черный нал

не знаю как в Сбере. а вот в райффайзене интересуются суммой от 700тыс руб. (т.е. если перечислять регулятно по 650 тыс, то вопросов не будет)
Снимать правда тоже придется такими порциями

Есть постановление о финансовом мониторинге (как-то так называется), согласно которому информацию о движении ден.средств по счету свыше 700тыс.рублей( сумму точно не помню) банки отправляют к комитет/департамент по фин.мониторингу. Т.е. свыше какой-то суммы. Этот комитет/департамент может проверить, но не факт, что будет проверять эту сделку. Сообщать информацию (по-моему) обязанность банка.

Вы имеете в виду единоразовые движения сумма свыше 700 тыс или счета на которых в общей сложности лежит больше 700 тыс?
зы когда работала в торговой компании(больше 7 лет назад) у нас были рекомендации - если клиент делает заказ на сумму более 600 тыс рублей выставлять ему счета дробя эту сумму и предупреждать что бы не делал единовременный платеж более 600 тыс

не сколько денег лежит на р/сч, а именно движение приход-расход одной суммой, поэтому и дробили, чтоб не привлекать внимание.

600 000.
В реальности Финмониторингу это неинтересно если вы не в списках террористов, на такие сообщение как правило вообще никакой реакции. Сообщать - это обязанность. Кстати под подозрительные сделки можно оооччень много чего за уши притянуть при желании, в том числе и регулярные поступления денег от третьих лиц. ))

СП организуете?

Нет, но как раз от организаторов СП слышала об этой проблеме, и от курьеров СП, о том, что интересуются движухой по карте.
У нас ситуация такая, что часть денег на работе мужу будут платить налом. Почему, что, зачем - не спрашивайте, так уж получается :(

могут. У мужа карту дебетовую заблокировали, а потом и закрыли счет, потому что потребовали подтвердить офиц. доход на сумму "движухи" за год. А у него з/плата "черная", официальная никак не удовлетворила банк. Правда, это не сбер, но мне кажется, в сбере еще круче всех трясут, чем кв коммерческих банках.

большие ли суммы проходили?

порядка 200 тыщ в месяц. Т.е. зарплата + иногда удобнее было по работе проводить по безналу что-то, чем с деньгами в сумке таскаться. Деньги там не лежали, ес-но, приходили и уходили, с картой-то удобней, но не в нашей стране, видимо :( Сослались на закон по борьбе с терроризмом, упоминаемый в этом топе. И как Вы догадываететсь, муж мой с тех списках не значится), а поди ж ты....

Ну и составили какой-нибудь липовый договор для предоставления в банке на последнюю транзакцию.

во-первых, как-то не хочется липовых документов
во-вторых, их не интересовала последняя транзакция, а нужно было подтвердить доходы на сумму движений по счету за год.

Как Вы вышли из этой ситуации?

пока никак. Муж ищет, в каком банке открыть дебетовку.

да в кукурузах или тиньковах тех же, в них никто не ищет, но и риски, канешн.

не, муж с таким связываться не будет. Он же не доходы отмывает или террористам перечисляет, а тратит заработанное честным трудом, причем не такие уж и большие деньги по нынешним временам.

Если ваш муж действительно честный то почему у него зарплата не белая?? Че-то не вяжется светлый образ честного человека с неуплатой НДФЛ )))

вы говорите, словно бредите. Потому что так решил его начальник. НДФЛ отчисляет бухгалтерия, а не мой муж лично - с суммы БЕЛОЙ зарплаты. Какая зарплата будет белая - решает руководство, а не подчиненные. У нас так вся страна живет - Вы не в курсе? Или предлагаете с гордо поднятой головой уволиться и платить честно НДФЛ с честной зарплаты в 15000?

