Самозанятость или ИП.

Если ваш доход нестабильный и небольшой, то наверное лучше оформляться самозанятым. Как только доход начинает немного превышать миллион в год и если ваша деятельность дает возможность оформить патент, то скорее всего ИП на патенте будет для вас намного выгоднее.

Я поработала какое-то время самозанятой, так что кухню знаю, но я достаточно быстро перешла на патент, так как я преподаю математику и еще и умею считать деньги :-). На патенте, с учетом того, что я списываю страховые взносы, у меня получается что-то в районе 45 тысяч налогов в год (и это с учетом оплаты страховых взносов). Более того, с доходами свыше 2,4 млн. уже в принципе нельзя быть самозанятой. А я уже подбиралась к этой цифре, хотя и года даже не прошло, когда решила переходить на патент. Как только доходы превысили бы 2,4 млн. пришлось бы платить 13%. ИП же на патенте допускает доходы до 60 млн.

Бюрократия на патенте тоже намного меньше. Пока я была самозанятой приходилось каждый день выписывать чеки. Клиентам их не обязательно отсылать, если им не нужно, но выписать вы их обязаны. Можно процесс автоматизировать, конечно, чтобы банк сам все за тебя зачислял, но у меня деньги от клиентов нередко поступают в разные банки и все равно бы пришлось делать коррекцию вручную. Причем доходы надо оформлять день в день, а ошибки там могут стоить дополнительных расходов. Я очень аккуратна всегда, я педант по жизни, но однажды мне начислили пеню за то, что какой-то платеж я в начале ввела неправильно по ошибке, а потом отменила, но в какой-то неудачный момент, когда уже были начислены налоги. Не помню деталей, но какие-то лишние копейки с меня списали.

С ИП на мой взгляд все гораздо проще. Открываешь ИП, в идеале одновременно с патентом. Если уже есть ИП, то просто патент оформляешь. Надо только учитывать, что патент можно оформить только до конца календарного года, максимум на год, если оформляешь с 1 января. Все документы готовишь через сайт налоговой, удаленно, там все прозрачно, если вы на гос. услугах есть, часть подгружается автоматически. Отправляешь, тебе сообщают день когда ты можешь приехать лично и все подписать. Я никаких посредников не привлекала, все сделала сама. Лично съездила только один первый раз, в определенную налоговую, кажется одну такую на Москву, заодно сделала электронный ключ. А дальше два платежа за патент в год через единый расчетный счет, через который и имущественные налоги платятся, например. Просто закидываешь туда нужные суммы, они сами списываются: четверть патента в марте, три четверти в конце года. Подаешь так же через сайт налоговой, сейчас уже тоже только один раз на год, заявление с просьбой зачесть страховые взносы в качестве налогов. И один раз в год, где-то в начале декабря, оформляешь новый патент на следующий год. Это тоже одно заявление через сайт налоговой. Заполнение 5 минут занимает. Всякий раз удивляюсь зачем люди для этого к посредникам обращаются которые предлагают ну ровно ту же форму заполнить, что на сайте налоговой заполняется, но на сайте еще и большая часть автоматически подтягивается. Кроме самого первого раза все делается уже удаленно, с электронным ключом.
Ну вот и сравните. Каждый день отслеживать как там фиксируются твои доходы в качестве самозанятого непременно день в день или один раз в год подать заявление на патент на следующий год и заявление на то, чтобы списали в счет налогов страховые взносы, и два раза в год заплатить фиксированную сумму налогов, причем все удаленно. Что проще?
Свои доходы я в любом случае фиксирую каждый день, мне по любому и для себя надо понимать кто из клиентов заплатил, а кто нет, а клиентов много, у меня не только индивидуально занимаются, но и в группах. На патенте есть обязанность вести книгу учета доходов, но предоставляется в налоговую она только по дополнительному запросу. Если запросят, без проблем распечатаю. Однако я на патенте уже не первый год, но ни разу не просили еще.

Спасибо большое за информацию! Буду думать.

