100
Тинькофф банк затребовал уточнение по банковским операциям
Привет всем,
Кто-нибудь сталкивался?
Тинькофф банк затребовал подтверждения по действиям по счету.
2-НДФЛ , 3-НДФЛ о моих доходах.
А также:
1 Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.)
2. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)
Поступления от третьих лиц у меня нет.
Деньги на карту Тинькофф перечисляю себе сама с карты сбера. Около 200 тыс в месяц.
Офиц. дохода у меня нет.
Ничего отвечать банку Тинькофф я не хочу. Так как у меня нет на их карту поступлений от третьих лиц.
Чем грозит?
Свернуть
Ответить
Напишите в чат, вам ответят.
Ответить
Так вы небось их вспетушили с валютными спекуляциями? Была недавно нашумевшая история, они бились в истерике и хотели всех засудить. Расстроились, что граждане их же методами подзаработали. Вы не скупали баксы-евро-фунты в те самые дни, случаем?
Ответить
Нет. Спекуляциями там не занималась.
Ответить
Ничо они не заблокируют. Могут разорвать договор, но бабки перечислят на указанные держателем счета реквизиты.
Ответить
Ещё как заблокируют
Ответить
Они могут заблокировать операции и вообще закрыть счет, но бабло перечислят владельцу.
Ответить
Не давайте плохих советов. Хотя, давайте, если хотите. Автор нам потом расскажет, как пыталась перечислить свои деньги на чужой счет.
Ответить
Почему чужой-то? На свой счет в другом банке. На банки.ру полно таких историй.
Ответить
10
Согласно закону 115-ФЗ, это об отмывании денежных средств, полученных незаконным путем, если в банке считают операции клиента подозрительными, счет немедленно блокируется, а у клиента запрашивают поясняющие документы. Возможно, автор уже опоздала.
Ответить
Она полюбасу опоздала, потому что они сначала ограничивают операции, а потом сочиняют послания к филистимлянам. Но бабло они ей вернут.
Ответить
Как? У нас счёт заблокировали. Сказали, что готовы отправить на те счета, с которых пришли деньги. Это какой-то бред.
Ответить
Вы плохо знаете отношение банков к 115-ФЗ. Влоть до отзыва лицензии. Никто ничего перечислять не будет. Топик-статеру нужно немедленно бежать к банкомату. Прим в эту секунду.
Ответить
+1000
апеллировать к законам и прочему придется через суд. Запросто могут заблокировать и тянуть время. Напрямую "не отдадим" никто не говорит, но и деньги снять тоже никак. У мужа было именно так. Банк был другой, не Тинькофф, з/плата серая, по 2 ндфл не соответствовала сумма на счету, хотя там именно з/плата и была. Заблокировали и не отдали. По судам бегать мужу некогда, и он забил. Благо, сумма не очень большая там оставалась.
апеллировать к законам и прочему придется через суд. Запросто могут заблокировать и тянуть время. Напрямую "не отдадим" никто не говорит, но и деньги снять тоже никак. У мужа было именно так. Банк был другой, не Тинькофф, з/плата серая, по 2 ндфл не соответствовала сумма на счету, хотя там именно з/плата и была. Заблокировали и не отдали. По судам бегать мужу некогда, и он забил. Благо, сумма не очень большая там оставалась.
Ответить
Выводить зачем? предоставить документы надо
Ответить
какие документы, если официально автор не работает, а зарабатывает в серую?
Ответить
Договор беспроцентного займа, как вариант. И расписку на тот день, когда были перечислены средства
Ответить
какого займа? У автора нет займов. Только неофиц.доход.
Ответить
Какой же неофициальный, если это деньги мужа? Если у мужа официальный, то и ее тоже.
Ответить
20
откуда про деньги мужа? В стартовом посте только про ее, автора деньги. Неофиц.доход.
Ответить
Я там не держу денег уже два месяца как.
Использую карту, чтобы на 2 минуты завести туда деньги со своего сбера и отправить их в адрес третьих лиц.
Сейчас на счете 100 рублей
Использую карту, чтобы на 2 минуты завести туда деньги со своего сбера и отправить их в адрес третьих лиц.
Сейчас на счете 100 рублей
Ответить
Ну и выдохните.
Ответить
Ну то есть, если я не предоставлю документов, мне просто заблокируют карту со 100 рублями и на этом дело кончится?
У меня нет желания отчитываться перед тинькофф о своих доходах, коли они идут от третьих лиц не на карту тинькофф .