Стесняюсь спросить, а как же фирма перечисляет это на карты в банках?!!!! Банки НЕ проводят зарплат ныне платежи ДО перечислением налогов с з/ п

а где я написала, что фирма переводит? Конкретно вот скопипастьте, не поленитесь, пжл.
Вы не додумывайте, ладно? Я вообще не писала, каким образом муж получает з/плату. А получает он ее в конверте, если Вам так интересно, сам кладет на карту, потому что с картой проще и безопасней. Но к теме данного разговора это не имеет значение.

добавлю - если б фирма переводила зарплату сама на карту, то и вопросов у банка о подтверждении доходов не возникло бы, не приходит это Вам в голову?

Вы не нервничайте так. А злитесь вы от бессилия. А бессилие ваше от незнания своих прав. Разговор с операционисткой это не попытка решить вопрос

продолжаете сочинять? Разговор с операционисткой касался исключительно снятия замороженной, якобы, десятки. А все дела со счетом и его закрытием закончены были еще в июне и ес-но, это были разговоры не с операционисткой, смешная вы наша :)

Я права свои знаю, только в нашей стране срать на это хотели. Кроме того, есть куча "указивок", для банков в данном случае ("инструкции", как они их называют). И можно их крутить, как угодно. Впрочем, в нашей стране, и законы, как известно, можно в разные стороны поворачивать.

Вы, небось, молодая ишшо? Жизнь фейсом об тэйбл не трепала, что Вы так в закон верите в россии?

А бессилие - да, пободаешься так лет -цать с одними-другими, и как-то да, нахлобучивает. Понимаешь, что ты никто и звать тебя никак в этой стране.

Ну да, я чудесно как молода ))) мне 38 и карточки в четырех банках. И везде почему то я смогла ответить на вопросы о происхождении д/с ;) чего и вам желаю

Я, кстати, постарше буду, и прилично :) То, что вы можете ответить на вопросы (и предоставить справки, видимо?) собс-но, все и объясняет. В нашей стране вы не относитесь к большинству по этому пункту. Вы не сталкивались с этим, поэтому рассуждаете в теории.
Думаете, для работников, получать черную зарплату - это счастье? Выбора нет.

Выбор есть. Приходите к работодателю и говорите, что хотите белую ЗП 100% и будете сами платить налог. Все, ЗП белая.

люди разные, и начальники в том числе. В данном случае не нравится - ищи другую работу, а работу на нормальную зарплату не так легко найти, особенно в узконаправленной области. Вы просто не сталкивались с другой ситуацией. Но поверьте, бывает по-разному.

Не знаю в какой стране вы живете что у вас все так живут.
Интересная позиция. Во-первых ваш работодатель нарушает закон, и вы в этом участвуете. Если что "так вся страна живет" - не оправдание никак. Хватит прикидываться нежной маргариткой, вы это прекрасно понимаете. )) Вся страна ездит за рулем подшафе, я вам под зад поддам в таком виде, вы меня простите и поймете?? Ведь все так.
Задекларируйте, заплатите налог, и тогда с гордо поднятой головой можете заводить такие темы. А то звучит как "Наеб...ю государство, а оно еще смеет интересоваться как я это делаю". ))
Все кто хотел работать по белому это делают давно уже. Я уже не говорю о том что пенсионных отчислений у вас нет сейчас.

хватит лозунгов и некорректных сравнений :) За то, что я пьяная за рулем - отвечаю я и только я. За зарплату - начальство и бухгалтерия. Терять работу, но гордо сидеть жестким кактусом, имея семью, просто тупость. Наебывет руководитель, и у него разговор короткий - не нравится-увольняйся.
Меня тоже интересует, как такое количество предприятий наебывает государство, а государство при этом ни ухом, ни рылом. Хотя обычно налоговая из-под земли достанет, если это коснется обычного человека. Не иначе - в доле. Так что ссать против ветра не приятно и бесполезно.

С чего бы это?? Этот закон един для всех

Связной банк. Я так же поступила.

А почему это должен быть официальный доход, не пойму? Предположим вот подарил мне кто-нибудь (ну папа например) 1 млн. рублей. А зарплата у меня 10000 рублей. Почему я должна это подтверждать?

