнет систематически сыпаться большое количество переводов с других карт, банку это скорее всего тоже не понравится.
Вы не ходили бы вокруг да около, лучше прямо опишите - к чему вопрос, тогда и ответить можно будет корректно
===
Да как два пальца...
Например систематически приходящие поступления с назначением платежа, позволяющим идентифицировать его как оплату за товар или услуги
Если на вашу карту начнет систематически сыпаться большое количество переводов с других карт, банку это скорее всего тоже не понравится.
Вы не ходили бы вокруг да около, лучше прямо опишите - к чему вопрос, тогда и ответить можно будет корректно
Ответить
Спасибо большое за ответ и терпение со мной :) В принципе, я все поняла. Деньги упадут 1 раз, от организации, с р/с. Сумма немаленькая, но и меньше 600 тыс.
Ответить
просто если вам 1 раз пришли деньги , скажем "за тонну песка", это не предпринимательская деятельность, каждый гражданин имеет право продать принадлежащую ему тонну песка.
А вот если вам через день начнут приходить такие деньги, то это предпринимательская деятельность
А вот если вам через день начнут приходить такие деньги, то это предпринимательская деятельность
Ответить
А вот можно мне пояснить (ну тупенько :)), если с карты кидают на карту, это доход? это ж просто с банкомата, нужен только номер карты.
Ответить
10
А если "сосед" "долг" отдал, путём перечисления на карту nn-ой суммы (возврат по "расписке")...
Ответить
В ППФ? Обычно частным образом (между физ.лицами)деньги под "расписку" даются и это достаточно было всегда.
Ответить
расписка это такая форма договора :)
по ГК свыше 10 000 рублей должно быть в письменном виде
по ГК свыше 10 000 рублей должно быть в письменном виде
Ответить
по одноразовой операции никто вас ни о чем не спросит, да и крупные суммы с карты на карту не переводят, имхо
а при банковском платеже, в назначении пишется за что деньги
а при банковском платеже, в назначении пишется за что деньги
Ответить
Я когда спрашивала, думала про ПИК и тамошние карты больше :)) там сумма в итоге может оказаться отнюдь не мизерной, особенно если животных несколько, а карта только у одного участника.
Ответить
20
Все операции свыше 600 тыс информация идет в налоговую. Вопрос в том, заинтересуете ли Вы налоговую :)
Ответить
На каком основании банки обязаны предоставлять данную информацию...Закон в студию.
Ответить
Видимо, имелся ввиду финансовый мониторинг. Инструкция ЦБ по отмыванию денежных средств и борьбы с терроризмом...
Что касается запросов из налоговой, банки дают ВСЮ информацию по движению денежных средств. Но только налоговую вряд ли заинтересует единичная операция физлица....
Что касается запросов из налоговой, банки дают ВСЮ информацию по движению денежных средств. Но только налоговую вряд ли заинтересует единичная операция физлица....
Ответить
1. в финмониторинг подаются далеко не все операции физлица на сумму более 600 тысяч
2. информация со счета физического лица - только по возбужденному уголовному делу с санкции прокурора , или с санкции суда в иных случаях
2. информация со счета физического лица - только по возбужденному уголовному делу с санкции прокурора , или с санкции суда в иных случаях
Ответить