У меня нет желания отчитываться перед тинькофф о своих доходах, коли они идут от третьих лиц не на карту тинькофф .
Ответить
Да, они могут только прекратить обслуживание счета и расторгнуть договор.
Можете еще вот тут задать свой вопрос, там очень много таких же жертв этого гавнобанка:
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10611390/ (тут по ссылке похожая история)
Все истории оканчиваются тем, что клиент даже предоставив все документы, получает отказ в дальнейшем обслуживании. А раз так, смысла нет калории на них тратить.
Можете еще вот тут задать свой вопрос, там очень много таких же жертв этого гавнобанка:
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10611390/ (тут по ссылке похожая история)
Все истории оканчиваются тем, что клиент даже предоставив все документы, получает отказ в дальнейшем обслуживании. А раз так, смысла нет калории на них тратить.
Ответить
Ваши действия прямо попадают под подозрительные операции, классика жанра. Как по написанному. Чтобы не вызвать подозрений, надо подольше деньги на счете держать.
Ответить
Я поняла вас. Раньше я там держала деньги по 2-3 месяца , чтобы расплатиться за крупные покупки. А последние 2 месяца стала опасаться за благонадежность банка и заводила деньги всего на 10-15 минут, чтобы перечислить дальше своим адресатам. И перестала быть благонадежной для банка.
Обидно конечно, терять там счет. Что уж говорить.
Обидно конечно, терять там счет. Что уж говорить.
Ответить
Не надо так делать ни в каких банках, это классический прогон... займетесь этим в других банках - закончится так же.
Ответить
Заблокируют счет. Вывести дадут с большой комиссией, от 10% точно, скорей всего больше.
держитесь от этого банка подальше, документы предоставлять - пустая трата времени и сил
держитесь от этого банка подальше, документы предоставлять - пустая трата времени и сил
Ответить
30
Они собираются заблокировать ваш счет. Поэтому требуют от вас справок. Об этом уже много написано клиентами Тинькова. Если нет справок,не держите там большие суммы.
Ответить
А откуда у вас появляются на счете Сбера деньги?
Ответить
Из тумбочки ))
Муж дает
Доход от самозанятости
Вывод прибыли с биржи
Муж дает
Доход от самозанятости
Вывод прибыли с биржи
Ответить
У самозанятых есть чеки.
Ответить
а от биржевых платятся налоги официально
Ответить
Налоги с самозанятости платятся сберовской картой.
Налоги с биржевой прибыли также никак не проходили через карту тинькофф. Все оплачивалось через карту сбер.
То есть тинькоффская карта никак не была задействована в коммерческой деятельности и уплате налогов.
Налоги с биржевой прибыли также никак не проходили через карту тинькофф. Все оплачивалось через карту сбер.
То есть тинькоффская карта никак не была задействована в коммерческой деятельности и уплате налогов.
Ответить
Денег на карте нет. Я перестала их там держать с 24.02.22.
Мне ниже написали, что все не так лучезарно.
Если мне заблокирует счет Тинькофф, то другие банки, видя это блокировку, также не откроют мне счета.
Мне ниже написали, что все не так лучезарно.
Если мне заблокирует счет Тинькофф, то другие банки, видя это блокировку, также не откроют мне счета.
Ответить
На банки.ру пишут, что это не так, спокойно выводят средства в другие банки. В Сбер, например.
Ответить
Что-то у многих счета блокируют и что-то выясняют.
А может они таким образом отток средств из банка затягивают? Сейчас флешмоб пошел, люди выводят деньги и демонстративно режут тиньковские банковские карточки...
А может они таким образом отток средств из банка затягивают? Сейчас флешмоб пошел, люди выводят деньги и демонстративно режут тиньковские банковские карточки...
Ответить
40
Ну да, после недавних всхрюков этого мошенника и налогонеплательщика Тинькова народ потянулся косяками прочь.
Ответить
На форуме банки/ру полно таких историй
Ответить
Черт, а я искала-искала там и не нашла
Ответить
Напишите, что обязательно все им уточните, только после получения от них утончения, поддерживают ли они сказанное вчера Тиньковым 🤣🤣🤣
По делу - если денег нет, закрывайте счёт и все. Если есть, банк деньги не отнимет. Заблокируют на время, напишете объяснения, разблокируют, отдадут, счёт закроете опять же
По делу - если денег нет, закрывайте счёт и все. Если есть, банк деньги не отнимет. Заблокируют на время, напишете объяснения, разблокируют, отдадут, счёт закроете опять же
Ответить
Смешно)))
Ответить
это вы в теории размышляете? Я выше написала про мужа, вот совсем не так получилось. Проще плюнуть и забыть, чем потом бодаться с ними за разблокировку. Хрен они что отдадут.
