Идентификация по номеру телефона...

Модераторы, не уносите, пожалуйста, хотя бы день-другой. В Финасах одни и те же люди, да и там в основном правовые вопросы, а не финансовые обсуждают, т.е. специализация все-таки не та

Что помешает владельцу номера отказаться от кредита?

После чего? После того, как деньги за него уже получит кто-то другой?

Э-э... как деньги может получить кто-то другой?

Я себе мыслю, что по телефону любые операции можно будет совершать. В том числе и открыть новый счет и дать указание банку перевести деньги оттуда на любой другой. Т.е. кредит легко уплывет в неизвестном направлении.

На чье имя новый счет открыть?

Понятно, что изначально на имя истинного владельца, куда и поступит, допустим, кредит. Но потом мошенник сможет перевести эти деньги на другой счет, идентифицировавшись по подложному номеру телефона как его истинный владелец.

В каком банке можно счет открыть без личного присутствия?

в сбере в онлайн банке, т.е. первый -с присутствием, далее без

Используя незаконно купленные сим-карты, люди обходят ограничения, установленные законом «О противодействии легализации доходов и финансирования терроризма...» (115-ФЗ). Например, при оформлении небольших денежных переводов проводится упрощенная идентификация клиентов, для которой используется подтверждение по номеру мобильника. Смысл такой проверки отпадает, если используется номер, который был куплен без паспорта.

Еще депутаты ссылаются на жалобы людей, которые получают смс с требованиями об уплате задолженности за неизвестное им третье лицо. С такими проблемами сталкиваются граждане, купившие у операторов «токсичные» сим-карты, которыми до этого пользовались другие абоненты.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/05/03/2019/5c5aec279a7947545c3b4dfc

У родителей симки куплены в салоне МТС. Года три назад папу начал терроризировать банк Открытие по поводу кредита, к которому оказался привязан его номер, потом коллекторы. То, что номер зарегистрирован на папу, а не на Вагана Артуровича, никого не колышет.
Недавно начали названивать маме и спрашивать некую Татьяну, требуя оплатить кредит.
Вот как защититься от такого?

Отказатся от этих номеров,засвеченных прежними владельцами. 6 месяцев неоплаты номера и оператор сотовой связи считает его свободным и отдает следующему,вот и будут названивать по цепочке ,ища хитрого Ваганыча,который взял кредит и тут же выкинул симку.

моей симке 15 лет (или даже больше). Куплена в салоне МТС по паспорту, ес-но. И тем не менее, на нее уже 5 разных банков и коллекторов звонили, угрожали, требовали вернуть долг.

Вы простую вещь не понимаете. Когда ваганыч берет кредит в банке, он от балды называет номер телефона, и никто не проверяет, принадлежит ли он ваганычу. И именно по этому номеру, принадлежащему мне, потом требуют возврат долга.

Так что от этого не застрахован никакой номер, хоть обвыкидывайся и обпокупайся. Прежние владельцы вообще ни при чем.

Не покупать новые симки)) Они сейчас все по надцатому кругу используются...

Слушайте, ну если 15 лет, то могла быть уже использована. МТС в Питере только 17 лет уж как, в Москве же еще раньше.
Мы вот покупали в тот момент, когда они агрессивно ворвались в город))) Все симки естественно, были новые. А потом уже вероятность уменьшается с каждым днем))
А то что по паспорту в салоне... Так все так покупают, из-под полы в подворотне никто не берет)

ага, и именно через 15 лет всполошились в банке из-за непогашенного кредита))) Тел у меня с 2000 или с 2001 года, значит, больше 15 точно. А "нападение зомби-банков" было в прошлом году и в позапрошлом.
Я даже пыталась объяснить, что кредит взят не так давно, а тел у меня гораздо дольше. Они говорили, что проверят, но видимо, у них цели такой нет)

Так что в моем случае - ерунда это все, про то, что симка до меня кому-то принадлежала (и не просто кому-то одному, а аж 5 (пяти!!!) человекам до 2000 года, и все они взяли кредиты и не погасили их))) А банки 15 лет ждали)

Понятно же, что ваганыч (пять ваганычей)) дал тел в банке "от балды", их никто не проверяет, не перезванивают на него. И весь фокус.

5 разных человек взяли кредит и все 5 случайно указали ваш номер?? Однако...
К нашему соседу тут коллекторы пришли по поводу барышни, которая у него жила 10 (!) лет назад. Вот, всполошились...
Но если кредит взят недавно, то, конечно, это тут не при чем. Сочувствую, но странно как-то...