у нас тоже было много вопросов, но на все вопросы был один ответ "Это решение службы безопасности". Вот как попугаи. Говорят, что борются с терроризмом таким образом. Доход не подтвержден, где муж берет деньги и куда тратит? *с хитрым прищуром*
Вобщем, маразм, как обычно.
Как всегда, страдают нормальные люди, терроисты как-нибудь без их помощи и услуг обходятся.

И еще есть разница - Вы положили 1 млн. и тратите постепенно или есть движение по счету. Если Вам откроют дебетовку в банке без подтверждения этого миллиона (думаю, что есть разные правила) - то и тратьте пожалуйста. А вот если этот миллион "движется" постоянно (убывает, прибывает) - то вот тут Вы и в террористах сразу. Или подтверждайте постоянно, откуда у вас приходят деньги.

По закону банк имеет право запросить интересующие его данные и стукануть в Финмониторинг на всяк. случай. Положено так. Стукануть обязан. Дальше он НЕ обязан ни закрывать счета ни как бы то ни было иначе препятствовать вашей деятельности. Это уже их самодеятельность.
Увидели "подозрительное" (пишу в кавычках потому что под подозрительное попадает оч. много всего, реально идиотизм местами). Дальше стучат. Опять же на всяк. случай запрашивают у вас что-то и дальше спят спокойно, ибо Финмониторинг на такие сведения не реагирует вообще.

самодеятельность-несамодеятельность, но тем не менее закрыли. Причем с деньгами. Хорошо, там немного было - около 10 тыщ. Сначала говорили, что заморозили (на 2 или 3 мес), а теперь деньги исчезли, на счету ноль (муж в субботу ездил - хотел снять через операционистку, потому что через банкомат заблокир. счет денег не дает). Операционистка сказала разбираться с менеджерами, но я как-то не уверена в успехе. Просмотр операций по счету так же закрыт для нас (после закрытия счета).
Банк, кстати, на слуху и на виду у всех, типа, "с репутацией", а не подпольная лавка какая-то.

Банк озвучьте тогда уж. Если это реальная история, слабо верится. Если ваш муж просто пополняет счет периодически и в пределах 600 000 за раз, никто не будет интересоваться происхождением денег.

муж не пополняет счет за раз на 600 000. Их интересует движение по счету за год. Его и нужно подтвердить справкой о доходах.
сити-банк, если вам это поможет верить сильнее. На хрена мне такие истории придумывать???
Кстати, я когда искала в инете инфу по этой ситуации, нашла кучу жалоб людей ровно по такой же проблеме с ЭТИМ же банком. Думаете, они тоже все придумали?

причем муж добросовестный клиент этого банка больше 10 лет, карты было две: кредитка и дебетовая. Кредитку не закрыли (максимальная сумма кредита уже больше 300 тыщ + кредитка моя, которая тоже на мужнин счет завязана. И почему-то их не интересует, чем муж гасит кредит ежемесячно - теперь той же зарплатой). Вот это вообще за гранью моего понимания.

Я имею в виду не единовременное поступление, а ежемесячные взносы, порядка 100тыс.р.

ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РФ, Статья 857. Банковская тайна

Статья 857. Банковская тайна
1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.
3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

http://www.az-design.ru/index.shtml?Projects&AZLibrCD&Law/CivilLaw/GKRF95/gkrf0857

Но в сети много комментариев юристов по этому поводу. Вам бы лучше почитать их, а не слушать дилетантов на Еве.

Вы, Американская Мышь, оченно умная, я смотрю!!! Когда в банк приходит запрос из ЦБ или *шепотом* ФСБ, то они не смотрят на 857-ую статью ГК, уверяю вас ;););)

А у автора суммы пустяковые. Из-за ста штук в месяц менты даже свою задницу от кресла не оторвут.
Кстати, занимается такими делами УБЭП, а не ФСБ. Те ловят шпионов. Ну или делают вид, что ловят.

