Вопрос по банкам

Ситуация такая -свекровь через договор дарения продаёт дачу. В общем с покупателем такая договоренность -он при ней на её книжку в Сбербанке переводит энную сумму, а она сразу, как деньги окажутся на счету, передает документы и договор дарения ему. Но это не суть дела важно, а вот не подскажете ли, обязан ли банк информировать налоговые органы о поступлении энной суммы на счет гражданина (и, если да, то, начиная с какой суммы) или нет? Ведь чисто теоретически она с этой суммы должна выплатить какие-то проценты дохода фактически с продажи недвижимости. Может быть ради перестраховки сумму эту раздробить и положить на разные книжки и на разных людей или не заморачиваться?

Схема странная. Договор дарения на недвижимость не может быть передан свекровью. Этот договор заключается между двумя лицами и подлежит регистрации в регистрационной службе. Регистрация 1 месяц с подачи. Обычно как и при продаже квартир деньги до регистрации закладываются в банковскую ячейку и забираются продавцом после регистрации на основании зарегистрированного договора и других документов. Только в тех банках, где есть услуга выдачи из банк. ячейки под условем определенных документов. Но следует учитывать, что такой договор дарения можно признать притворной сделкой. Если кому то будет нужно. Также важно, что одаряемый платит налог на дарение 13%.

Может я не так выразилась, но никакой регистрации ведь вроде бы не надо. Просто мне прошлым летом так отец дачу дарил -просто написал доверенность о том, что доверяю дочери дооформить все документы на дачу о приватизации с последующим дарением дочери, то есть мне же и всё -заверили эту одну бумажку у нотариуса и больше ничего. Дачу за 3 месяца оформила на своё имя, никаких регистраций не понадобилось. Пожалуйста расскажите, почему вы считаете, что в случае со свекровью такая схема действовать не будет? По поводу притворной сделки знаю, по поводу 13% тоже знаю, но это как-бы скорее риски и дело одаряемого, как я понимаю.

О сделке проинформируют органы, которые регистрируют сделку или нотаруис. Сбербанку до лампочки.

Сбербанк обязан выполнять законы, так что если сумма большая (от 600 тысяч рублей) он еще быстрее проинформирует: В соответствии со ст. 6 закона подлежат обязательсному контролю операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, т.е. чуть более 20 000 долларов США, а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 той же статьи. Рассмотрим отдельные положения этих видов операций. Покупка или продажа наличной иностранной валюты. Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет. Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом. Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства. Любые операции с денежными средствами или ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон является лицо, имеющее регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких государств (территорий) определяется Правительством Российской Федерации и подлежит опубликованию. Любые операции с денежными средствами или ценными бумагами, если хотя бы одной из сторон является лицо, имеющее регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, либо одной из сторон является лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории). Это – мера, предусмотренная международным сообществом для тех государств, которые откажутся подписывать конвенцию. Тогда все сделки с их гражданами будут подвергаться контролю. Размещение денежных средств во вклад (на депозите) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя. Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме. Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца. Зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились с момента их открытия. В целом, видно, что законодатель постарался на славу. Вся жизнь граждан, операции которых превысят 20000 $, будет под контролем. Проблема в другом: действенны ли все эти механизмы? Помогут ли они реальной борьбе с отмыванием денег, полученных от той же торговли наркотиками? Пока об этом говорить рано. В соответствии со ст. 16 закона, он вступает в силу с 1 февраля 2002 года. ++++++ А те кто сделку зарегистрируют проинформируют налоговую насчет одариваемого, ему налоги платить со стоимости подарка (если не близкий родственник)

Спасибо за подробный ответ. Как раз это мне и надо было -весь Инет облазила на эту тему, но похоже не там искала:( В случае со свекровью, там по счастью, речь идет о сумме не более $10000, если конечно она не врёт. А не подскажете тогда ещё - вот, допустим, кладет человек со своих доходов в банк деньги, допустим, на депозит и в конце концов конечно же сумма превысит эти самые 600.000р -тут банк получается тоже проинформирует налоговые?:( и не важно будет Сбербанк ли это или любой другой?

Закон тупой, но это закон. Если человек кладет дестять раз по 100 тысяч никто не проинформирует. Если будет потом переводить все деньги сразу - проинформируют. Или посоветуют делать это двумя частями по 500 тысяч, тогда и банк не сообщит, и к банку никто не придерется. Только вот Сбер совсем другой банк, все сказанное касается обычных коммерческих учреждений, как и когда начнет стучать Сбер - непредсказуемо :)

Если сумма при открытии вклада (перевода) была свыше 600 тыс рублей (эквивалент в валюте),то тогда Сбербанк сообщает, а если изначально при совершении операции сумма меньше 600 тыс руб,то никто никуда сообщать не будет,а Вы становитесь Вип-клиентом и Вас обслуживают вне очереди:)

По закону "об отмывании и терроризме" банки информируют о суммах свыше 600 тыс.руб. Но информация поступает не в налоговую инспекцию, а в спец.комиссию по отмыванию. Налоговая инспекция тут не причем.

ППКС