Ответить
Не в теории. У мужа такая история была в сбере. Он взял какую-то платиновую карту и давай оттуда гонять деньги и снимать нал. Крупный. На третий-четвёртый раз карту блокнули, попросили объяснений. Он носил туда и 3ндфл и договора займа, все без толку. Карту не разблокировали, но деньги со счета через месяц отдали, счёт закрыли. Банки не могут просто так ваши деньги себе взять
Ответить
не могут, да. Но ждут, пока ты так замахаешься им доказывать, что сам на это плюнешь. У нас именно так было.Полгода, и муж забил.
Конечно, бывает, что как у вас, обошлось. Но так далеко не всегда бывает. Куча историй с печальным концом на банках.ру тоже тому доказательство. Прикрываясь законом о борьбе с отмыванием денег, они творят, что хотят. Ощущение, что в СБ банков самые тупые люди на свете работают. А работники банка твердят, как попугаи - мы ничего не можем, это СБ.
Конечно, бывает, что как у вас, обошлось. Но так далеко не всегда бывает. Куча историй с печальным концом на банках.ру тоже тому доказательство. Прикрываясь законом о борьбе с отмыванием денег, они творят, что хотят. Ощущение, что в СБ банков самые тупые люди на свете работают. А работники банка твердят, как попугаи - мы ничего не можем, это СБ.
Ответить
А на что муж забил? Подарил свои деньги банку? 😱
Ответить
50
да, там 10 тыщ оставалось
Ответить
Сбер и Тинькофф совершенно по разному себя ведут. Сбер спокойно дает вывести деньги на счет в другом банке, Тинькофф - не дает.
Ответить
Чем банк может напугать клиента? Перестать обслуживать и счёт закрыть. Что ещё? В передачу информации в цб из-за таких копеек, извините, верится с трудом!
Ответить
Могут отправить информацию в Банк России, что клиент такой-то проводил подозрительные операции, а при запросе документов пропал со связи и не отвечает. Операции действительно подозрительные. Переводить из одного банка в другой, чтобы немедленно перевести в третий, это классическое отмывание. Странно, что они это так поздно заметили.
Ответить
Ну вот когда (и если) придет запрос от вышестоящей инcтанции, тогда и предоставлять доки. Что падать-то вперед выстрела.
Ответить
Банк России не работает с физическими лицами и не требует от них никаких документов. Он просто разошлет информацию об авторе по всем банкам РФ. И тогда любой из банков РФ будет запрашивать от автора те же самые документы.
Ответить
Спасибо! Вы ответили на мой вопрос, который я имела ввиду, но не сформулировала.
То есть под ударом находится мой счет и моя карта в другом банке, с которой я и перечисляю себе деньги на карту Тинькофф?
То есть под ударом находится мой счет и моя карта в другом банке, с которой я и перечисляю себе деньги на карту Тинькофф?
Ответить
Больше скажу, и в Сбере, и во всех других банках. Дело это, конечно, небыстрое, может и полгода занять, и больше, но с очень высокой степенью вероятности этом кончится.
Ответить
Ясно.
Подойдет ли такое объяснение?
Личных доходов не имею. 2-ндфл предоставить не могу.
Наличные деньги получаю от мужа на ведение хозяйства.
Эти наличные деньги кладу на карту сбер, откуда сама себе перечисляю на карту тинькофф.
Спасибо :ups3
Подойдет ли такое объяснение?
Личных доходов не имею. 2-ндфл предоставить не могу.
Наличные деньги получаю от мужа на ведение хозяйства.
Эти наличные деньги кладу на карту сбер, откуда сама себе перечисляю на карту тинькофф.
Спасибо :ups3
Ответить
Зависит от того, насколько Вы выгодный клиент. Выгодного оставят, правда, все заявления придется предоставить письменно, с невыгодным - разорвут отношения.
Ответить
60
Невыгодный). Кредитов не беру. Тинькофф инвестициями не пользуюсь. В месяц прогоняю через карту тинькофф около 200 тыс без комиссий.
По всему выходит, что счет мне заблокируют.
На банки.ру прочитала, что даже при предоставлении требуемых документов Тинькофф заблокировал счет после направления запроса идентичного тому, что получила я.
Спасибо вам огромное за консультацию.