Если вы пока сомневаетесь по поводу доходов, то я советую вам сейчас оформить самозанятость, если уже начинаете работать, а со следующего календарного года сделать ИП и одновременно подать заявление на патент на год. Это если ваша деятельность позволяет и если вы увидете, что ваши доходы в следующей году скорее всего превысят миллион. Но вы должны знать, что прежде чем оформлять патент надо выйти из самозанятых и там будет период когда вы никак не оформлены. Желательно в этот момент не иметь доходов, иначе придется с них платить 13%. Но там как раз январь и праздники и можно так подгадать, что все будет нормально. Я в свое время несколько застряла в самозанятых так как в начале было 10 тысяч в пределах которых налоги списывали, а потом еще и самозанятые не платили налоги в пандемию. ИП же никаких льгот в пандемию не имели. Как только лафа закончилась, я перешла на патент.
Не забывайте так же, что если вы специально не платите социальные взносы, то стаж как у самозанятой у вас не идет. На ИП же вас не спрашивают, взносы вы платите, и стаж идет. Однако взносы вы списываете в счет налогов и по сути ваш стаж вам ничего не стоит. Так что если ваш заработок порядка или больше 100 тыс. в месяц и вы подпадаете под патент, то преимущество точно за ИП на патенте. Тем более, если у вас нет еще 15 лет стажа, а вы хотели бы все-таки рассчитывать на пенсию.

Про оформление доходов день в день вы не правы, там где-то дней пять рабочих на это даётся.
Ну и про выгодность патента, и с какой суммы она наступает, все сильно индивидуально.

Самозанятый формирует чеки в приложении, по ним начисляется налог.
Но в ПФР ничего не отчисляется и стаж не идет. Это для пенсов удобно.

А, чеки отправляются или физлицу или юрлицу. Юрлицо отчитывается тоже всякими актами о выполненных работах.

А если физлицу не нужны чеки? Все равно отправлять?

Если не отправите - не начислится налог. Нарушение закона)

можно и не отправлять. но сформировать чек в приложении Мой налог (или где там СМЗ оформлена), надо)

Я ничего не формирую. Налог начисляется просто на весь доход, приходящий на определенный счет. Прошу переводить оплату за квартиру именно на него.

Я так поняла, что самозанятый может по собственной инициативе платить взносы в ПФР. Или ошибаюсь?

То, что стаж не идет, поняла. Но у меня и так уже достаточно много лет стажа, не уверена, что он мне нужен. Или стаж в любом случае пригодится?

А что должно быть в этих чеках? Просто факт получения денег - то, какая сумма получена? Или какие-то подробности типа Марь Иванна сделала для Иван Иваныча то-то и то-то, Иван Иваныч заплатил ей столько-то денег?

Сумма и то, за что гонорар получен.
Отмечу, что только по одному виду деятельности можно быть самозанятым. То есть, например, если оказываются рекламные услуги, то на строительство надо открывать ИП. Еще нюанс - нельзя превышать 2.4 млн дохода в ГОД.

Неверно. Можно быть самозанятым по разным видам деятельности

Так, еще интереснее... А как это узнать точно, чтобы не ошибиться? Спросила в налоговой, они меня в интернет послали.

Да что вы говорите)) То-то налоговая меня прессанула за это.

Ну напишите жалобу, пусть обоснование дадут.
Все так работают, я, кстати, тоже, и давно.

Я на ИП с патентом давно перешла уже.
В прошлом году как прессанули, так и ушла. И ограничения по сумме тоже мне ни туда, ни сюда.

у меня два вида деятельности заявлены, получаю доход по обеим, несколько лет полет нормальный. главное сумму не превышать, при превышении через ип знакомых провожу

Спасибо! Про доход уже поняла, планирую очень небольшой доход, намного меньше, чем 2,4 млн. Поэтому и выбираю, что для меня лучше, самозанятость или ИП.

А вот остальная информация для меня новая, за нее отдельная благодарность! Т. е. если разрешен только один вид деятельности и я, скажем условно, решила вязать шарфики на продажу, то печь пирожки я уже не имею права. Так? И в случае с шарфиками я пишу в приложении "мой налог", к примеру "10000, продажа шарфиков". Или нужны какие-то подробности о покупателе, цвете шарфика и пр.?

