Какие доки имеет право требовать банк
Со счета ИП, открытом в одном банке, перевела на свой счет физлица в другом банке доход, давно года 3-4 назад, причем уже тогда их СБ запрашивала договоры ИПешные, я предоставлляла (вот с какой стати?! я понимаю ещё моё ипешный банк запросит). Там эта сумма и лежала на депозите и крутилась немного, несколько миллионов. Теперь хочу счета закрыть, деньги обналичить. Заколебал банк своими требованиями принести ему то один документ, то другой. Хожу уже 3 дня. Как далеко он может зайти? То требовал с меня обоснование - зачем я свои же деньги хочу снять, причем документальное ему подай. Сказала на недвижку - подавай ему договор купли-продажи на квартиру или св-во о собственности, а я денег ещё даже не получила, чтоб купить. Говорят мне, по безналу платите за недвигу. Вообще в шоке - какая-то ТП будет мне указывать, как мне тратить мои же деньги! Просили предоставить документ, кот. подтверждает факт перечисления денег меня, как физика юрлицу, которое потом мне эти деньги возвращало. А это платежка этого же банка, я со своего счета делала перевод. Они что сами не видят этого?! Что хотят накопать? И вообще банк уполномочен копать или ему надо только предоставить мои, подтверждающие происхождение денег, доки в ЦБ? Если опять будут тянуть напишу претензию, задрали. Уже написала, не стали регистрировать, тянули время, а у меня прям цейтнот был, им повезло - я плюнула и ушла, поговорив с заведующей, что все будет чики-пики. Мол, приходить и сидеть часами уже не надо, можно доки слать ей почтой, а она позвонит и скажет, как и что. Уже прям задергалась, запереживала всвязи с ситуацией в стране. Вот и верь банкам, лучше б сразу вложилась во что-то неэфимерное. Думаешь, деньги в банке высоколиквидные активы, раз и снял, а недвигу ещё продать надо. А хххх.й там. Счет заморозили, ещё суки откажут, судиться придется((
У нас один клиент ИП написал, что в свободное время он ходит по проституткам, а т.к. им нельзя перевести суммы безналично, то приходится со счета ИП переводить на карту и расплачиваться :)
Не знаю какой у вас банк (кстати можете написать), у нас в банке происходит так. Клиента уведомляют о том, что если в течение 14 дней не будут предоставлены документы, то карты будут блокированы. Конкретно какие документы предоставлять, вы поинтересуйтесь в отделении банка.
У меня были клиенты, у которых запрашивали договора с контрагентами, счета-фактуры, налоговую декларацию, квитанцию об уплате налога.
Но вы же перевели деньги со своего счета ИП на свой счет в другом банке. И эта сумма более 600 тыс. Тогда, естественно, банк будет спрашивать откуда деньги.
А почему к ВТБ эта информация не относится? Как раз это задача финмониторинга банка следить за такими суммами.
А по поводу роста валюты, паники, да, есть сейчас все это. Некоторые очень болезненно к этому относятся. Некоторые принимают как должное и делают определенные действия. В любом случае принимать решение надо клиенту. Кто знает ситуацию, тот получает за эту информацию очень хорошие деньги.