Счет в зарубежном банке
Проверила на сайте налоговой свои счета и обнаружила счет в иностранном банке, открытый много лет назад и заблокированный банком в 2022 по понятным причинам. Я про этот счет давно забыла. В налоговой счет значится как открытый. Если отметить его как закрытый, это повлечет за собой дополнительные проверки? Или лучше не трогать? Не уверена, что найду сейчас какие-либо документы, относящиеся к счету, а доступа к банку, естественно, не имею.
Он заблокирован, но не закрыт. Поэтому лучше не трогайте, движения по счету нет, отчитываться не нужно. Это законно.
Вот на всякий случай текст:
Физическое лицо не представляет налоговым органам отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов по своему счету (вкладу), открытому в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, при соблюдении следующих условий:
-----
-----
-----
общая сумма денежных средств, зачисленных на указанный счет (вклад) (списанных с указанного счета (вклада)) за отчетный год, не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей*, либо остаток денежных средств на указанном счете (вкладе) по состоянию на конец отчетного года не превышает 600 000 рублей или сумму в иностранной валюте, эквивалентную 600 000 рублей*, если в течение отчетного года зачисление денежных средств на указанный счет (вклад) не осуществлялось.
https://www.nalog.gov.ru/rn77/fl/interest/otfl_dvsredstv/
Возможно ошибаюсь, но мне кажется, что там все условия одновременно должны выполняться, то есть страна должна быть в списке и обороты до 600.
А вот непонятно, кстати. У фнс невнятно через запятую, нет слова "одновременно" и нет слов "одно из условий". А разъяснения в инете диаметрально противоположные))
В любом случае - заблокированный счет к проблемам не приведет. Даже если у кого-то дойдут руки проверить все такие отчеты (а они не дойдут) - штраф минимальный.
Мне кажется, может быть и закрыт 🤔
Мне банк отказал в обслуживании в одностороннем порядке и сам закрыл счет
А вообще, конечно, интересно, откуда у налоговой сведения о счетах в иностранных банках, если владельцы сами о них не сообщали? 🤔
Скорее всего, сами сообщали. Есть обмен данными с некоторыми странами, с большинством только собирались и вели работу в этом направлении года с 2020 вроде, но не успели.
Возможны оба варианта: блокировка, но счёт открыт и одностороннее закрытие счета. Причём, алгоритм странный. У знакомого с многолетним внж Испании и остатком на счёте 600€ -закрыли. Кому то блокировали до фактической явки и предоставления документов о доходе.
у меня в списке несколько банков, которые обанкротились (деньги я получала через АСВ). Так вот во всех них у меня якобы открытые счета. Хотя банков давно не существует.