И еще. Где взять это приложение "мой налог"?

Я не устанавливала отдельно. В Тинькофф счет, там же и привязана самозанятость была.
А так - ну скачать наверное в app store или гугл плей.

Закон не ограничивает налогоплательщиков НПД по количеству видов деятельности. Для того, чтобы начать работать — достаточно сменить или добавить необходимые виды деятельности в настройках профиля мобильного приложения «Мой налог».
Таким образом, вы, как самозанятый, можете быть ведущим и одновременно преподавать ораторское искусство. Писать тексты для заказчиков, заниматься коммерческой фотосъемкой и многое другое.

Сменить, но не добавить. Вид деятельности может быть ОДИН и точка.
Рискните. Получите приглашение налоговой.

неправда, у меня два заявлено, все нормально

тогда зачем при оформлении самозанятости "мой налог" позволяет выбрать ДЕСЯТЬ видов деятельности?

Я вообще сто лет не помню, какие у меня заявлены виды деятельности.
Заводила для своих консультационных услуг. Потом услуги закончились, попросила на этот же счет скидывать мне оплату за квартиру. Никаких счетов я там вообще не формирую, мне лень. Налог сам считается от всех денег, которые поступили на этот счет. Я его периодически оплачиваю, как вспоминаю.

Оформляла самозанятость нажатием пары кнопок в приложении сбера. Так и живу.
Сумму в 2,4млн не превышала никогда.
Параллельно работаю на основной работе. Там у меня обычная зарплата и сумма превышает 2,4млн.
Налоговая ко мне никогда не приходила.

Если стаж не идёт, зачем вообще оформляют самозанятость?

У меня работодатель требует чеки после выплаты зарплаты.

Рискну предположить, что бывают честные люди, хотят платить налоги, не хотят нарушать законы своей страны. К тому же бывают, например, такие ситуации: одинокая мать растит несовершеннолетнего ребенка. В школе спрашивают место работы родителей - а что ответит ребенок, если не оформлена самозанятость? И вообще, где одинокая мать берет деньги, если она ни госслужащая, ни ИП, ни самозанятая? Ну, это первое, что пришло в голову...

Вы реальная? Я про школу!)) Для отчёта в школу оформлять самозанятость!?? Ну про налоги и честность ещё соглашусь с натяжкой, но школа.....

Подскажите. Я работаю неофициально, не оформлена. Ребенку в школе в сведениях о месте работы родителей писала это неофициальное место работы. Какие последствия могут быть?

Вы смеётесь? Никаких.

Допишу. Мой бм, когда сын учился в школе, как раз ушёл с должности и занялся бизнесом. Я даже не знаю, как он и что оформлял, может даже и ИП у него было, сын писал, когда просили, что папа предприниматель. Ни разу он не задался вопросом, как именно оформлен папа

1) чтобы не было проблем с налоговой
2) чтобы у второй стороны не было рычагов давления (например, у квартиросъемщика)
3) чтобы можно было спокойно пойти в суд с договором если что

Насчет проблем с налоговой. Как-то спросила у одного человека, сдающего квартиру, не боится ли он, что его жильцы стуканут в налоговую. Он сказал, что не боится, т. к. в этом случае он просто заплатит штраф, который все равно будет меньше суммы неуплаченных налогов.

Кстати говоря, а налоговой надо сообщать, какая именно квартира сдается, писать адрес, предоставлять копию договора? Или ее только сумма дохода интересует?