По всему выходит, что счет мне заблокируют.
На банки.ру прочитала, что даже при предоставлении требуемых документов Тинькофф заблокировал счет после направления запроса идентичного тому, что получила я.
Спасибо вам огромное за консультацию.
Ответить
Ничего в цб не отправят , а в финмон запросто
Ответить
Да ответьте вы ему на все вопросы, письменно. Может на них тоже налоговая наезжает.
Вы ничего противозаконного не делаете.
Я тоже провожу платежи за школу через Хоум-кредит (деньги на него приходят с моего счета в Сбербанке), потому что с Хомяка перевод без комиссии. И кварплату плачу через ВТБ по тем же причинам.
Вы ничего противозаконного не делаете.
Я тоже провожу платежи за школу через Хоум-кредит (деньги на него приходят с моего счета в Сбербанке), потому что с Хомяка перевод без комиссии. И кварплату плачу через ВТБ по тем же причинам.
Ответить
Это еще надо доказать.
Ответить
Это она будет доказывать обратное
Ответить
От каких налогов?? Всем понятно, что автор так делает только для того, чтобы не платить каждый раз % за переводы куче лиц Сберу, т.к. у него комиссия при переводах от 50 тыс.рублкй в МЕСЯЦ, а у Тинькова комисии нет.
Ответить
Все верно.
Налоги оплачивались картой сбера.
Карта тинькофф использовалась для перевода денег родственникам и оплаты покупок для получения кэшбека. Все.
Налоги оплачивались картой сбера.
Карта тинькофф использовалась для перевода денег родственникам и оплаты покупок для получения кэшбека. Все.
Ответить
оформите другую карту сбера и гоняйте
Ответить
70
В чат им написала.
1. Что безработная. 2-ндфл предоставить не могу.
2. Что переводов от третьих лиц на карту тинькофф не получаю.
Жду, что ответят.
1. Что безработная. 2-ндфл предоставить не могу.
2. Что переводов от третьих лиц на карту тинькофф не получаю.
Жду, что ответят.
Ответить
Блокиовка счета
Ответить
у меня несколько знакомых участвовали в схеме по криптовалюте, через их счета ежемесячно проходило по 2 000 000 рублей. Они тинькофу написали, что они фрилансеры и выполняют заказы от частных людей , после этого продолжали дальше работать
Ответить
тинёк требует подтверждения, что налоги с этих сумм удержаны
Ответить
Вот все знакомые кто начал суетиться в первую очередь закрыли тиньковы карты
Ответить
Почему?
У меня те, кто предприняли меры по удалению себя из России, остались при картах Тинькофф.
Они мне иногда услуги с помощью карты Тинькофф за рубежом оказывают. Покупают валюту и отправляют моим зарубежным родственникам, например.
У меня те, кто предприняли меры по удалению себя из России, остались при картах Тинькофф.
Они мне иногда услуги с помощью карты Тинькофф за рубежом оказывают. Покупают валюту и отправляют моим зарубежным родственникам, например.
Ответить
Удивлена на месте инвесторов
Купить именной банк, вон он чо то сказанул и акции упали
Купить именной банк, вон он чо то сказанул и акции упали
Ответить
Что же такого сказал Сбер, что акции упали еще ниже?))
Ответить
Думаю, что им "сделали предложение, от которого нельзя отказаться".
Ответить
О Боже, уже за копейками следить стали.
Ответить
80
Тинькофф - главный банк для P2P из binance.
То есть через него можно напрямую продавать и покупать биткойны.
Продажа биткойнов при этом выглядит странно - как раз как переводы от разных непонятных людей. Понятно, что никаких налогов, как это было бы с акциями, при этом никто не платит.
То есть через него можно напрямую продавать и покупать биткойны.
Продажа биткойнов при этом выглядит странно - как раз как переводы от разных непонятных людей. Понятно, что никаких налогов, как это было бы с акциями, при этом никто не платит.
Ответить
Добрый день!
Все поступления на мой счет №.... в Вашем банке были произведены с моего счета №...в АО Сбербанк путем "карточного"перевода моих собственных средств.
Копии платёжных поручений Сбербанка прилагаю.
С уважением,
имярек
При карточных переводах банк не видит от кого, за что. Вот и спрашивают.
Все поступления на мой счет №.... в Вашем банке были произведены с моего счета №...в АО Сбербанк путем "карточного"перевода моих собственных средств.
Копии платёжных поручений Сбербанка прилагаю.