очень много народу берет кредиты. Поэтому не такая уж и редкая вероятность. К тому же, у меня номер - не набор цифр, а как бы это сказать, раньше это называлось типа "золотой" или "серебряный" (точно не помню, какой у меня). Я его покупала вместе с этой первой и единственной симкой. Типа 222-44-22. Шансов назвать такой номер, который выглядит подобным образом, гораздо больше.
Странно, конечно, но тем не менее это так. И я теперь знаю, как прекратить этот поток звонков наверняка и довольно быстро. Нервов мне потрепали изрядно(((

Конкретно коллекторы мне звонили только по 1 случаю. Остальные - банки, т.е. еще коллекторам не передали. Значит, кредит не такой уж давний.

Если интересно - банки Русский стандарт и Сбербанк. Причем в Сбере у меня тоже есть счет и указан тот же номер телефона. Удивительно, что их база не показывает такие "совпадения". Хотя, я много хочу, наверное)))

Да уж, сочувствую... И как вы решили это прекратить?

я теперь им (требующим погашения кредита) ничего не объясняю, заношу номера в ЧС и одновременно пишу жалобу на сайте банка с объяснением ситуации, своими данными и пр.
Жалоба письменная очень действенная))) С теми, кто звонит, разговаривать бессмысленно. Они как невменяемые. Еще и хамят.
Хотя по русскому стандарту помог звонок в службу поддержки, у них там разговоры записываются и можно жалобу таким образом было оставить. Но письмо надежней)

Это понятно, но наступает момент, когда чадо выросло и ему надо купить телефон (и симку). И начинаются маленькому (7 лет обычно) ребенку звонки от дядь-коллекторов. Убила бы б.
А как тут обезопаситься?

Это да... Тут засада. Я тоже дочке лет 8 назад покупала и она явно была не новая. Но позвонили пару раз и бросили.
Если такая проблема, то может быть выход это белый список?

А я столкнулась с другой проблемой. Имею давнишний вклад в одном банке. Так повадились мне звонить инвестиционные компании с предложением своих услуг. На вопрос где вы взяли мой телефон, отвечают - у вас же есть вклады, база оттуда. Получается банк сливает базы своих клиентов, в т.ч. и мой тел без моего согласия.
Можно ли предъявить банку претензию?

Что вы можете предъявить банку? Что вам кто-то сказал, что "база оттуда"?

Мне тоже названивали так. Я поняла, что сотрудники мигрируют, а базы с собой прихватывают

А я тут в медцентре санкнижку сделала, так меня задолбали теперь заботой о моем здоровье)))

Не компания, сотрудники.
У меня другой бизнес, но принцип тот же - в крутую компанию поступает заявка, мне сливает все данные оператор, и я тут же перехватываю заказ,отправляя ответ от своей компании, как официальный представитель:ups1

Все законы принимаются теми, кто знает, что когда-нибудь их нарушит. Вы думаете, кто придумывает все схемы мошенничества?

Неужели депутаты госдумы?

а я вот даже онлайн банк убрала.. ничего в телефоне нет и в компе, отказалась от услуги. все ,,вручную,,

Воот. А я онлайн банкинг даже и не начинала. Не люблю я это дело. Вроде бы прогресс, но я по психологии своей не жертва. И не люблю становиться в позицию жертвы.
Когда все стройными рядами пошли делать с телефона всевозможные денежные операции, это же сразу было понятно, что лазеек для мошенников миллион.
И с компьютерами так же. Никакие пины я нигде не ввожу, он-лайн не покупаю.
Неудобством своим я плачу за свое же спокойствие. Кто-то выбирает поход в магазин, как неудобство и трату времени и денег. А кто-то покупки он-лайн, а потом поездки в центры самовывоза, претензии и разборки с продавцами. Каждому свое. Но баланс сохраняется. И там, и там ты тратишь время, нервы и деньги.
В моем случае, если я покупаю в магазине, где разрешен возврат в течение любого количества времени (а в других я не покупаю), я трачу только время на поездку. Ни нервы, ни деньги не страдают.
И скажу вам одну странную вещь. Все, кто утверждают, что он-лайн больше возможностей купить, удивятся, если я скажу, что мне хватает нескольких ближайших торговых центров. Нормально там все с ассортиментом, и не надо бесконечно листать страницы на компьютере.

Да, все всё сливают. И узнать по номеру все ваши данные вообще не проблема.