нет, не надо. но если деньги поступают с определенной периодичностью, то налоговая наверняка заинтересуется.
а помимо штрафа еще и все налоги заплатить все равно придется. к тому же эти разборки крайне неприятны, могут и счета блокирнуть на время разбирательств

уточню: договор найма жилого помещения должен быть менее чем на год, я на 11 месяцев всегда заключаю.
если срок больше года, то надо регистрировать.
в назначении платежа при выдаче чека никаких уточнений не требуется, я обычно указываю просто день-месяц, до которого оплачено, но можно как угодно

Ну такое ...
Налоговая имеет право выставить долги за три года + пеню + штраф .
Так что он не очень прав. По опыту знаю что все не единственные, а так же застученные недвиги получают пугалки из налоговой. То есть они на карандаше... стратегический резерв изъятий. Как только выходишь из тени - письма перестают приходить.
надо по правилам - хоть они не проверяют.
1. Заключить договор. срок не оговорен- поэтому до года - и никуда не нести
2. Выписывать чек - и отсылать его потребителю ) Приложение сбера само регистрирует доход. но можно и в ручную.
3. оплатить налог как он объявится.
Ну и следить за общей суммой. Ну если у Вас прям много недвиги - Два самозанятого, три самозанятых. Им можно быть с 14 лет.

Так... А что такое "стратегический резерв изъятий"?

Ну когда казну еще дополнить надо будет срочно - тут они про нас мелюзгу и вспомнят. Но не такая у ж и мелюзга - Теория малых чисел. )

А, понятно...

У некоторых людей есть основное место работы, а это для подработки.
В последний год вообще как-то много самозанятых стало - думаю, что крупные компании таким способом налоги экономят

да) + не надо отпускные выплачивать,

и больничные не надо оплачивать

Крупные как раз нет.
Мелочевки-пытаются, но это чревато переквалификацией в трудовые отношения

Вот именно, что да - прям несколько тысяч самозанятых. Как это обходят самой интересно

Я пенсионерка, мне стаж не нужен. Работаю с юрлицами, им без моего "статуса" никак мне деньги не заплатить.

С чего вдруг не заплатить? Это смотря какая деятельность. Например, по дгпх лучше без статуса

Ага, и сверху НДФЛ и страховые заплатили по дгпх и отчётность отправь, а за самозанятого ничего не надо

А это по ситуации. Например, у нас в компании готовы все это платить - так оформить проще, как и штатных через кадровый модуль. А если ИП или самозанятость, то.... в общем гемор и никто не хочет связываться.

А что там связываться? Договор-оплата-чек. И весь "гемор".

Если предполагаемый доход от проектов до 2.4 млн в год, то, конечно самозанятость. Оформляется элементарно.

Если больше миллиона и деятельность подпадает под патент, то ИП на патенте скорее всего будет выгоднее. Надо смотреть сколько стоит патент там, где планируешь работать.

Спасибо большое всем, кто поделился опытом!

Вот еще какой вопрос. Все пишут о приложении. Что это за приложение? Кто его сделал? Налоговая? Оно должно стоять на смартфоне или на компьютер тоже можно? Насколько оно безопасно? А можно обойтись без приложения? Есть какой-то вариант без приложения?

И насчет налогового вычета. Правильно я поняла, что самозанятые их не получают? Или ошибаюсь? У меня большие расходы на учебу и медицину детей, и если вычетов не будет, то, возможно, самозанятость - не мой вариант.

нет ндфл-нет вычетов. приложение мой налог-предельно простое на телефон. без него-нельзя

Точно нельзя без телефона? Что-то я видела на сайте налоговой, был какой-то вариант на случай отсутствия смартфона, пойду искать.

Про вычеты только сегодня задумалась. Может быть тогда вообще выгоднее платить 13% и получать вычеты?

вычеты только тем, кто имеет ндфл.

Приложение ставится на телефон, но пользоваться можете и с компьютера.
Может вам и выгоднее получать вычеты. Но тогда это ИП, просто режим налогообложения надо выбирать. Может доходы минус расходы. А может и это не поможет. Я не бухгалтер. Но там еще и документации много будет уже. Какой доход вы ожидаете? Считайте. Очень много консультаций по тому, какой режим налогообложения лучше выбрать в том или ином случае совершенно бесплатно можно найти в интернете. Поищите.