С уважением,
имярек
При карточных переводах банк не видит от кого, за что. Вот и спрашивают.
Ответить
СПАСИБО
Ответить
Если будет висеть блокировка счета, то новый счет вам не откроет ни один банк. При открытии счета банк всегда проверяет - есть ли блокировки по счетам в любых банках. Если есть, то отказ в открытии.
Ответить
Прикольно, доходов нет, а 200 тыщ каждый месяц есть, вот и обьясняйтесь теперь.
Ответить
В общем, на сегодня ситуация такая
В ответ на мое письмо в чат, что я не имею работы и не получала на карту тинькофф переводы от третьих лиц, меня попросили предоставить выписку из сбера, подтверждающую, что переводы я отправляла себе сама, а также своими словами предоставить экономическое обоснование моих переводов с карты Тинькофф в адрес третьих лиц.
Отправила запрошенную инфо, жду
В ответ на мое письмо в чат, что я не имею работы и не получала на карту тинькофф переводы от третьих лиц, меня попросили предоставить выписку из сбера, подтверждающую, что переводы я отправляла себе сама, а также своими словами предоставить экономическое обоснование моих переводов с карты Тинькофф в адрес третьих лиц.
Отправила запрошенную инфо, жду
Ответить
Отпишитесь потом, что как.
Ответить
Update.
Сегодня служба поддержки написала, что банк рассмотрел предоставленные документы и разрешает мне пользоваться счетом и дальше.
Предоставленные документы:
1 Выписка из сбера, показывающая, что поступления на карту тинькофф приходят от меня самой, а не от третьих лиц.
2 2НДФЛ , показывающий, что с моих денег на карте сбера уплачены налоги.
3. Объяснение в произвольной форме кому и почему я перевожу деньги с моей карты тинькофф.
Огромное всем спасибо за помощь.
Сегодня служба поддержки написала, что банк рассмотрел предоставленные документы и разрешает мне пользоваться счетом и дальше.
Предоставленные документы:
1 Выписка из сбера, показывающая, что поступления на карту тинькофф приходят от меня самой, а не от третьих лиц.
2 2НДФЛ , показывающий, что с моих денег на карте сбера уплачены налоги.
3. Объяснение в произвольной форме кому и почему я перевожу деньги с моей карты тинькофф.
Огромное всем спасибо за помощь.
Ответить
Ну чо, отличная новость, поздравляю ))
Ответить
Спасибо)
Ответить
90
Супер. Честно говоря, мне казалось, что так не бывает. Вы можете гордиться тем, что почти исключительны. Я серьезно сейчас.
Ответить
Ну, вообще и правда чудеса.
Мне вверху бросили ветку Тинькофф на банки.ру
С 15 апреля там начались сообщения, что Тинькофф требует с авторов сообщения полное обоснование по движению денег по карте.
А после получения полных пакетов документов, доказывающих легитимность всех транзакций, Тинькофф признавал обоснование неудовлетворительным и блокировал счета.
Я морально была готова к блокировке.
У меня в периоде было два перечисления денег получателям зарубежом, при чем деньги на карте Тинькофф перед перечислением находились всего пару минут. Я думала, за это уцепятся.
Но нет.
Мне вверху бросили ветку Тинькофф на банки.ру
С 15 апреля там начались сообщения, что Тинькофф требует с авторов сообщения полное обоснование по движению денег по карте.
А после получения полных пакетов документов, доказывающих легитимность всех транзакций, Тинькофф признавал обоснование неудовлетворительным и блокировал счета.
Я морально была готова к блокировке.
У меня в периоде было два перечисления денег получателям зарубежом, при чем деньги на карте Тинькофф перед перечислением находились всего пару минут. Я думала, за это уцепятся.
Но нет.
Ответить
И Вы после таких унижений на пустом месте не закроете там счет?
Ответить
Нет. Не закрою. Но денег я там больше держать не буду.
Ответить
Автор, как дела? Всё тихо с тех пор?
26.05 13:04
Автор, как дела? Всё тихо с тех пор?
Ответить
Я резко сократила количество переводов с карты тинькофф и отправку денег в Израиль (подозреваю, что проверка была в том числе из-за этих отправок) сделала с карты сбера.
Так что все спокойно с тинькофф пока.
Так что все спокойно с тинькофф пока.
Ответить
Про Израиль вряд ли - сама перевожу себе в Израиль часто
Ответить
А нас в Втб уже два раза дрючили. У коллеги в альфа банке потребовали всякие подтверждающие документы.
Ответить