До что вы? В случае наличия у них данных, "полученных оперативным путем", которые кладут, так сказать, на вас подозрение в осуществлении мошеннических/незаконных/террористических и тп действий, онЕ даже за 13 копеек землю роют )))

115-ФЗ почитайте что ли... Много нового для себя найдете

Эт мне почитать надо или автору? :))))

Вам вестимо. Автор еще больше перепугается. Вы же ссылаетесь на банковскую тайну

За цитаты и ссылки спасибо, конечно, но в нашей стране законы это одно, а реальность это совсем другое.
Я не задавала бы этот вопрос, если бы не слышала неоднократно разговоры о том, что очень интересуются когда на карту приходят часто какие-то деньги от частных лиц. Вроде бы кто-то даже карту вторую заводил, на маму, на сестру, потому что проблемы были. :(
Может быть это слухи и я зря надумываю?

Конечно, не слухи! Вы зря на этом форуме засветили свои украденные деньги, я точно знаю, что органы Еву мониторят и в ближайшее время за вами придут.

Не зря надумываете и не слухи. У меня знакомый получает от фирмы 400тыс/мес з/п, раскидывает на ТРИ карты сама фирма, т.к ей в том числе не выгодно светиться, что чел получает серыми. три банка?: газпромбанк (к газпрому не имеет отношения), альфа и райфайзенг. по 100тыс/мес и 100тыс з/п официальная, но налом на руки без подписи, а как раз "официальная" з/п на газпромкарту, с банком заключен договор на обслуживание. райфайзенг пока ни разу не интересовался (три года уже), Альфа тоже ни разу.

А вот если мне на карту сбера падает за аренду кв-ры 40 тыс ежемесячно,то тоже могут заинтересоваться?я так понимаю,что лучше наличкой получать?

Могут ))) расписку напишите от кого-нибудь, что брал в долг, возвращать обязуется равными суммами ежемесячно )))

Так ведь в банке есть данные от кого платеж и участковый может сопоставить,что например Ивановы живут временно в такой то квартире и переводят каждый месяц деньги на счет собственника.

И че? Где доказательства, что они именно снимают квартиру? Сами съемщики рассказали? Вряд ли. Договорится с ними просто надо, что типО они ваши дальние родственники, приехкали погостить, задержались и долг возвращают. Делов то ;)
А если таки рассказали, то заключайте с ними официальный договор, только стоимость аренды повышайте на налоговый процент и все. Вряд ли они такому обстоятельству обрадуются

а где доказательства что это за что то деньги? назначения платежа нет же

второй год получаю на сбер суммы от разных людей, пока вопросов ко мне не было но сцыкотно, надеюсь ближайшие 2 месяца избавлюсь от этого гемора

Я 10 лет получаю на карту суммы от разных людей, правда они всегда меньше 600-700 тыр.

История моего друга- осуществлял крупный перевод с карты. Заполнил анкету. Через 10 дней звонит девушка из службы безопасности банка:
-В анкете вы написали о происхождении столь крупной суммы, что это ваши сбережения, ранее хранившиеся в банковской ячейке. А не могли бы вы договор на ячейку предоставить?
-А если бы я сказал, что хранил их под подушкой, вы бы наволочку попросили принести? )))
Больше вопросов не было )))

да-да, это мы уже читали в правовых, кажется. Только остроумие не помогает от закрытия счета банком. Проверено на себе, не по рассказам друзей. И остроумные так же идут лесом - с наволочкой или без. Нет бумажки - нет счета.

даже при обмене валюты кассир обязан сообщать и скидывать скан паспорта в соответствующий отдел банка, если суммы по конкретному человеку превысили 600 тыс, причем не обязательно в один день, как-то там суммируется, не помню уже за какой период))

Я в сбере, когда у меня спрашивали про поступления, наврала че-то, что я работаю фрилансером на работодателя. Налоги, типа, он платит.
Смешно конечно, но вроде прокатило.