ИП тоже не может получать налоговые вычеты

Я самозанятая с 20 года.
Виды деятельности можно любые. За некоторым исключением.
Нельзя быть нотариусом ( у них своя система)
Нельзя заниматься торговлей в розницу. То есть купить трусы и потом продать трусы. Но можно купить трусы, нанести на них принт и продать трусы. ( это пример)Но надо писать в чеке надо что это продукция собственного изготовления. Нельзя оказывать услуги той фирме где работал самозанятый менее 6 лет назад.
Я не могу сказать точно, но по моему сдача в аренду тоже не подходит под самозанятость.
Сумма общего выручки не более 2,4 миллиона. То есть ты купил трусы, ты не можешь вычесть эту сумму из выручки. Что делает такие схемы не очень выгодными.
И ни дай бог хоть на день просрочить платеж по налогам. Но можно привязать карту к ЛК самозанятого ( не путать с ЛК самозанятого как физ лица) в налоговой и они сами спишут.
Я все веду с ПК. Не с телефона.
И Налоговая очень расположена к СЗ. Ведут себя вежливо и доброжелательно.
В ЛК есть телефон горячей линии и чат тоже есть, по нем всегда отвечают на все вопросы.
Кроме того налоговики самозанятых НЕ ПРОВЕРЯЮТ! Проверяют юр лиц , которые с ними работали. У меня есть клиенты с которыми я работала уже 3 года. Их проверяли, они предоставили чек там все написано за что именно я брала деньги и от них отвяли.
Сейчас будут шманать тех кто сжульничал и заставил людей регистрировать СЗ, что бы не платить за них в сойфонд. А на самом деле это их работники .

Про сдачу в аренду, видимо, про недвижимость - квартиры подходят, коммерческая недвижимость, в т.ч. апартаменты - нет.

У меня ИП с системой налогообложения как самозанятый НДП. Я так с упрощенки просто перешла.Собственно по приходу денег просто платишь налог. Никаких взносов. Минусы писали уже выше.

Вопрос к тем, кто в теме. А когда доход превышает порог для самозанятых, то самозанятость на что-то другое надо менять самостоятельно или как?
Встречаю по работе иногда: люди пишут, что самозанятые, но на сайте налоговой они не самозанятые.....
Это люди тупые или самозанятость автоматически слетает?

Как только доход превысит 2,4 млн самозанятость снимут автоматически и налог будет уже 13%.
Есть самозанятые с ИП и есть просто самозанятые без открытия ИП. Когда только ИП оформляется там имеет смысл сразу выбрать режим налогообложения 6% (только доходы). Тогда если что-то слетит и не заметишь, то по крайней мере не так сильно ударит. Автоматически же выставят 13%. Тут самому отследить надо.

Спасибо огромное! Я прям реально голову ломала само оно или нет )))

Я на прошлой неделе оформила самозанятость, пришлось, т.к. я владелец паблика в ВК с монетизацией, а там лавочку прикрыли просто так выводить деньги. Все занаяло 10 мин. Приложение мой налог само налог рассчитывает.

Здравствуйте!
Помогите, пожалуйста, разобраться.
Мне сейчас 49 лет. Стажа 24,5 года, баллов 33,106.
С 2019 года самозанятая.
Не до конца поняла, во сколько лет я могу оформить страховую пенсию? В 60 или 65?
Мне казалось, что если набран необходимый минимум (а он по стажу и баллам набран), то в 60 лет.
Но сейчас наткнулась на видео, там почему-то сказали что в 65 (мужчинам в 70).

В 60.
В 2024 году для получения страховой пенсии гражданам необходимо минимум 15 лет трудового стажа и 28,2 пенсионного коэффициента. В следующем году минимальное количество баллов увеличат до 30.

Спасибо.. Значит, к моему выходу на пенсию 33 баллов будет мало?

кто ж его знает.

К тому времени у женщин будет 63 года

Да, вероятность высока. Не 65 бы, я вот о чем. Пенсию по старости, тем, кто никогда не работал, будут назначать в 65.

Но 63 и 65 как по мне, огромная разница. В этом возрасте эти два года могут быть очень тяжелы для работы.